Cara Mengimpor Laporan Bank Citi ke QuickBooks (dan Xero)
Konversi laporan PDF Citibank ke format QBO dan impor ke QuickBooks Online dalam empat langkah. Alur kerja yang sama berlaku untuk Xero dengan format OFX. Mencakup detail FX spesifik Citi, deskripsi multi-baris, dan laporan gabungan bank + kartu.
Anda memiliki laporan PDF Citi dan Anda membutuhkannya di QuickBooks. Mungkin itu adalah laporan gabungan Citigold yang mencampur aktivitas rekening giro dan kartu kredit. Mungkin ada enam bulan transaksi internasional dengan detail FX di setiap baris. Mungkin Anda sedang menutup pembukuan untuk klien ekspatriat yang memiliki rekening Citi di tiga benua. PDF-nya padat, dan QuickBooks tidak menerimanya secara langsung.
Ini alur kerjanya. Empat langkah. Alur yang sama menangani Xero - Anda hanya mengganti format ekspor. Bagian tersulitnya adalah memilih format yang tepat dan mengetahui kekhasan spesifik Citi yang mengacaukan alat generik.
Ingin menggunakan panduan ini di blog Anda? Salin kode semat ini:
Mengapa Anda Tidak Bisa Langsung Mengunggah PDF Citi
QuickBooks Online menerima unggahan file dalam format .qbo, .ofx, .qfx, dan .csv. Ia tidak menerima PDF secara langsung untuk impor bank - fitur unggah PDF umpan bank adalah untuk mengisi celah sesekali pada akun yang terhubung dan secara diam-diam menurun ke OCR dengan hasil yang beragam.
Xero mendukung .ofx, .csv, .qbo, .qfx, dan .qif. Kendala yang sama: tidak ada PDF.
Alur kerja dimulai dengan konversi format. Anda dapat melakukannya secara manual (salin-tempel ke spreadsheet, lalu format dan simpan sebagai CSV) atau dengan pengonversi laporan bank yang mengetahui struktur laporan Citi. Pendekatan pengonversi lebih cepat dan menghindari langkah pemetaan kolom di dalam QuickBooks karena file .qbo menyertakan metadata kolom.
Untuk detail format, lihat panduan QBO vs CSV vs OFX kami - pohon keputusan format di bagian atas mencakup setiap platform akuntansi dalam satu pandangan.
Langkah 1: Unduh PDF Citi
- Masuk di citi.com (atau citibankonline.com)
- Buka akun yang Anda butuhkan (rekening giro, tabungan, kartu kredit, atau laporan Citigold gabungan)
- Buka Statements & Documents (perbankan) atau Statements (kartu)
- Pilih periode laporan
- Klik Download PDF
Citi menyimpan hingga 7 tahun laporan yang tersedia dengan cara ini - jauh lebih banyak daripada jendela 90 hari yang diberikan oleh sebagian besar umpan bank.
Catatan tentang laporan gabungan Citigold dan Citi Priority: satu PDF dapat berisi aktivitas rekening giro, tabungan, pialang, DAN kartu kredit untuk rumah tangga yang sama. Setiap akun di dalam PDF tersebut perlu dipetakan ke akun QuickBooks terpisah saat diimpor. PDFSub mengenali format gabungan dan secara otomatis memisahkan ekspor berdasarkan akun.
Langkah 2: Unggah ke PDFSub
Buka Pengonversi Laporan Bank PDFSub. Seret PDF Citi ke zona jatuhkan atau klik untuk menelusuri.
PDFSub secara otomatis mengenali templat Citi. Untuk PDF Citi digital (apa pun yang Anda unduh langsung dari citi.com, bukan hasil pindaian cetakan), ekstraksi berjalan di sisi server melalui mesin Tingkat 1 PDFSub dan tidak pernah menyimpan file.
PDFSub menampilkan transaksi yang diurai sebelum Anda melakukan ekspor, sehingga Anda dapat memeriksa beberapa baris terhadap PDF asli.
Penanganan spesifik Citi yang dilakukan PDFSub secara otomatis:
- Kolom jumlah tunggal yang ditandatangani dipertahankan (Citi menggunakan satu kolom dengan tanda positif/negatif, bukan Penarikan/Setoran terpisah)
- Deskripsi transaksi valuta asing multi-baris ("HOTEL TOKYO JP / orig: JPY 42.500 / rate: 149,12 JPY/USD / biaya FX: $5,70") digabungkan menjadi satu deskripsi dengan mata uang asli yang dipertahankan di bidang terpisah
- Laporan gabungan (Citigold, Citi Priority) dipisahkan berdasarkan akun saat ekspor - satu file QBO per rekening giro/tabungan/kartu
- Rincian saldo tingkatan APR pada laporan kartu kredit dikecualikan dari daftar transaksi (ini adalah perhitungan ringkasan, bukan transaksi)
- Format tanggal direkonsiliasi terhadap periode laporan - kartu menggunakan
MM/DDtanpa tahun, perbankan menggunakanMM/DD/YYYY
Langkah 3: Pilih Format Ekspor yang Tepat
Setelah data diekstrak, pilih format yang sesuai dengan tujuan data tersebut:
| Tujuan | Format | Mengapa |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Format asli, tidak perlu pemetaan kolom, deteksi duplikat otomatis |
| QuickBooks Desktop | .qbo atau .iif |
QBO melalui Web Connect, IIF untuk impor batch |
| Xero | .ofx |
Lebih disukai daripada CSV - menyertakan metadata akun dan ID duplikat |
| Sage | .csv atau .ofx |
OFX lebih disukai bila didukung |
| Wave | .csv atau .ofx |
Keduanya berfungsi; OFX memberikan deteksi duplikat |
| FreshBooks | .csv |
Satu-satunya format impor yang didukung |
| Quicken | .qfx atau .qif |
QFX untuk Quicken modern, QIF untuk versi lama |
Untuk sisa panduan ini, kita akan menggunakan .qbo dan .ofx. Klik Download di PDFSub dan simpan file di tempat yang mudah ditemukan.
Langkah 4a: Impor .QBO ke QuickBooks Online
- Di QuickBooks, buka Banking (atau Transactions -> Bank transactions)
- Klik Link account di kanan atas
- Pilih Upload from file di bagian bawah dialog
- Seret file
.qboke sana (atau klik untuk menelusuri) - Pilih akun QuickBooks yang menjadi milik laporan ini
- Konfirmasikan rentang tanggal dan klik Next
- Tinjau transaksi yang diurai - transaksi tersebut muncul di tab For Review
Jika Anda mengonversi laporan Citigold gabungan, ulangi langkah 4-7 untuk setiap file yang dipisah (satu per akun di dalam PDF asli).
Karena .qbo adalah format asli QuickBooks, Anda melewati langkah pemetaan kolom yang dipaksakan oleh impor CSV. File tersebut menyertakan nilai FITID (Financial Institution Transaction ID) untuk setiap transaksi, jadi jika Anda secara tidak sengaja mengimpor ulang laporan yang sama, QuickBooks secara diam-diam melewati duplikat alih-alih menggandakan semuanya.
Batas file yang perlu diketahui:
- QuickBooks Online membatasi unggahan hingga 350 KB per file dan 1.000 transaksi per impor
- Untuk sebagian besar laporan bulanan Citi, itu tidak masalah. Untuk laporan Citigold gabungan dengan aktivitas kartu yang padat, pendekatan pemisahan per akun biasanya menjaga setiap file jauh di bawah batas
Langkah 4b: Impor .OFX ke Xero (Alur yang Sama)
Jika Anda bekerja di Xero alih-alih QuickBooks, satu-satunya yang berubah adalah format file dan jalur menu:
- Kembali ke PDFSub dan ekspor sebagai
.ofxalih-alih.qbo - Di Xero, navigasikan ke Accounting -> Bank accounts
- Klik pada akun bank yang relevan
- Klik Manage account -> Import a statement
- Seret file
.ofxke sana - Xero mendeteksi format dan mengurai transaksi
- Tinjau dan konfirmasikan
Xero, seperti QuickBooks, mengenali ID deteksi duplikat OFX. Mengimpor ulang file yang sama aman.
Kesalahan Umum dan Perbaikannya
"File could not be processed" di QuickBooks. Biasanya berarti file berukuran lebih dari 350 KB atau berisi lebih dari 1.000 transaksi. Pisahkan laporan menjadi beberapa bagian yang lebih kecil (satu bulan setiap kali) dan impor ulang.
Detail FX hilang dalam impor. Citi menampilkan jumlah mata uang asli, kurs konversi, dan biaya FX pada deskripsi transaksi multi-baris. PDFSub mempertahankan mata uang asli sebagai bidang terpisah dalam output QBO; biaya FX diposting sebagai baris terpisah. Jika Anda melihat detail FX yang tergabung atau hilang, ekspor ulang dari PDFSub dengan Preserve foreign currency fields diaktifkan dalam opsi pengonversi.
Transaksi duplikat di seluruh file gabungan yang dipisah. Jika Anda mengimpor laporan gabungan Citigold dan melihat duplikat, Anda mungkin telah mengimpor file QBO yang sama ke dua akun QuickBooks yang berbeda. PDFSub menamai file yang dipisah berdasarkan akun (misalnya, citigold-checking-2026-04.qbo, citigold-savings-2026-04.qbo, citigold-mastercard-2026-04.qbo) - periksa apakah masing-masing diimpor ke akun yang benar.
Rincian tingkatan APR muncul sebagai transaksi. Pada laporan kartu kredit Citi, tabel Perhitungan Saldo Harian menunjukkan saldo harian yang dipecah menjadi tingkatan APR (misalnya, Pembelian Standar, Penawaran Promosi, Tarik Tunai). Ini bukan transaksi. PDFSub mengecualikannya secara default.
Bank berbeda dari Citi? PDFSub mengenali lebih dari 20.000 templat bank. Alur kerja empat langkah yang sama berlaku. Untuk pengantar yang tidak bergantung pada perangkat lunak tentang impor laporan bank ke QuickBooks, lihat Cara Mengimpor Laporan Bank ke QuickBooks Online.
Saat Anda Sudah Memiliki CSV Asli Citi (Riwayat Terbatas)
Citi menawarkan ekspor CSV langsung di Aktivitas Akun untuk akun yang masih terbuka dan aktif. Perangkapnya:
- Hanya sekitar 24 bulan terakhir (seringkali 90 hari untuk kartu kredit)
- Batas 1.000 transaksi yang sunyi pada unduhan
- CSV adalah umpan transaksi, bukan laporan resmi - tidak ada saldo awal, tidak ada saldo akhir, tidak ada ringkasan biaya, tidak ada rincian tingkatan APR
Untuk pembukuan bulanan yang berkelanjutan, CSV asli sudah cukup. Untuk audit, persiapan pajak, pelaporan FX, atau pengenalan historis, Anda memerlukan alur kerja PDF -> PDFSub -> QBO di atas.
Ringkasan
- Unduh PDF Citi dari citi.com (hingga 7 tahun; laporan Citigold gabungan mencakup rekening giro, tabungan, dan kartu bersama-sama)
- Unggah ke Pengonversi Laporan Bank PDFSub
- Ekspor sebagai
.qbo(QuickBooks) atau.ofx(Xero, Sage, Wave) - laporan gabungan dipisah berdasarkan akun secara otomatis - Banking -> Upload from file -> selesai. Tidak perlu pemetaan kolom, deteksi duplikat otomatis, detail FX dipertahankan
Seluruh alur kerja memakan waktu sekitar 90 detik per laporan setelah Anda melakukannya sekali. Untuk informasi lebih lanjut tentang tata letak per bagian Citi (detail FX, pembungkusan multi-baris, format produk gabungan, rincian tingkatan APR), lihat ulasan mendalam Penjelasan Laporan Bank Citi.