നികുതി സീസണിന് സാധാരണയായി ചിട്ടയായ ആളുകളെപ്പോലും പരിഭ്രാന്തരായി തിരയുന്നവരാക്കി മാറ്റാൻ കഴിയും. നിങ്ങളുടെ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ നാല് വ്യത്യസ്ത ബാങ്ക് പോർട്ടലുകളിലും രണ്ട് ഇമെയിൽ അക്കൗണ്ടുകളിലും കഴിഞ്ഞ ഏപ്രിലിന് ശേഷം നിങ്ങൾ തുറന്നിട്ടില്ലാത്ത ഒരു ഫയലിംഗ് കാബിനറ്റിലുമായി ചിതറിക്കിടക്കുന്നു. സമയപരിധി അടുക്കുന്നു, നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടന്റ് രേഖകൾ ആവശ്യപ്പെടുന്നു, നിങ്ങൾ PDF-കളുടെ ഒരു കൂമ്പാരത്തിലേക്ക് നോക്കി എവിടെ തുടങ്ങണമെന്ന് ചിന്തിക്കുന്നു.

നിങ്ങൾ ഒറ്റയ്ക്കല്ല. ശരാശരി നികുതിദായകൻ നികുതി തയ്യാറാക്കുന്നതിനായി 13 മണിക്കൂർ ചെലവഴിക്കുന്നു, അതിൽ ഒരു പ്രധാന ഭാഗം സാമ്പത്തിക രേഖകൾ ശേഖരിക്കുന്നതിനും ക്രമീകരിക്കുന്നതിനും വേണ്ടിയാണ് - പ്രത്യേകിച്ച് ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ, നിങ്ങളുടെ നികുതി റിട്ടേൺ നിർമ്മിക്കുന്നതിനുള്ള അസംസ്കൃത ഇടപാട് ഡാറ്റ ഇതിൽ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു.

നല്ല വാർത്ത: നികുതി സീസണിനായി ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ക്രമീകരിക്കുന്നത് പരിഹരിക്കാവുന്ന ഒരു പ്രശ്നമാണ്. ഇതിന് ഒരു സിസ്റ്റം ആവശ്യമാണ്, ഒരു ഫിനാൻസ് ഡിഗ്രി അല്ല. ഈ ഗൈഡ് ആ സിസ്റ്റത്തിലൂടെ നിങ്ങളെ ഘട്ടം ഘട്ടമായി കൊണ്ടുപോകുന്നു - നിങ്ങൾക്ക് ആവശ്യമുള്ള എല്ലാ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളും ശേഖരിക്കുന്നത് മുതൽ, PDF-കളെ ഉപയോഗപ്രദമായ ഫോർമാറ്റുകളിലേക്ക് പരിവർത്തനം ചെയ്യുന്നത് വരെ, നിങ്ങളുടെ നികുതി തയ്യാറാക്കുന്നയാൾക്ക് (അല്ലെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക്) കാര്യക്ഷമമായി പ്രവർത്തിക്കാൻ കഴിയുന്ന തരത്തിൽ ഇടപാടുകൾ വർഗ്ഗീകരിക്കുന്നത് വരെ.

How to organize bank statements for tax season - a step-by-step guide

നിങ്ങൾക്ക് വേണ്ടത്: സമ്പൂർണ്ണ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് ശേഖരണ ചെക്ക്‌ലിസ്റ്റ്

എന്തെങ്കിലും ക്രമീകരിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിങ്ങൾ എല്ലാം ശേഖരിക്കണം. ഏറ്റവും സാധാരണമായ നികുതി സീസൺ തെറ്റ് ഒരു അക്കൗണ്ട് മറന്നുപോകുന്നതാണ്. ആ മറന്നുപോയ സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട്, നികുതി കിഴിവുകൾ നഷ്‌ടപ്പെടുന്നതിനോ അല്ലെങ്കിൽ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാത്ത പലിശ വരുമാനത്തെക്കുറിച്ച് IRS നോട്ടീസ് ലഭിക്കുന്നതിനോ കാരണമായേക്കാം.

വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ

Checking അക്കൗണ്ടുകൾ - എല്ലാ ബാങ്കുകളിലെയും എല്ലാ അക്കൗണ്ടുകളും. വാടക നൽകാൻ മാത്രം നിങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കുന്ന ഒന്ന് പോലും.
Savings അക്കൗണ്ടുകൾ - ഓൺലൈൻ ബാങ്കുകളിലെ (Ally, Marcus, Discover, മുതലായവ) ഉയർന്ന പലിശയുള്ള സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾ ഉൾപ്പെടെ. ഇവ 1099-INT ഫോമുകൾ ജനറേറ്റ് ചെയ്യുന്നു, സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് പലിശ തുക സ്ഥിരീകരിക്കുന്നു.
Money market അക്കൗണ്ടുകൾ - നികുതി ആവശ്യങ്ങൾക്കായി സേവിംഗ്സ് പോലെ കണക്കാക്കുന്നു.
Certificates of deposit (CDs) - CD മെച്യൂർ ആയിട്ടില്ലെങ്കിൽ പോലും ലഭിക്കുന്ന പലിശ നികുതി വിധേയമാണ്.

ബിസിനസ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾ

Business checking - നിങ്ങളുടെ കിഴിവ് ലഭിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള ചെലവുകളിൽ ഭൂരിഭാഗവും ഇവിടെയാണ്.
Business savings - ലഭിക്കുന്ന പലിശ ബിസിനസ്സ് വരുമാനമാണ്.
Business credit cards - കിഴിവ് ലഭിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള ബിസിനസ്സ് ചെലവുകൾ പലപ്പോഴും ഇവയിലൂടെയാണ് പോകുന്നത്.
Merchant processing accounts (Square, Stripe, PayPal Business) - ഇവ 1099-K ഫോമുകൾ ജനറേറ്റ് ചെയ്യുന്നു; നിങ്ങളുടെ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ പുനഃസന്തുലിതമാക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു.

ക്രെഡിറ്റ് കാർഡുകൾ

Personal credit cards - വ്യക്തിഗതവും ബിസിനസ്സ് ചെലവുകളും കലർന്നിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ ആവശ്യമാണ് (ഫ്രീലാൻസർമാർക്കും ചെറുകിട ബിസിനസ്സ് ഉടമകൾക്കും ഇത് സാധാരണമാണ്).
Business credit cards - എല്ലാ കാർഡുകളും, എല്ലാ ഇഷ്യൂവറുകളും.
Store credit cards - ബിസിനസ്സ് വാങ്ങലുകൾക്കായി ഉപയോഗിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ (Staples-ൽ ഓഫീസ് സാമഗ്രികൾ, Home Depot-ൽ ഉപകരണങ്ങൾ).

നിക്ഷേപ, ബ്രോക്കറേജ് അക്കൗണ്ടുകൾ

Brokerage accounts (Fidelity, Schwab, Vanguard, മുതലായവ) - മൂലധന നേട്ടങ്ങൾ, ഡിവിഡന്റുകൾ, പലിശ.
Retirement accounts (IRA, 401(k)) - നിങ്ങൾ വിതരണങ്ങൾ എടുക്കുകയോ സംഭാവനകൾ നടത്തുകയോ ചെയ്തിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ മാത്രം.
Cryptocurrency exchanges (Coinbase, Kraken, മുതലായവ) - ട്രേഡുകൾ, സ്റ്റേക്കിംഗ്, അല്ലെങ്കിൽ പരിവർത്തനങ്ങൾ എന്നിവയിൽ നിന്നുള്ള നികുതി വിധേയമായ സംഭവങ്ങൾ.

ഡിജിറ്റൽ പേയ്മെന്റ് പ്ലാറ്റ്ഫോമുകൾ

PayPal - വ്യക്തിഗത, ബിസിനസ്സ് ഇടപാടുകൾ. യോഗ്യതയുള്ള അക്കൗണ്ടുകൾക്ക് PayPal 1099-K ഫോമുകൾ നൽകുന്നു.
Venmo - ലഭിച്ച ബിസിനസ്സ് പേയ്മെന്റുകൾ 1099-K-ൽ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യപ്പെടുന്നു (പരിധി: 2024 നികുതി വർഷം മുതൽ $600).
Cash App - Venmo-യുടെ അതേ റിപ്പോർട്ടിംഗ് പരിധി.
Zelle - 1099-K നൽകുന്നില്ല, പക്ഷേ രേഖാമൂലമുള്ള തെളിവുകൾക്ക് ഇടപാട് രേഖകൾ ഇപ്പോഴും പ്രധാനമാണ്.

ലോൺ, മോർട്ട്ഗേജ് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ

Mortgage statements - ഫോം 1098 അടച്ച പലിശ കാണിക്കുന്നു, പക്ഷേ നിങ്ങളുടെ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് escow-ൽ നിന്നുള്ള പ്രോപ്പർട്ടി ടാക്സ് പേയ്മെന്റുകൾ കാണിക്കുന്നു.
Home equity line of credit (HELOC) - വീടിന്റെ മെച്ചപ്പെടുത്തലുകൾക്കായി ഉപയോഗിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ പലിശ കിഴിവ് ലഭിക്കാൻ സാധ്യതയുണ്ട്.
Student loan statements - ഫോം 1098-E അടച്ച പലിശ കാണിക്കുന്നു.
Business loan statements - പലിശ കിഴിവ് ലഭിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള ബിസിനസ്സ് ചെലവാണ്.
Auto loan statements - വാഹനം ബിസിനസ്സിനായി ഉപയോഗിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ.

എത്ര കാലയളവിലേക്കുള്ള സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളാണ് നിങ്ങൾക്ക് വേണ്ടത്?

ഉത്തരം നിങ്ങളുടെ സാഹചര്യത്തെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു, ഇത് തെറ്റായി ചെയ്യുന്നത് ചെലവേറിയതാകാം.

സാധാരണ നിയമം: 3 വർഷം

ഒരു നികുതി റിട്ടേൺ ഓഡിറ്റ് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള IRS-ന്റെ സമയപരിധി സമർപ്പിച്ച തീയതി മുതൽ 3 വർഷമാണ് (അല്ലെങ്കിൽ പിന്നീടുള്ള അവസാന തീയതി). മിക്ക ആളുകൾക്കും, 3 വർഷത്തെ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ സൂക്ഷിക്കുന്നത് നിങ്ങളെ സംരക്ഷിക്കും.

സ്വയം തൊഴിൽ ചെയ്യുന്നവർ അല്ലെങ്കിൽ ബിസിനസ്സ് ഉടമകൾ: 6 വർഷം

നിങ്ങൾ സ്വയം തൊഴിൽ ചെയ്യുന്നയാളോ ബിസിനസ്സ് ഉടമയോ ആണെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ വരുമാനം 25% ൽ കൂടുതൽ കുറച്ചുകാണിച്ചതായി സംശയിക്കുന്നുണ്ടെങ്കിൽ IRS-ന് 6 വർഷം വരെ പിന്നോട്ട് പോകാം. ബിസിനസ്സ് വരുമാനത്തിനും കിഴിവുകൾക്കും ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ പലപ്പോഴും പ്രാഥമിക തെളിവുകളാണ്, അതിനാൽ 6 വർഷം സുരക്ഷിതമായ കുറഞ്ഞ കാലയളവാണ്.

റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്: വിൽക്കുന്നത് വരെ + 3 വർഷം സൂക്ഷിക്കുക

നിങ്ങളുടെ കൈവശം നിക്ഷേപ സ്വത്തോ വീടോ ഉണ്ടെങ്കിൽ, വാങ്ങൽ ചെലവുകൾ, മെച്ചപ്പെടുത്തലുകൾ, മോർട്ട്ഗേജ് പേയ്മെന്റുകൾ എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട എല്ലാ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളും വിൽക്കുന്നത് വരെ സൂക്ഷിക്കുക - അതിനുശേഷം 3 വർഷം കൂടി. മൂലധന നേട്ടങ്ങളുടെ കണക്കുകൂട്ടൽ നിങ്ങളുടെ ചെലവ് അടിസ്ഥാനത്തെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു, അതിൽ രേഖപ്പെടുത്തിയ എല്ലാ മെച്ചപ്പെടുത്തലുകളും ഉൾപ്പെടുന്നു.

സമ്പൂർണ്ണ IRS സമയപരിധി വിശദീകരണം

സാഹചര്യം	എത്ര കാലം രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കണം
സാധാരണ വ്യക്തിഗത റിട്ടേൺ	സമർപ്പിച്ച തീയതി മുതൽ 3 വർഷം
വരുമാനം 25% ൽ കൂടുതൽ കുറച്ചുകാണിച്ചതായി സംശയം	6 വർഷം
റിട്ടേൺ സമർപ്പിക്കുന്നതിൽ പരാജയം	പരിധിയില്ല
വഞ്ചനാപരമായ റിട്ടേൺ	പരിധിയില്ല
തൊഴിൽ നികുതി രേഖകൾ	നികുതി നൽകേണ്ട തീയതിക്ക് ശേഷം 4 വർഷം അല്ലെങ്കിൽ അടച്ചതിന് ശേഷം
പ്രോപ്പർട്ടി രേഖകൾ (വാങ്ങൽ, മെച്ചപ്പെടുത്തലുകൾ)	പ്രോപ്പർട്ടി വിറ്റതിന് ശേഷം 3 വർഷം വരെ
നിക്ഷേപ രേഖകൾ (ചെലവ് അടിസ്ഥാനം)	നിക്ഷേപം വിറ്റതിന് ശേഷം 3 വർഷം വരെ
മോശം കടം അല്ലെങ്കിൽ മൂല്യമില്ലാത്ത സെക്യൂരിറ്റികൾ ക്ലെയിം ചെയ്തത്	7 വർഷം

പ്രായോഗിക ഉപദേശം: സംശയമുണ്ടെങ്കിൽ, സൂക്ഷിക്കുക. ഡിജിറ്റൽ സംഭരണം ചെലവുകുറഞ്ഞതാണ്, ഒരു ഓഡിറ്റിനിടെ ഒരു സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് നഷ്‌ടപ്പെടുന്നത് ഹാർഡ് ഡ്രൈവ് സ്പേസിനേക്കാൾ വളരെ കൂടുതൽ ചെലവാകും.

ഘട്ടം ഘട്ടമായുള്ള ക്രമീകരണ പ്രക്രിയ

Bank statement organization workflow for tax season - Gather, Convert, Categorize, File

നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ക്രമീകരിക്കുകയാണെങ്കിലും അല്ലെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടന്റിനായുള്ള ഫയലുകൾ തയ്യാറാക്കുകയാണെങ്കിലും ഈ സിസ്റ്റം പ്രവർത്തിക്കുന്നു.

ഘട്ടം 1: ഒരു ഫോൾഡർ ഘടന സൃഷ്ടിക്കുക

നിങ്ങളുടെ കമ്പ്യൂട്ടറിലോ ക്ലൗഡ് ഡ്രൈവിലോ വ്യക്തമായ ഒരു ഫോൾഡർ ശ്രേണി സൃഷ്ടിക്കുക:

Tax Documents/
├── 2025/
│ ├── Bank_Statements/
│ │ ├── Chase_Checking_1234/
│ │ │ ├── 2025-01_Chase_Checking_1234.pdf
│ │ │ ├── 2025-02_Chase_Checking_1234.pdf
│ │ │ └── ...
│ │ ├── BofA_Savings_5678/
│ │ └── Amex_Business_9012/
│ ├── Tax_Forms/
│ │ ├── W-2s/
│ │ ├── 1099s/
│ │ └── 1098s/
│ ├── Receipts/
│ └── Converted_Data/
│ ├── Chase_Checking_1234_all_transactions.xlsx
│ └── BofA_Savings_5678_all_transactions.xlsx

ഓരോ ഫയലിനും YYYY-MM_BankName_AccountType_Last4Digits എന്ന് ഉപയോഗിക്കുക. ഇത് തീയതി അനുസരിച്ച് അക്ഷരമാലാക്രമത്തിൽ അടുക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു, കൂടാതെ ഒരു ഫയൽ ഏത് അക്കൗണ്ടിന്റെയും കാലയളവിന്റെതാണെന്ന് തൽക്ഷണം വ്യക്തമാക്കുന്നു.

ഘട്ടം 2: എല്ലാ PDF സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളും ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യുക

ഓരോ ബാങ്കിന്റെയും പോർട്ടലിൽ ലോഗിൻ ചെയ്ത് നികുതി വർഷത്തേക്കുള്ള എല്ലാ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളും ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യുക:

ബാങ്ക്	സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ കണ്ടെത്തേണ്ട സ്ഥലം	ലഭ്യമായ ചരിത്രം
Chase	Statements & Documents	7 വർഷം വരെ
Bank of America	Statements & Documents	7 വർഷം വരെ
Wells Fargo	Statements & Documents	7 വർഷം വരെ
Citi	Statements, Tax Documents & Letters	7 വർഷം വരെ
HSBC	Documents → Statements	7 വർഷം വരെ
Capital One	Statements & Documents	7 വർഷം വരെ
US Bank	Documents & Statements	7 വർഷം വരെ
PNC	Statements	7 വർഷം വരെ

ബാങ്ക് അനുസരിച്ചുള്ള പരിവർത്തന ഗൈഡുകൾ:

എല്ലാ 12 മാസങ്ങളും ഒരുമിച്ച് ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യുക. കുറഞ്ഞ പ്രവർത്തനമുള്ള മാസങ്ങളിൽ പോലും പലിശ പേയ്മെന്റുകൾ, ഫീസ്, അല്ലെങ്കിൽ നികുതിക്ക് പ്രാധാന്യമുള്ള റീഫണ്ടുകൾ ഉണ്ടാകാം.

ഘട്ടം 3: PDF-കളെ Excel അല്ലെങ്കിൽ CSV ആയി പരിവർത്തനം ചെയ്യുക

PDF ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ വായിക്കാൻ നല്ലതാണ്, പക്ഷേ വിശകലനത്തിന് മോശമാണ്. നിങ്ങൾക്ക് ഒരു PDF-ൽ കുടുങ്ങിയ ഇടപാടുകൾ അടുക്കാനോ ഫിൽട്ടർ ചെയ്യാനോ വർഗ്ഗീകരിക്കാനോ കഴിയില്ല. ഓരോ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റും Excel അല്ലെങ്കിൽ CSV ആയി പരിവർത്തനം ചെയ്യുക:

PDFSub ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് കൺവെർട്ടർ സന്ദർശിക്കുക
നിങ്ങളുടെ PDF സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് (അല്ലെങ്കിൽ ഒന്നിലധികം സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ഒരുമിച്ച്) അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക
എക്സ്ട്രാക്റ്റ് ചെയ്ത ഇടപാടുകൾ അവലോകനം ചെയ്യുക - തീയതികൾ, വിവരണങ്ങൾ, തുകകൾ, നിലവിലെ ബാലൻസുകൾ
വിശകലനത്തിനായി Excel (.xlsx) ആയി അല്ലെങ്കിൽ പരമാവധി അനുയോജ്യതയ്ക്കായി CSV ആയി ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യുക

പരിവർത്തനം ചെയ്ത ഫയലുകൾ നിങ്ങളുടെ Converted_Data/ ഫോൾഡറിൽ സംരക്ഷിക്കുക. ഈ സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റുകൾ വർഗ്ഗീകരണത്തിനായുള്ള നിങ്ങളുടെ വർക്കിംഗ് ഫയലുകളായി മാറും.

ബാങ്കിന്റെ CSV ഡൗൺലോഡ് മാത്രം ഉപയോഗിക്കാത്തത് എന്തുകൊണ്ട്? മിക്ക ബാങ്കുകളും CSV അല്ലെങ്കിൽ QFX എക്സ്പോർട്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, പക്ഷേ ഇത് സാധാരണയായി 12-24 മാസങ്ങൾ മാത്രമേ ഉൾക്കൊള്ളൂ, 1,000 ഇടപാടുകളിൽ പരിമിതമാണ്, കൂടാതെ ഓപ്പണിംഗ്/ക്ലോസിംഗ് ബാലൻസുകളോ ഫീസ് സംഗ്രഹങ്ങളോ ഉൾക്കൊള്ളുന്നില്ല. നികുതി ആവശ്യങ്ങൾക്കായി, ഔദ്യോഗിക PDF സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് പരിവർത്തനം ചെയ്യുന്നത് നിങ്ങൾക്ക് ഏറ്റവും പൂർണ്ണമായ ഡാറ്റ നൽകുന്നു.

ഘട്ടം 4: ഇടപാടുകൾ വർഗ്ഗീകരിക്കുക

ഇത് ഏറ്റവും സമയമെടുക്കുന്ന ഘട്ടമാണ് - ഏറ്റവും മൂല്യവത്തായതും. ഓരോ ഇടപാട് സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റും പരിശോധിച്ച് ഒരു "Category" കോളം ചേർക്കുക:

Income - നിക്ഷേപങ്ങൾ, കൈമാറ്റങ്ങൾ, റീഫണ്ടുകൾ
Business expense - IRS Schedule C വിഭാഗം അനുസരിച്ച് വർഗ്ഗീകരിച്ചത് (ചുവടെയുള്ള പട്ടിക കാണുക)
Personal expense - കിഴിവ് ലഭിക്കാത്ത വ്യക്തിഗത ചെലവുകൾ
Transfer - നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം അക്കൗണ്ടുകൾക്കിടയിൽ പണം കൈമാറ്റം (വരുമാനമല്ല, ചെലവുമല്ല)
Tax payment - എസ്റ്റിമേറ്റ് നികുതി പേയ്മെന്റുകൾ, മുൻ വർഷത്തെ ബാലൻസ് ഡ്യൂ.

Excel-ൽ, വിവരണമനുസരിച്ച് അടുക്കാൻ Filter ഫീച്ചർ ഉപയോഗിക്കുക, ആവർത്തന ഇടപാടുകൾ ബാച്ചായി വർഗ്ഗീകരിക്കുക (എല്ലാ "COMCAST" എൻട്രികളും യൂട്ടിലിറ്റികളാണ്, എല്ലാ "STAPLES" എൻട്രികളും ഓഫീസ് സാമഗ്രികളാണ്).

ഘട്ടം 5: സാധ്യമായ കിഴിവുകൾ ഫ്ലാഗ് ചെയ്യുക

വർഗ്ഗീകരിക്കുന്നതിനിടയിൽ, കിഴിവ് ലഭിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ളതും എന്നാൽ നിങ്ങൾക്ക് ഉറപ്പില്ലാത്തതുമായ കാര്യങ്ങൾ ഫ്ലാഗ് ചെയ്യുക. ആളുകൾ സാധാരണയായി നഷ്‌ടപ്പെടുത്തുന്നവ:

Bank fees and service charges - ബിസിനസ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾക്ക് കിഴിവ് ലഭിക്കും.
Interest paid - ബിസിനസ്സ് ലോണുകൾ, മോർട്ട്ഗേജുകൾ (Schedule A), വിദ്യാർത്ഥി ലോണുകൾ എന്നിവയിൽ.
Professional subscriptions - വ്യവസായ പ്രസിദ്ധീകരണങ്ങൾ, സോഫ്റ്റ്‌വെയർ, പ്രൊഫഷണൽ അംഗത്വങ്ങൾ.
Mileage reimbursements - നിങ്ങൾ ഗ്യാസ് സ്റ്റേഷൻ ചാർജുകൾ കാണുന്നുണ്ടെങ്കിൽ, ബിസിനസ്സ് മൈലേജ് ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്നുണ്ടോ എന്ന് പരിഗണിക്കുക.
Home office expenses - ഇന്റർനെറ്റ്, ഫോൺ, യൂട്ടിലിറ്റികൾ (ഓഫീസ് സ്ഥലത്തിന്റെ അനുപാതം).
Continued education - കോഴ്സുകൾ, സർട്ടിഫിക്കേഷനുകൾ, കോൺഫറൻസ് ഫീസ്.

ഒരു പ്രത്യേക ടാബ് സൃഷ്ടിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ ഇവ മഞ്ഞ നിറത്തിൽ ഹൈലൈറ്റ് ചെയ്യുക. കിഴിവ് ലഭിക്കുമോ എന്ന കാര്യത്തിൽ അന്തിമ തീരുമാനം എടുക്കാൻ നിങ്ങളുടെ നികുതി തയ്യാറാക്കുന്നയാളെ അനുവദിക്കുക.

ഘട്ടം 6: നികുതി ഫോമുകളുമായി പുനഃസന്തുലിതമാക്കുക

നിങ്ങളുടെ ബാങ്ക് ഡാറ്റ നിങ്ങൾക്ക് ലഭിച്ച നികുതി ഫോമുകളുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുക:

1099-INT - ഫോമിലെ പലിശ വരുമാനം നിങ്ങളുടെ സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിലെ പലിശ ക്രെഡിറ്റുകളുമായി യോജിക്കുന്നുണ്ടോ?
1099-DIV - ഡിവിഡൻഡ് തുകകൾ നിങ്ങളുടെ ബ്രോക്കറേജ് അക്കൗണ്ട് ഡാറ്റയുമായി യോജിക്കുന്നുണ്ടോ?
1099-K - മൊത്തം പേയ്മെന്റ് തുക നിങ്ങളുടെ PayPal/Stripe/Square നിക്ഷേപങ്ങളുമായി യോജിക്കുന്നുണ്ടോ?
1099-NEC - ജീവനക്കാരല്ലാത്തവരുടെ നഷ്ടപരിഹാരം ക്ലയിന്റുകളിൽ നിന്നുള്ള നിക്ഷേപങ്ങളുമായി യോജിക്കുന്നുണ്ടോ?
W-2 - നിങ്ങളുടെ ചെക്കിംഗ് അക്കൗണ്ടിലെ നെറ്റ് പേയ്മെന്റ് നിങ്ങളുടെ W-2 നെറ്റ് പേയുമായി യോജിക്കുന്നുണ്ടോ?
1098 - ഫോമിലെ മോർട്ട്ഗേജ് പലിശ നിങ്ങളുടെ ലോൺ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിലെ പലിശ ചാർജുകളുമായി യോജിക്കുന്നുണ്ടോ?

നിങ്ങൾ ഫയൽ ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പ് IRS നോട്ടീസുകൾ ഒഴിവാക്കാൻ, പ്രതീക്ഷിച്ചതിലും കൂടുതൽ പൊരുത്തക്കേടുകൾ സംഭവിക്കാം.

ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിലെ സാധാരണ നികുതി വിഭാഗങ്ങൾ

നിങ്ങൾ സ്വയം തൊഴിൽ ചെയ്യുന്നയാളോ ബിസിനസ്സ് ഉടമയോ ആണെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ ബാങ്ക് ഇടപാടുകൾ IRS Schedule C വിഭാഗങ്ങളുമായി ബന്ധിപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ട്. സാധാരണ ഇടപാട് വിവരണങ്ങളും അവയുടെ സാധ്യമായ വിഭാഗങ്ങളും അടങ്ങിയ ഒരു റഫറൻസ് പട്ടിക ഇതാ:

IRS Schedule C വിഭാഗം	സാധാരണ ബാങ്ക് ഇടപാട് വിവരണങ്ങൾ
Advertising	Google Ads, Facebook Ads, Meta, Mailchimp, പ്രിന്റ് ഷോപ്പ് ചാർജുകൾ
Car and truck expenses	ഗ്യാസ് സ്റ്റേഷനുകൾ, പാർക്കിംഗ്, ടോൾ, ഓട്ടോ റിപ്പയർ, കാർ വാഷ്
Commissions and fees	മെർച്ചന്റ് പ്രോസസ്സിംഗ് ഫീസ് (Stripe, Square), റഫറൽ പേയ്മെന്റുകൾ
Contract labor	ഫ്രീലാൻസർമാർക്ക്, ഉപകരാറുകാർക്ക് നൽകുന്ന പേയ്മെന്റുകൾ (നിങ്ങൾ നൽകിയ 1099-NEC യുമായി യോജിക്കുന്നു)
Insurance	ബിസിനസ്സ് ഇൻഷുറൻസ് പ്രീമിയങ്ങൾ, ലയബിലിറ്റി ഇൻഷുറൻസ്, E&O ഇൻഷുറൻസ്
Interest	ബിസിനസ്സ് ലോൺ പലിശ, ബിസിനസ്സ് ക്രെഡിറ്റ് കാർഡ് പലിശ
Legal and professional services	അറ്റോർണി ഫീസ്, CPA ഫീസ്, ബുക്ക് കീപ്പിംഗ് സേവനങ്ങൾ, കൺസൾട്ടിംഗ്
Office expenses	Staples, Office Depot, Amazon (ഓഫീസ് സാമഗ്രികൾ), പ്രിന്റർ ഇങ്ക്
Rent or lease	പ്രതിമാസ വാടക പേയ്മെന്റുകൾ, ഉപകരണങ്ങൾ ലീസിംഗ്
Repairs and maintenance	ഉപകരണങ്ങളുടെ റിപ്പയർ, IT സപ്പോർട്ട്, മെയിന്റനൻസ് സേവനങ്ങൾ
Supplies	ബിസിനസ്സിൽ ഉപയോഗിക്കുന്ന മെറ്റീരിയലുകളും സാമഗ്രികളും
Taxes and licenses	സംസ്ഥാന/പ്രാദേശിക ബിസിനസ്സ് നികുതികൾ, ലൈസൻസുകൾ, പെർമിറ്റുകൾ
Travel	എയർലൈനുകൾ, ഹോട്ടലുകൾ, കാർ വാടകയ്ക്ക് എടുക്കൽ, Uber/Lyft (ബിസിനസ്സ് യാത്ര)
Meals	റെസ്റ്റോറന്റുകളും ഫുഡ് ഡെലിവറിയും (ബിസിനസ്സ് ഭക്ഷണത്തിന് 50% കിഴിവ് ലഭിക്കും)
Utilities	ഇലക്ട്രിക്, ഗ്യാസ്, വാട്ടർ, ഇന്റർനെറ്റ്, ഫോൺ (ബിസിനസ്സ് ഭാഗം)
Other expenses	സോഫ്റ്റ്‌വെയർ സബ്സ്ക്രിപ്ഷനുകൾ (SaaS), പരിശീലനം, പ്രൊഫഷണൽ വികസനം

കിഴിവ് ലഭിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള ഇടപാടുകൾ എങ്ങനെ കണ്ടെത്താം: ആവർത്തന ചാർജുകൾ (സബ്സ്ക്രിപ്ഷനുകൾ, വാടക, ഇൻഷുറൻസ്), ബിസിനസ്സ് ചെലവുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട വെണ്ടർ പേരുകൾ, ഇൻവോയ്സ് ചെയ്ത സേവനങ്ങളെ സൂചിപ്പിക്കുന്ന റൗണ്ട് നമ്പർ പേയ്മെന്റുകൾ എന്നിവ നോക്കുക. ഒരു വിവരണം അവ്യക്തമാണെങ്കിൽ ( "AMAZON" പോലെ), അത് ബിസിനസ്സ് ആവശ്യത്തിനാണോ അതോ വ്യക്തിഗത ആവശ്യത്തിനാണോ എന്ന് നിർണ്ണയിക്കാൻ നിങ്ങളുടെ ഓർഡർ ചരിത്രവുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുക.

ഒന്നിലധികം ബാങ്കുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുക

ഒരു ശരാശരി അമേരിക്കൻ കുടുംബത്തിന് 2-3 സാമ്പത്തിക സ്ഥാപനങ്ങളിൽ അക്കൗണ്ടുകളുണ്ട്. ചെറുകിട ബിസിനസ്സ് ഉടമകൾക്കും ഫ്രീലാൻസർമാർക്കും പലപ്പോഴും 4-6 എണ്ണം ഉണ്ടാകും. ഓരോ ബാങ്കും അതിൻ്റെ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ വ്യത്യസ്തമായി ഫോർമാറ്റ് ചെയ്യുന്നു - വ്യത്യസ്ത കോളം ഓർഡറുകൾ, തീയതി ഫോർമാറ്റുകൾ, ഡെബിറ്റുകളും ക്രെഡിറ്റുകളും ലേബൽ ചെയ്യുന്ന രീതികൾ. നിങ്ങൾക്ക് നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക വർഷത്തിന്റെ ഏകീകൃത കാഴ്ച ആവശ്യമുള്ളപ്പോൾ ഇത് ഒരു യഥാർത്ഥ പ്രശ്നം സൃഷ്ടിക്കുന്നു.

ഫോർമാറ്റ് സ്റ്റാൻഡേർഡ് ചെയ്യുക

ഓരോ ബാങ്കും അതിൻ്റേതായ കോളം ലേഔട്ട് ഉപയോഗിക്കുന്നു - Chase തുക ഒരു കോളത്തിൽ വെക്കുന്നു, Bank of America ഡെബിറ്റുകളും ക്രെഡിറ്റുകളും വേർതിരിക്കുന്നു, Citi വിഭാഗം അനുസരിച്ച് തീയതിക്ക് പകരം ഗ്രൂപ്പ് ചെയ്യുന്നു. പരിഹാരം: ഒരു മാസ്റ്റർ സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റ് ഒരു സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഫോർമാറ്റിൽ സൃഷ്ടിക്കുക:

തീയതി	ബാങ്ക്/അക്കൗണ്ട്	വിവരണം	വിഭാഗം	ഡെബിറ്റ്	ക്രെഡിറ്റ്	ബാലൻസ്

ഓരോ ബാങ്കിൽ നിന്നുമുള്ള പരിവർത്തനം ചെയ്ത ഡാറ്റ ഈ മാസ്റ്റർ ഷീറ്റിലേക്ക് കോപ്പി ചെയ്യുക, അവരുടെ കോളങ്ങളെ നിങ്ങളുടെ സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഫോർമാറ്റിലേക്ക് മാപ്പ് ചെയ്യുക. തീയതി അനുസരിച്ച് അടുക്കുക, നിങ്ങൾക്ക് മുഴുവൻ നികുതി വർഷത്തേക്കും എല്ലാ അക്കൗണ്ടുകളിലെയും ഓരോ ഇടപാടിന്റെയും ഒരു കാലക്രമത്തിലുള്ള കാഴ്ച ലഭിക്കും.

ബാച്ച് പരിവർത്തനം

PDFSub ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് കൺവെർട്ടർ ബാച്ച് അപ്‌ലോഡുകളെ പിന്തുണയ്ക്കുന്നു - ഒരു സെഷനിൽ ഒന്നിലധികം സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുക. നിങ്ങളുടെ Chase സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ എല്ലാം പരിവർത്തനം ചെയ്യുക, തുടർന്ന് Bank of America, അങ്ങനെ ഓരോന്നായി. ഓരോ സെറ്റും ഡൗൺലോഡ് ചെയ്ത് നിങ്ങളുടെ മാസ്റ്റർ സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റിൽ സംയോജിപ്പിക്കുക. ക്ലയിന്റ് നികുതി തയ്യാറാക്കൽ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന അക്കൗണ്ടൻ്റുമാർക്കായി, താഴെ പറയുന്ന അക്കൗണ്ടൻ്റുമാർക്കുള്ള വർക്ക്ഫ്ലോ വിഭാഗം കാണുക.

ഡിജിറ്റൽ ഓർഗനൈസേഷൻ ടൂളുകളും തന്ത്രങ്ങളും

Excel, Google Sheets ടെംപ്ലേറ്റുകൾ

ഒരു ലളിതമായ നികുതി തയ്യാറാക്കൽ സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റ് ടെംപ്ലേറ്റിൽ ഇവ ഉൾക്കൊള്ളണം:

Transaction Log ടാബ് - എല്ലാ അക്കൗണ്ടുകളിലെയും എല്ലാ ഇടപാടുകളുടെയും മാസ്റ്റർ ലിസ്റ്റ്
Category Summary ടാബ് - ഓരോ നികുതി വിഭാഗത്തിന്റെയും ആകെത്തുക കാണിക്കുന്ന പിവറ്റ് ടേബിൾ അല്ലെങ്കിൽ SUMIF ഫോർമുലകൾ
Deduction Tracker ടാബ് - കുറിപ്പുകളോടെ ഫ്ലാഗ് ചെയ്ത സാധ്യമായ കിഴിവുകൾ
Reconciliation ടാബ് - നികുതി ഫോം തുകകളും ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് തുകകളും

Excel-ൽ, വിഭാഗം അനുസരിച്ച് തുക കൂട്ടാൻ SUMIFS ഉപയോഗിക്കുക - ഇത് ഓരോ Schedule C ലൈനിനും നിങ്ങൾക്ക് ഒരു തൽക്ഷണ ടോട്ടൽ നൽകുന്നു, നിങ്ങളുടെ നികുതി തയ്യാറാക്കുന്നയാൾക്ക് ആവശ്യമുള്ളത് കൃത്യമായി.

അക്കൗണ്ടിംഗ് സോഫ്റ്റ്‌വെയർ സംയോജനം

സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിംഗ് സോഫ്റ്റ്‌വെയറിന്റെ ഇഷ്ടപ്പെട്ട ഫോർമാറ്റിലേക്ക് പരിവർത്തനം ചെയ്ത് നേരിട്ട് ഇറക്കുമതി ചെയ്യുക:

QuickBooks - ഏറ്റവും വ്യക്തമായ ഇറക്കുമതിക്കായി QBO ഫോർമാറ്റ് ഉപയോഗിക്കുക. വിശദമായ ഘട്ടങ്ങൾക്കായി QuickBooks-ൽ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ഇറക്കുമതി ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഗൈഡ് കാണുക.
Xero - OFX ഫോർമാറ്റ് ഉപയോഗിക്കുക. Xero-യിൽ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ഇറക്കുമതി ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഗൈഡ് കാണുക.
FreshBooks, Wave, Sage - മിക്കതും ശരിയായ കോളം മാപ്പിംഗിനൊപ്പം CSV ഇറക്കുമതി സ്വീകരിക്കുന്നു.

ഇറക്കുമതി ചെയ്തുകഴിഞ്ഞാൽ, സോഫ്റ്റ്‌വെയർ വർഗ്ഗീകരണ നിയമങ്ങളും റിപ്പോർട്ട് ജനറേഷനും കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു - മാനുവൽ സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റ് ജോലിയേക്കാൾ വളരെ വേഗത്തിൽ.

PDF പേരിടൽ രീതികൾ

ഡൗൺലോഡുകൾ ഉടൻ തന്നെ പേര് മാറ്റുക. ബാങ്കുകൾ ഫയലുകൾക്ക് eStatement_2025-01.pdf പോലുള്ള പേരുകൾ നൽകുന്നു - 5 ബാങ്കുകളിൽ നിന്ന് 50 ഫയലുകൾ ഉള്ളപ്പോൾ ഇത് ഉപയോഗശൂന്യമാണ്. പകരം 2025-01_Chase_Checking_1234.pdf എന്ന് ഉപയോഗിക്കുക. അക്ഷരമാലാക്രമത്തിൽ അടുക്കുന്നത് തീയതി അനുസരിച്ച് ഗ്രൂപ്പ് ചെയ്യുന്നു, നിങ്ങൾക്ക് ബാങ്കിനെ തൽക്ഷണം തിരിച്ചറിയാൻ കഴിയും, അവസാന 4 അക്കങ്ങൾ ഒന്നിലധികം അക്കൗണ്ടുകൾക്കിടയിൽ ആശയക്കുഴപ്പം ഒഴിവാക്കുന്നു.

സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ നഷ്‌ടപ്പെട്ടാൽ എന്തുചെയ്യണം

മാർച്ച് ആണ്. നിങ്ങൾക്ക് ജനുവരി 2025 ലെ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് ആവശ്യമുണ്ട്, പക്ഷേ അത് ബാങ്ക് പോർട്ടലിൽ ലഭ്യമല്ല. ഒരുപക്ഷേ അക്കൗണ്ട് അടച്ചുപോയിരിക്കാം, വർഷം പകുതിയായപ്പോൾ നിങ്ങൾ ബാങ്ക് മാറിയിരിക്കാം, അല്ലെങ്കിൽ പോർട്ടൽ 18 മാസത്തെ ചരിത്രം മാത്രമേ കാണിക്കുന്നുള്ളൂ.

കാണാതായ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ അഭ്യർത്ഥിക്കേണ്ട വിധം

ബാങ്ക്	അഭ്യർത്ഥന രീതി	സാധാരണ ചരിത്രം	ചെലവ്
Chase	1-800-935-9935 വിളിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ ശാഖ സന്ദർശിക്കുക	ഓൺലൈനിൽ 7 വർഷം വരെ; പഴയത് അഭ്യർത്ഥന വഴി	ഓൺലൈനിൽ സൗജന്യം; ആർക്കൈവ് ചെയ്ത സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾക്ക് $5-10/സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ്
Bank of America	1-800-432-1000 വിളിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ ഓൺലൈനിൽ	ഓൺലൈനിൽ 7 വർഷം വരെ	ഓൺലൈനിൽ സൗജന്യം; പേപ്പർ/പഴയതിന് ഫീസ്
Wells Fargo	1-800-869-3557 വിളിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ ഓൺലൈനിൽ	ഓൺലൈനിൽ 7 വർഷം വരെ	ഓൺലൈനിൽ സൗജന്യം; ആർക്കൈവ് ചെയ്തതിന് $5/സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ്
Citi	1-800-374-9700 വിളിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ ഓൺലൈനിൽ	ഓൺലൈനിൽ 7 വർഷം വരെ	ഓൺലൈനിൽ സൗജന്യം; പഴയതിന് ഫീസ് വ്യത്യാസപ്പെടാം
HSBC	വിളിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ ശാഖ സന്ദർശിക്കുക	ഓൺലൈനിൽ 7 വർഷം വരെ (പ്രദേശത്തിനനുസരിച്ച് വ്യത്യാസപ്പെടാം)	ഓൺലൈനിൽ സൗജന്യം; ആർക്കൈവ് ചെയ്തതിന് വ്യത്യാസപ്പെടാം
Capital One	1-800-655-2265 വിളിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ ഓൺലൈനിൽ	ഓൺലൈനിൽ 7 വർഷം വരെ	ഓൺലൈനിൽ സൗജന്യം
Credit unions	വിളിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ ശാഖ സന്ദർശിക്കുക	വ്യാപകമായി വ്യത്യാസപ്പെടാം (ഓൺലൈനിൽ പലപ്പോഴും 2-5 വർഷം)	സാധാരണയായി സൗജന്യം; ചിലർ $2-5 ഈടാക്കുന്നു

അടച്ച അക്കൗണ്ടുകൾക്ക്: മിക്ക ബാങ്കുകളും അടച്ച അക്കൗണ്ടുകൾക്കുള്ള സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ 5-7 വർഷം സൂക്ഷിക്കുന്നു. നിങ്ങൾക്ക് സാധാരണയായി ഓൺലൈനായി ലഭിക്കുന്നതിനേക്കാൾ വിളിക്കേണ്ടി വരും. നിങ്ങളുടെ സോഷ്യൽ സെക്യൂരിറ്റി നമ്പർ, പഴയ അക്കൗണ്ട് നമ്പർ (നിങ്ങളുടെ കൈവശമുണ്ടെങ്കിൽ), സർക്കാർ തിരിച്ചറിയൽ രേഖ എന്നിവ തയ്യാറാക്കി വെക്കുക.

ഇനി നിലവിലില്ലാത്ത ബാങ്കുകൾക്ക്: നിങ്ങളുടെ ബാങ്ക് ഏറ്റെടുക്കപ്പെട്ടെങ്കിൽ (ഉദാഹരണത്തിന്, Washington Mutual Chase ആയി, Wachovia Wells Fargo ആയി), ഏറ്റെടുത്ത ബാങ്കിന് സാധാരണയായി ആർക്കൈവ് ചെയ്ത രേഖകൾ ഉണ്ടാകും. നിലവിലെ ബാങ്കിനെ വിളിച്ച് സാഹചര്യം വിശദീകരിക്കുക.

അവസാന ആശ്രയം: IRS ട്രാൻസ്ക്രിപ്റ്റുകൾ. IRS ട്രാൻസ്ക്രിപ്റ്റുകൾ (Form 4506-T, ഓൺലൈനിൽ സൗജന്യം) അഭ്യർത്ഥിക്കുക, ഇത് മുൻകാല റിട്ടേണുകളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനവും കിഴിവുകളും കാണിക്കുന്നു. ഇത് ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റിന് പകരമാകില്ല, പക്ഷേ നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ചിത്രം പുനർനിർമ്മിക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കും.

അക്കൗണ്ടൻ്റുമാർക്കായി ക്ലയിൻ്റ് നികുതി തയ്യാറാക്കൽ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു

നിങ്ങൾ ഒരു അക്കൗണ്ടൻ്റോ ബുക്ക് കീപ്പറോ ആണെങ്കിൽ, നിരവധി ക്ലയിൻ്റുമാർക്കായി നികുതി തയ്യാറാക്കുന്നുണ്ടെങ്കിൽ, ഈ വെല്ലുവിളി വേഗത്തിൽ വർദ്ധിക്കുന്നു. ഓരോന്നിനും 3 ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളുള്ള ഇരുപത് ക്ലയിൻ്റുമാർക്ക് ശേഖരിക്കാനും പരിവർത്തനം ചെയ്യാനും വർഗ്ഗീകരിക്കാനും 720 പ്രതിമാസ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ആവശ്യമായി വരും.

ക്ലയിൻ്റ് ആശയവിനിമയ ചെക്ക്‌ലിസ്റ്റ്

ഇത് ജനുവരി പകുതിയോടെ ക്ലയിൻ്റുമാർക്ക് അയയ്ക്കുക:

നികുതി വർഷത്തേക്കുള്ള എല്ലാ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളും (എല്ലാ അക്കൗണ്ടും, എല്ലാ മാസവും)
എല്ലാ ക്രെഡിറ്റ് കാർഡ് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളും
നിക്ഷേപം/ബ്രോക്കറേജ് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ (വാർഷിക സംഗ്രഹം മതി)
ബിസിനസ്സിനായി ഉപയോഗിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ PayPal, Venmo, അല്ലെങ്കിൽ Cash App വാർഷിക സംഗ്രഹങ്ങൾ
ലോൺ, മോർട്ട്ഗേജ് വർഷാവസാന സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ
ലഭിച്ച എല്ലാ നികുതി ഫോമുകളും: W-2s, 1099s (എല്ലാ തരവും), 1098s, K-1s
എല്ലാ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളുടെയും ഒരു ലിസ്റ്റ് (അവർക്ക് പ്രസക്തമല്ലെന്ന് തോന്നുന്നവ പോലും)
വർഷത്തിൽ തുറന്നതോ അടച്ചതോ ആയ ഏതെങ്കിലും അക്കൗണ്ടുകൾ ശ്രദ്ധിക്കുക.

ഏറ്റവും സാധാരണയായി നഷ്‌ടപ്പെടുന്ന ഇനങ്ങൾ:

ക്രെഡിറ്റ് കാർഡ് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ (ഇവയിൽ കിഴിവ് ലഭിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള ചെലവുകൾ അടങ്ങിയിട്ടുണ്ടെന്ന് ക്ലയിൻ്റുമാർ മറക്കുന്നു)
ഓൺലൈൻ-മാത്രം ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ (Ally, Marcus, Discover Savings)
PayPal/Venmo ബിസിനസ്സ് ഇടപാട് രേഖകൾ
Q4 എസ്റ്റിമേറ്റ് നികുതി പേയ്മെന്റ് സ്ഥിരീകരണങ്ങൾ
ഡിസംബർ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് (ജനുവരിയിൽ ക്ലയിൻ്റുമാർ രേഖകൾ അയയ്ക്കുമ്പോൾ ലഭ്യമല്ല)
ഉയർന്ന പലിശയുള്ള സേവിംഗ്സ് പലിശ (ഇത് നികുതി വിധേയമാണെന്ന് ക്ലയിൻ്റുമാർ മറക്കുന്നു)

ബാച്ച് പ്രോസസ്സിംഗ് തന്ത്രം

ഒരു ക്ലയിൻ്റ് ഫോൾഡർ ഘടന സൃഷ്ടിക്കുക, അതേ വർഷം → അക്കൗണ്ട് → മാസം ശ്രേണി പിന്തുടരുക.
സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ബാച്ച് പരിവർത്തനം ചെയ്യുക PDFSub ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് കൺവെർട്ടർ ഉപയോഗിച്ച് - ഒരു സെഷനിൽ ഒരു ക്ലയിൻ്റിൻ്റെ എല്ലാ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളും പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുക.
അക്കൗണ്ടിംഗ് സോഫ്റ്റ്‌വെയറിലേക്ക് ഇറക്കുമതി ചെയ്യുക QuickBooks ന് QBO ഫോർമാറ്റ് അല്ലെങ്കിൽ Xero ന് OFX ഉപയോഗിക്കുക - ഈ ഫോർമാറ്റുകളിൽ ഇടപാട് ഐഡികൾ ഉൾപ്പെടുന്നു, ഇത് ഡ്യൂപ്ലിക്കേറ്റ് ഇറക്കുമതികൾ തടയുന്നു.
ആവർത്തന ഇടപാടുകൾ ഓട്ടോ-വർഗ്ഗീകരിക്കാൻ ബാങ്ക് നിയമങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കുക.
പരിശോധിച്ച് ക്രമീകരിക്കുക - വർഗ്ഗീകരണങ്ങൾ സ്പോട്ട്-ചെക്ക് ചെയ്യുക, ക്ലയിൻ്റ് വിശദീകരണത്തിനായി അസാധാരണമായ ഇടപാടുകൾ ഫ്ലാഗ് ചെയ്യുക.

മുഴുവൻ അക്കൗണ്ടൻ്റ് വർക്ക്ഫ്ലോ കാര്യക്ഷമമാക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ച് കൂടുതൽ അറിയാൻ, അക്കൗണ്ടൻ്റുമാർക്കുള്ള PDF ടൂളുകൾ എന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള ഞങ്ങളുടെ ഗൈഡുകളും അക്കൗണ്ടൻ്റുമാർ ഡാറ്റ എൻട്രിയിൽ ആഴ്ചയിൽ 15 മണിക്കൂർ എങ്ങനെ ലാഭിക്കുന്നു എന്നതും കാണുക.

പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ

എൻ്റെ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ അക്കൗണ്ടൻ്റിന് അയക്കേണ്ടതുണ്ടോ?

എപ്പോഴും വേണ്ട. പല അക്കൗണ്ടൻ്റുമാരും ഇമെയിലിനേക്കാൾ സുരക്ഷിതമായ പോർട്ടൽ അപ്‌ലോഡുകളാണ് ഇഷ്ടപ്പെടുന്നത്. നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടൻ്റ് പ്രത്യേകിച്ച് ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ആവശ്യപ്പെടുകയാണെങ്കിൽ, അവർ സാധാരണയായി PDF ഒറിജിനലുകളാണ് ആഗ്രഹിക്കുന്നത്. ചിലർ PDF-കൾക്ക് പുറമെ വർഗ്ഗീകരിച്ച സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റുകളും സഹായക രേഖകളായി സ്വീകരിക്കുന്നു.

ഔദ്യോഗിക സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾക്ക് പകരം ബാങ്ക് ഇടപാട് ഡൗൺലോഡുകൾ ഉപയോഗിക്കാമോ?

ഇടപാട് ഡൗൺലോഡുകൾ (നിങ്ങളുടെ ബാങ്കിന്റെ വെബ്സൈറ്റിൽ നിന്നുള്ള CSV അല്ലെങ്കിൽ QFX എക്സ്പോർട്ടുകൾ) ബുക്ക് കീപ്പിംഗിന് പ്രവർത്തിക്കുമെങ്കിലും നികുതി ആവശ്യങ്ങൾക്ക് പരിമിതികളുണ്ട്. അവ സാധാരണയായി 12-24 മാസങ്ങൾ മാത്രമേ ഉൾക്കൊള്ളൂ, 1,000 ഇടപാടുകളിൽ പരിമിതമാണ്, കൂടാതെ ഓപ്പണിംഗ്/ക്ലോസിംഗ് ബാലൻസുകളോ ഫീസ് സംഗ്രഹങ്ങളോ ഉൾക്കൊള്ളുന്നില്ല. നികുതി തയ്യാറാക്കുന്നതിന്, ഔദ്യോഗിക PDF സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് സത്യത്തിന്റെ അധികാരപരിധിയിലുള്ള ഉറവിടമാണ്.

ഒന്നിലധികം കറൻസികളിൽ ഇടപാടുകൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ എന്തുചെയ്യണം?

ഓരോ ബാങ്കിന്റെയും സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ യഥാർത്ഥ കറൻസി നിലനിർത്തിക്കൊണ്ട് പരിവർത്തനം ചെയ്യുക. യുഎസ് നികുതി ഫയലിംഗിന്, വിദേശ കറൻസി ഇടപാടുകൾ ഇടപാട് തീയതിയിലെ വിനിമയ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽ ശരാശരി വാർഷിക നിരക്ക് ഉപയോഗിച്ച് USD ആയി പരിവർത്തനം ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്. നിങ്ങളുടെ സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റിൽ യഥാർത്ഥ തുകകൾ ഉൾപ്പെടുത്തുക, പരിവർത്തനം നിങ്ങളുടെ നികുതി തയ്യാറാക്കുന്നയാൾക്ക് കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ വിടുക.

ജോയിൻ്റ് അക്കൗണ്ടുകൾ എങ്ങനെ കൈകാര്യം ചെയ്യണം?

പൂർണ്ണമായ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യുക. വിവാഹിതരായവർ ഒരുമിച്ച് ഫയൽ ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ, ജോയിൻ്റ് അക്കൗണ്ടുകളിലെ എല്ലാ ഇടപാടുകളും ഒരേ റിട്ടേണിൽ ഉൾപ്പെടുത്തണം. വിവാഹിതരായവർ പ്രത്യേകം ഫയൽ ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ, വർഗ്ഗീകരിക്കുന്ന സമയത്ത് ഓരോ പങ്കാളിക്കും ഇടപാടുകൾ വിഭജിക്കുക.

QuickBooks സജ്ജീകരിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ആവശ്യമുണ്ടോ?

നിങ്ങളുടെ QuickBooks വർഷം മുഴുവനും ബാങ്ക് ഫീഡുകൾ വഴി കണക്ട് ചെയ്യുകയും ഇടപാടുകൾ വർഗ്ഗീകരിക്കുകയും ചെയ്തിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ സ്വമേധയാ ക്രമീകരിക്കേണ്ടതില്ലായിരിക്കാം. എന്നിരുന്നാലും, PDF സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ബാക്കപ്പ് രേഖകളായി സൂക്ഷിക്കുക - ബാങ്ക് ഫീഡ് കണക്ഷനുകൾക്ക് ഇടപാടുകൾ നഷ്‌ടപ്പെടാം, ഓഡിറ്റ് ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് യഥാർത്ഥ രേഖകൾ ആവശ്യമായി വരും. ഫയൽ ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പ് QuickBooks-ൽ നിങ്ങളുടെ PDF സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾക്കെതിരെ ഒരു പുനഃസന്തുലിത റിപ്പോർട്ട് പ്രവർത്തിപ്പിക്കുന്നത് നല്ലതാണ്.

എൻ്റെ അക്കൗണ്ടൻ്റിന് നൽകാനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല ഫോർമാറ്റ് ഏതാണ്?

നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടൻ്റിനോട് ചോദിക്കുക, പക്ഷേ മിക്കവരും ഇവയെ അഭിനന്ദിക്കുന്നു: (1) യഥാർത്ഥ PDF സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ, (2) ഇടപാടുകൾ വർഗ്ഗീകരിച്ചിട്ടുള്ള ഒരു പരിവർത്തനം ചെയ്ത Excel ഫയൽ, കൂടാതെ (3) വിഭാഗം അനുസരിച്ച് തുകകൾ കാണിക്കുന്ന ഒരു സംഗ്രഹ ഷീറ്റ്. നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടൻ്റ് QuickBooks ഉപയോഗിക്കുന്നുണ്ടെങ്കിൽ, PDF-കൾക്കൊപ്പം QBO ഫോർമാറ്റിലേക്ക് പരിവർത്തനം ചെയ്യുന്നത് ഏറ്റവും കാര്യക്ഷമമായ സമീപനമാണ്.

ഈ മുഴുവൻ പ്രക്രിയയ്ക്കും എത്ര സമയമെടുക്കും?

2-3 ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളുള്ള ഒരു വ്യക്തിക്ക്, മുഴുവൻ പ്രക്രിയയ്ക്കും 2-4 മണിക്കൂർ പ്രതീക്ഷിക്കുക. 5-6 അക്കൗണ്ടുകളുള്ള ഒരു ചെറുകിട ബിസിനസ്സ് ഉടമയ്ക്ക്, 4-8 മണിക്കൂർ നീക്കിവെക്കുക. ഒരു ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് കൺവെർട്ടർ ഉപയോഗിക്കുന്നത് പരിവർത്തന ഘട്ടം മണിക്കൂറുകളോളം നീണ്ടുനിൽക്കുന്ന മാനുവൽ ഡാറ്റ എൻട്രിയിൽ നിന്ന് മിനിറ്റുകളായി കുറയ്ക്കുന്നു - വർഗ്ഗീകരണമാണ് കൂടുതൽ മനുഷ്യ സമയം എടുക്കുന്നത്.

ഏപ്രിൽ 14-ന് അല്ല, ഇപ്പോൾ തന്നെ ആരംഭിക്കുക

നികുതി സീസണിനായി നിങ്ങൾക്ക് ചെയ്യാൻ കഴിയുന്ന ഏറ്റവും നല്ല കാര്യം നേരത്തെ ആരംഭിക്കുക എന്നതാണ്. എല്ലാ വർഷവും, ലക്ഷക്കണക്കിന് ആളുകൾ അവസാന തീയതിക്ക് ഒരാഴ്ച മുമ്പ് വരെ കാത്തിരിക്കുന്നു, കാണാതായ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ കണ്ടെത്തുന്നു, ബാങ്ക് പോർട്ടൽ പ്രശ്നങ്ങളിൽ തട്ടുന്നു, അവസാനം എക്സ്റ്റൻഷനുകൾ ഫയൽ ചെയ്യുന്നു - അവരുടെ നികുതി സങ്കീർണ്ണമായതുകൊണ്ടല്ല, മറിച്ച് അവർ സംഘടിതരായിരുന്നില്ല എന്നതുകൊണ്ട്.

ഈ ആഴ്ച ഒരു ഉച്ചതിരിഞ്ഞ് നീക്കിവെക്കുക. നിങ്ങളുടെ എല്ലാ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളും ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യുക. അവയെ സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റുകളിലേക്ക് പരിവർത്തനം ചെയ്യുക. നിങ്ങളുടെ ഫോൾഡർ ഘടന സൃഷ്ടിക്കുക. നിങ്ങൾ ഒരു ഇടപാട് പോലും വർഗ്ഗീകരിച്ചില്ലെങ്കിൽ പോലും, എല്ലാ അസംസ്കൃത വസ്തുക്കളും ഒരിടത്ത് ലഭിക്കുന്നത് സമ്മർദ്ദത്തിന്റെ 80% ഒഴിവാക്കുന്നു.

നിങ്ങളുടെ കൈവശം Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citi, HSBC, അല്ലെങ്കിൽ PDFSub പിന്തുണയ്ക്കുന്ന 20,000-ൽ അധികം ബാങ്കുകളിൽ നിന്നുള്ള PDF ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളുടെ ഒരു കൂമ്പാരം ഉണ്ടെങ്കിൽ, പരിവർത്തന ഘട്ടം മണിക്കൂറുകളല്ല, മിനിറ്റുകൾ മാത്രമേ എടുക്കൂ. PDF-കൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക, വൃത്തിയുള്ള Excel അല്ലെങ്കിൽ CSV ഫയലുകൾ തിരികെ നേടുക, നിങ്ങൾക്ക് അർഹതയുള്ള എല്ലാ കിഴിവുകളും ക്ലെയിം ചെയ്യുന്നതിൽ - യഥാർത്ഥത്തിൽ പ്രാധാന്യമുള്ള ജോലിയിൽ നിങ്ങളുടെ സമയം ചെലവഴിക്കുക.

7 ദിവസത്തേക്ക് PDFSub സൗജന്യമായി പരീക്ഷിക്കുക - All-In-One പ്ലാനിൽ (പ്രതിവർഷം $20/ഉപയോക്താവിന്/മാസം) ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് കൺവെർട്ടർ കൂടാതെ 84+ മറ്റ് PDF ടൂളുകളിലേക്കും പൂർണ്ണമായ പ്രവേശനം. എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും റദ്ദാക്കാം.