Jak zaimportować wyciąg z Bank of America do QuickBooks (i Xero)
Konwertuj wyciąg z Bank of America w formacie PDF do formatu QBO i zaimportuj go do QuickBooks Online w czterech krokach. Ten sam przepływ pracy wykorzystuje OFX dla Xero. Zawiera obsługę specyficznych dla BofA odliczeń/dodatków oraz kod do wklejenia na bloga.
Masz wyciąg z Bank of America w formacie PDF i potrzebujesz go w QuickBooks. Kanały bankowe przestały działać, konto zostało zamknięte, rozpoczynasz obsługę klienta w połowie roku, lub próbowałeś wbudowanego narzędzia do przesyłania PDF w QuickBooks i uzyskałeś bałagan. Jakkolwiek by było, potrzebujesz sposobu, aby zamienić ten PDF na czysty import, który QuickBooks (lub Xero) faktycznie zaakceptuje.
Oto przepływ pracy. Cztery kroki. Ten sam przepływ obsługuje Xero - wystarczy zmienić format eksportu. Najtrudniejszą częścią jest wybór odpowiedniego formatu i znajomość specyficznych dla BofA zawiłości (terminologia "Subtractions" / "Additions", osobna sekcja "Checks Paid", wyciągi zbiorcze łączące wiele kont), które mylą ogólne narzędzia konwersji.
Chcesz użyć tego przewodnika na swoim blogu? Skopiuj ten kod osadzania:
Dlaczego nie możesz po prostu przesłać PDF-a z BofA?
QuickBooks Online akceptuje pliki w formatach .qbo, .ofx, .qfx i .csv. Nie akceptuje PDF-ów do importu bankowego - funkcja przesyłania PDF-ów z kanału bankowego służy do sporadycznego wypełniania luk na podłączonych kontach i z różnym skutkiem wykorzystuje OCR.
Xero obsługuje .ofx, .csv, .qbo, .qfx i .qif. To samo ograniczenie: brak PDF.
Zatem przepływ pracy zaczyna się od konwersji formatu. Możesz to zrobić ręcznie (wklejanie i modlitwa do arkusza kalkulacyjnego, a następnie formatowanie i zapis jako CSV) lub za pomocą konwertera wyciągów bankowych, który zna strukturę wyciągu z Bank of America. Podejście z konwerterem jest szybsze i pozwala uniknąć kroku mapowania kolumn w QuickBooks, ponieważ pliki .qbo zawierają metadane kolumn.
Szczegóły formatów znajdziesz w naszym przewodniku QBO vs CSV vs OFX - drzewo decyzyjne na górze przedstawia wszystkie platformy księgowe w jednym spojrzeniu.
Krok 1: Pobierz PDF z BofA
- Zaloguj się na bankofamerica.com
- Otwórz potrzebne konto
- Przejdź do Statements & Documents (Wyciągi i dokumenty)
- Wybierz okres wyciągu
- Kliknij Download PDF (Pobierz PDF)
Bank of America przechowuje do 7 lat wyciągów dostępnych w ten sposób. Starsze konta mogą mieć krótszy okres przechowywania; sprawdź listę dat wyciągów, zanim coś założysz.
Jeśli masz konto zbiorcze (np. rachunek bieżący i oszczędnościowy na jednym wyciągu), PDF zawiera oba konta w jednym dokumencie z osobnymi sekcjami. PDFSub rozpoznaje podziały sekcji i pozwala wybrać eksport jako osobne pliki lub połączone.
Krok 2: Prześlij do PDFSub
Otwórz Konwerter wyciągów bankowych PDFSub. Przeciągnij PDF z BofA do strefy upuszczania lub kliknij, aby przeglądać.
PDFSub automatycznie rozpoznaje szablon BofA. W przypadku cyfrowych PDF-ów (wszystko, co pobrałeś bezpośrednio z bankofamerica.com, a nie zeskanowany wydruk), ekstrakcja odbywa się w całości w Twojej przeglądarce za pomocą silnika Tier 1 PDFSub - plik nigdy nie opuszcza Twojego urządzenia. To ważne, gdy pracujesz z danymi klienta na podstawie umowy.
PDFSub pokazuje przetworzone transakcje przed zatwierdzeniem eksportu, dzięki czemu możesz sprawdzić kilka wierszy w porównaniu z oryginalnym PDF-em.
Specyficzne dla BofA funkcje, które PDFSub obsługuje automatycznie:
- Kolumny
Subtractions(Odliczenia) iAdditions(Dodatki) są mapowane na jedną kwotę ze znakiem (ujemną dla odliczeń). Ogólne narzędzia oczekujące nagłówków "Withdrawals/Deposits" (Wypłaty/Wpłaty) całkowicie to pomijają. - Osobna sekcja Checks Paid (Wypłacone czeki) (z przyciętymi obrazami czeków) jest traktowana jako transakcje, a nie obrazy. Numer czeku jest zachowany jako pole referencyjne.
- Tabela Daily Balance (Saldo dzienne) na końcu wyciągu jest wykluczana z listy transakcji (jest to podsumowanie, a nie transakcje).
- Wyciągi zbiorcze łączące wiele kont w jednym PDF są poprawnie dzielone - możesz eksportować każde konto osobno lub połączone.
- Opisy transakcji wieloliniowe (np. nazwa sprzedawcy w jednej linii, lokalizacja i odniesienie w następnej) są łączone w jedno pole opisu, a nie dzielone na osobne wiersze.
Krok 3: Wybierz odpowiedni format eksportu
Gdy dane zostaną wyodrębnione, wybierz format pasujący do miejsca docelowego:
| Miejsce docelowe | Format | Dlaczego |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Natywny format, brak mapowania kolumn, automatyczne wykrywanie duplikatów |
| QuickBooks Desktop | .qbo lub .iif |
QBO przez Web Connect, IIF do importu wsadowego |
| Xero | .ofx |
Preferowany nad CSV - zawiera metadane konta i identyfikatory duplikatów |
| Sage | .csv lub .ofx |
OFX preferowany, gdy jest obsługiwany |
| Wave | .csv lub .ofx |
Oba działają; OFX zapewnia wykrywanie duplikatów |
| FreshBooks | .csv |
Jedyny obsługiwany format importu |
| Quicken | .qfx lub .qif |
QFX dla nowoczesnego Quicken, QIF dla starszych wersji |
Dla reszty tego przewodnika użyjemy .qbo i .ofx. Kliknij Download (Pobierz) w PDFSub i zapisz plik w miejscu, gdzie go znajdziesz.
Krok 4a: Zaimportuj plik .QBO do QuickBooks Online
- W QuickBooks przejdź do Banking (Bankowość) (lub Transactions -> Bank transactions (Transakcje -> Transakcje bankowe))
- Kliknij Link account (Połącz konto) w prawym górnym rogu
- Wybierz Upload from file (Prześlij z pliku) na dole okna dialogowego
- Przeciągnij plik
.qbo(lub kliknij, aby przeglądać) - Wybierz konto QuickBooks, do którego należy ten wyciąg
- Potwierdź zakres dat i kliknij Next (Dalej)
- Przejrzyj przetworzone transakcje - pojawią się w zakładce For Review (Do przeglądu)
To wszystko. Ponieważ .qbo jest natywnym formatem QuickBooks, pomijasz krok mapowania kolumn, przez który zmusza import CSV. Plik zawiera wartości FITID (Financial Institution Transaction ID) dla każdej transakcji, więc jeśli przypadkowo zaimportujesz ponownie ten sam wyciąg, QuickBooks po cichu pomija duplikaty zamiast podwajać wszystko.
Limity plików, o których warto wiedzieć:
- QuickBooks Online ogranicza przesyłanie do 350 KB na plik i 1000 transakcji na import
- Większość miesięcznych wyciągów z BofA mieści się znacznie poniżej tego limitu. W przypadku kont firmowych z dużą liczbą transakcji lub importów rocznych, dziel na miesiące.
Krok 4b: Zaimportuj plik .OFX do Xero (Ten sam przepływ)
Jeśli pracujesz w Xero zamiast QuickBooks, jedyną zmianą jest format pliku i ścieżka menu:
- Wróć do PDFSub i wyeksportuj jako
.ofxzamiast.qbo - W Xero przejdź do Accounting -> Bank accounts (Księgowość -> Konta bankowe)
- Kliknij odpowiednie konto bankowe
- Kliknij Manage account -> Import a statement (Zarządzaj kontem -> Zaimportuj wyciąg)
- Przeciągnij plik
.ofx - Xero wykrywa format i przetwarza transakcje
- Przejrzyj i potwierdź
Xero, podobnie jak QuickBooks, rozpoznaje identyfikatory wykrywania duplikatów OFX. Ponowny import tego samego pliku jest bezpieczny.
Typowe błędy i poprawki
"Nie można przetworzyć pliku" w QuickBooks. Zwykle oznacza to, że plik jest większy niż 350 KB lub zawiera więcej niż 1000 transakcji. Podziel wyciąg na mniejsze części (miesiąc po miesiącu) i zaimportuj ponownie.
Pojawiają się zduplikowane transakcje. Jeśli pojawią się duplikaty, prawdopodobnie zaimportowałeś plik .csv (bez wykrywania duplikatów) zamiast .qbo. Wyeksportuj ponownie z PDFSub jako .qbo i użyj tego.
Wyciąg zbiorczy zaimportowany na jedno konto, gdy chciałeś oba osobno. Gdy PDFSub wykryje wyciąg wielokontowy, oferuje podział. Jeśli przeoczyłeś to powiadomienie, prześlij ponownie PDF i wybierz "Split by account" (Podziel według konta) przed eksportem.
Wypłacone czeki pojawiają się jako duplikaty głównych list transakcji. Dzieje się tak, gdy ogólne narzędzie importuje zarówno listę transakcji, jak i sekcję "Checks Paid". PDFSub deduplikuje je automatycznie według numeru czeku; jeśli widzisz to, być może używasz innego narzędzia.
Brakujące transakcje. Sprawdź tabelę "Daily Balance" na końcu wyciągu - zmiana salda między dniami powinna być równa sumie transakcji z danego dnia. Jeśli sumy się nie zgadzają, Twoje narzędzie prawdopodobnie pominęło sekcję. Najpierw policz transakcje w PDF, aby to potwierdzić.
Inny bank niż BofA? PDFSub rozpoznaje ponad 20 000 szablonów bankowych. Obowiązuje ten sam czterostopniowy przepływ pracy. Wskazówki dotyczące formatów dla oprogramowania znajdziesz w drzewie decyzyjnym QBO vs CSV vs OFX. Ogólne wprowadzenie do importu wyciągów bankowych do QuickBooks, niezależne od oprogramowania, znajdziesz w Jak importować wyciągi bankowe do QuickBooks Online.
Kiedy masz już natywny eksport aktywności z BofA (ograniczona historia)
Bank of America oferuje bezpośrednie pobieranie aktywności transakcyjnej w widoku "Account Activity" dla kont, które są nadal otwarte i aktywne. Działa to dla szybkich, niedawnych danych, ale nie dla pracy historycznej lub audytowej:
- Ograniczona historia (zwykle ostatnie 18-24 miesiące dla rachunków bieżących, 90 dni dla kart kredytowych)
- Tylko strumień transakcji - brak salda początkowego, końcowego, podsumowania opłat ani tabeli salda dziennego
- Opcje formatu różnią się w zależności od typu konta i linii produktów
Do bieżącej księgowości miesiąc po miesiącu natywne pobieranie jest w porządku. Do audytu, przygotowania podatkowego lub historycznego onboardingu potrzebujesz przepływu pracy PDF -> PDFSub -> QBO powyżej. Jeśli potrzebujesz również wyodrębnić dane BofA do Excela w celu analizy (nie importu), zobacz nasz przewodnik BofA do Excela.
Podsumowanie
- Pobierz PDF z BofA z bankofamerica.com (do 7 lat)
- Prześlij go do Konwertera wyciągów bankowych PDFSub
- Eksportuj jako
.qbo(QuickBooks) lub.ofx(Xero, Sage, Wave) - Bankowość -> Prześlij z pliku -> gotowe. Brak mapowania kolumn, automatyczne wykrywanie duplikatów
Cały przepływ pracy zajmuje około 90 sekund na wyciąg, gdy już raz go wykonasz. Odliczenia, Dodatki, Wypłacone czeki, Saldo dzienne, wyciągi zbiorcze - wszystko obsługiwane automatycznie.