Jak zaimportować wyciąg z Chase Bank do QuickBooks (i Xero)
Przekonwertuj wyciąg Chase PDF do formatu QBO i zaimportuj go do QuickBooks Online w czterech krokach. Ten sam proces działa dla Xero po zamianie formatu na OFX. Zawiera obsługę specyficznych dla Chase kolumn i kod osadzania dla Twojego bloga.
Masz wyciąg PDF z Chase i potrzebujesz go w QuickBooks. Może konto zostało zamknięte i nie można go połączyć z bankiem. Może wdrażasz klienta w połowie roku i potrzebujesz danych z osiemnastu miesięcy. Może próbowałeś wbudowanego narzędzia do przesyłania plików PDF w QuickBooks i odrzuciło plik. Jakkolwiek by było, potrzebujesz sposobu na przekształcenie tego PDF-a w czysty import, który QuickBooks (lub Xero) faktycznie zaakceptuje.
Oto ten proces. Cztery kroki. Ten sam proces działa dla Xero - wystarczy zamienić format eksportu. Najtrudniejsza część to wybór odpowiedniego formatu i znajomość specyficznych dla Chase zawiłości, które sprawiają problemy ogólnym narzędziom.
Chcesz użyć tego poradnika na swoim blogu? Skopiuj ten kod osadzania:
Dlaczego nie możesz po prostu przesłać PDF-a z Chase?
QuickBooks Online akceptuje pliki w formatach .qbo, .ofx, .qfx i .csv. Nie akceptuje PDF-ów do importu bankowego - funkcja przesyłania PDF-ów z banku służy do sporadycznego wypełniania luk na połączonych kontach i z różnym skutkiem wykorzystuje OCR.
Xero obsługuje .ofx, .csv, .qbo, .qfx i .qif. Ta sama zasada: brak obsługi PDF.
Dlatego proces zaczyna się od konwersji formatu. Możesz to zrobić ręcznie (wklejanie i modlitwa do arkusza kalkulacyjnego, a następnie formatowanie i zapis jako CSV) lub za pomocą konwertera wyciągów bankowych, który zna strukturę wyciągu Chase. Podejście z konwerterem jest szybsze i pozwala uniknąć kroku mapowania kolumn w QuickBooks, ponieważ pliki .qbo zawierają metadane kolumn.
Szczegółowe informacje o formatach znajdziesz w naszym przewodniku QBO vs CSV vs OFX - drzewo decyzyjne formatów na górze prezentuje wszystkie platformy księgowe w jednym miejscu.
Krok 1: Pobierz PDF z Chase
- Zaloguj się na chase.com
- Otwórz potrzebne konto
- Przejdź do Statements & Documents (Wyciągi i dokumenty)
- Wybierz okres wyciągu
- Kliknij Download PDF (Pobierz PDF)
Chase przechowuje do 7 lat dostępnych wyciągów w ten sposób - znacznie więcej niż 90-dniowe okno, które oferuje większość połączeń bankowych. Jeśli potrzebujesz danych historycznych, to jest Twoje źródło.
Uwaga dotycząca wyciągów z kart kredytowych Chase: są one drukowane na stronach w formacie legal (8,5 x 14 cali), a nie letter. To sprawia problemy ogólnym narzędziom PDF, które zakładają format letter. PDFSub automatycznie obsługuje format legal; jeśli używasz innego narzędzia i wiersze są ucinane, rozmiar strony jest prawdopodobną przyczyną.
Krok 2: Prześlij do PDFSub
Otwórz Konwerter wyciągów bankowych PDFSub. Przeciągnij PDF z Chase do obszaru upuszczania lub kliknij, aby przeglądać.
PDFSub automatycznie rozpoznaje szablon Chase. W przypadku cyfrowych PDF-ów z Chase (wszystko, co pobrałeś bezpośrednio z chase.com, a nie skan wydruku) ekstrakcja odbywa się w całości w Twojej przeglądarce za pomocą silnika Tier 1 PDFSub - plik nigdy nie opuszcza Twojego urządzenia. Ma to znaczenie, gdy pracujesz z danymi klienta na podstawie umowy.
PDFSub pokazuje przetworzone transakcje przed zatwierdzeniem eksportu, dzięki czemu możesz sprawdzić kilka wierszy w porównaniu z oryginalnym PDF-em.
Specyficzne dla Chase funkcje, które PDFSub wykonuje automatycznie:
- Oddzielne kolumny
Wypłaty(Withdrawals) iWpłaty(Deposits) są mapowane na jedną podpisaną kwotę (ujemna dla wypłat) - Wielowierszowe opisy transakcji ("AMAZON.COM*RT4D2 / SEATTLE WA") są łączone w jedno pole opisu, a nie dzielone na osobne wiersze
- Linie dziennego salda końcowego są wykluczane z listy transakcji (są to podsumowania, a nie transakcje)
- Nagłówki grupujące transakcje ("DEPOSITS AND ADDITIONS", "ATM & DEBIT CARD WITHDRAWALS", "ELECTRONIC WITHDRAWALS", "FEES") są używane do wnioskowania o znaku i kategorii, ale nie są importowane jako transakcje
- Format daty
MM/DDbez roku jest dopasowywany do okresu wyciągu, aby uzupełnić rok
Krok 3: Wybierz odpowiedni format eksportu
Gdy dane zostaną wyodrębnione, wybierz format pasujący do miejsca docelowego:
| Miejsce docelowe | Format | Dlaczego |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Natywny format, brak mapowania kolumn, automatyczne wykrywanie duplikatów |
| QuickBooks Desktop | .qbo lub .iif |
QBO przez Web Connect, IIF do importu wsadowego |
| Xero | .ofx |
Preferowany nad CSV - zawiera metadane konta i identyfikatory duplikatów |
| Sage | .csv lub .ofx |
OFX preferowany, gdy jest obsługiwany |
| Wave | .csv lub .ofx |
Oba działają; OFX zapewnia wykrywanie duplikatów |
| FreshBooks | .csv |
Jedyny obsługiwany format importu |
| Quicken | .qfx lub .qif |
QFX dla nowoczesnego Quicken, QIF dla starszych wersji |
Dla reszty tego przewodnika użyjemy .qbo i .ofx. Kliknij Download (Pobierz) w PDFSub i zapisz plik w miejscu, gdzie go znajdziesz.
Krok 4a: Importuj plik .QBO do QuickBooks Online
- W QuickBooks przejdź do Banking (Bankowość) (lub Transactions -> Bank transactions (Transakcje -> Transakcje bankowe))
- Kliknij Link account (Połącz konto) w prawym górnym rogu
- Wybierz Upload from file (Prześlij z pliku) na dole okna dialogowego
- Przeciągnij plik
.qbo(lub kliknij, aby przeglądać) - Wybierz konto QuickBooks, do którego należy ten wyciąg
- Potwierdź zakres dat i kliknij Next (Dalej)
- Przejrzyj przetworzone transakcje - pojawią się w zakładce For Review (Do przeglądu)
To wszystko. Ponieważ .qbo jest natywnym formatem QuickBooks, pomijasz krok mapowania kolumn, przez który zmusza import CSV. Plik zawiera wartości FITID (Financial Institution Transaction ID) dla każdej transakcji, więc jeśli przypadkowo zaimportujesz ponownie ten sam wyciąg, QuickBooks po cichu pomija duplikaty zamiast podwajać wszystko.
Limity plików, o których warto wiedzieć:
- QuickBooks Online ogranicza przesyłanie do 350 KB na plik i 1000 transakcji na import
- Dla większości miesięcznych wyciągów Chase jest to w porządku. W przypadku danych od początku roku lub kont firmowych o dużym wolumenie, podziel import według miesięcy
Krok 4b: Importuj plik .OFX do Xero (Ten sam proces)
Jeśli pracujesz w Xero zamiast QuickBooks, jedyną zmianą jest format pliku i ścieżka menu:
- Wróć do PDFSub i wyeksportuj jako
.ofxzamiast.qbo - W Xero przejdź do Accounting -> Bank accounts (Księgowość -> Konta bankowe)
- Kliknij odpowiednie konto bankowe
- Kliknij Manage account -> Import a statement (Zarządzaj kontem -> Importuj wyciąg)
- Przeciągnij plik
.ofx - Xero wykryje format i przetworzy transakcje
- Przejrzyj i potwierdź
Xero, podobnie jak QuickBooks, rozpoznaje identyfikatory duplikatów OFX. Ponowny import tego samego pliku jest bezpieczny.
Typowe błędy i poprawki
"Nie można przetworzyć pliku" w QuickBooks. Zwykle oznacza to, że plik ma ponad 350 KB lub zawiera więcej niż 1000 transakcji. Podziel wyciąg na mniejsze części (po jednym miesiącu na raz) i zaimportuj ponownie.
Pojawiają się zduplikowane transakcje. Jeśli pojawią się duplikaty, prawdopodobnie zaimportowałeś plik .csv (bez wykrywania duplikatów) zamiast .qbo. Wyeksportuj ponownie z PDFSub jako .qbo i użyj tego pliku.
Daty przetworzone z niewłaściwym rokiem. Wyciągi z kart kredytowych Chase używają formatu MM/DD bez roku w każdym wierszu, a rok jest wnioskowany z okresu wyciągu. Jeśli konwertowałeś okres obejmujący więcej niż jeden miesiąc, który przechodził przez granicę roku (np. grudzień do stycznia), sprawdź transakcje z grudnia, aby upewnić się, że rok został poprawnie zmieniony.
Brakujące transakcje. Sprawdź, czy w PDF-ie znajdują się tabele "DAILY BALANCE SUMMARY" (Podsumowanie dziennego salda) lub podobne podsumowania - niektóre konta firmowe Chase je zawierają. PDFSub traktuje je jako podsumowania (nie transakcje), co jest poprawne, ale jeśli wynik wygląda na niepełny, najpierw policz transakcje w PDF-ie, aby to potwierdzić.
Inny bank niż Chase? PDFSub rozpoznaje ponad 20 000 szablonów bankowych. Obowiązuje ten sam czterostopniowy proces. Wskazówki dotyczące formatu dla poszczególnych programów znajdziesz w drzewie decyzyjnym QBO vs CSV vs OFX. Wprowadzenie do importu wyciągów bankowych do QuickBooks, niezależne od oprogramowania, znajdziesz w Jak zaimportować wyciągi bankowe do QuickBooks Online.
Kiedy masz już natywny plik CSV z Chase (ograniczona historia)
Chase oferuje bezpośredni eksport CSV w sekcji Account Activity -> Download dla kont, które są nadal otwarte i aktywne. Ma kilka haczyków, które sprawiają problemy:
- Tylko ostatnie ~24 miesiące (często 90 dni dla kart kredytowych)
- Cichy limit 1000 transakcji - Chase obcina plik bez ostrzeżenia, jeśli go przekroczysz
- Jest to strumień transakcji, a nie oficjalny wyciąg - brak salda początkowego, salda końcowego, podsumowania opłat, tabeli salda dziennego
Do bieżącej księgowości miesiąc po miesiącu natywny CSV jest wystarczający. Do celów audytu, przygotowania podatkowego lub historycznego wdrażania potrzebujesz procesu PDF -> PDFSub -> QBO opisanego powyżej. Więcej informacji o tym, co zawiera, a czego nie zawiera CSV z Chase, znajdziesz w naszym przewodniku Konwersja Chase do Excela.
Podsumowanie
- Pobierz PDF z Chase ze strony chase.com (do 7 lat historii)
- Prześlij go do Konwertera wyciągów bankowych PDFSub
- Wyeksportuj jako
.qbo(QuickBooks) lub.ofx(Xero, Sage, Wave) - Bankowość -> Prześlij z pliku -> gotowe. Brak mapowania kolumn, automatyczne wykrywanie duplikatów
Cały proces zajmuje około 90 sekund na wyciąg po pierwszym wykonaniu. W porównaniu do 25 minut na wyciąg, które zazwyczaj zajmuje ręczna księgowość, matematyka szybko się zgadza.