Mwongozo wa Taarifa ya Benki ya TD: Uchanganuzi na Sifa za Mpangilio

Tawi la TD Bank nchini Marekani limeorithi baadhi ya sifa kutoka kwa kampuni yake mama ya Kanada (TD Bank Group) - viambishi awali vya aina ya muamala kwenye kila mstari (DEBIT POS PURCHASE, ATM WITHDRAWAL, DEPOSIT, n.k.), umbizo chaguomsingi la upakuaji wa QFX ambalo huwashangaza watumiaji wa QuickBooks, na maelezo ya ada yanayoorodhesha wazi ada zilizosamehewa. Ikiwa unachakata taarifa za TD Marekani na TD Kanada kwa mteja yule yule, tofauti za umbizo (USD dhidi ya CAD, namba za usajili dhidi ya namba za taasisi, tarehe za MM/DD dhidi ya DD/MM) huathiri marejesho.

Mwongozo huu unaelezea muundo wa taarifa ya Benki ya TD na sifa nne za mpangilio.

Unataka kutumia mwongozo huu kwenye blogu yako? Nakili msimbo huu wa kuingiza:

Sehemu 12 za Jumla (na jinsi Benki ya TD inavyozipa majina)

Kwa marejeleo ya uchanganuzi wa jumla, angalia Kuelewa Miundo ya Taarifa za Benki. Benki ya TD hutumia sehemu zote 12.

Sifa 1: Kiambishi Awali cha Aina ya Muamala Kwenye Kila Mstari

Kila muamala kwenye jedwali la Benki ya TD huanza na kiambishi awali cha aina:

01/03  DEBIT POS PURCHASE AMAZON.COM SEATTLE WA -47.99
01/05  DEPOSIT PAYROLL CO PAYMENT +3,200.00
01/08  ATM WITHDRAWAL TD BANK BRANCH 1234 -200.00
01/12  ACH DEBIT PG&E ELECTRIC -142.30
01/15  TRANSFER OUT TO TD SAVINGS ****5678 -500.00

Viambishi awali vya kawaida:

• DEBIT POS PURCHASE (miamala ya kadi)
• DEPOSIT (amna yoyote ya amana)
• ATM WITHDRAWAL
• ACH DEBIT / ACH CREDIT (uhamishaji wa kielektroniki)
• TRANSFER OUT / TRANSFER IN (ndani ya benki)
• CHECK (hundi ya karatasi)
• WIRE OUT / WIRE IN
• INTEREST PAID
• SERVICE CHARGE

Umuhimu kwa uchanganuzi: Kiambishi awali ni sehemu ya maelezo lakini kina taarifa za maana. PDFSub hutambua kiambishi awali na kuweka aina ya muamala kama uga tofauti, muhimu kwa uainishaji katika uhasibu.

Sifa 2: QFX Ni Umbizo Chaguomsingi la Upakuaji

Unapopakua shughuli za hivi karibuni kutoka kwa tovuti ya Benki ya TD, menyu kunjuzi ya umbizo huonyesha QFX (Quicken Financial Exchange) kama chaguo la msingi, si QBO. Orodha kamili kwa kawaida hujumuisha:

• QFX - chaguo la msingi, kwa Quicken
• QBO - kwa QuickBooks Web Connect (si chaguo la msingi!)
• CSV - umbizo la kawaida la lahajedwali
• OFX - umbizo la kawaida la wazi

Umuhimu: Watumiaji wa QuickBooks ambao hawawezi kubadilisha mpangilio chaguomsingi hupata faili ya .qfx ambayo QuickBooks huikubali lakini kwa njia ya mkato (QuickBooks husoma QFX kana kwamba ni QBO; uingizaji hufanya kazi lakini unakosa baadhi ya metadata maalum ya Intuit). Chagua QBO kutoka kwenye menyu kunjuzi ikiwa utaingiza kwenye QuickBooks; vinginevyo tumia mchakato wa ubadilishaji na PDFSub.

Sifa 3: TD Marekani na TD Kanada Ni Benki Tofauti

TD Bank (Marekani) na TD Canada Trust hushiriki kampuni mama (TD Bank Group, Toronto) na nembo ya ngao ya kijani, lakini ni taasisi tofauti kisheria zenye miundo tofauti ya taarifa:

Umuhimu: Watu wanaokaa Marekani na Kanada (wakaazi wawili) na biashara za kuvuka mpaka mara nyingi huwa na akaunti ZOTE mbili. Taarifa huonekana sawa kwa nje lakini miundo ya namba za usajili/usafirishaji, sarafu, na mpangilio wa tarehe ni tofauti. Kuzichanganya katika lahadha moja ya Excel bila kuzirekebisha husababisha kushindwa kwa marejesho ya salio.

PDFSub hutambua miundo yote ya TD Marekani na TD Kanada kivyake na kutumia lugha inayofaa (USD/CAD, MM-DD/DD-MM, usajili/usafirishaji).

Sifa 4: Muhtasari wa Ada za Huduma Ulioainishwa kwa Undani na Vitu Vilivyosamehewa

Sehemu ya ada za Benki ya TD huorodhesha KILA aina ya ada - ikiwa ni pamoja na zile zilizosamehewa (zilionyeshwa kama $0):

SERVICE CHARGE SUMMARY
Monthly maintenance fee (waived this period) $0.00
Out-of-network ATM (x2) $6.00
Wire transfer fee (incoming) $15.00
Total service charges $21.00

Notisi ya "waived this period" huwajulisha wateja moja kwa moja kile ambacho hawakulipa. Ni nzuri kwa uwazi kwa wateja; vitu vya $0 vinahitaji kutengwa kwenye ingizo lako la muamala.

Kwa uchanganuzi: Zana zinazoingiza kila mstari kama muamala hupata mistari ya ada ya $0 kwenye matokeo. PDFSub hutambua notisi ya "waived" na kutenga mistari hiyo.

Mahali pa Kupakua Taarifa za Benki ya TD Marekani

1. Ingia kwenye td.com
2. Chagua akaunti -> Documents -> Statements
3. Chagua kipindi cha taarifa -> Download PDF

Benki ya TD huhifadhi taarifa kwa hadi miaka 7.

Kwa wateja wa TD Canada Trust: tdcanadatrust.com, mchakato unafanana.

Kubadilisha hadi Excel, QBO, au Xero

• Badilisha Benki ya TD hadi Excel - mchakato wa ubadilishaji
• QBO vs CSV vs OFX - chaguo la umbizo
• Ingiza taarifa za benki kwenye QuickBooks - mwongozo mkuu wa kuingiza kwenye QB
• Chakata taarifa za benki za sarafu nyingi - kwa matukio ya mchanganyiko wa sarafu ya TD Marekani + TD Kanada

PDFSub hutambua sifa zote 4 za TD: viambishi awali vya aina ya muamala huwa uga wa uainishaji, miundo ya TD Marekani vs TD Kanada huchakatwa na lugha sahihi, mistari ya ada iliyosamehewa hutengwa kwenye orodha ya miamala, na chaguo la umbizo la QFX/QBO hufanyika wakati wa kuuza nje, si kupakua.

Tofauti za Benki Maalum za Kulinganisha

• Taarifa ya Benki ya Chase imeelezwa
• Taarifa ya Benki ya Amerika imeelezwa
• Taarifa ya Benki ya Wells Fargo imeelezwa
• Taarifa ya Benki ya Citi imeelezwa
• Taarifa ya Benki ya Capital One imeelezwa
• Taarifa ya Benki ya Marekani imeelezwa
• Taarifa ya Benki ya PNC imeelezwa

Viambishi awali vya aina ya muamala vya Benki ya TD ni kipengele kidogo lakini cha kipekee. Mara tu unapoweza kuvitambua, taarifa za TD huwa rahisi kusoma kwa macho - ambayo ndiyo dhamira ya muundo unaomfaa mteja.