Citi-bankafschrift importeren in QuickBooks (en Xero)
Converteer een Citibank PDF-afschrift naar QBO-formaat en importeer het in QuickBooks Online in vier stappen. Dezelfde workflow gebruikt OFX voor Xero. Behandelt Citi-specifieke FX-details, beschrijvingen van meerdere regels en gecombineerde bank- en kaartafschriften.
U heeft een Citi PDF-afschrift en u wilt het in QuickBooks hebben. Misschien is het een gecombineerd Citigold-afschrift dat zowel bank- als creditcardactiviteiten bevat. Misschien zijn er zes maanden aan internationale transacties met FX-details op elke regel. Misschien sluit u de boekhouding af voor een expat-klant die Citi-rekeningen op drie continenten heeft. De PDF is dicht en QuickBooks accepteert deze niet direct.
Dit is de workflow. Vier stappen. Dezelfde flow behandelt ook Xero - u wisselt alleen het exportformaat uit. Het lastige is het kiezen van het juiste formaat en het kennen van de Citi-specifieke eigenaardigheden die generieke tools in de weg staan.
Wilt u deze gids op uw blog gebruiken? Kopieer deze embed-code:
Waarom u het Citi PDF niet zomaar kunt uploaden
QuickBooks Online accepteert bestandsuploads in de formaten .qbo, .ofx, .qfx en .csv. Het accepteert geen PDF direct voor bankimporten - de PDF-uploadfunctie voor bankfeeds is voor incidentele aanvulling van verbonden rekeningen en degradeert stilzwijgend naar OCR met wisselende resultaten.
Xero ondersteunt .ofx, .csv, .qbo, .qfx en .qif. Dezelfde beperking: geen PDF.
De workflow begint met een formaatconversie. U kunt dit handmatig doen (kopiëren en plakken in een spreadsheet, dan formatteren en opslaan als CSV) of met een bankafschriftconverter die de structuur van een Citi-afschrift kent. De converteraanpak is sneller en vermijdt de kolomtoewijzingsstap binnen QuickBooks, omdat .qbo-bestanden de kolommetadata bevatten.
Zie voor formaatdetails onze gids QBO vs CSV vs OFX - de beslissingsboom voor formaten bovenaan toont alle boekhoudplatforms in één oogopslag.
Stap 1: Download het Citi PDF
- Meld u aan op citi.com (of citibankonline.com)
- Open de gewenste rekening (betaalrekening, spaarrekening, creditcard of gecombineerd Citigold-afschrift)
- Ga naar Statements & Documents (bankzaken) of Statements (kaarten)
- Kies de afschriftperiode
- Klik op Download PDF
Citi bewaart tot 7 jaar aan afschriften op deze manier - veel meer dan de 90-dagenperiode die de meeste bankfeeds bieden.
Een opmerking over gecombineerde Citigold- en Citi Priority-afschriften: één PDF kan bank-, spaar-, beleggings- EN creditcardactiviteiten voor hetzelfde huishouden bevatten. Elke rekening binnen die PDF moet bij import worden toegewezen aan een aparte QuickBooks-rekening. PDFSub herkent het gecombineerde formaat en splitst de export automatisch per rekening.
Stap 2: Uploaden naar PDFSub
Open PDFSub's Bank Statement Converter. Sleep de Citi PDF naar het drop-gebied of klik om te bladeren.
PDFSub herkent automatisch het Citi-sjabloon. Voor digitale Citi PDF's (alles wat u rechtstreeks van citi.com hebt gedownload, geen gescande print) wordt de extractie server-side uitgevoerd via de Tier 1-engine van PDFSub en wordt het bestand nooit bewaard.
PDFSub toont u de geparseerde transacties voordat u een export bevestigt, zodat u een paar regels kunt controleren met de originele PDF.
Citi-specifieke verwerking die PDFSub automatisch uitvoert:
- De enkele kolom met het ondertekende bedrag wordt behouden (Citi gebruikt één kolom met positieve/negatieve tekens, geen aparte Opnames/Stortingen)
- Meerregelige beschrijvingen van buitenlandse transacties ("HOTEL TOKYO JP / orig: JPY 42.500 / rate: 149,12 JPY/USD / FX fee: $5,70") worden samengevoegd tot één beschrijving met de originele valuta bewaard in een apart veld
- Gecombineerde afschriften (Citigold, Citi Priority) worden gesplitst per rekening bij export - één QBO-bestand per betaalrekening/spaarrekening/kaart
- De balansafbraak per APR-niveau op creditcardafschriften wordt uitgesloten van de transactielijst (dit zijn samenvattende berekeningen, geen transacties)
- Datumformaat wordt afgestemd op de afschriftperiode - kaarten gebruiken
MM/DDzonder jaar, bankzaken gebruikenMM/DD/YYYY
Stap 3: Kies het juiste exportformaat
Zodra de gegevens zijn geëxtraheerd, kiest u het formaat dat overeenkomt met de bestemming:
| Bestemming | Formaat | Waarom |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Native formaat, geen kolomtoewijzing, automatische dubbele detectie |
| QuickBooks Desktop | .qbo of .iif |
QBO via Web Connect, IIF voor batch-imports |
| Xero | .ofx |
Voorkeur boven CSV - bevat accountmetadata en dubbele ID's |
| Sage | .csv of .ofx |
OFX heeft de voorkeur wanneer ondersteund |
| Wave | .csv of .ofx |
Beide werken; OFX zorgt voor dubbele detectie |
| FreshBooks | .csv |
Enige ondersteunde importformaat |
| Quicken | .qfx of .qif |
QFX voor moderne Quicken, QIF voor oudere versies |
Voor de rest van deze gids gebruiken we .qbo en .ofx. Klik op Download in PDFSub en sla het bestand ergens op waar u het terug kunt vinden.
Stap 4a: Importeer de .QBO in QuickBooks Online
- Ga in QuickBooks naar Banking (of Transactions -> Bank transactions)
- Klik rechtsboven op Link account
- Kies onderaan het dialoogvenster voor Upload from file
- Sleep het
.qbo-bestand erin (of klik om te bladeren) - Selecteer de QuickBooks-rekening waartoe dit afschrift behoort
- Bevestig het datumbereik en klik op Next
- Bekijk de geparseerde transacties - ze verschijnen in het tabblad For Review
Als u een gecombineerd Citigold-afschrift hebt geconverteerd, herhaalt u stappen 4-7 voor elk gesplitst bestand (één per rekening binnen de originele PDF).
Omdat .qbo het native formaat van QuickBooks is, slaat u de kolomtoewijzingsstap over die CSV-imports u opleggen. Het bestand bevat FITID (Financial Institution Transaction ID) waarden voor elke transactie, dus als u per ongeluk hetzelfde afschrift opnieuw importeert, slaat QuickBooks de duplicaten stilzwijgend over in plaats van alles te verdubbelen.
Bestandslimieten om te weten:
- QuickBooks Online beperkt uploads tot 350 KB per bestand en 1.000 transacties per import
- Voor de meeste maandelijkse Citi-afschriften is dat prima. Voor gecombineerde Citigold-afschriften met veel kaartactiviteit, houdt de gesplitste aanpak per rekening elk bestand meestal ruim onder de limiet
Stap 4b: Importeer de .OFX in Xero (Dezelfde Flow)
Als u in Xero werkt in plaats van QuickBooks, verandert alleen het bestandsformaat en het menu:
- Ga terug naar PDFSub en exporteer als
.ofxin plaats van.qbo - Navigeer in Xero naar Accounting -> Bank accounts
- Klik op de betreffende bankrekening
- Klik op Manage account -> Import a statement
- Sleep het
.ofx-bestand erin - Xero detecteert het formaat en parseert de transacties
- Bekijk en bevestig
Xero, net als QuickBooks, herkent de OFX dubbele detectie-ID's. Het opnieuw importeren van hetzelfde bestand is veilig.
Veelvoorkomende fouten en oplossingen
"Bestand kon niet worden verwerkt" in QuickBooks. Betekent meestal dat het bestand groter is dan 350 KB of meer dan 1.000 transacties bevat. Splits het afschrift in kleinere delen (één maand per keer) en importeer opnieuw.
FX-details verloren gegaan bij de import. Citi toont het originele bedrag in vreemde valuta, de wisselkoers en de FX-kosten in meerregelige transactiebeschrijvingen. PDFSub behoudt de originele valuta als een apart veld in de QBO-uitvoer; de FX-kosten worden als een aparte regel geboekt. Als u samengevoegde of ontbrekende FX-details ziet, exporteer dan opnieuw vanuit PDFSub met Preserve foreign currency fields ingeschakeld in de converteropties.
Dubbele transacties tussen gesplitste gecombineerde afschriftbestanden. Als u een gecombineerd Citigold-afschrift hebt geïmporteerd en duplicaten ziet, hebt u mogelijk hetzelfde QBO-bestand naar twee verschillende QuickBooks-rekeningen geïmporteerd. PDFSub noemt de gesplitste bestanden per rekening (bijv. citigold-checking-2026-04.qbo, citigold-savings-2026-04.qbo, citigold-mastercard-2026-04.qbo) - controleer of elk naar de juiste rekening is geïmporteerd.
APR-niveau afbraak verschijnt als transacties. Op Citi creditcardafschriften toont de Daily Balance Calculation-tabel dagelijkse saldi opgesplitst in APR-niveaus (bijv. Standaard Aankopen, Promotionele Aanbiedingen, Cash Advances). Dit zijn geen transacties. PDFSub sluit deze standaard uit.
Ander bank dan Citi? PDFSub herkent meer dan 20.000 banktemplates. Dezelfde workflow van vier stappen is van toepassing. Voor een software-agnostische inleiding tot bankafschriftimporten in QuickBooks, zie Hoe bankafschriften te importeren in QuickBooks Online.
Wanneer u al Citi's native CSV heeft (Beperkte geschiedenis)
Citi biedt een directe CSV-export binnen Account Activity voor rekeningen die nog open en actief zijn. Nadelen:
- Slechts de laatste ~24 maanden (vaak 90 dagen voor creditcards)
- Een stille 1.000 transactielimiet bij het downloaden
- De CSV is een transactiestroom, niet het officiële afschrift - geen openingssaldo, geen slotssaldo, geen overzicht van kosten, geen APR-niveau afbraak
Voor doorlopende maandelijkse boekhouding is de native CSV prima. Voor audits, belastingvoorbereiding, FX-rapportage of historische onboarding, heeft u de PDF -> PDFSub -> QBO workflow hierboven nodig.
Samenvatting
- Download de Citi PDF van citi.com (tot 7 jaar; gecombineerde Citigold-afschriften bevatten bank-, spaar- en kaartactiviteiten samen)
- Upload deze naar PDFSub's Bank Statement Converter
- Exporteer als
.qbo(QuickBooks) of.ofx(Xero, Sage, Wave) - gecombineerde afschriften worden automatisch per rekening gesplitst - Banking -> Upload from file -> klaar. Geen kolomtoewijzing, automatische dubbele detectie, FX-details behouden
De hele workflow duurt ongeveer 90 seconden per afschrift als u het eenmaal hebt gedaan. Voor meer informatie over de indeling per sectie van Citi (FX-details, meerregelige wraps, gecombineerd productformaat, APR-niveau afbraak), zie de diepgaande uitleg Citi bankafschrift uitgelegd.