Taarifa ya Benki ya Wells Fargo Imefafanuliwa: Muundo na Sifa za Mpangilio

Taarifa za Wells Fargo hugawanya kiasi katika jozi MBILI za nguzo zilizoandikwa "Amana/Mikopo" na "Uondoaji/Madeni", huorodhesha kila siku ya kipindi cha taarifa katika Muhtasari wa Salio la Kila Siku (hata siku zenye shughuli sifuri), na ziliwaondoa wateja kutoka OFX Direct Connect mwaka 2018 - jambo lililovunja mfumo wa QuickBooks wa kubofya mara moja ambao benki zingine bado huutumia. Kila sifa ina sababu, lakini kwa pamoja zinafanya taarifa za Wells Fargo kuwa ngumu zaidi kwa vipya kuliko benki kuu za Marekani. Mwongozo huu unajadili muundo wa taarifa ya WF na sifa nne za mpangilio zinazochanganya zana za jumla.

Unataka kutumia mwongozo huu kwenye blogu yako? Nakili msimbo huu wa kuingiza:

Sehemu 12 za Jumla (na Jinsi Wells Fargo Huandika)

Kwa marejeleo ya muundo wa jumla, angalia Kuelewa Miundo ya Taarifa za Benki. WF hutumia sehemu zote 12. Ulinganifu:

Sifa 1: Vichwa vya Nguzo Vilivyounganishwa (Amana/Mikopo + Uondoaji/Madeni)

Jedwali la shughuli hutumia vichwa viwili vya nguzo vilivyounganishwa, kando kando:

Tarehe Maelezo Amana/Mikopo Uondoaji/Madeni
01/03 MLIPOA 3,200.00 -
01/05 AMAZON.COM - 47.99

Kila shughuli huijaza moja ya nguzo mbili. Amana/Mikopo ni kiasi chanya tu; Uondoaji/Madeni ni kiasi chanya kinachowakilisha pesa zinazoondoka kwenye akaunti.

Kwa nini hii ni muhimu:

• "Amana/Mikopo" ni jina moja la kichwa, sio nguzo mbili tofauti. Usizigawanye.
• "Uondoaji/Madeni" vivyo hivyo ni kichwa kimoja
• Zana za jumla zinazotafuta "Amana" na "Uondoaji" kama vichwa tofauti vya nguzo zitakosa muunganisho wa WF na kusababisha mgawo wa nguzo ulioharibika
• Ishara katika kila nguzo ni chanya - unapaswa kutumia nguzo yenyewe kubaini amana dhidi ya deni

Kichanganuzi cha PDFSub kinatambua vichwa vilivyounganishwa na huviunganisha vyote kuwa kiasi kimoja chenye ishara (chanya kwa amana, hasi kwa madeni) katika matokeo. Zana za jumla za CSV kutoka PDF huweka kiasi katika nguzo yoyote wanayoamini inalingana kwa nafasi, mara nyingi vibaya.

Sifa 2: Muhtasari wa Salio la Kila Siku Huorodhesha Kila Siku

Muhtasari wa Salio la Kila Siku mwishoni mwa taarifa ya WF huonyesha salio la mwisho kwa kila siku katika kipindi cha taarifa, ikiwa ni pamoja na siku ambazo hakukuwa na shughuli:

MUHTASARI WA SALIO LA KILA SIKU
01/03 11,632.10
01/04 11,632.10 <- hakuna shughuli
01/05 11,584.11
01/06 11,584.11 <- wikendi, hakuna shughuli
01/07 11,584.11
01/08 10,734.11
... (inaendelea kwa siku zote 31)

Taarifa ya siku 31 ina mistari 31 katika sehemu hii, hata kama ni siku 20 tu zilikuwa na shughuli.

Kwa nini hii ni muhimu kwa uchanganuzi: Zana za jumla zinazotembea kutoka juu hadi chini na hazitambui mipaka ya sehemu huleta mistari 31 kama shughuli, kisha huiongeza kwenye shughuli halisi 20. CSV yako itaishia na "shughuli" 51 na jumla zitakuwa takataka.

Jinsi ya kutambua sehemu: Tafuta "MUHTASARI WA SALIO LA KILA SIKU" kama kichwa. Baada yake, kila mstari una tarehe na kiasi tu - hakuna maelezo, hakuna nguzo tofauti.

Sifa 3: Kuondolewa kwa OFX Direct Connect (2018)

Hii sio sifa ya mpangilio kwenye PDF yenyewe - ni sifa ya mtiririko wa kazi inayoelezea kwa nini wateja wengi wa WF wanahitaji kubadilisha PDF kwanza.

Mwaka 2018, Wells Fargo iliondoa OFX Direct Connect kwa akaunti za kibinafsi. Kabla ya hapo, QuickBooks iliweza kuunganishwa moja kwa moja na akaunti yako ya WF na kupakua shughuli kiotomatiki. Baada ya 2018, muunganisho huo haufanyi kazi tena kwa aina nyingi za akaunti za kibinafsi. Wateja wa Biashara wa Usimamizi wa Hazina wanahifadhi baadhi ya ufikiaji wa OFX; wengine wote lazima wapitie PDF → ubadilishaji → kuagiza.

Unachoweza bado kutumia:

• Web Connect (kupakua faili za .qbo kwa mikono kutoka wellsfargo.com)
• Express Web Connect (ufadhili wa PFM ambao QuickBooks Online hutumia)
• Upakuaji wa PDF → PDFSub → kuagiza .qbo (inayotegemewa zaidi, ambayo tovuti hii inashughulikia)

Ambacho hakifanyi kazi tena kwa wengi:

• Direct Connect (muunganisho wa chinichini usio na mshono)

Kwa nini hii ni muhimu: Ikiwa unahamisha mteja wa muda mrefu wa WF kwenda QuickBooks, mtiririko wa kazi wa ubadilishaji ndio njia yenye upinzani mdogo. Milisho ya benki kupitia Express Web Connect hufanya kazi kwa shughuli za baadaye lakini hukosa data ya kihistoria na huvunjika mara kwa mara wakati WF inasasisha mtiririko wake wa kuingia.

Sifa 4: "Comma Delimited" (Neno la WF kwa CSV)

Unapopakua shughuli za hivi karibuni kutoka wellsfargo.com, menyu kunjuzi ya umbizo haisemi "CSV". Inasema "Comma Delimited" (na inatoa umbizo zingine ambazo hazina manufaa sana kama QFX, IIF, na OFX kwa akaunti chache).

"Comma Delimited" ni CSV tu - sehemu sawa ya koma, muundo sawa wa mstari kwa shughuli. Jina huchanganya wateja wanaotafuta "CSV" na hawapati.

Upakuaji wa Comma Delimited una vikwazo:

• Miezi 18 ya historia (siku 90 kwa kadi za mkopo)
• Sio taarifa rasmi - ni malisho tu ya shughuli; hakuna salio la kuanzia, salio la kufunga, muhtasari wa ada, au Muhtasari wa Salio la Kila Siku
• Baadhi ya aina za akaunti haziitoi kabisa

Kwa uhasibu unaoendelea wa mwezi hadi mwezi upakuaji wa Comma Delimited ni mzuri. Kwa maandalizi ya kodi, ukaguzi, au kuingiza mteja mpya na historia ya miezi 24, unahitaji taarifa za PDF.

Ambapo Kupakua Taarifa za Wells Fargo

1. Ingia katika wellsfargo.com
2. Taarifa na Nyaraka → chagua akaunti → chagua taarifa
3. Pakua PDF (au "Comma Delimited" kwa shughuli za hivi karibuni)

WF huhifadhi hadi miaka 7 ya taarifa za PDF zinazopatikana.

Kubadilisha hadi Excel, QBO, au Xero

• Badilisha Wells Fargo hadi Excel - mtiririko wa kazi wa ubadilishaji
• Agiza taarifa za Wells Fargo katika QuickBooks (na Xero) - mtiririko wa kazi wa hatua nne wa QBO/OFX unaochukua nafasi ya OFX Direct Connect iliyoondolewa
• QBO vs CSV vs OFX - uchaguzi wa umbizo

PDFSub inatambua sifa zote 4 za WF: jozi za Amana/Mikopo + Uondoaji/Madeni hulinganishwa na kiasi kimoja chenye ishara, mistari ya Muhtasari wa Salio la Kila Siku hutengwa kama metadata, shughuli za sehemu ya Hundi Zilizolipwa huhifadhiwa na nambari za hundi, na ubadilishaji unakupa faili ya QBO ambayo Direct Connect iliyoondolewa ingetoa.

Tofauti za Benki Maalum za Kulinganisha

• Taarifa ya benki ya Chase imefafanuliwa
• Taarifa ya benki ya Bank of America imefafanuliwa
• Taarifa ya benki ya Citi imefafanuliwa
• Taarifa ya benki ya Capital One imefafanuliwa

Kati ya benki kuu za Marekani, Wells Fargo ina mpangilio tofauti zaidi (nguzo zilizounganishwa, Muhtasari wa Salio la Kila Siku huorodhesha kila siku, istilahi ya "Comma Delimited"). Inafaa kujua ikiwa unachakata taarifa kutoka kwa benki nyingi.