如何將大通銀行 (Chase) 銀行對帳單匯入 QuickBooks (與 Xero)
將大通銀行 PDF 對帳單轉換為 QBO 格式，並在四個步驟內匯入 QuickBooks Online。相同的工作流程適用於 Xero 的 OFX 格式。包含大通銀行特有的欄位處理，以及用於您部落格的複製貼上嵌入碼。
您有一份大通銀行 (Chase) 的 PDF 對帳單，需要將其匯入 QuickBooks。或許該帳戶已關閉，銀行串流無法存取。或許您正在年中接手一位客戶的帳務，需要十八個月的歷史記錄。或許您嘗試過 QuickBooks 內建的 PDF 上傳功能，但檔案被拒絕。無論原因為何：您都需要一種方法，將該 PDF 轉換為 QuickBooks (或 Xero) 實際接受的乾淨匯入檔。
這就是工作流程。四個步驟。相同流程也適用於 Xero - 您只需切換匯出格式。困難的部分在於選擇正確的格式，並了解大通銀行特有的細微差別，這些細微差別會讓通用工具出現問題。
想在您的部落格上使用此指南嗎？ 複製此嵌入碼：
為何您無法直接上傳大通銀行 PDF
QuickBooks Online 接受的檔案匯入格式為 .qbo、.ofx、.qfx 和 .csv。它不接受 PDF 格式進行銀行匯入 - 銀行串流的 PDF 上傳功能僅適用於連接帳戶的偶爾填補空檔，並且會默默地降級為 OCR，結果參差不齊。
Xero 支援 .ofx、.csv、.qbo、.qfx 和 .qif。同樣的限制：不支援 PDF。
因此，工作流程始於格式轉換。您可以手動進行 (貼上並祈禱到試算表中，然後格式化並儲存為 CSV)，或使用了解大通銀行對帳單結構的銀行對帳單轉換器。轉換器方法更快，並且由於 .qbo 檔案包含欄位中繼資料，因此可以避免 QuickBooks 中的欄位對應步驟。
有關格式詳細資訊，請參閱我們的 QBO vs CSV vs OFX 指南 - 頂部的格式決策樹一目了然地涵蓋了所有會計平台。
步驟 1：下載大通銀行 PDF
- 登入 chase.com
- 開啟您需要的帳戶
- 前往 Statements & Documents (對帳單與文件)
- 選擇對帳單期間
- 點選 Download PDF (下載 PDF)
大通銀行在此方式下可提供長達 7 年的對帳單 - 這遠超過大多數銀行串流提供的 90 天窗口。如果您需要歷史資料，這是您的來源。
關於大通銀行信用卡對帳單的說明：它們是以 Legal 尺寸 (8.5 x 14 英吋) 列印，而非 Letter 尺寸。這會讓假設為 Letter 尺寸的通用 PDF 工具出現問題。PDFSub 會自動處理 Legal 尺寸；如果您使用的是其他工具並出現截斷的列，頁面尺寸很可能是原因。
步驟 2：上傳至 PDFSub
開啟 PDFSub 的銀行對帳單轉換器。將大通銀行 PDF 拖曳到放置區，或點選以瀏覽。
PDFSub 會自動識別大通銀行範本。對於數位大通銀行 PDF (任何您直接從 chase.com 下載的檔案，非掃描列印件)，提取完全在您的瀏覽器中透過 PDFSub 的第一層引擎執行 - 檔案永不離開您的裝置。這在您處理客戶資料並簽訂委託書時很重要。
在您決定匯出之前，PDFSub 會向您顯示已解析的交易，以便您可以將幾列與原始 PDF 進行核對。
PDFSub 自動處理的大通銀行特定功能：
- 將獨立的
Withdrawals(提款) 和Deposits(存款) 欄位對應到單一簽署金額 (提款為負數) - 多行交易說明 ("AMAZON.COM*RT4D2 / SEATTLE WA") 會合併為一個說明欄位，而不是拆分成獨立的列
- 每日結餘線條會從交易列表中排除 (這些是摘要，非交易)
- 交易分組標頭 ("DEPOSITS AND ADDITIONS", "ATM & DEBIT CARD WITHDRAWALS", "ELECTRONIC WITHDRAWALS", "FEES") 用於推斷符號和類別，但不會作為交易匯入
- 日期格式
MM/DD無年份，會與對帳單期間對應以填入年份
步驟 3：選擇正確的匯出格式
資料提取後，選擇與資料目的地相符的格式：
| 目的地 | 格式 | 原因 |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
原生格式，無需欄位對應，自動重複偵測 |
| QuickBooks Desktop | .qbo 或 .iif |
QBO 透過 Web Connect，IIF 用於批次匯入 |
| Xero | .ofx |
優於 CSV - 包含帳戶中繼資料和重複 ID |
| Sage | .csv 或 .ofx |
支援時偏好 OFX |
| Wave | .csv 或 .ofx |
兩者皆可；OFX 可進行重複偵測 |
| FreshBooks | .csv |
唯一支援的匯入格式 |
| Quicken | .qfx 或 .qif |
QFX 用於現代 Quicken，QIF 用於舊版本 |
在本指南的其餘部分，我們將使用 .qbo 和 .ofx。點選 PDFSub 中的 Download (下載) 並將檔案儲存在您能再次找到的地方。
步驟 4a：將 .QBO 匯入 QuickBooks Online
- 在 QuickBooks 中，前往 Banking (銀行) (或 Transactions -> Bank transactions (交易 -> 銀行交易))
- 點選右上角的 Link account (連結帳戶)
- 在對話框底部選擇 Upload from file (從檔案上傳)
- 將
.qbo檔案拖曳進來 (或點選以瀏覽) - 選擇此對帳單所屬的 QuickBooks 帳戶
- 確認日期範圍，然後點選 Next (下一步)
- 檢閱已解析的交易 - 它們會出現在 For Review (待審核) 標籤頁中
就這樣。由於 .qbo 是 QuickBooks 的原生格式，您無需進行 CSV 匯入時必須的欄位對應步驟。該檔案為每筆交易包含 FITID (Financial Institution Transaction ID) 值，因此如果您意外地重複匯入相同的對帳單，QuickBooks 會默默地略過重複項，而不是加倍所有內容。
需注意的檔案限制：
- QuickBooks Online 對每個檔案的大小上限為 350 KB，每次匯入的交易筆數上限為 1,000 筆
- 對於大多數每月的大通銀行對帳單來說，這足夠了。對於年至今或交易量大的企業帳戶，請按月分割匯入
步驟 4b：將 .OFX 匯入 Xero (相同流程)
如果您在 Xero 中操作而非 QuickBooks，唯一改變的是檔案格式和選單路徑：
- 返回 PDFSub，選擇匯出為
.ofx而非.qbo - 在 Xero 中，導覽至 Accounting -> Bank accounts (會計 -> 銀行帳戶)
- 點選相關的銀行帳戶
- 點選 Manage account -> Import a statement (管理帳戶 -> 匯入對帳單)
- 將
.ofx檔案拖曳進來 - Xero 會偵測格式並解析交易
- 檢閱並確認
Xero 和 QuickBooks 一樣，會識別 OFX 的重複偵測 ID。重複匯入相同的檔案是安全的。
常見錯誤與修正
QuickBooks 中出現「無法處理檔案」。 通常表示檔案大小超過 350 KB 或包含超過 1,000 筆交易。請將對帳單分割成較小的區塊 (一次一個月) 並重新匯入。
出現重複交易。 如果出現重複項，您可能匯入了 .csv 檔案 (無重複偵測) 而非 .qbo。請從 PDFSub 重新匯出為 .qbo 並使用該檔案。
日期解析為錯誤的年份。 大通銀行信用卡對帳單在每行使用 MM/DD 而無年份，年份是根據對帳單期間推斷的。如果您轉換了一個跨越年份界線的多月期間 (例如十二月到一月)，請核對十二月的交易，確保年份正確轉換。
遺漏交易。 檢查 PDF 中是否有 "DAILY BALANCE SUMMARY" (每日結餘摘要) 或類似的摘要表格 - 某些大通銀行企業帳戶包含這些。PDFSub 將它們視為摘要 (非交易)，這是正確的，但如果您的輸出看起來較少，請先計算 PDF 上的交易筆數以確認。
銀行與大通銀行不同？ PDFSub 可識別 20,000 多種銀行範本。相同的四步驟工作流程同樣適用。有關格式與軟體的指南，請參閱 QBO vs CSV vs OFX 決策樹。有關將銀行對帳單匯入 QuickBooks 的軟體無關的入門介紹，請參閱 如何將銀行對帳單匯入 QuickBooks Online。
當您已有大通銀行的原生 CSV (有限歷史記錄)
對於仍開放且活躍的帳戶，大通銀行可在「帳戶活動」->「下載」中提供直接的 CSV 匯出功能。但有幾個陷阱會讓人困擾：
- 僅限最近約 24 個月 (信用卡通常為 90 天)
- 無聲的 1,000 筆交易上限 - 如果超過此數量，大通銀行會默默截斷檔案，恕不另行通知
- 這是交易串流，而非正式對帳單 - 無期初餘額、無期末餘額、無費用摘要、無每日餘額表
對於持續的月度簿記，原生 CSV 即可。但對於審計、稅務準備或歷史資料導入，您需要上述的 PDF -> PDFSub -> QBO 工作流程。有關大通銀行 CSV 的更多資訊及其包含或不包含的內容，請參閱我們的 大通銀行轉 Excel 指南。
摘要
- 從 chase.com 下載大通銀行 PDF (最多 7 年歷史記錄)
- 上傳至 PDFSub 的銀行對帳單轉換器
- 匯出為
.qbo(QuickBooks) 或.ofx(Xero, Sage, Wave) - 導覽至「銀行」->「從檔案上傳」-> 完成。無需欄位對應，自動重複偵測
一旦您完成一次，每個對帳單的整個工作流程大約需要 90 秒。與手動對帳通常需要 25 分鐘/對帳單相比，這項數學計算很快就能算出效益。