Як імпортувати виписку Citi Bank у QuickBooks (та Xero)
Конвертуйте виписку Citibank у формат QBO та імпортуйте її в QuickBooks Online за чотири кроки. Той самий робочий процес підходить для Xero, якщо замінити формат на OFX. Охоплює специфічні для Citi деталі FX, багаторядкові описи та комбіновані банківські + карткові виписки.
У вас є виписка Citi у форматі PDF, і вам потрібно завантажити її в QuickBooks. Можливо, це комбінована виписка Citigold, яка містить операції за поточним рахунком та кредитною карткою. Можливо, є шість місяців міжнародних транзакцій з деталями FX у кожному рядку. Можливо, ви закриваєте книги для клієнта-експата, який має рахунки Citi на трьох континентах. PDF є щільним, і QuickBooks не приймає його безпосередньо.
Ось робочий процес. Чотири кроки. Той самий процес підходить і для Xero — ви просто змінюєте формат експорту. Найскладніше — вибрати правильний формат і знати специфічні для Citi нюанси, які заважають загальним інструментам.
Хочете використати цей посібник у своєму блозі? Скопіюйте цей код для вбудовування:
Чому ви не можете просто завантажити PDF від Citi
QuickBooks Online приймає завантаження файлів у форматах .qbo, .ofx, .qfx та .csv. Він не приймає PDF безпосередньо для імпорту банківських виписок — функція завантаження PDF для банківських виписок призначена для випадкового заповнення прогалин у підключених облікових записах і мовчки перетворюється на OCR з неоднозначними результатами.
Xero підтримує .ofx, .csv, .qbo, .qfx та .qif. Те саме обмеження: без PDF.
Робочий процес починається з конвертації формату. Ви можете зробити це вручну (вставити та сподіватися на краще в таблицю, потім відформатувати та зберегти як CSV) або за допомогою конвертера банківських виписок, який знає структуру виписки Citi. Підхід з конвертером швидший і уникає кроку зіставлення стовпців у QuickBooks, оскільки файли .qbo містять метадані стовпців.
Щоб дізнатися про деталі формату, перегляньте наш посібник QBO проти CSV проти OFX — дерево рішень щодо формату вгорі охоплює кожну бухгалтерську платформу одним поглядом.
Крок 1: Завантажте виписку Citi у форматі PDF
- Увійдіть на сайт citi.com (або citibankonline.com)
- Відкрийте потрібний рахунок (поточний, ощадний, кредитна картка або комбінована виписка Citigold)
- Перейдіть до Statements & Documents (для банківських рахунків) або Statements (для карток)
- Виберіть період виписки
- Натисніть Download PDF
Citi зберігає до 7 років виписок у такий спосіб — набагато більше, ніж 90-денний термін, який надають більшість банківських стрічок.
Примітка щодо комбінованих виписок Citigold та Citi Priority: один PDF-файл може містити операції за поточним рахунком, ощадним рахунком, брокерським рахунком та кредитною карткою для одного домогосподарства. Кожен рахунок у цьому PDF-файлі потрібно буде зіставити з окремим обліковим записом QuickBooks під час імпорту. PDFSub розпізнає комбінований формат і автоматично розділяє експорт за рахунками.
Крок 2: Завантажте у PDFSub
Відкрийте Конвертер банківських виписок PDFSub. Перетягніть PDF-файл Citi в зону перетягування або натисніть, щоб вибрати.
PDFSub автоматично розпізнає шаблон Citi. Для цифрових PDF-файлів Citi (будь-яких, завантажених безпосередньо з citi.com, а не відсканованих роздруківок) вилучення даних відбувається на стороні сервера за допомогою двигуна Tier 1 від PDFSub, і файл ніколи не зберігається.
PDFSub показує вам розібрані транзакції перед тим, як ви погодитеся на експорт, тому ви можете перевірити кілька рядків порівняно з оригінальним PDF.
Специфічні для Citi обробки, які PDFSub виконує автоматично:
- Зберігається один стовпець із сумою та знаком (Citi використовує один стовпець зі знаками плюс/мінус, а не окремі стовпці "Зняття"/"Депозити")
- Багаторядкові описи іноземних транзакцій ("HOTEL TOKYO JP / orig: JPY 42,500 / rate: 149.12 JPY/USD / FX fee: $5.70") об'єднуються в один опис із збереженням початкової валюти в окремому полі
- Комбіновані виписки (Citigold, Citi Priority) розділяються за рахунками під час експорту — один файл QBO для кожного поточного/ощадного/карткового рахунку
- Розбивка балансу за рівнями річних відсоткових ставок у виписках кредитних карток виключається зі списку транзакцій (це розрахунки підсумків, а не транзакції)
- Формат дати узгоджується з періодом виписки — для карток використовується
MM/DDбез року, для банківських рахунків —MM/DD/YYYY
Крок 3: Виберіть правильний формат експорту
Після вилучення даних виберіть формат, який відповідає місцю призначення даних:
| Призначення | Формат | Чому |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Рідний формат, без зіставлення стовпців, автоматичне виявлення дублікатів |
| QuickBooks Desktop | .qbo або .iif |
QBO через Web Connect, IIF для пакетного імпорту |
| Xero | .ofx |
Переважніше за CSV — містить метадані облікового запису та ідентифікатори дублікатів |
| Sage | .csv або .ofx |
OFX переважніше, коли підтримується |
| Wave | .csv або .ofx |
Обидва працюють; OFX забезпечує виявлення дублікатів |
| FreshBooks | .csv |
Єдиний підтримуваний формат імпорту |
| Quicken | .qfx або .qif |
QFX для сучасного Quicken, QIF для старіших версій |
Для решти цього посібника ми будемо використовувати .qbo та .ofx. Натисніть Download у PDFSub і збережіть файл там, де ви зможете його знайти.
Крок 4a: Імпорт .QBO у QuickBooks Online
- У QuickBooks перейдіть до Banking (або Transactions -> Bank transactions)
- Натисніть Link account у верхньому правому куті
- Виберіть Upload from file внизу діалогового вікна
- Перетягніть файл
.qbo(або натисніть, щоб вибрати) - Виберіть обліковий запис QuickBooks, до якого належить ця виписка
- Підтвердьте діапазон дат і натисніть Next
- Перегляньте розібрані транзакції — вони з'являться на вкладці For Review
Якщо ви конвертували комбіновану виписку Citigold, повторіть кроки 4–7 для кожного розділеного файлу (по одному для кожного облікового запису в оригінальному PDF).
Оскільки .qbo є рідним форматом QuickBooks, ви пропускаєте крок зіставлення стовпців, який вимагають імпорти CSV. Файл містить значення FITID (Financial Institution Transaction ID) для кожної транзакції, тому якщо ви випадково повторно імпортуєте ту саму виписку, QuickBooks мовчки пропускає дублікати замість подвоєння всього.
Обмеження файлів, які слід знати:
- QuickBooks Online обмежує завантаження до 350 КБ на файл та 1000 транзакцій на імпорт
- Для більшості щомісячних виписок Citi це нормально. Для комбінованих виписок Citigold з великою кількістю операцій за карткою підхід розділення за рахунками зазвичай зберігає кожен файл значно нижче ліміту.
Крок 4b: Імпорт .OFX у Xero (той самий процес)
Якщо ви працюєте в Xero замість QuickBooks, зміниться лише формат файлу та шлях меню:
- Поверніться до PDFSub і експортуйте у форматі
.ofxзамість.qbo - У Xero перейдіть до Accounting -> Bank accounts
- Натисніть на відповідний банківський рахунок
- Натисніть Manage account -> Import a statement
- Перетягніть файл
.ofx - Xero виявляє формат і розбирає транзакції
- Перегляньте та підтвердьте
Xero, як і QuickBooks, розпізнає ідентифікатори для виявлення дублікатів у форматі OFX. Повторний імпорт того самого файлу безпечний.
Поширені помилки та виправлення
"Файл не вдалося обробити" у QuickBooks. Зазвичай це означає, що файл перевищує 350 КБ або містить понад 1000 транзакцій. Розділіть виписку на менші частини (по одному місяцю за раз) і повторно імпортуйте.
Втрачено деталі FX під час імпорту. Citi показує початкову суму в іноземній валюті, курс конвертації та комісію за FX у багаторядкових описах транзакцій. PDFSub зберігає початкову валюту як окреме поле у вихідних даних QBO; комісія за FX відображається як окремий рядок. Якщо ви бачите об'єднані або відсутні деталі FX, повторно експортуйте з PDFSub, увімкнувши опцію Preserve foreign currency fields (Зберегти поля іноземної валюти) в параметрах конвертера.
Дублікати транзакцій між розділеними файлами комбінованої виписки. Якщо ви імпортували комбіновану виписку Citigold і бачите дублікати, можливо, ви імпортували один і той самий файл QBO до двох різних облікових записів QuickBooks. PDFSub називає розділені файли за рахунком (наприклад, citigold-checking-2026-04.qbo, citigold-savings-2026-04.qbo, citigold-mastercard-2026-04.qbo) — переконайтеся, що кожен був імпортований до правильного облікового запису.
Розбивка за рівнями річних відсоткових ставок з'являється як транзакції. У виписках кредитних карток Citi таблиця "Розрахунок щоденного балансу" показує щоденні баланси, розбиті за рівнями річних відсоткових ставок (наприклад, стандартні покупки, промо-пропозиції, готівкові аванси). Це не транзакції. PDFSub виключає їх за замовчуванням.
Інший банк, ніж Citi? PDFSub розпізнає понад 20 000 банківських шаблонів. Застосовується той самий чотирикроковий робочий процес. Для загального огляду імпорту банківських виписок у QuickBooks, незалежного від програмного забезпечення, див. Як імпортувати банківські виписки в QuickBooks Online.
Коли у вас вже є рідний CSV від Citi (обмежена історія)
Citi пропонує прямий експорт CSV у розділі "Account Activity" для рахунків, які ще відкриті та активні. Застереження:
- Лише останні ~24 місяці (часто 90 днів для кредитних карток)
- Тихий ліміт у 1000 транзакцій для завантаження
- CSV — це стрічка транзакцій, а не офіційна виписка — без початкового балансу, без кінцевого балансу, без підсумку комісій, без розбивки за рівнями річних відсоткових ставок.
Для поточного щомісячного бухгалтерського обліку рідний CSV підходить. Для аудиту, податкової звітності, звітності з FX або історичного введення даних потрібен робочий процес PDF -> PDFSub -> QBO, описаний вище.
Підсумок
- Завантажте PDF від Citi з citi.com (до 7 років; комбіновані виписки Citigold включають поточні, ощадні рахунки та картки разом)
- Завантажте його до Конвертера банківських виписок PDFSub
- Експортуйте як
.qbo(QuickBooks) або.ofx(Xero, Sage, Wave) — комбіновані виписки автоматично розділяються за рахунками - Banking -> Upload from file -> готово. Без зіставлення стовпців, автоматичне виявлення дублікатів, збережені деталі FX.
Весь робочий процес займає близько 90 секунд на виписку після першого виконання. Щоб дізнатися більше про компонування розділів Citi (деталі FX, багаторядкові переноси, формат комбінованих продуктів, розбивка за рівнями річних відсоткових ставок), див. детальний огляд Пояснення банківської виписки Citi.