Jak zaimportować wyciąg z Wells Fargo do QuickBooks (i Xero)
Konwertuj wyciąg PDF z Wells Fargo do formatu QBO i zaimportuj go do QuickBooks Online w czterech krokach. Ten sam przepływ pracy wykorzystuje OFX dla Xero. Zawiera obsługę sparowanych kolumn Wpłaty/Kredyty i Wypłaty/Debety oraz wbudowany kod do skopiowania dla Twojego bloga.
Masz wyciąg PDF z Wells Fargo i potrzebujesz go w QuickBooks. Być może kanały bankowe przestały działać, konto zostało zamknięte, rozpoczynasz współpracę z klientem w połowie roku, lub próbowałeś wbudowanego narzędzia QuickBooks do przesyłania plików PDF i uzyskałeś przeciętne wyniki. Jakkolwiek by było, potrzebujesz sposobu, aby zamienić ten plik PDF na czysty import, który QuickBooks (lub Xero) faktycznie zaakceptuje.
Oto przepływ pracy. Cztery kroki. Ten sam przepływ obsługuje Xero - wystarczy zmienić format eksportu. Trudną częścią jest wybór odpowiedniego formatu i znajomość specyficznych dla Wells Fargo cech (sparowane kolumny Wpłaty/Kredyty i Wypłaty/Debety, sekcja Podsumowanie Salda Dziennego, wycofany OFX Direct Connect), które mylą ogólne narzędzia konwersji.
Chcesz użyć tego poradnika na swoim blogu? Skopiuj ten kod osadzania:
Dlaczego nie możesz po prostu przesłać pliku PDF z WF?
QuickBooks Online akceptuje przesyłanie plików w formatach .qbo, .ofx, .qfx i .csv. Nie akceptuje plików PDF do importu bankowego - funkcja przesyłania plików PDF z kanału bankowego służy do okazjonalnego uzupełniania luk na połączonych kontach i z niewielkimi sukcesami wykorzystuje OCR.
Xero obsługuje .ofx, .csv, .qbo, .qfx i .qif. Ta sama zasada: brak PDF.
Dlatego przepływ pracy zaczyna się od konwersji formatu. Możesz to zrobić ręcznie (wklejanie i modlitwa do arkusza kalkulacyjnego, a następnie formatowanie i zapisanie jako CSV) lub za pomocą konwertera wyciągów bankowych, który zna strukturę wyciągu z Wells Fargo. Podejście z konwerterem jest szybsze i pozwala uniknąć kroku mapowania kolumn w QuickBooks, ponieważ pliki .qbo zawierają metadane kolumn.
Szczegółowe informacje o formatach znajdziesz w naszym poradniku QBO vs CSV vs OFX - drzewo decyzyjne formatów na górze przedstawia wszystkie platformy księgowe w jednym spojrzeniu.
Krok 1: Pobierz wyciąg PDF z Wells Fargo
- Zaloguj się na wellsfargo.com
- Otwórz potrzebne konto
- Przejdź do Statements & Documents (Wyciągi i Dokumenty)
- Wybierz okres wyciągu
- Kliknij Download PDF (Pobierz PDF)
Wells Fargo przechowuje do 7 lat wyciągów dostępnych w ten sposób. Niektóre typy kont mogą mieć krótszy okres przechowywania; sprawdź listę dat wyciągów, zanim coś założysz.
Uwaga dotycząca pobierania plików CSV z Wells Fargo: Wells Fargo oferuje bezpośredni eksport CSV z widoku Aktywność Konta (nazywają go "Comma Delimited" - rozdzielany przecinkami). Działa dla niedawnej aktywności, ale ma ograniczenia - zobacz poradnik Wells Fargo do Excela po szczegóły dotyczące kompromisów.
Krok 2: Prześlij do PDFSub
Otwórz Konwerter Wyciągów Bankowych PDFSub. Przeciągnij plik PDF z Wells Fargo w obszar upuszczania lub kliknij, aby przeglądać.
PDFSub automatycznie rozpoznaje szablon Wells Fargo. W przypadku cyfrowych plików PDF (wszystko, co pobrałeś bezpośrednio z wellsfargo.com, a nie zeskanowany wydruk), ekstrakcja odbywa się w całości w Twojej przeglądarce za pomocą silnika PDFSub Tier 1 - plik nigdy nie opuszcza Twojego urządzenia. Ma to znaczenie, gdy pracujesz z danymi klienta na podstawie umowy.
PDFSub pokazuje przeanalizowane transakcje przed zatwierdzeniem eksportu, dzięki czemu możesz sprawdzić kilka wierszy w porównaniu z oryginalnym plikiem PDF.
Specyficzne dla Wells Fargo funkcje, które PDFSub obsługuje automatycznie:
- Sparowane kolumny
Deposits / Credits(Wpłaty / Kredyty) iWithdrawals / Debits(Wypłaty / Debety) są mapowane na pojedynczą kwotę ze znakiem. Ogólne narzędzia, które oczekują układu z jedną kolumną "Wypłaty/Wpłaty", błędnie odczytują nagłówki Wells Fargo. - Sekcja Daily Balance Summary (Podsumowanie Salda Dziennego) na końcu wyciągu jest wykluczana z listy transakcji (jest to podsumowanie, a nie transakcje). Narzędzia, które ignorują granice sekcji, importują je jako zduplikowane transakcje.
- Transakcje czekowe w sekcji Checks Paid (Zapłacone Czeki) są zachowywane z numerami czeków jako pole referencyjne.
- Opisy transakcji wieloliniowych (np. nazwa sprzedawcy w jednym wierszu, lokalizacja i referencja w następnym) są łączone w jedno pole opisu, a nie dzielone na osobne wiersze.
- Wells Fargo wycofało OFX Direct Connect dla kont osobistych w 2018 roku - nie można już pobierać danych za pośrednictwem bezpośredniego połączenia QuickBooks dla wielu typów kont. Przepływ pracy PDF -> PDFSub -> .QBO jest niezawodnym zamiennikiem.
Krok 3: Wybierz odpowiedni format eksportu
Po wyodrębnieniu danych wybierz format pasujący do miejsca docelowego:
| Miejsce docelowe | Format | Dlaczego |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Natywny format, brak mapowania kolumn, automatyczne wykrywanie duplikatów |
| QuickBooks Desktop | .qbo lub .iif |
QBO przez Web Connect, IIF do importu wsadowego |
| Xero | .ofx |
Preferowany nad CSV - zawiera metadane konta i identyfikatory duplikatów |
| Sage | .csv lub .ofx |
OFX preferowany, gdy jest obsługiwany |
| Wave | .csv lub .ofx |
Oba działają; OFX zapewnia wykrywanie duplikatów |
| FreshBooks | .csv |
Jedyny obsługiwany format importu |
| Quicken | .qfx lub .qif |
QFX dla nowoczesnego Quicken, QIF dla starszych wersji |
Dla reszty tego poradnika użyjemy .qbo i .ofx. Kliknij Download (Pobierz) w PDFSub i zapisz plik w miejscu, gdzie możesz go ponownie znaleźć.
Krok 4a: Zaimportuj plik .QBO do QuickBooks Online
- W QuickBooks przejdź do Banking (Bankowość) (lub Transactions -> Bank transactions (Transakcje -> Transakcje bankowe))
- Kliknij Link account (Połącz konto) w prawym górnym rogu
- Wybierz Upload from file (Prześlij z pliku) na dole okna dialogowego
- Przeciągnij plik
.qbo(lub kliknij, aby przeglądać) - Wybierz konto QuickBooks, do którego należy ten wyciąg
- Potwierdź zakres dat i kliknij Next (Dalej)
- Przejrzyj przeanalizowane transakcje - pojawią się w zakładce For Review (Do przeglądu)
To wszystko. Ponieważ .qbo jest natywnym formatem QuickBooks, pomijasz krok mapowania kolumn, który jest wymagany przy imporcie CSV. Plik zawiera wartości FITID (Financial Institution Transaction ID) dla każdej transakcji, więc jeśli przypadkowo zaimportujesz ponownie ten sam wyciąg, QuickBooks cicho pomija duplikaty zamiast podwajać wszystko.
Limity plików, o których warto wiedzieć:
- QuickBooks Online ogranicza przesyłanie do 350 KB na plik i 1000 transakcji na import
- Większość miesięcznych wyciągów WF mieści się w tych limitach. W przypadku kont firmowych z dużą liczbą transakcji lub importów od początku roku, dziel wyciąg według miesięcy.
Krok 4b: Zaimportuj plik .OFX do Xero (Ten sam przepływ)
Jeśli pracujesz w Xero zamiast QuickBooks, jedyną zmianą jest format pliku i ścieżka menu:
- Wróć do PDFSub i wyeksportuj jako
.ofxzamiast.qbo - W Xero przejdź do Accounting -> Bank accounts (Księgowość -> Konta bankowe)
- Kliknij odpowiednie konto bankowe
- Kliknij Manage account -> Import a statement (Zarządzaj kontem -> Importuj wyciąg)
- Przeciągnij plik
.ofx - Xero wykryje format i przeanalizuje transakcje
- Przejrzyj i potwierdź
Xero, podobnie jak QuickBooks, rozpoznaje identyfikatory wykrywania duplikatów OFX. Ponowne zaimportowanie tego samego pliku jest bezpieczne.
Typowe błędy i ich rozwiązania
"Nie można przetworzyć pliku" w QuickBooks. Zwykle oznacza to, że plik jest większy niż 350 KB lub zawiera więcej niż 1000 transakcji. Podziel wyciąg na mniejsze części (po jednym miesiącu) i zaimportuj ponownie.
Pojawiają się zduplikowane transakcje. Jeśli pojawiają się duplikaty, prawdopodobnie zaimportowałeś plik .csv (bez wykrywania duplikatów) zamiast .qbo. Wyeksportuj ponownie z PDFSub jako .qbo i użyj tego pliku.
Wiersze Podsumowania Salda Dziennego zaimportowane jako transakcje. To klasyczny błąd ogólnych narzędzi w przypadku wyciągów z Wells Fargo. PDFSub traktuje sekcję DAILY BALANCE SUMMARY jako metadane, a nie transakcje. Jeśli widzisz wiersze podsumowania salda w swoim imporcie, być może używasz innego narzędzia, które nie rozpoznaje nagłówka sekcji.
Brak sum kolumn. Wyciągi z Wells Fargo zawierają linie "Total Deposits/Credits" (Suma Wpłat/Kredytów) i "Total Withdrawals/Debits" (Suma Wypłat/Debetów) na dole każdej sekcji. Są to podsumowania, a nie transakcje, i PDFSub je wyklucza. Jeśli Twój wynik ma mniej wierszy niż oczekiwano, policz faktyczne transakcje w pliku PDF (wykluczając linie sumujące), zanim założysz błąd parsowania.
Brak numerów czeków. WF wymienia zapłacone czeki z numerem czeku. PDFSub zachowuje je w polu referencyjnym. Jeśli nie widzisz ich w swoim imporcie, Twoje oprogramowanie docelowe może nie wyświetlać kolumny referencyjnej - sprawdź ustawienia widoczności kolumn.
Inny bank niż Wells Fargo? PDFSub rozpoznaje ponad 20 000 szablonów bankowych. Obowiązuje ten sam czterostopniowy przepływ pracy. Wskazówki dotyczące formatu w zależności od oprogramowania znajdziesz w drzewie decyzyjnym QBO vs CSV vs OFX. Ogólne wprowadzenie do importu wyciągów bankowych do QuickBooks, niezależne od oprogramowania, znajdziesz w Jak importować wyciągi bankowe do QuickBooks Online.
Kiedy masz już natywny eksport CSV z WF (Ograniczona historia)
Wells Fargo oferuje bezpośredni pobieranie "Comma Delimited" (rozdzielane przecinkami) w widoku Aktywność Konta dla kont, które są nadal otwarte. Działa dla szybkich, bieżących danych, ale nie dla historii ani pracy audytowej:
- Ograniczona historia (zwykle ostatnie 18 miesięcy dla rachunków bieżących i oszczędnościowych; 90 dni dla kart kredytowych)
- Tylko strumień transakcji - brak salda początkowego, końcowego, podsumowania opłat ani tabeli salda dziennego
- Format "Comma Delimited" wymaga mapowania kolumn podczas importu do QuickBooks; traci wykrywanie duplikatów, które zapewniają QBO/OFX
Do bieżącej księgowości miesiąc po miesiącu natywny CSV jest wystarczający. Do audytu, przygotowania podatkowego lub historycznego onboardingu potrzebujesz przepływu pracy PDF -> PDFSub -> QBO opisanego powyżej. Jeśli potrzebujesz również wyodrębnić dane WF do Excela w celu analizy (nie importu), zobacz nasz poradnik Wells Fargo do Excela.
Podsumowanie
- Pobierz plik PDF z Wells Fargo z wellsfargo.com (do 7 lat)
- Prześlij go do Konwertera Wyciągów Bankowych PDFSub
- Eksportuj jako
.qbo(QuickBooks) lub.ofx(Xero, Sage, Wave) - Bankowość -> Prześlij z pliku -> gotowe. Brak mapowania kolumn, automatyczne wykrywanie duplikatów.
Cały przepływ pracy zajmuje około 90 sekund na wyciąg po pierwszym wykonaniu. Sparowane kolumny Wpłaty/Kredyty i Wypłaty/Debety, Podsumowanie Salda Dziennego, sekcja Zapłacone Czeki - wszystko obsługiwane automatycznie.