Tuyên bố Ngân hàng Scotiabank được giải thích: Cấu trúc và các điểm đặc biệt về bố cục
Ý nghĩa của từng phần trên sao kê Scotiabank - và bốn điểm đặc biệt về bố cục (Số Transit + Mã Ngân hàng 002, hoạt động tại Mỹ Latinh, mã Scotia OnLine ba chữ cái, tài khoản đa tiền tệ) làm nên sự khác biệt của ngân hàng quốc tế nhất Canada.
Scotiabank (tên pháp lý là The Bank of Nova Scotia) là ngân hàng lớn thứ ba của Canada về tài sản và hoạt động quốc tế sôi nổi nhất - với các hoạt động chính tại Mexico, Chile, Peru, Colombia và vùng Caribe. Mã ngân hàng 002 phản ánh tuổi đời của nó (lâu đời thứ hai trong nhóm Big Six).
Bố cục sao kê tuân theo các quy ước của Canada cùng với một vài điểm đặc biệt của Scotia: mã giao dịch ba chữ cái đặc trưng từ Scotia OnLine, tài khoản đa tiền tệ cho những người sống ở Mỹ Latinh, và hỗ trợ hai loại tiền tệ CAD/USD.
Hướng dẫn này giải thích cấu trúc sao kê Scotiabank và bốn điểm đặc biệt chỉ có ở Scotia.
Muốn sử dụng hướng dẫn này trên blog của bạn? Sao chép mã nhúng sau:
12 Phần Chung (và Cách Scotiabank Đặt Tên)
Để tham khảo cấu trúc chung, xem Hiểu các Định dạng Sao kê Ngân hàng. Scotia sử dụng cả 12 phần theo quy ước của Canada.
| Phần chung | Tên gọi của Scotia |
|---|---|
| Tiêu đề ngân hàng | "Scotiabank" kèm logo đỏ |
| Kỳ sao kê | "Statement period" |
| Khối thông tin chủ tài khoản | Tên và địa chỉ |
| Số tài khoản | Số tài khoản từ 7-12 chữ số |
| Định tuyến | Transit (5) + Institution 002 (3) |
| Tóm tắt tài khoản | "Account summary" |
| Tiêu đề giao dịch | Ngày, Mô tả, Rút tiền, Nạp tiền, Số dư |
| Dòng giao dịch | Tiền tố mã giao dịch ba chữ cái ở mỗi dòng |
| Hình ảnh séc | Có sẵn cho tài khoản thanh toán |
| Phí + lãi suất | "Service charges" và "Interest paid" |
| Tóm tắt số dư hàng ngày | Số dư theo từng dòng |
| Tiết lộ thông tin | "Important Information" - Quy định của Canada |
Điểm Đặc Biệt 1: Mã Ngân hàng 002 (Ngân hàng Lâu đời Thứ hai)
Scotiabank là ngân hàng có mã 002 - lâu đời thứ hai trong nhóm Big Six ngân hàng Canada. Mã số này cho biết về lịch sử của ngân hàng:
Transit: 12345 (chi nhánh)
Institution: 002 (Scotiabank)
Account: 12345678Mã ngân hàng là một phần của định danh định tuyến cho các giao dịch ACH/PAD/chuyển khoản tại Canada. Đối với cùng một tài khoản, bạn cung cấp Số Transit + Mã Ngân hàng + Số tài khoản.
Đọc số transit: Số transit xác định chi nhánh cụ thể. Chữ số đầu tiên cho biết khu vực địa lý:
- 0-1 - Miền Đông Canada
- 2-4 - Quebec
- 5-7 - Ontario
- 8-9 - Miền Tây Canada và các vùng lãnh thổ
Điểm Đặc Biệt 2: Hoạt động Quốc tế tại Mỹ Latinh
Scotiabank độc đáo trong số các ngân hàng Canada với dấu ấn lớn tại Mỹ Latinh. Scotia có hoạt động ngân hàng bán lẻ đáng kể tại:
- Mexico (Scotiabank Inverlat)
- Chile (Scotiabank Chile)
- Peru (Scotiabank Peru)
- Colombia (Scotiabank Colpatria)
- Cộng thêm vùng Caribe và Trung Mỹ
Đối với khách hàng Canada có giao dịch xuyên biên giới (những người có nhà nghỉ dưỡng ở Mexico, người nhập cư Mỹ Latinh có tài khoản ở quê nhà), Scotia thường là ngân hàng được ưa chuộng.
Tại sao điều này quan trọng cho việc phân tích:
- Sao kê có thể bao gồm các giao dịch ngoại tệ bằng MXN (peso Mexico), CLP (peso Chile), PEN (sol Peru), COP (peso Colombia)
- Mỗi loại tiền tệ có quy ước phân tách thập phân/ngàn riêng (ví dụ: MXN sử dụng dấu chấm thập phân như USD; PEN cũng sử dụng dấu chấm thập phân)
- Chuyển khoản giữa các đơn vị Scotia (Canada -> Mexico) được đánh dấu khác với chuyển khoản quốc tế của bên thứ ba
PDFSub nhận diện các loại tiền tệ Mỹ Latinh trên sao kê Scotia và áp dụng phân tích theo vùng miền phù hợp.
Điểm Đặc Biệt 3: Mã Scotia OnLine Ba Chữ Cái
Ngân hàng trực tuyến của Scotia có thương hiệu là Scotia OnLine. Các giao dịch được gắn nhãn bằng mã ba chữ cái:
| Mã | Ý nghĩa |
|---|---|
| SOL | Thanh toán hóa đơn Scotia OnLine |
| INT | Chuyển khoản Interac e-Transfer |
| PAD | Ghi nợ được ủy quyền trước |
| DDP | Mua hàng bằng thẻ ghi nợ |
| ATM | Rút tiền ATM |
| PAY | Nhận lương |
| CHQ | Séc |
| TFR | Chuyển khoản nội bộ |
| CDN | Nạp tiền ngoại tệ |
Các mã này xuất hiện ở cuối phần mô tả, tương tự như mã giao dịch của Barclays UK.
Tại sao điều này quan trọng:
- Để phân loại trong phần mềm kế toán, mã này ánh xạ rõ ràng tới một loại giao dịch
- Để phân tích, PDFSub trích xuất mã này dưới dạng một trường loại giao dịch riêng biệt
Điểm Đặc Biệt 4: Tài khoản Đa Tiền Tệ
Scotia cung cấp các tài khoản đa tiền tệ giữ số dư bằng CAD, USD, MXN, EUR và GBP trên cùng một số tài khoản:
TÀI KHOẢN ĐA TIỀN TỆ SCOTIA
CAD $8,432.10
USD $3,250.00
MXN $45,000.00 MXN
CLP $2,500,000 CLPMỗi loại tiền tệ có danh sách giao dịch và số dư riêng.
Tại sao điều này quan trọng:
- Đối với kế toán viên phục vụ khách hàng xuyên biên giới, các tài khoản đa tiền tệ của Scotia khá phổ biến
- Mỗi loại tiền tệ phải được đối chiếu riêng và chuyển đổi sang tiền tệ báo cáo vào các ngày thích hợp
- Đối với QuickBooks/Xero, hãy thiết lập các tài khoản riêng cho từng loại tiền tệ
PDFSub nhận diện tài khoản đa tiền tệ của Scotia và xuất từng loại tiền tệ riêng biệt.
Nơi Tải Xuống Sao kê Scotiabank
- Đăng nhập tại scotiabank.com
- Statements -> chọn tài khoản -> chọn kỳ
- Download PDF
Scotia lưu trữ lên đến 7 năm sao kê trực tuyến.
Chuyển đổi sang Excel, QBO hoặc Xero
- QBO so với CSV so với OFX - lựa chọn định dạng
- Xử lý sao kê ngân hàng đa tiền tệ - đặc biệt liên quan đến khách hàng Scotia LATAM
PDFSub nhận diện tất cả 4 điểm đặc biệt của Scotia: Transit và Mã Ngân hàng 002 được bảo toàn riêng biệt, giao dịch tiền tệ Mỹ Latinh được phân tích chính xác, mã Scotia OnLine ba chữ cái được trích xuất dưới dạng trường loại giao dịch, và tài khoản đa tiền tệ được tách theo từng loại tiền tệ khi xuất.
So sánh các Biến thể Theo Ngân hàng
- Sao kê RBC Royal Bank được giải thích (Canada)
- Sao kê TD Canada Trust được giải thích (Canada)
- Sao kê HSBC UK được giải thích (so sánh đa tiền tệ)
- Sao kê Citi được giải thích (so sánh quốc tế Hoa Kỳ)
Scotiabank là ngân hàng Canada tập trung vào quốc tế nhất. Đối với các kế toán viên phục vụ khách hàng có mối liên hệ với Mỹ Latinh hoặc Caribe, sao kê Scotia thường xuyên xuất hiện. Các quy ước của Big Six (Transit + Mã Ngân hàng + Ngày/Tháng + CAD) được chia sẻ với RBC, TD, BMO, CIBC và National Bank.