كيفية استيراد كشف حساب بنك تشيس إلى كويك بوكس (و Xero)

لديك كشف حساب تشيس بصيغة PDF وتحتاجه داخل كويك بوكس. ربما الحساب مغلق ولا تصل إليه تغذية البنك. ربما تقوم بضم عميل في منتصف العام وتحتاج إلى ثمانية عشر شهرًا من السجل. ربما جربت ميزة تحميل PDF المدمجة في كويك بوكس ورفضت الملف. مهما كان السبب: تحتاج إلى طريقة لتحويل هذا الـ PDF إلى استيراد نظيف تقبله كويك بوكس (أو Xero).

هذا هو سير العمل. أربع خطوات. نفس التدفق يعالج Xero - أنت فقط تبادل صيغة التصدير. الجزء الصعب هو اختيار الصيغة الصحيحة ومعرفة خصوصيات تشيس التي تعيق الأدوات العامة.

هل تريد استخدام هذا الدليل على مدونتك؟ انسخ كود التضمين هذا:

---

لماذا لا يمكنك ببساطة تحميل ملف PDF الخاص بتشيس

تقبل كويك بوكس أونلاين تحميل الملفات بصيغ .qbo و .ofx و .qfx و .csv. لا تقبل PDF لاستيراد الحسابات البنكية - ميزة تحميل PDF لتغذية البنك مخصصة لملء الفجوات العرضية في الحسابات المتصلة وتتحول بصمت إلى OCR بنتائج متباينة.

Xero تدعم .ofx و .csv و .qbo و .qfx و .qif. نفس القيد: لا PDF.

لذلك يبدأ سير العمل بتحويل الصيغة. يمكنك القيام بذلك يدويًا (نسخ ولصق في جدول بيانات، ثم تنسيق وحفظ كـ CSV) أو باستخدام محول كشوفات الحساب البنكية الذي يعرف بنية كشف حساب تشيس. نهج المحول أسرع ويتجنب خطوة تعيين الأعمدة داخل كويك بوكس لأن ملفات .qbo تتضمن بيانات التعريف للأعمدة.

للحصول على تفاصيل الصيغة، راجع دليل QBO مقابل CSV مقابل OFX - شجرة قرار الصيغة في الأعلى تغطي كل منصة محاسبة بنظرة واحدة.

---

الخطوة 1: تنزيل ملف PDF الخاص بتشيس

1. سجّل الدخول على chase.com
2. افتح الحساب الذي تحتاجه
3. انتقل إلى Statements & Documents (الكشوفات والمستندات)
4. اختر فترة الكشف
5. انقر على Download PDF (تنزيل PDF)

يحتفظ تشيس بما يصل إلى 7 سنوات من الكشوفات المتاحة بهذه الطريقة - أكثر بكثير من نافذة الـ 90 يومًا التي توفرها معظم تغذيات البنوك. إذا كنت بحاجة إلى بيانات تاريخية، فهذا هو مصدرك.

ملاحظة حول كشوفات بطاقات ائتمان تشيس: تتم طباعتها على صفحات بحجم قانوني (8.5 × 14)، وليس حجم الرسالة. هذا يعيق أدوات PDF العامة التي تفترض حجم الرسالة. PDFSub يتعامل مع الحجم القانوني تلقائيًا؛ إذا كنت تستخدم أداة مختلفة وتحصل على صفوف مقطوعة، فإن حجم الصفحة هو السبب المحتمل.

---

الخطوة 2: تحميل إلى PDFSub

افتح محول كشوفات الحساب البنكية من PDFSub. اسحب ملف PDF الخاص بتشيس إلى منطقة الإسقاط أو انقر للتصفح.

يتعرف PDFSub على قالب تشيس تلقائيًا. بالنسبة لملفات PDF الرقمية من تشيس (أي شيء قمت بتنزيله مباشرة من chase.com، وليس مسحًا ضوئيًا مطبوعًا)، يتم الاستخراج بالكامل في متصفحك عبر محرك PDFSub من المستوى الأول - لا يغادر الملف جهازك أبدًا. هذا مهم عندما تعمل مع بيانات العملاء بموجب خطاب تعيين.

يعرض لك PDFSub المعاملات المحللة قبل أن تلتزم بالتصدير، حتى تتمكن من التحقق من بعض الصفوف مقابل ملف PDF الأصلي.

معالجة خاصة بتشيس يقوم بها PDFSub تلقائيًا:

• يتم فصل أعمدة السحوبات و الإيداعات ودمجها في مبلغ واحد موقع (سالب للسحوبات)
• يتم ضم أوصاف المعاملات متعددة الأسطر ("AMAZON.COM*RT4D2 / SEATTLE WA") في حقل وصف واحد، ولا يتم تقسيمها إلى صفوف منفصلة
• يتم استبعاد أسطر الرصيد اليومي الختامي من قائمة المعاملات (هذه ملخصات، وليست معاملات)
• يتم استخدام رؤوس تجميع المعاملات ("الإيداعات والإضافات"، "سحوبات أجهزة الصراف الآلي وبطاقات الخصم"، "السحوبات الإلكترونية"، "الرسوم") لاستنتاج الإشارة والفئة ولكن لا يتم استيرادها كمعاملات
• يتم مطابقة تنسيق التاريخ MM/DD بدون سنة مع فترة الكشف لملء السنة

---

الخطوة 3: اختيار صيغة التصدير الصحيحة

بمجرد استخراج البيانات، اختر الصيغة التي تطابق وجهة البيانات:

الوجهة	الصيغة	السبب
كويك بوكس أونلاين	.qbo	الصيغة الأصلية، لا حاجة لتعيين الأعمدة، اكتشاف تلقائي للتكرارات
كويك بوكس ديسكتوب	.qbo أو .iif	QBO عبر Web Connect، IIF للاستيراد المجمع
زيرو	.ofx	مفضل على CSV - يتضمن بيانات تعريف الحساب ومعرفات التكرار
سيج	.csv أو .ofx	OFX مفضل عند دعمه
ويف	.csv أو .ofx	كلاهما يعمل؛ OFX يوفر اكتشاف التكرار
فريش بوكس	.csv	صيغة الاستيراد الوحيدة المدعومة
كويكن	.qfx أو .qif	QFX لكويكن الحديث، QIF للإصدارات الأقدم

لبقية هذا الدليل، سنستخدم .qbo و .ofx. انقر على Download (تنزيل) في PDFSub واحفظ الملف في مكان يمكنك العثور عليه مرة أخرى.

---

الخطوة 4أ: استيراد ملف .QBO إلى كويك بوكس أونلاين

1. في كويك بوكس، انتقل إلى Banking (الخدمات المصرفية) (أو Transactions -> Bank transactions (المعاملات -> معاملات البنك))
2. انقر على Link account (ربط حساب) في الزاوية العلوية اليمنى
3. اختر Upload from file (تحميل من ملف) في أسفل مربع الحوار
4. اسحب ملف .qbo (أو انقر للتصفح)
5. حدد حساب كويك بوكس الذي ينتمي إليه هذا الكشف
6. أكّد نطاق التاريخ وانقر على Next (التالي)
7. راجع المعاملات المحللة - تظهر في علامة التبويب For Review (للمراجعة)

هذا كل شيء. نظرًا لأن .qbo هي الصيغة الأصلية لكويك بوكس، فإنك تتجاوز خطوة تعيين الأعمدة التي تفرضها عليك استيرادات CSV. يتضمن الملف قيم FITID (معرف معاملة المؤسسة المالية) لكل معاملة، لذلك إذا قمت بإعادة استيراد نفس الكشف عن طريق الخطأ، فإن كويك بوكس يتجاهل التكرارات بصمت بدلاً من مضاعفة كل شيء.

حدود الملفات التي يجب معرفتها:

• كويك بوكس أونلاين يحد التحميلات بـ 350 كيلوبايت لكل ملف و 1000 معاملة لكل استيراد
• بالنسبة لمعظم كشوفات تشيس الشهرية، هذا جيد. بالنسبة للحسابات التجارية ذات الحجم الكبير أو التي تغطي سنة حتى تاريخه، قسّم الاستيراد حسب الشهر

---

الخطوة 4ب: استيراد ملف .OFX إلى Xero (نفس التدفق)

إذا كنت تعمل في Xero بدلاً من كويك بوكس، فإن الشيء الوحيد الذي يتغير هو صيغة الملف ومسار القائمة:

1. ارجع إلى PDFSub وصدّر بصيغة .ofx بدلاً من .qbo
2. في Xero، انتقل إلى Accounting -> Bank accounts (المحاسبة -> حسابات البنك)
3. انقر على حساب البنك ذي الصلة
4. انقر على Manage account -> Import a statement (إدارة الحساب -> استيراد كشف)
5. اسحب ملف .ofx
6. يكتشف Xero الصيغة ويحلل المعاملات
7. راجع وأكد

Xero، مثل كويك بوكس، يتعرف على معرفات اكتشاف التكرار في OFX. إعادة استيراد نفس الملف آمنة.

---

الأخطاء الشائعة والإصلاحات

"تعذر معالجة الملف" في كويك بوكس. يعني عادةً أن الملف أكبر من 350 كيلوبايت أو يحتوي على أكثر من 1000 معاملة. قسّم الكشف إلى أجزاء أصغر (شهر واحد في كل مرة) وأعد الاستيراد.

ظهور معاملات مكررة. إذا ظهرت تكرارات، فمن المحتمل أنك قمت باستيراد ملف .csv (بدون اكتشاف تكرار) بدلاً من .qbo. أعد التصدير من PDFSub بصيغة .qbo واستخدمه.

تواريخ تم تحليلها بسنة خاطئة. تستخدم كشوفات بطاقات ائتمان تشيس MM/DD بدون سنة في كل سطر، ويتم استنتاج السنة من فترة الكشف. إذا قمت بتحويل فترة متعددة الأشهر عبرت حدود السنة (على سبيل المثال، من ديسمبر إلى يناير)، فتحقق من معاملات ديسمبر للتأكد من أن السنة قد تغيرت بشكل صحيح.

معاملات مفقودة. تحقق من وجود "ملخص الرصيد اليومي" أو جداول ملخصات مماثلة في ملف PDF الخاص بك - تتضمن بعض حسابات تشيس التجارية هذه. يعاملها PDFSub كملخصات (ليست معاملات)، وهذا صحيح، ولكن إذا بدت نتيجتك قصيرة، فعدّ المعاملات في ملف PDF أولاً للتأكد.

بنك مختلف عن تشيس؟ يتعرف PDFSub على أكثر من 20,000 قالب بنكي. نفس سير العمل المكون من أربع خطوات ينطبق. للحصول على إرشادات حول الصيغة حسب البرنامج، راجع شجرة قرار QBO مقابل CSV مقابل OFX. للحصول على مقدمة مستقلة عن البرامج لاستيراد كشوفات الحساب البنكية إلى كويك بوكس، راجع كيفية استيراد كشوفات الحساب البنكية إلى كويك بوكس أونلاين.

---

عندما يكون لديك بالفعل ملف CSV الأصلي من تشيس (سجل محدود)

يقدم تشيس تصدير CSV مباشر داخل نشاط الحساب -> تنزيل للحسابات المفتوحة والنشطة حاليًا. له بعض العيوب التي تسبب مشاكل للناس:

• آخر 24 شهرًا فقط (غالبًا 90 يومًا لبطاقات الائتمان)
• حد صامت 1000 معاملة - يقطع تشيس الملف دون سابق إنذار إذا تجاوزت هذا الحد
• إنه تغذية معاملات، وليس الكشف الرسمي - لا يوجد رصيد افتتاحي، ولا رصيد ختامي، ولا ملخص رسوم، ولا جدول رصيد يومي

للمسك الدفاتر المستمر شهرًا بشهر، فإن ملف CSV الأصلي جيد. لغرض التدقيق، أو إعداد الضرائب، أو ضم العملاء التاريخي، تحتاج إلى سير العمل PDF -> PDFSub -> QBO المذكور أعلاه. لمزيد من المعلومات حول ما يتضمنه ملف CSV الخاص بتشيس وما لا يتضمنه، راجع دليل تحويل تشيس إلى Excel.

---

ملخص

1. قم بتنزيل ملف PDF الخاص بتشيس من chase.com (حتى 7 سنوات)
2. قم بتحميله إلى محول كشوفات الحساب البنكية من PDFSub
3. قم بالتصدير بصيغة .qbo (كويك بوكس) أو .ofx (زيرو، سيج، ويف)
4. الخدمات المصرفية -> تحميل من ملف -> تم. لا حاجة لتعيين الأعمدة، اكتشاف تلقائي للتكرارات

يستغرق سير العمل بأكمله حوالي 90 ثانية لكل كشف بمجرد الانتهاء منه مرة واحدة. مقارنة بـ 25 دقيقة لكل كشف التي تستغرقها التسوية اليدوية عادةً، فإن الحسابات تعمل بسرعة.