Comment importer un relevé Chase Bank dans QuickBooks (et Xero)
Convertissez un relevé PDF Chase au format QBO et importez-le dans QuickBooks en ligne en quatre étapes. Le même flux de travail s'applique pour Xero avec le format OFX. Inclut la gestion des colonnes spécifiques à Chase et un bloc de code à copier-coller pour votre blog.
Vous avez un relevé PDF Chase et vous avez besoin de l'intégrer dans QuickBooks. Peut-être que le compte est clôturé et que les flux bancaires ne peuvent pas y accéder. Peut-être que vous intégrez un nouveau client en cours d'année et que vous avez besoin de 18 mois d'historique. Peut-être que vous avez essayé le téléchargement PDF intégré de QuickBooks et que le fichier a été rejeté. Quelle que soit la raison : vous avez besoin d'un moyen de transformer ce PDF en un import propre que QuickBooks (ou Xero) accepte réellement.
Voici le flux de travail. Quatre étapes. Le même flux gère Xero - il suffit d'échanger le format d'exportation. La partie difficile est de choisir le bon format et de connaître les particularités de Chase qui piègent les outils génériques.
Envie d'utiliser ce guide sur votre blog ? Copiez ce code d'intégration :
Pourquoi vous ne pouvez pas simplement télécharger le PDF Chase
QuickBooks en ligne accepte les téléchargements de fichiers aux formats .qbo, .ofx, .qfx et .csv. Il n'accepte pas les PDF pour les imports bancaires - la fonctionnalité de téléchargement PDF des flux bancaires est destinée à combler des lacunes occasionnelles sur les comptes connectés et utilise une reconnaissance optique de caractères (OCR) avec des résultats mitigés.
Xero prend en charge les formats .ofx, .csv, .qbo, .qfx et .qif. Même contrainte : pas de PDF.
Le flux de travail commence donc par une conversion de format. Vous pouvez le faire manuellement (copier-coller dans une feuille de calcul, puis formater et enregistrer en CSV) ou avec un convertisseur de relevés bancaires qui connaît la structure d'un relevé Chase. L'approche par convertisseur est plus rapide et évite l'étape de mappage des colonnes dans QuickBooks car les fichiers .qbo incluent les métadonnées des colonnes.
Pour les détails sur les formats, consultez notre guide QBO vs CSV vs OFX - l'arbre de décision des formats en haut couvre toutes les plateformes comptables en un coup d'œil.
Étape 1 : Télécharger le PDF Chase
- Connectez-vous sur chase.com
- Ouvrez le compte dont vous avez besoin
- Allez dans Statements & Documents (Relevés et documents)
- Choisissez la période du relevé
- Cliquez sur Download PDF (Télécharger le PDF)
Chase conserve jusqu'à 7 ans de relevés disponibles de cette manière - bien plus que la fenêtre de 90 jours offerte par la plupart des flux bancaires. Si vous avez besoin de données historiques, c'est votre source.
Une note sur les relevés de cartes de crédit Chase : ils sont imprimés sur des pages de format légal (8,5 x 14 pouces), pas standard. Cela perturbe les outils PDF génériques qui supposent un format standard. PDFSub gère automatiquement le format légal ; si vous utilisez un autre outil et que des lignes sont coupées, la taille de la page est la cause probable.
Étape 2 : Télécharger sur PDFSub
Ouvrez le Convertisseur de relevés bancaires de PDFSub. Faites glisser le PDF Chase dans la zone de dépôt ou cliquez pour parcourir.
PDFSub reconnaît automatiquement le modèle Chase. Pour les PDF Chase numériques (tout ce que vous avez téléchargé directement depuis chase.com, pas une impression numérisée), l'extraction s'effectue entièrement dans votre navigateur via le moteur de niveau 1 de PDFSub - le fichier ne quitte jamais votre appareil. C'est important lorsque vous travaillez avec des données clients sous une lettre de mission.
PDFSub vous montre les transactions analysées avant que vous ne vous engagiez dans un export, vous pouvez donc vérifier quelques lignes par rapport au PDF d'origine.
Gestion spécifique à Chase que PDFSub effectue automatiquement :
- Les colonnes séparées
Withdrawals(Retraits) etDeposits(Dépôts) sont mappées à un montant signé unique (négatif pour les retraits) - Les descriptions de transactions sur plusieurs lignes ("AMAZON.COM*RT4D2 / SEATTLE WA") sont jointes en un seul champ de description, et non divisées en lignes distinctes
- Les lignes de solde de fin de journée sont exclues de la liste des transactions (ce sont des résumés, pas des transactions)
- Les en-têtes de regroupement de transactions ("DEPOSITS AND ADDITIONS", "ATM & DEBIT CARD WITHDRAWALS", "ELECTRONIC WITHDRAWALS", "FEES") sont utilisés pour déduire le signe et la catégorie mais ne sont pas importés comme transactions
- Le format de date
MM/DDsans année est rapproché de la période du relevé pour renseigner l'année
Étape 3 : Choisir le bon format d'exportation
Une fois les données extraites, choisissez le format qui correspond à la destination des données :
| Destination | Format | Pourquoi |
|---|---|---|
| QuickBooks en ligne | .qbo |
Format natif, pas de mappage de colonnes, détection automatique des doublons |
| QuickBooks Desktop | .qbo ou .iif |
QBO via Web Connect, IIF pour les imports par lots |
| Xero | .ofx |
Préféré au CSV - inclut les métadonnées du compte et les identifiants de doublons |
| Sage | .csv ou .ofx |
OFX préféré lorsqu'il est pris en charge |
| Wave | .csv ou .ofx |
Les deux fonctionnent ; OFX permet la détection des doublons |
| FreshBooks | .csv |
Seul format d'importation pris en charge |
| Quicken | .qfx ou .qif |
QFX pour Quicken moderne, QIF pour les anciennes versions |
Pour le reste de ce guide, nous utiliserons .qbo et .ofx. Cliquez sur Download (Télécharger) dans PDFSub et enregistrez le fichier dans un endroit où vous pourrez le retrouver.
Étape 4a : Importer le .QBO dans QuickBooks en ligne
- Dans QuickBooks, allez dans Banking (Banque) (ou Transactions -> Bank transactions)
- Cliquez sur Link account (Lier un compte) en haut à droite
- Choisissez Upload from file (Télécharger depuis un fichier) en bas de la boîte de dialogue
- Faites glisser le fichier
.qbo(ou cliquez pour parcourir) - Sélectionnez le compte QuickBooks auquel ce relevé appartient
- Confirmez la plage de dates et cliquez sur Next (Suivant)
- Examinez les transactions analysées - elles apparaissent dans l'onglet For Review (À examiner)
Voilà. Comme .qbo est le format natif de QuickBooks, vous évitez l'étape de mappage des colonnes que les imports CSV vous imposent. Le fichier inclut les identifiants FITID (Financial Institution Transaction ID) pour chaque transaction, donc si vous réimportez accidentellement le même relevé, QuickBooks ignore silencieusement les doublons au lieu de tout multiplier.
Limites de fichiers à connaître :
- QuickBooks en ligne limite les téléchargements à 350 Ko par fichier et 1 000 transactions par import
- Pour la plupart des relevés mensuels Chase, c'est suffisant. Pour les comptes annuels ou les comptes professionnels à fort volume, divisez l'importation par mois
Étape 4b : Importer le .OFX dans Xero (Même flux)
Si vous travaillez dans Xero au lieu de QuickBooks, la seule chose qui change est le format du fichier et le chemin du menu :
- Retournez sur PDFSub et exportez en
.ofxau lieu de.qbo - Dans Xero, naviguez vers Accounting -> Bank accounts (Comptabilité -> Comptes bancaires)
- Cliquez sur le compte bancaire pertinent
- Cliquez sur Manage account -> Import a statement (Gérer le compte -> Importer un relevé)
- Faites glisser le fichier
.ofx - Xero détecte le format et analyse les transactions
- Examinez et confirmez
Xero, comme QuickBooks, reconnaît les identifiants de détection de doublons OFX. La réimportation du même fichier est sans danger.
Erreurs courantes et corrections
"Le fichier n'a pas pu être traité" dans QuickBooks. Signifie généralement que le fichier dépasse 350 Ko ou contient plus de 1 000 transactions. Divisez le relevé en plus petits morceaux (un mois à la fois) et réimportez.
Apparition de transactions en double. Si des doublons apparaissent, vous avez probablement importé un fichier .csv (pas de détection de doublons) au lieu de .qbo. Réexportez depuis PDFSub en .qbo et utilisez-le.
Dates analysées avec la mauvaise année. Les relevés de cartes de crédit Chase utilisent MM/DD sans année sur chaque ligne, et l'année est déduite de la période du relevé. Si vous avez converti une période de plusieurs mois qui chevauchait un changement d'année (par exemple, décembre en janvier), vérifiez les transactions de décembre pour vous assurer que l'année a correctement basculé.
Transactions manquantes. Vérifiez la présence de "DAILY BALANCE SUMMARY" (Résumé du solde quotidien) ou de tableaux de résumé similaires dans votre PDF - certains comptes professionnels Chase les incluent. PDFSub les traite comme des résumés (pas des transactions), ce qui est correct, mais si votre résultat semble incomplet, comptez d'abord les transactions sur le PDF pour confirmer.
Une autre banque que Chase ? PDFSub reconnaît plus de 20 000 modèles bancaires. Le même flux de travail en quatre étapes s'applique. Pour des conseils sur les formats par logiciel, consultez l'arbre de décision QBO vs CSV vs OFX. Pour une introduction indépendante des logiciels aux imports de relevés bancaires dans QuickBooks, consultez Comment importer des relevés bancaires dans QuickBooks en ligne.
Quand vous avez déjà le CSV natif de Chase (Historique limité)
Chase propose une exportation CSV directe dans Account Activity -> Download (Activité du compte -> Télécharger) pour les comptes encore ouverts et actifs. Elle présente quelques inconvénients qui piègent les gens :
- Seulement les 24 derniers mois environ (souvent 90 jours pour les cartes de crédit)
- Un cap silencieux de 1 000 transactions - Chase tronque le fichier sans avertissement si vous le dépassez
- C'est un flux de transactions, pas le relevé officiel - pas de solde d'ouverture, pas de solde de clôture, pas de résumé des frais, pas de tableau de solde quotidien
Pour la comptabilité mensuelle continue, le CSV natif convient. Pour l'audit, la préparation fiscale ou l'intégration historique, vous avez besoin du flux PDF -> PDFSub -> QBO ci-dessus. Pour en savoir plus sur ce que le CSV de Chase inclut et n'inclut pas, consultez notre guide Chase vers Excel.
Résumé
- Téléchargez le PDF Chase depuis chase.com (jusqu'à 7 ans)
- Téléchargez-le sur le Convertisseur de relevés bancaires de PDFSub
- Exportez en
.qbo(QuickBooks) ou.ofx(Xero, Sage, Wave) - Banque -> Télécharger depuis un fichier -> terminé. Pas de mappage de colonnes, détection automatique des doublons
L'ensemble du flux de travail prend environ 90 secondes par relevé une fois que vous l'avez fait une fois. Comparé aux 25 minutes par relevé que prend généralement la réconciliation manuelle, le calcul est vite fait.