Як імпортувати виписку з банку HSBC UK до QuickBooks (та Xero)
Конвертуйте виписку HSBC UK у форматі PDF у формат QBO та імпортуйте її до QuickBooks Online (або Xero) за чотири кроки. Охоплює британські коди сортування, маркери DR/CR, дати у форматі ДД/ММ/РРРР та мультивалютні рахунки HSBC Premier.
У вас є виписка HSBC UK у форматі PDF, і вам потрібно завантажити її до QuickBooks або Xero. Можливо, це поточний рахунок для малого бізнесу з великим обсягом операцій щомісяця. Можливо, це виписка HSBC Premier з мультивалютними субрахунками (GBP, EUR, USD), які потрібно розділити. Можливо, ви британський бухгалтер, який обслуговує клієнта. PDF структурований, але QuickBooks і Xero за замовчуванням використовують американські стандарти та потребують ретельного налаштування для британських форматів.
Ось робочий процес. Чотири кроки. Той самий процес працює і для Xero — ви просто змінюєте формат експорту.
Хочете використати цей посібник у своєму блозі? Скопіюйте цей код для вбудовування:
Чому ви не можете просто завантажити PDF від HSBC UK
QuickBooks Online приймає завантаження файлів у форматах .qbo, .ofx, .qfx та .csv. Він не приймає PDF безпосередньо для імпорту банківських виписок.
Xero (популярний у Великій Британії) підтримує .ofx, .csv, .qbo, .qfx та .qif. Те саме обмеження: PDF не підтримується.
Робочий процес починається з конвертації формату. Щоб дізнатися деталі форматів, перегляньте наш посібник QBO vs CSV vs OFX.
Крок 1: Завантажте PDF від HSBC UK
- Увійдіть на сайт hsbc.co.uk (для приватних осіб) або business.hsbc.uk (для бізнесу).
- Відкрийте потрібний рахунок.
- Натисніть My documents -> Statements.
- Виберіть період виписки.
- Натисніть Download (PDF).
HSBC UK зберігає до 7 років виписок у такий спосіб.
Примітка щодо мультивалютних рахунків HSBC Premier та Global Money: один рахунок може мати субрахунки в GBP, EUR, USD та інших валютах. PDF містить транзакції кожної валюти в окремому блоці. Кожна валюта зазвичай відповідає окремому рахунку QuickBooks / Xero (оскільки базова валюта файлу QuickBooks є фіксованою).
Крок 2: Завантажте до PDFSub
Відкрийте Конвертер банківських виписок PDFSub. Перетягніть PDF від HSBC UK у зону завантаження або натисніть, щоб вибрати файл.
PDFSub автоматично розпізнає шаблон HSBC UK. Автоматичне визначення локалі вибирає британські стандарти (дати у форматі ДД/ММ/РРРР, валюта за замовчуванням GBP, формат коду сортування) без необхідності ручного налаштування. Вилучення даних відбувається на стороні сервера, і файл не зберігається.
Спеціальна обробка HSBC UK, яку PDFSub виконує автоматично:
- Дати у форматі ДД/ММ/РРРР розпізнаються правильно (не перевертаються на ММ/ДД, як це роблять інструменти, що працюють лише з американськими стандартами).
- Код сортування (XX-XX-XX) зберігається у заголовку експорту — QuickBooks та Xero розглядають це як метадані облікового запису.
- Маркери DR / CR поруч із сумами перетворюються на знакові суми (
+для CR,-для DR). - Числа з роздільниками тисяч (кома або крапка) розпізнаються правильно (британський стандарт:
1,234.56). - Мультивалютні рахунки Premier розділяються на окремі файли експорту — по одному на кожну валюту (GBP, EUR, USD).
- Коди IBAN та BIC захоплюються як метадані, якщо вони присутні у заголовку виписки.
- Рядки залишку до перенесення (B/F) та залишку після перенесення (C/F) виключаються з транзакцій.
Крок 3: Виберіть правильний формат експорту
| Призначення | Формат | Причина |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Рідний формат, без зіставлення стовпців, автоматичне виявлення дублікатів |
| QuickBooks Desktop | .qbo або .iif |
QBO через Web Connect, IIF для пакетного імпорту |
| Xero (UK) | .ofx |
Рекомендовано — містить метадані облікового запису та ідентифікатори дублікатів; CSV вимагає зіставлення стовпців |
| Sage (UK) | .csv або .ofx |
CSV найчастіше використовується для Sage 50, OFX для Sage Business Cloud |
| FreeAgent | .ofx або .csv |
OFX рекомендовано для FreeAgent |
| FreshBooks | .csv |
Єдиний підтримуваний формат імпорту |
Для британських бухгалтерів Xero є найпоширенішим призначенням, тому .ofx зазвичай є правильним вибором. Для налаштувань QuickBooks UK, що відповідають вимогам HMRC, використовуйте .qbo.
Крок 4a: Імпорт .QBO до QuickBooks Online
- У QuickBooks перейдіть до Banking (або Transactions -> Bank transactions).
- Натисніть Link account у верхньому правому куті.
- Виберіть Upload from file внизу діалогового вікна.
- Перетягніть файл
.qbo. - Виберіть обліковий запис QuickBooks, до якого належить ця виписка.
- Підтвердьте діапазон дат та натисніть Next.
- Перегляньте розпізнані транзакції на вкладці For Review.
Для мультивалютних рахунків Premier повторіть для кожного файлу, розділеного за валютою (по одному для GBP, EUR, USD).
Обмеження файлів: QuickBooks Online обмежує завантаження до 350 КБ на файл та 1000 транзакцій на імпорт.
Крок 4b: Імпорт .OFX до Xero (той самий процес)
- Поверніться до PDFSub та експортуйте як
.ofxзамість.qbo. - У Xero перейдіть до Accounting -> Bank accounts.
- Натисніть на відповідний банківський рахунок.
- Натисніть Manage account -> Import a statement.
- Перетягніть файл
.ofx. - Xero виявить формат та розпізнає транзакції.
- Перегляньте та підтвердьте.
Xero UK нативно обробляє GBP. Для субрахунків EUR/USD на HSBC Premier вам знадобляться окремі банківські рахунки Xero у відповідній валюті.
Поширені помилки та їх виправлення
Дати розпізнані у неправильному форматі. Якщо ваші транзакції відображаються в неправильному порядку або QuickBooks відхиляє дати як недійсні, файл міг бути експортований у американському форматі дат. PDFSub за замовчуванням використовує британський формат ДД/ММ/РРРР для виписок HSBC UK. Повторно експортуйте з PDFSub, явно вибравши Date format: DD/MM/YYYY.
Суми відрізняються на 100 або 1000 разів. Британський стандарт використовує 1,234.56 (кома як роздільник тисяч, крапка як десятковий роздільник). Деякі інструменти імпорту неправильно інтерпретують це як 1234.56 або 1.234,56 (європейський стандарт). PDFSub нормалізує до єдиного десяткового формату при експорті. Якщо ви бачите підозрілі суми, переконайтеся, що ви використовували .qbo або .ofx (які містять явні десяткові маркери), а не .csv.
Маркери DR/CR відображаються в описі. PDFSub повинен перетворювати маркери DR (дебет) та CR (кредит) на знакові суми під час експорту. Якщо ви бачите текст "DR" або "CR" у полі опису QuickBooks, повторно експортуйте з увімкненою опцією Convert DR/CR to signed amounts.
Помилки імпорту мультивалютних даних. QuickBooks Online вимагає, щоб функція Multi-currency була увімкнена (Settings -> Account & Settings -> Advanced -> Currency) перед тим, як ви зможете імпортувати транзакції не в GBP. Увімкніть це ДО імпорту файлів EUR або USD, розділених з виписки Premier.
Інший банк, ніж HSBC? PDFSub розпізнає понад 20 000 шаблонів банків, включаючи британську Велику П'ятірку (HSBC, Barclays, Lloyds, NatWest, Santander UK) та більшість будівельних товариств. Для незалежного огляду імпорту банківських виписок до QuickBooks, див. Як імпортувати банківські виписки до QuickBooks Online.
Коли у вас вже є рідний CSV від HSBC UK (обмежена історія)
HSBC UK пропонує експорт CSV з Online Banking -> Statements. Проблеми:
- Лише останні ~24 місяці.
- Для мультивалютних рахунків Premier CSV надається окремо для кожної валюти (вам доведеться експортувати GBP, EUR, USD окремо).
- Тільки стрічка транзакцій — без початкового залишку, без кінцевого залишку, без маркерів Balance B/F або C/F.
- Код сортування може бути відсутній у заголовку CSV.
Для аудиту, відповідності вимогам HMRC або історичного обліку, робочий процес PDF -> PDFSub -> QBO є правильним шляхом.
Резюме
- Завантажте PDF від HSBC UK з hsbc.co.uk (до 7 років; рахунки Premier включають усі субрахунки валют).
- Завантажте його до Конвертера банківських виписок PDFSub.
- Експортуйте як
.qbo(QuickBooks UK) або.ofx(Xero, FreeAgent, Sage Business Cloud) — британські дати та маркери DR/CR обробляються, Premier розділяє за валютою. - Banking -> Upload from file -> готово. Без зіставлення стовпців, автоматичне виявлення дублікатів.
Для повного розбору макету виписки HSBC UK по секціях (код сортування, маркери DR/CR, дати ДД/ММ/РРРР, мультивалютні рахунки) див. детальний опис Виписка з банку HSBC UK пояснена.