Taarifa ya Benki ya Lloyds Uingereza Imeelezewa: Muundo na Sifa za Mpangilio

Benki ya Lloyds ni mojawapo ya benki nne kubwa za rejareja nchini Uingereza (pamoja na Barclays, HSBC Uingereza, na NatWest). Ni sehemu ya Kundi la Benki la Lloyds kubwa zaidi, ambalo pia linamiliki chapa za Halifax na Benki ya Scotland - chapa zote tatu zinashiriki mifumo ya nyuma na hutoa taarifa zenye miundo sawa lakini chapa tofauti. Taarifa za Lloyds hutumia miongozo ya Uingereza (nambari ya uelekezaji, tarehe DD/MM, £, maandishi ya Dhamana ya Debit ya Moja kwa Moja) pamoja na sifa chache mahususi za Lloyds kama vile vichwa vya nguzo vya "Kulipwa Ndani / Kutoka" na tofauti ya wazi ya salio linalopatikana dhidi ya salio la taarifa.

Mwongozo huu unaelezea muundo wa taarifa ya Lloyds Uingereza na sifa nne za kipekee kwa Lloyds.

Unataka kutumia mwongozo huu kwenye blogu yako? Nakili msimbo huu wa kuingiza:

Sehemu 12 za Jumla (na Jinsi Lloyds Inazoiita)

Kwa marejeleo ya muundo wa jumla, angalia Kuelewa Miundo ya Taarifa za Benki. Lloyds hutumia sehemu zote 12 na miongozo ya Uingereza.

Sifa ya 1: Kundi la Benki la Lloyds (Linajumuisha Halifax + Benki ya Scotland)

Benki ya Lloyds ni chapa moja ndani ya Kundi la Benki la Lloyds kubwa zaidi, ambalo linajumuisha:

• Benki ya Lloyds - chapa kuu, nembo ya "farasi mweusi"
• Halifax - chapa tofauti (zamani chama cha ujenzi huru, kilichoorodheshwa hadharani 1997, kilinunuliwa na Lloyds 2009)
• Benki ya Scotland - chapa tofauti kwa wateja wa Scotland

Zote tatu zinashiriki mifumo ya nyuma lakini zinadumisha chapa tofauti, miundo ya taarifa, na uzoefu wa wateja. Taarifa ya Halifax ina muundo sawa na taarifa ya Lloyds lakini ikiwa na chapa ya Halifax (nembo ya "X"). Taarifa za Benki ya Scotland zina muundo wao wenyewe.

Kwa nini hii ni muhimu:

• Kwa wahasibu wanaohudumia wateja wengi wa Uingereza, unaweza kuona taarifa za Lloyds, Halifax, na BoS - zote kutoka kundi moja, lakini kwa tofauti za kuonekana
• Njia sawa ya kuchambua inafanya kazi kwa zote tatu, lakini nembo ya benki na chapa hutofautiana
• Nambari za uelekezaji hutofautiana kwa chapa: Lloyds kawaida 30-XX-XX, Halifax 11-XX-XX, Benki ya Scotland 12-XX-XX

PDFSub inatambua chapa zote tatu kama wanachama wa Kundi la Benki la Lloyds.

Sifa ya 2: Vichwa vya Nguzo vya "Kulipwa Ndani" / "Kutoka"

Lloyds hutumia Kulipwa Ndani na Kutoka kama vichwa vya nguzo - sawa na "Fedha Zinazoingia / Zinazotoka" za Barclays lakini kwa sauti rasmi zaidi:

Tarehe Maelezo Kulipwa Ndani Kutoka Salio
03/01/26 Mshahara BAC 3,200.00 8,632.10
05/01/26 TESCO CPC 47.99 8,584.11
10/01/26 ULIPAJI WA KODI SO 1,200.00 7,384.11

Kama Barclays, shughuli hutumia misimbo ya herufi 3 mwishoni mwa maelezo:

• BAC - Malipo ya BACS (UK ACH)
• CPC - Malipo ya Kadi / Chip na PIN
• SO - Agizo la Kudumu
• DD - Debit ya Moja kwa Moja
• FP - Malipo ya Haraka

Kwa nini hii ni muhimu kwa kuchambua: Zana zinazotarajiwa kuwa na nguzo za Pato la Pesa/Amana au Madeni/Mikopo zitakosa jozi ya "Kulipwa Ndani/Kutoka" ya Lloyds. PDFSub inatambua vichwa na inalinganisha na kiasi chenye ishara.

Sifa ya 3: Kizuizi cha Dhamana ya Debit ya Moja kwa Moja

Kila taarifa ya Lloyds inayojumuisha shughuli za Debit ya Moja kwa Moja pia inajumuisha maandishi kamili ya Dhamana ya Debit ya Moja kwa Moja - hitaji la udhibiti wa Uingereza:

DHAMANA YA DEBIT YA MOJA KWA MOJA
- Dhamana inatolewa na benki na taasisi za ujenzi zote zinazokubali maagizo ya kulipa Debit za Moja kwa Moja.
- Iwapo kutakuwa na mabadiliko yoyote katika kiasi, tarehe au mzunguko wa Debit yako ya Moja kwa Moja, shirika litakujulisha...
- Iwapo kutatokea kosa katika malipo ya Debit yako ya Moja kwa Moja, una haki ya kurudishiwa pesa kamili na mara moja kutoka kwa benki yako...

Kizuizi hiki kawaida huonekana chini ya taarifa na ni sehemu ya sheria ya ulinzi wa mlaji wa Uingereza.

Kwa nini hii ni muhimu kwa kuchambua:

• Maandishi ya Dhamana ni metadata, sio shughuli
• Zana za jumla zinaweza kuleta maandishi ya Dhamana kama maelezo ya shughuli ikiwa hazitambui sehemu hiyo
• PDFSub inatambua kizuizi cha Dhamana ya Debit ya Moja kwa Moja na inakiondoa kutoka kwenye orodha ya shughuli

Sifa ya 4: Tofauti ya Salio la Taarifa dhidi ya Salio Linalopatikana

Lloyds inatofautisha waziwazi:

• Salio la taarifa - salio la kufungwa kwa kipindi cha taarifa (kilichokuwepo mwishoni)
• Salio linalopatikana - salio la sasa KUTOA shughuli zinazosubiri na KUONGEZA kikomo cha overdraft kilichokubaliwa
• Salio la akaunti - salio la sasa la kufungwa (hakuna zinazosubiri, hakuna overdraft)

Salio la taarifa: £8,432.00
Shughuli zinazosubiri: -£185.00
Salio linalopatikana: £8,247.00
Kikomo cha overdraft kilichokubaliwa: £500.00

Benki nyingi za Marekani huchanganya hizi au kuonyesha salio moja tu. Lloyds inaonyesha maelezo waziwazi.

Kwa nini hii ni muhimu:

• Kwa ajili ya upatanisho, tumia Salio la taarifa (inalingana na kile kingelikuwa salio la kufungwa kwa kipindi katika QuickBooks)
• Kwa upatikanaji wa pesa, tumia Salio linalopatikana
• Overdraft iliyokubaliwa SIYO pesa - ni mstari wa mkopo

PDFSub hutumia salio la taarifa kama salio la kufungwa kwa kipindi kwa ajili ya usafirishaji wa uhasibu.

Mahali pa Kupakua Taarifa za Lloyds

1. Ingia katika lloydsbank.com
2. Chagua akaunti -> Taarifa
3. Chagua kipindi cha taarifa -> Pakua PDF

Lloyds huhifadhi hadi miaka 7 ya taarifa zinazopatikana mtandaoni.

Kwa wateja wa Halifax: halifax.co.uk. Kwa wateja wa Benki ya Scotland: bankofscotland.co.uk. Mfumo sawa wa kuingia kote katika kundi.

Kubadilisha hadi Excel, QBO, au Xero

• QBO vs CSV vs OFX - uchaguzi wa umbizo (Xero ni jukwaa maarufu zaidi la uhasibu nchini Uingereza)
• Prosesa taarifa za benki za sarafu nyingi - ikiwa una mchanganyiko wa GBP + sarafu za kigeni

PDFSub inatambua sifa zote 4 za Lloyds: tofauti za chapa za Lloyds/Halifax/BoS zote huchambuliwa kwa usahihi, nguzo za Kulipwa Ndani/Kutoka hulinganishwa na kiasi chenye ishara, kizuizi cha Dhamana ya Debit ya Moja kwa Moja huachwa kama metadata, na sehemu za Salio la Taarifa dhidi ya Salio Linalopatikana huhifadhiwa tofauti ili uingizaji wa uhasibu utumie salio sahihi la kufungwa.

Tofauti za Benki Maalum za Kulinganisha

• Taarifa ya benki ya HSBC Uingereza imeelezewa (Uingereza)
• Taarifa ya benki ya Barclays Uingereza imeelezewa (Uingereza)
• Taarifa ya benki ya Chase imeelezewa (Marekani)

Lloyds, HSBC Uingereza, na Barclays Uingereza ni miundo mitatu mikuu ya taarifa za benki za Uingereza inayokutana na wahasibu mara nyingi zaidi. Wanashiriki miongozo ya Uingereza (nambari ya uelekezaji, DD/MM, £, misimbo ya shughuli, Dhamana ya Debit ya Moja kwa Moja) lakini hutofautiana katika istilahi ya vichwa vya nguzo - Lloyds hutumia "Kulipwa Ndani/Kutoka", Barclays hutumia "Fedha Zinazoingia/Zinazotoka", na HSBC hutumia "viashiria vya DR/CR" kwenye nguzo moja. Inafaa kujua zote tatu.