Comment importer un relevé de banque Citi dans QuickBooks (et Xero)
Convertissez un relevé PDF de Citibank au format QBO et importez-le dans QuickBooks Online en quatre étapes. Le même flux de travail utilise OFX pour Xero. Couvre les détails FX spécifiques à Citi, les descriptions multi-lignes et les relevés bancaires + carte combinés.
Vous avez un relevé PDF de Citi et vous devez l'intégrer dans QuickBooks. Il s'agit peut-être d'un relevé combiné Citigold qui mélange les activités du compte courant et de la carte de crédit. Il y a peut-être six mois de transactions internationales avec des détails FX sur chaque ligne. Il se peut que vous clôturiez les livres pour un client expatrié qui possède des comptes Citi sur trois continents. Le PDF est dense et QuickBooks ne l'accepte pas directement.
Voici le flux de travail. Quatre étapes. Le même flux gère Xero - il suffit d'échanger le format d'exportation. La partie difficile est de choisir le bon format et de connaître les particularités de Citi qui piègent les outils génériques.
Vous souhaitez utiliser ce guide sur votre blog ? Copiez ce code d'intégration :
Pourquoi vous ne pouvez pas simplement télécharger le PDF de Citi
QuickBooks Online accepte les téléchargements de fichiers aux formats .qbo, .ofx, .qfx et .csv. Il n'accepte pas directement les PDF pour les importations bancaires - la fonction de téléchargement PDF du flux bancaire est destinée à combler occasionnellement les lacunes des comptes connectés et se dégrade silencieusement en OCR avec des résultats mitigés.
Xero prend en charge les formats .ofx, .csv, .qbo, .qfx et .qif. Même contrainte : pas de PDF.
Le flux de travail commence par une conversion de format. Vous pouvez le faire manuellement (copier-coller dans une feuille de calcul, puis formater et enregistrer en CSV) ou avec un convertisseur de relevés bancaires qui connaît la structure d'un relevé Citi. L'approche du convertisseur est plus rapide et évite l'étape de mappage des colonnes dans QuickBooks car les fichiers .qbo incluent les métadonnées des colonnes.
Pour les détails du format, consultez notre guide QBO vs CSV vs OFX - l'arbre de décision du format en haut couvre toutes les plateformes comptables en un coup d'œil.
Étape 1 : Télécharger le PDF de Citi
- Connectez-vous sur citi.com (ou citibankonline.com)
- Ouvrez le compte dont vous avez besoin (compte courant, épargne, carte de crédit ou relevé Citigold combiné)
- Allez dans Relevés et documents (pour les comptes bancaires) ou Relevés (pour les cartes)
- Choisissez la période du relevé
- Cliquez sur Télécharger le PDF
Citi conserve jusqu'à 7 ans de relevés disponibles de cette manière - bien plus que la fenêtre de 90 jours offerte par la plupart des flux bancaires.
Note sur les relevés combinés Citigold et Citi Priority : un seul PDF peut contenir les activités du compte courant, de l'épargne, du courtage ET de la carte de crédit pour le même foyer. Chaque compte à l'intérieur de ce PDF doit être mappé à un compte QuickBooks distinct lors de l'importation. PDFSub reconnaît le format combiné et divise automatiquement l'exportation par compte.
Étape 2 : Télécharger sur PDFSub
Ouvrez le Convertisseur de relevés bancaires de PDFSub. Faites glisser le PDF Citi dans la zone de dépôt ou cliquez pour parcourir.
PDFSub reconnaît automatiquement le modèle Citi. Pour les PDF Citi numériques (tout ce que vous avez téléchargé directement depuis citi.com, pas une impression numérisée), l'extraction s'exécute côté serveur via le moteur de niveau 1 de PDFSub et ne conserve jamais le fichier.
PDFSub vous montre les transactions analysées avant que vous ne vous engagiez dans une exportation, vous permettant ainsi de vérifier quelques lignes par rapport au PDF d'origine.
Gestion spécifique à Citi que PDFSub effectue automatiquement :
- La colonne de montant unique signée est préservée (Citi utilise une colonne avec des signes positifs/négatifs, pas des colonnes séparées Retraits/Dépôts)
- Les descriptions de transactions étrangères multi-lignes ("HOTEL TOKYO JP / orig: JPY 42,500 / rate: 149.12 JPY/USD / FX fee: $5.70") sont jointes en une seule description avec la devise d'origine préservée dans un champ séparé
- Les relevés combinés (Citigold, Citi Priority) sont divisés par compte à l'exportation - un fichier QBO par compte courant/épargne/carte
- Le détail du solde par tranche de TAEG sur les relevés de carte de crédit est exclu de la liste des transactions (ce sont des calculs récapitulatifs, pas des transactions)
- Le format de date est rapproché de la période du relevé - les cartes utilisent
MM/JJsans année, les comptes bancaires utilisentMM/JJ/AAAA
Étape 3 : Choisir le bon format d'exportation
Une fois les données extraites, choisissez le format qui correspond à la destination des données :
| Destination | Format | Pourquoi |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Format natif, pas de mappage de colonnes, détection automatique des doublons |
| QuickBooks Desktop | .qbo ou .iif |
QBO via Web Connect, IIF pour les importations par lots |
| Xero | .ofx |
Préféré au CSV - inclut les métadonnées du compte et les identifiants de doublons |
| Sage | .csv ou .ofx |
OFX préféré lorsqu'il est pris en charge |
| Wave | .csv ou .ofx |
Les deux fonctionnent ; OFX permet la détection des doublons |
| FreshBooks | .csv |
Seul format d'importation pris en charge |
| Quicken | .qfx ou .qif |
QFX pour Quicken moderne, QIF pour les anciennes versions |
Pour le reste de ce guide, nous utiliserons .qbo et .ofx. Cliquez sur Télécharger dans PDFSub et enregistrez le fichier dans un endroit où vous pourrez le retrouver.
Étape 4a : Importer le fichier .QBO dans QuickBooks Online
- Dans QuickBooks, allez dans Banque (ou Transactions -> Transactions bancaires)
- Cliquez sur Lier un compte en haut à droite
- Choisissez Télécharger depuis un fichier en bas de la boîte de dialogue
- Faites glisser le fichier
.qbo(ou cliquez pour parcourir) - Sélectionnez le compte QuickBooks auquel ce relevé appartient
- Confirmez la plage de dates et cliquez sur Suivant
- Examinez les transactions analysées - elles apparaissent dans l'onglet À vérifier
Si vous avez converti un relevé Citigold combiné, répétez les étapes 4 à 7 pour chaque fichier divisé (un par compte à l'intérieur du PDF d'origine).
Comme le format .qbo est le format natif de QuickBooks, vous évitez l'étape de mappage des colonnes que les importations CSV vous imposent. Le fichier inclut les valeurs FITID (Financial Institution Transaction ID) pour chaque transaction, donc si vous réimportez accidentellement le même relevé, QuickBooks ignore silencieusement les doublons au lieu de tout doubler.
Limites de fichiers à connaître :
- QuickBooks Online limite les téléchargements à 350 Ko par fichier et 1 000 transactions par importation
- Pour la plupart des relevés mensuels Citi, cela convient. Pour les relevés Citigold combinés avec une activité de carte importante, l'approche de division par compte maintient généralement chaque fichier bien en dessous de la limite.
Étape 4b : Importer le fichier .OFX dans Xero (Même flux)
Si vous travaillez dans Xero au lieu de QuickBooks, la seule chose qui change est le format du fichier et le chemin du menu :
- Retournez sur PDFSub et exportez au format
.ofxau lieu de.qbo - Dans Xero, naviguez vers Comptabilité -> Comptes bancaires
- Cliquez sur le compte bancaire pertinent
- Cliquez sur Gérer le compte -> Importer un relevé
- Faites glisser le fichier
.ofx - Xero détecte le format et analyse les transactions
- Examinez et confirmez
Xero, comme QuickBooks, reconnaît les identifiants de détection des doublons OFX. La réimportation du même fichier est sans risque.
Erreurs courantes et corrections
"Impossible de traiter le fichier" dans QuickBooks. Signifie généralement que le fichier dépasse 350 Ko ou contient plus de 1 000 transactions. Divisez le relevé en plus petits morceaux (un mois à la fois) et réimportez.
Détails FX perdus lors de l'importation. Citi affiche le montant étranger d'origine, le taux de conversion et les frais FX sur les descriptions de transactions multi-lignes. PDFSub préserve la devise d'origine comme champ séparé dans la sortie QBO ; les frais FX sont enregistrés comme une ligne séparée. Si vous constatez des détails FX fusionnés ou manquants, réexportez depuis PDFSub avec l'option Préserver les champs de devise étrangère activée dans les options du convertisseur.
Transactions en double entre les fichiers combinés divisés. Si vous avez importé un relevé combiné Citigold et que vous voyez des doublons, vous avez peut-être importé le même fichier QBO dans deux comptes QuickBooks différents. PDFSub nomme les fichiers divisés par compte (par exemple, citigold-checking-2026-04.qbo, citigold-savings-2026-04.qbo, citigold-mastercard-2026-04.qbo) - vérifiez que chacun a été importé dans le bon compte.
Le détail du calcul du TAEG apparaît comme des transactions. Sur les relevés de carte de crédit Citi, le tableau de calcul du solde quotidien montre les soldes quotidiens répartis par tranches de TAEG (par exemple, Achats standard, Offres promotionnelles, Avances de fonds). Ce ne sont pas des transactions. PDFSub les exclut par défaut.
Une banque différente de Citi ? PDFSub reconnaît plus de 20 000 modèles bancaires. Le même flux de travail en quatre étapes s'applique. Pour un aperçu indépendant du logiciel sur les importations de relevés bancaires dans QuickBooks, consultez Comment importer des relevés bancaires dans QuickBooks Online.
Quand vous avez déjà le CSV natif de Citi (Historique limité)
Citi propose une exportation CSV directe dans l'activité du compte pour les comptes ouverts et actifs. Points à noter :
- Seulement les 24 derniers mois environ (souvent 90 jours pour les cartes de crédit)
- Un cap de 1 000 transactions silencieux lors du téléchargement
- Le CSV est un flux de transactions, pas le relevé officiel - pas de solde d'ouverture, pas de solde de clôture, pas de résumé des frais, pas de détail du calcul du TAEG
Pour la comptabilité mensuelle continue, le CSV natif convient. Pour l'audit, la préparation fiscale, le reporting FX ou l'intégration historique, vous avez besoin du flux PDF -> PDFSub -> QBO ci-dessus.
Résumé
- Téléchargez le PDF Citi depuis citi.com (jusqu'à 7 ans ; les relevés Citigold combinés incluent compte courant, épargne et carte ensemble)
- Téléchargez-le sur le Convertisseur de relevés bancaires de PDFSub
- Exportez au format
.qbo(QuickBooks) ou.ofx(Xero, Sage, Wave) - les relevés combinés sont automatiquement divisés par compte - Banque -> Télécharger depuis un fichier -> terminé. Pas de mappage de colonnes, détection automatique des doublons, détails FX préservés
L'ensemble du flux de travail prend environ 90 secondes par relevé une fois que vous l'avez fait une fois. Pour en savoir plus sur la disposition par section de Citi (détails FX, sauts de ligne multiples, format de produit combiné, détail du calcul du TAEG), consultez l'analyse approfondie Le relevé bancaire Citi expliqué.