Comment importer un relevé bancaire HSBC UK dans QuickBooks (et Xero)
Convertissez un relevé PDF HSBC UK au format QBO et importez-le dans QuickBooks Online (ou Xero) en quatre étapes. Couvre les codes de tri britanniques, les marqueurs DR/CR, les dates JJ/MM/AAAA et les comptes multidevises HSBC Premier.
Vous avez un relevé PDF HSBC UK et vous devez l'intégrer dans QuickBooks ou Xero. Il peut s'agir d'un compte courant pour petite entreprise avec un volume mensuel. Il peut s'agir d'un relevé HSBC Premier avec des sous-comptes multidevises (GBP, EUR, USD) qui doivent être séparés. Vous êtes peut-être un expert-comptable basé au Royaume-Uni qui intègre un nouveau client. Le PDF est structuré, mais QuickBooks et Xero utilisent par défaut des conventions américaines et nécessitent une manipulation minutieuse pour les formats britanniques.
Voici le flux de travail. Quatre étapes. Le même flux gère Xero - il suffit de changer le format d'exportation.
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Pourquoi vous ne pouvez pas simplement télécharger le PDF HSBC UK
QuickBooks Online accepte les téléchargements de fichiers aux formats .qbo, .ofx, .qfx et .csv. Il n'accepte pas directement les PDF pour les importations bancaires.
Xero (populaire au Royaume-Uni) prend en charge les formats .ofx, .csv, .qbo, .qfx et .qif. Même contrainte : pas de PDF.
Le flux de travail commence par une conversion de format. Pour les détails du format, consultez notre guide QBO vs CSV vs OFX.
Étape 1 : Télécharger le PDF HSBC UK
- Connectez-vous sur hsbc.co.uk (particuliers) ou business.hsbc.uk (entreprises)
- Ouvrez le compte dont vous avez besoin
- Cliquez sur Mes documents -> Relevés
- Choisissez la période du relevé
- Cliquez sur Télécharger (PDF)
HSBC UK conserve jusqu'à 7 ans de relevés disponibles de cette manière.
Note sur les comptes multidevises HSBC Premier et Global Money : un seul compte peut avoir des sous-soldes en GBP, EUR, USD et autres devises. Le PDF inclut les transactions de chaque devise dans un bloc séparé. Chaque devise correspond généralement à un compte QuickBooks / Xero distinct (la devise de base du fichier QuickBooks étant fixe).
Étape 2 : Télécharger sur PDFSub
Ouvrez le Convertisseur de relevés bancaires de PDFSub. Faites glisser le PDF HSBC UK dans la zone de dépôt ou cliquez pour parcourir.
PDFSub reconnaît automatiquement le modèle HSBC UK. La détection automatique de la locale capte les conventions britanniques (dates JJ/MM/AAAA, par défaut GBP, format du code de tri) sans nécessiter de configuration manuelle. L'extraction s'exécute côté serveur et le fichier n'est pas conservé.
Gestion spécifique à HSBC UK que PDFSub effectue automatiquement :
- Les dates JJ/MM/AAAA sont analysées correctement (pas inversées en MM/JJ comme le feraient les outils uniquement américains)
- Le code de tri (XX-XX-XX) est conservé dans l'en-tête d'exportation - QuickBooks et Xero traitent cela comme des métadonnées de compte
- Les marqueurs DR / CR à côté des montants sont convertis en montants signés (
+pour CR,-pour DR) - Les nombres avec séparateurs de milliers utilisant une virgule ou un point sont analysés correctement (convention UK :
1,234.56) - Les comptes Premier multidevises sont séparés en fichiers d'exportation distincts - un par devise (GBP, EUR, USD)
- Les codes IBAN et BIC sont capturés comme métadonnées s'ils figurent dans l'en-tête du relevé
- Les lignes de solde avant (B/F) et solde après (C/F) sont exclues des transactions
Étape 3 : Choisir le bon format d'exportation
| Destination | Format | Pourquoi |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Format natif, pas de mappage de colonnes, détection automatique des doublons |
| QuickBooks Desktop | .qbo ou .iif |
QBO via Web Connect, IIF pour les importations par lots |
| Xero (UK) | .ofx |
Préféré - inclut les métadonnées du compte et les identifiants de doublons ; CSV nécessite un mappage de colonnes |
| Sage (UK) | .csv ou .ofx |
CSV le plus courant pour Sage 50, OFX pour Sage Business Cloud |
| FreeAgent | .ofx ou .csv |
OFX préféré pour FreeAgent |
| FreshBooks | .csv |
Seul format d'importation pris en charge |
Pour les experts-comptables britanniques, Xero est la destination la plus courante, donc .ofx est généralement le bon choix. Pour les configurations QuickBooks UK conformes à la HMRC, utilisez .qbo.
Étape 4a : Importer le fichier .QBO dans QuickBooks Online
- Dans QuickBooks, allez dans Banque (ou Transactions -> Transactions bancaires)
- Cliquez sur Lier un compte en haut à droite
- Choisissez Télécharger depuis un fichier en bas de la boîte de dialogue
- Faites glisser le fichier
.qbo - Sélectionnez le compte QuickBooks auquel ce relevé appartient
- Confirmez la plage de dates et cliquez sur Suivant
- Examinez les transactions analysées dans l'onglet À examiner
Pour les comptes Premier multidevises, répétez l'opération pour chaque fichier séparé par devise (un pour GBP, un pour EUR, un pour USD).
Limites de fichiers : QuickBooks Online limite les téléchargements à 350 Ko par fichier et 1 000 transactions par importation.
Étape 4b : Importer le fichier .OFX dans Xero (Même Flux)
- Retournez sur PDFSub et exportez au format
.ofxau lieu de.qbo - Dans Xero, naviguez vers Comptabilité -> Comptes bancaires
- Cliquez sur le compte bancaire pertinent
- Cliquez sur Gérer le compte -> Importer un relevé
- Faites glisser le fichier
.ofx - Xero détecte le format et analyse les transactions
- Examinez et confirmez
Xero UK gère nativement la GBP. Pour les sous-comptes EUR/USD sur HSBC Premier, vous aurez besoin de comptes bancaires Xero distincts dans la devise correspondante.
Erreurs Courantes et Corrections
Dates analysées dans le mauvais format. Si vos transactions s'affichent dans le désordre ou si QuickBooks rejette les dates comme invalides, le fichier a peut-être été exporté avec le format de date américain. PDFSub utilise par défaut le format britannique JJ/MM/AAAA pour les relevés HSBC UK. Réexportez depuis PDFSub en sélectionnant explicitement Format de date : JJ/MM/AAAA.
Montants décalés d'un facteur 100 ou 1000. La convention britannique utilise 1,234.56 (virgule comme séparateur de milliers, point comme décimal). Certains outils d'importation interprètent cela mal comme 1234.56 ou 1.234,56 (convention européenne). PDFSub normalise vers un format décimal unique lors de l'exportation. Si vous voyez des montants suspects, vérifiez que vous avez utilisé .qbo ou .ofx (qui incluent des marqueurs décimaux explicites) au lieu de .csv.
Marqueurs DR/CR apparaissant dans la description. PDFSub doit convertir les marqueurs DR (débit) et CR (crédit) en montants signés lors de l'exportation. Si vous voyez le texte "DR" ou "CR" dans le champ de description de QuickBooks, réexportez avec l'option Convertir DR/CR en montants signés cochée.
Erreurs d'importation multidevises. QuickBooks Online nécessite que le mode Multidevise soit activé (Paramètres -> Compte et Paramètres -> Avancé -> Devise) avant de pouvoir importer des transactions autres que GBP. Activez-le AVANT d'importer les fichiers séparés EUR ou USD d'un relevé Premier.
Banque différente de HSBC ? PDFSub reconnaît plus de 20 000 modèles bancaires, y compris les cinq grandes banques britanniques (HSBC, Barclays, Lloyds, NatWest, Santander UK) et la plupart des sociétés de construction. Pour un aperçu général, indépendant du logiciel, des importations de relevés bancaires dans QuickBooks, consultez Comment importer des relevés bancaires dans QuickBooks Online.
Lorsque vous avez déjà le CSV natif de HSBC UK (Historique limité)
HSBC UK propose l'exportation CSV depuis la Banque en Ligne -> Relevés. Points à noter :
- Seulement les 24 derniers mois environ
- Pour HSBC Premier multidevises, le CSV est par devise (vous devez exporter GBP, EUR, USD séparément)
- Flux de transactions uniquement - pas de solde d'ouverture, pas de solde de clôture, pas de marqueurs Solde avant ou après
- Le code de tri peut être absent de l'en-tête CSV
Pour l'audit, la conformité HMRC ou l'intégration historique, le flux PDF -> PDFSub -> QBO ci-dessus est la bonne voie.
Résumé
- Téléchargez le PDF HSBC UK depuis hsbc.co.uk (jusqu'à 7 ans ; les comptes Premier incluent tous les sous-soldes de devises)
- Téléchargez-le sur le Convertisseur de relevés bancaires de PDFSub
- Exportez au format
.qbo(QuickBooks UK) ou.ofx(Xero, FreeAgent, Sage Business Cloud) - dates britanniques et marqueurs DR/CR gérés, Premier séparé par devise - Banque -> Télécharger depuis un fichier -> terminé. Pas de mappage de colonnes, détection automatique des doublons
Pour une explication détaillée de la mise en page par section des relevés HSBC UK (code de tri, marqueurs DR/CR, dates JJ/MM/AAAA, comptes multidevises), consultez l'analyse approfondie Le relevé bancaire HSBC UK expliqué.