Maelezo ya Taarifa ya Benki ya Marekani: Uchanganuzi na Sifa za Mpangilio

Benki ya Marekani (benki kubwa ya kibiashara ya tano kwa mali nchini Marekani) inahifadhi mipangilio ya taarifa kuwa ya jadi zaidi kuliko washindani wake wapya wanaotanguliza dijitali. Nguzo za kawaida za Pato/Amana, ada zilizowekwa katika sehemu yao wenyewe, na sehemu ya "malipo ya kielektroniki" inayounganisha shughuli zote za malipo ya kidijitali pamoja. Sifa nne katika mwongozo huu ni za hila - kuzijua huharakisha marekebisho na kuepuka mitego ya kawaida ya kuchanganua.

Je, unataka kutumia mwongozo huu kwenye blogu yako? Nakili msimbo huu wa kuingiza:

Sehemu 12 za Jumla (na Benki ya Marekani Inaziita Vipi)

Kwa ajili ya marejeleo ya uchanganuzi wa jumla, angalia Kuelewa Miundo ya Taarifa za Benki. Benki ya Marekani inatumia sehemu zote 12. Ulinganifu:

Sifa 1: Sehemu ya "ePayments" kwa Shughuli za Kidijitali

Benki ya Marekani huunganisha malipo ya kidijitali (Malipo ya Bili, ada za ACH, uhamishaji wa waya, uhamishaji mtandaoni) katika sehemu yao iliyopewa jina:

EPAYMENTS
01/05  ONLINE BILL PAY PG&E ELECTRIC -142.30
01/08  ACH DEBIT AMAZON RETAIL -47.99
01/12  WIRE TRANSFER OUT  TO CHASE ACCT *4321  -1,200.00

Hii ni tofauti na shughuli zinazohusisha kadi (zinazoonekana kwenye jedwali kuu la shughuli) na hundi (zinazoonekana kwenye sehemu ya Image Statements ikiwa zimewashwa).

Kwa nini hii ni muhimu kwa kuchanganua: Zana ambazo hazitambui kichwa cha sehemu ya ePayments zinaweza kuchukulia "EPAYMENTS" kama mstari wa shughuli au kuruka sehemu hiyo kabisa. Makosa yote husababisha data mbaya.

Kwa nini Benki ya Marekani hufanya hivi: Ulaghai wa malipo ya kielektroniki ni kategoria tofauti ya ukaguzi kwa benki. Kuyaunganisha hurahisisha marekebisho na kusaidia ugunduzi wa ruwaza za ulaghai kwa haraka zaidi.

Sifa 2: Nguzo za Jadi za Pato / Amana

Tofauti na BofA (Subtractions/Additions) au Wells Fargo (Amana/Mikopo + Pato/Madeni zilizounganishwa), Benki ya Marekani hutumia jozi ya kawaida zaidi ya nguzo: Pato (Withdrawals) na Amana (Deposits).

Tarehe Maelezo Pato Amana Salio
01/03 PAYROLL 3,200.00 11,632.10
01/05 AMAZON.COM 47.99 11,584.11

Huu ndio mpangilio unaotabirika zaidi kwa kuchanganua - majina ya nguzo hayana utata na programu za kuchanganua zilizojengwa kwa miundo "kama ya Chase" hushughulikia Benki ya Marekani vizuri.

Sifa 3: Sehemu ya Gharama za Huduma Zilizoorodheshwa

Kwenye mwisho wa taarifa, Benki ya Marekani huweka ada katika sehemu iliyopewa jina iliyo na orodha:

SERVICE CHARGES
Ada ya matengenezo ya kila mwezi 12.95
Shughuli za ATM (nje ya mtandao) x2 6.00
Ada ya shughuli za kigeni 2.45
Jumla ya ada za huduma kipindi hiki 21.40

Aina zote za ada hupata mstari wake na jumla inayoendelea chini. Ada hizo hizo PIA huonekana kama mistari ya kibinafsi kwenye jedwali kuu la shughuli - kwa hivyo sehemu ya "Service Charges" ni MUHTASARI, sio shughuli mpya.

Kwa nini hii ni muhimu kwa kuchanganua: Zana ambazo hazitambui sehemu ya "Service Charges" kama sehemu ya muhtasari zinaweza kuhesabu ada mara mbili - mara moja kutoka kwenye jedwali kuu la shughuli, mara moja kutoka kwenye sehemu ya "Service Charges". Hakikisha kigeuzi chako kinatambua hii kama metadata.

PDFSub hutambua sehemu ya "Service Charges" kama muhtasari na huiondoa kwenye orodha ya shughuli.

Sifa 4: Chaguo la "Image Statements"

Taarifa za kawaida za Benki ya Marekani HAZIJumuishi picha za hundi. Badala yake, Benki ya Marekani inatoa huduma ya ziada ya "Image Statements" (bure kwa aina fulani za akaunti, kwa ada kwa zingine) ambayo huongeza picha ndogo za mbele na nyuma za kila hundi iliyolipwa.

Ikiwa mteja wako ana huduma ya "Image Statements" imewashwa, PDF zao zitajumuisha sehemu mwishoni zenye picha za hundi. Ikiwa sivyo, utaona tu nambari ya hundi kama mstari wa shughuli.

Kwa nini hii ni muhimu:

• Kwa ajili ya uhakiki na ugunduzi wa ulaghai, omba toleo la "Image Statement" ikiwa mteja analo
• Kwa ajili ya uhasibu wa kawaida, taarifa ya kawaida (nambari za hundi tu) inatosha
• Kwa kuchanganua, toleo la "Image Statement" ni kubwa zaidi - kurasa nyingi zaidi, saizi kubwa ya faili

Mahali pa Kupakua Taarifa za Benki ya Marekani

1. Ingia kwenye usbank.com
2. My Accounts -> chagua akaunti -> Documents
3. Statements -> chagua safu ya tarehe -> View / Download PDF

Benki ya Marekani huweka taarifa za hadi miaka 7 zinazopatikana.

Kubadilisha hadi Excel, QBO, au Xero

• Badilisha Benki ya Marekani hadi Excel - mchakato wa ubadilishaji
• QBO vs CSV vs OFX - uchaguzi wa muundo
• Ingiza taarifa za benki kwenye QuickBooks - mwongozo mkuu wa kuingiza kwenye QB

PDFSub hutambua sifa zote 4 za Benki ya Marekani: malipo ya kielektroniki huunganishwa kwenye orodha kuu ya shughuli, sehemu ya "Service Charges" huondolewa kama metadata, picha za hundi za "Image Statements" hazisumbui uchimbaji wa shughuli, na nguzo za kawaida za Pato/Amana hulinganishwa na kiasi safi chenye alama.

Tofauti za Benki Maalum za Kulinganisha

• Taarifa ya benki ya Chase imeelezwa
• Taarifa ya benki ya Bank of America imeelezwa
• Taarifa ya benki ya Wells Fargo imeelezwa
• Taarifa ya benki ya Citi imeelezwa
• Taarifa ya benki ya Capital One imeelezwa
• Taarifa ya benki ya PNC imeelezwa
• Taarifa ya benki ya TD imeelezwa

Benki ya Marekani ni miongoni mwa taarifa za benki kuu za Marekani zenye mpangilio unaotabirika zaidi - ikiwa unachakata Benki ya Marekani pamoja na Chase au BofA, PDF za Benki ya Marekani kwa kawaida ndizo zinazochakata haraka zaidi kwa usahihi.