Maelezo ya Taarifa ya Benki ya Chase: Uchambuzi na Sifa za Mpangilio

Taarifa ya benki ya Chase inaonekana kuwa na shughuli nyingi zaidi kuliko zingine. Muamala umegawanywa katika makundi mengi, maelezo ya muuzaji yenye mistari mingi, salio la mwisho la kila siku linaonyeshwa kando ya kila muamala, na taarifa za kadi ya mkopo zinazokuja kwa karatasi ya ukubwa wa kisheria badala ya kawaida. Hakuna hata moja kati ya hizi iliyo ya bahati nasibu - ndivyo Chase inavyochagua kupanga sehemu 12 zinazoonekana kwenye kila taarifa ya benki duniani kote.

Mwongozo huu unaeleza hasa kilicho kwenye taarifa ya Chase, kwa nini imeundwa hivyo, na sifa nne za mpangilio zinazowachanganya viparuzi vya jumla vya PDF na wahasibu ambao hawajawahi kufanya kazi na Chase.

Unataka kutumia mwongozo huu kwenye blogu yako? Nakili msimbo huu wa kuingiza:

Sehemu 12 za Ulimwengu (na Jinsi Chase Anavyozipa Majina)

Kwa uchambuzi wa ulimwengu unaotumika kwa kila benki, angalia marejeleo yetu ya Kuelewa Miundo ya Taarifa za Benki, ambapo sehemu 12 zimepangwa na picha yenye lebo. Chase hutumia kila moja ya sehemu hizo - hapa ndivyo lebo zinavyolingana:

Sifa 1: Muamala Umegawanywa kwa Aina, Sio Mfuatano wa Wakati

Hii ndiyo sifa kubwa zaidi ya kipekee kwa Chase. Ambapo benki nyingi huorodhesha muamala kwa mpangilio wa tarehe, Chase huugawanya katika sehemu za kategoria:

• AMANA NA NYONGEZA - malipo ya mshahara, uhamisho wa kuingia, amana, riba iliyolipwa
• UONDOAJI WA KIELEKTRONIKI - malipo ya mtandaoni, ada za ACH, uhamisho wa kutoka kiotomatiki
• UONDOAJI WA ATM & KADI YA DEBIT - ununuzi wa kadi, uondoaji wa ATM
• ADA - ada za huduma, ada za NSF, ada za muamala wa kigeni

Ndani ya kila sehemu muamala uko katika mpangilio wa tarehe, lakini kati ya sehemu haziko. Ikiwa unatazama taarifa ya Chase ukifuatilia mfuatano wa wakati, utafikiri imeharibika. Haiku haribika - unahitaji kuchanganya sehemu hizo kiakili.

Kwa nini hii ni muhimu kwa viparuzi: Zana za jumla za PDF-kwa-Excel zinazodhania jedwali moja kubwa la mfuatano wa wakati huleta vichwa vyote vya sehemu za Chase kwenye mistari. Matokeo yake ni "AMANA NA NYONGEZA" inayoonekana kama muamala kwenye mstari wa 7 wa lahajedwali lako. Kigeuzi kinachotambua taarifa za benki hutambua vichwa vya sehemu na kuvitumia kuamua ishara (amana = chanya, uondoaji = hasi) badala ya kuzileta kama data.

Sifa 2: Salio la Mwisho la Kila Siku Linaloonyeshwa kwa Kila Muamala

Benki nyingi huorodhesha salio linaloendelea tu baada ya kila muamala AU kama jedwali tofauti la "Muhtasari wa Salio la Kila Siku" mwishoni. Chase hufanya zote mbili. Kila mstari wa muamala katika jedwali kuu una safu ya salio inayoonyesha salio BAADA ya muamala huo.

Kwa nini Chase hufanya hivi: Inafanya marejesho kuwa rahisi. Unaweza kuona kwa haraka ikiwa ulishuka chini ya sifuri siku yoyote maalum. Benki zingine hukufanya uijenge hiyo kutoka kwa jumla zinazoendelea.

Kwa nini viparuzi hukosa: Safu ya salio ni safu ya 4 kwenye mstari, baada ya Kiasi. Zana zinazodhania jedwali la safu 3 (Tarehe, Maelezo, Kiasi) huondoa salio kabisa au kulisukuma kwenye safu ya Maelezo.

Sifa 3: Maelezo ya Muuzaji yenye Mistari Mingi

Chase huhifadhi maelezo zaidi ya muuzaji kuliko benki nyingi - ambayo inamaanisha muamala mmoja mara nyingi huenea kwa mistari 2-4 katika PDF:

01/12  AMAZON.COM*RT4D2 SEATTLE WA REF# 4587293 PURCHASE -47.99 11,584.11

Hiyo ni muamala MMOJA ulioenea kwa mistari 4. Zana za jumla za PDF-kwa-Excel zinazofuata nafasi ya Y kabisa hufikiria ni miamala 4 tofauti na hutoa mistari 4 yenye data ya takataka.

Kwa wahasibu: Unaporejesha, maelezo ya mistari mingi ni muhimu sana - thamani za REF# hukuruhusu kulinganisha na taarifa za muuzaji. Kuenea ni kukasirisha kwa viparuzi lakini data ni nyingi.

Sifa 4: Kurasa za Kadi ya Mkopo za Ukubwa wa Kisheria (8.5 x 14)

Taarifa za kadi ya mkopo za Chase huchapishwa kwenye kurasa za ukubwa wa kisheria, sio kawaida. Vipimo vya ukurasa wa PDF ni inchi 8.5 x 14 badala ya 8.5 x 11. Taarifa za benki za Chase (akaunti ya hundi, akiba, biashara) hutumia ukubwa wa kawaida.

Kwa nini hii ni muhimu: Baadhi ya zana za jumla za PDF hudhania kurasa za ukubwa wa kawaida na hukata mistari ya chini. Unaweza kupoteza miamala 1-2 kwa ukurasa bila onyo.

Jinsi ya kugundua: Fungua PDF ya Chase katika kipengezaji chochote na uangalie Sifa za Hati. Ikiwa ukubwa wa ukurasa ni 8.5 x 14 ni taarifa ya kadi ya mkopo; 8.5 x 11 ni ya benki.

PDFSub hugundua kiotomatiki ukubwa wa ukurasa na hushughulikia zote mbili. Hakuna usanidi maalum unaohitajika.

Mahali pa Kupakua Taarifa za Chase

1. Ingia katika chase.com
2. Taarifa na Hati → chagua akaunti → chagua kipindi cha taarifa
3. Bonyeza Pakua PDF

Chase huhifadhi hadi miaka 7 ya taarifa za kihistoria zinazopatikana. Milisho ya benki (Plaid, MX, Finicity) kwa kawaida hufikia tu siku 30-90 kwa Chase, kwa hivyo PDF ndiyo njia yako pekee ya kupata data ya kihistoria.

Kubadilisha hadi Excel, QBO, au Xero

Kwa kubadilisha PDF za Chase kuwa muundo uliopangwa ambao programu yako ya uhasibu inaweza kusoma:

• Badilisha Chase hadi Excel - mtiririko wa ubadilishaji na miundo yote 8 ya kutoa
• Ingiza taarifa za Chase kwenye QuickBooks (na Xero) - mtiririko wa hatua nne wa QBO/OFX
• QBO vs CSV vs OFX - kuchagua muundo unaofaa kwa programu yako ya uhasibu

Kigeuzi cha Taarifa za Benki cha PDFSub hutambua sifa zote 4 za Chase hapo juu kiotomatiki: sehemu zilizogawanywa huunganishwa na kiasi chenye ishara, salio la kila siku huhifadhiwa kama safu tofauti, maelezo ya mistari mingi huunganishwa kuwa shamba moja, na PDF za kadi ya mkopo za ukubwa wa kisheria hufanya kazi sawa na zile za benki za ukubwa wa kawaida.

Tofauti za Benki Maalum za Kulinganisha

Sehemu 12 sawa, sifa tofauti za benki:

• Maelezo ya taarifa ya benki ya Bank of America
• Maelezo ya taarifa ya benki ya Wells Fargo
• Maelezo ya taarifa ya benki ya Citi
• Maelezo ya taarifa ya benki ya Capital One

Ikiwa unashughulikia taarifa kutoka kwa benki nyingi kwa mteja yule yule (ni kawaida sana katika uhasibu), inafaa kujua mpangilio maalum wa kila benki. Tofauti ni ndogo lakini huongezeka kwa mwaka mzima wa taarifa.