Comment importer un relevé de Bank of America dans QuickBooks (et Xero)
Convertissez un relevé PDF de Bank of America au format QBO et importez-le dans QuickBooks Online en quatre étapes. Le même flux de travail utilise OFX pour Xero. Inclut la gestion des soustractions/additions spécifiques à BofA et un code d'intégration à copier-coller pour votre blog.
Vous avez un relevé PDF de Bank of America et vous avez besoin de l'intégrer dans QuickBooks. Les flux bancaires sont devenus obsolètes, le compte est fermé, vous intégrez un client en milieu d'année, ou vous avez essayé le téléchargement PDF intégré de QuickBooks et cela a produit un désordre. Quelle que soit la raison : vous avez besoin d'un moyen de transformer ce PDF en un import propre que QuickBooks (ou Xero) accepte réellement.
Voici le flux de travail. Quatre étapes. Le même flux gère Xero - il suffit d'échanger le format d'exportation. La partie difficile est de choisir le bon format et de connaître les particularités spécifiques à BofA (terminologie Soustractions vs Additions, section séparée des Chèques payés, relevés groupés qui combinent plusieurs comptes) qui confondent les outils de conversion génériques.
Vous voulez utiliser ce guide sur votre blog ? Copiez ce code d'intégration :
Pourquoi vous ne pouvez pas simplement télécharger le PDF de BofA
QuickBooks Online accepte les téléchargements de fichiers aux formats .qbo, .ofx, .qfx et .csv. Il n'accepte pas les PDF pour les imports bancaires - la fonction de téléchargement PDF du flux bancaire est pour combler occasionnellement les lacunes sur les comptes connectés et se dégrade silencieusement en OCR avec des résultats mitigés.
Xero prend en charge les formats .ofx, .csv, .qbo, .qfx et .qif. Même contrainte : pas de PDF.
Le flux de travail commence donc par une conversion de format. Vous pouvez le faire manuellement (copier-coller dans une feuille de calcul, puis formater et enregistrer en CSV) ou avec un convertisseur de relevés bancaires qui connaît la structure d'un relevé de Bank of America. L'approche du convertisseur est plus rapide et évite l'étape de mappage des colonnes dans QuickBooks car les fichiers .qbo incluent les métadonnées des colonnes.
Pour les détails du format, consultez notre guide QBO vs CSV vs OFX - l'arbre de décision du format en haut couvre toutes les plateformes comptables en un coup d'œil.
Étape 1 : Télécharger le PDF de BofA
- Connectez-vous sur bankofamerica.com
- Ouvrez le compte dont vous avez besoin
- Allez dans Statements & Documents (Relevés et Documents)
- Choisissez la période du relevé
- Cliquez sur Download PDF (Télécharger le PDF)
Bank of America conserve jusqu'à 7 ans de relevés disponibles de cette manière. Les comptes plus anciens peuvent avoir une rétention plus courte ; vérifiez la liste des dates de relevé avant de supposer.
Si vous avez un compte groupé (par exemple, compte courant et compte d'épargne sur un seul relevé), le PDF inclut les deux comptes dans un seul document avec des sections séparées. PDFSub reconnaît les séparations de sections et vous permet de choisir de les exporter sous forme de fichiers séparés ou combinés.
Étape 2 : Télécharger sur PDFSub
Ouvrez le Convertisseur de Relevés Bancaires de PDFSub. Faites glisser le PDF de BofA dans la zone de dépôt ou cliquez pour parcourir.
PDFSub reconnaît automatiquement le modèle BofA. Pour les PDF numériques (tout ce que vous avez téléchargé directement depuis bankofamerica.com, pas une impression numérisée), l'extraction s'exécute entièrement dans votre navigateur via le moteur de niveau 1 de PDFSub - le fichier ne quitte jamais votre appareil. Cela est important lorsque vous travaillez avec des données clients sous une lettre de mission.
PDFSub vous montre les transactions analysées avant que vous ne vous engagiez dans un export, vous pouvez donc vérifier quelques lignes par rapport au PDF original.
Gestion spécifique à BofA que PDFSub effectue automatiquement :
- Les colonnes
Subtractions(Soustractions) etAdditions(Additions) sont mappées à un montant signé unique (négatif pour les soustractions). Les outils génériques qui attendent des en-têtes "Retraits/Dépôts" manquent cela complètement. - La section séparée Checks Paid (Chèques payés) (avec des images de chèques tronquées) est traitée comme des transactions, pas des images. Le numéro de chèque est conservé comme champ de référence.
- Le tableau récapitulatif du Solde quotidien à la fin du relevé est exclu de la liste des transactions (c'est un résumé, pas des transactions).
- Les relevés groupés qui combinent plusieurs comptes sur un seul PDF sont correctement séparés - vous pouvez exporter chaque compte séparément ou fusionné.
- Les descriptions de transactions sur plusieurs lignes (par exemple, nom du commerçant sur une ligne, lieu et référence sur la suivante) sont jointes en un seul champ de description, pas divisées en lignes séparées.
Étape 3 : Choisir le bon format d'exportation
Une fois les données extraites, choisissez le format qui correspond à la destination des données :
| Destination | Format | Pourquoi |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Format natif, pas de mappage de colonnes, détection automatique des doublons |
| QuickBooks Desktop | .qbo ou .iif |
QBO via Web Connect, IIF pour les imports par lots |
| Xero | .ofx |
Préféré au CSV - inclut les métadonnées du compte et les identifiants de doublons |
| Sage | .csv ou .ofx |
OFX préféré lorsqu'il est pris en charge |
| Wave | .csv ou .ofx |
Les deux fonctionnent ; OFX permet la détection des doublons |
| FreshBooks | .csv |
Seul format d'importation pris en charge |
| Quicken | .qfx ou .qif |
QFX pour Quicken moderne, QIF pour les versions plus anciennes |
Pour le reste de ce guide, nous utiliserons .qbo et .ofx. Cliquez sur Download (Télécharger) dans PDFSub et enregistrez le fichier dans un endroit où vous pourrez le retrouver.
Étape 4a : Importer le fichier .QBO dans QuickBooks Online
- Dans QuickBooks, allez dans Banking (Banque) (ou Transactions -> Bank transactions (Transactions -> Transactions bancaires))
- Cliquez sur Link account (Lier un compte) en haut à droite
- Choisissez Upload from file (Télécharger depuis un fichier) en bas de la boîte de dialogue
- Faites glisser le fichier
.qbo(ou cliquez pour parcourir) - Sélectionnez le compte QuickBooks auquel ce relevé appartient
- Confirmez la plage de dates et cliquez sur Next (Suivant)
- Examinez les transactions analysées - elles apparaissent dans l'onglet For Review (À examiner)
Voilà. Comme .qbo est le format natif de QuickBooks, vous évitez l'étape de mappage des colonnes que les imports CSV vous imposent. Le fichier inclut des valeurs FITID (Financial Institution Transaction ID) pour chaque transaction, donc si vous réimportez accidentellement le même relevé, QuickBooks ignore silencieusement les doublons au lieu de tout doubler.
Limites de fichiers à connaître :
- QuickBooks Online limite les téléchargements à 350 Ko par fichier et 1 000 transactions par import
- La plupart des relevés mensuels de BofA sont bien en deçà. Pour les comptes professionnels avec un volume de transactions élevé ou des imports de début d'année, divisez par mois
Étape 4b : Importer le fichier .OFX dans Xero (Même flux)
Si vous travaillez dans Xero au lieu de QuickBooks, la seule chose qui change est le format du fichier et le chemin du menu :
- Retournez dans PDFSub et exportez au format
.ofxau lieu de.qbo - Dans Xero, naviguez vers Accounting (Comptabilité) -> Bank accounts (Comptes bancaires)
- Cliquez sur le compte bancaire pertinent
- Cliquez sur Manage account (Gérer le compte) -> Import a statement (Importer un relevé)
- Faites glisser le fichier
.ofx - Xero détecte le format et analyse les transactions
- Examinez et confirmez
Xero, comme QuickBooks, reconnaît les identifiants de détection de doublons OFX. La réimportation du même fichier est sans danger.
Erreurs courantes et corrections
"File could not be processed" (Fichier non traité) dans QuickBooks. Signifie généralement que le fichier dépasse 350 Ko ou contient plus de 1 000 transactions. Divisez le relevé en plus petits morceaux (un mois à la fois) et réimportez.
Apparition de transactions en double. Si des doublons apparaissent, vous avez probablement importé un fichier .csv (pas de détection de doublons) au lieu d'un .qbo. Réexportez depuis PDFSub au format .qbo et utilisez-le.
Relevé groupé importé dans un seul compte alors que vous en vouliez deux séparés. Lorsque PDFSub détecte un relevé multi-comptes, il propose de le diviser. Si vous avez manqué cette invite, re-téléchargez le PDF et choisissez "Split by account" (Diviser par compte) avant d'exporter.
Les chèques payés apparaissent comme des doublons des listes de transactions principales. Cela se produit lorsqu'un outil générique importe à la fois la liste des transactions et la section Chèques payés. PDFSub déduplique automatiquement ceux-ci par numéro de chèque ; si vous voyez cela, vous utilisez peut-être un autre outil.
Transactions manquantes. Vérifiez le tableau du Solde quotidien à la fin du relevé - la variation du solde entre les jours doit correspondre à la somme des transactions pour ce jour. Si les totaux ne correspondent pas, votre outil a probablement manqué une section. Comptez d'abord les transactions sur le PDF pour confirmer.
Banque différente de BofA ? PDFSub reconnaît plus de 20 000 modèles bancaires. Le même flux de travail en quatre étapes s'applique. Pour des conseils sur le format par logiciel, consultez l'arbre de décision QBO vs CSV vs OFX. Pour une introduction agnostique au logiciel sur les imports de relevés bancaires dans QuickBooks, consultez Comment importer des relevés bancaires dans QuickBooks Online.
Quand vous avez déjà l'export d'activité natif de BofA (Historique limité)
Bank of America propose un téléchargement direct de l'activité des transactions dans la vue "Account Activity" (Activité du compte) pour les comptes encore ouverts et actifs. Cela fonctionne pour des données rapides et récentes, mais pas pour le travail d'audit ou historique :
- Historique limité (généralement les 18-24 derniers mois pour les comptes courants, 90 jours pour les cartes de crédit)
- Flux de transactions uniquement - pas de solde d'ouverture, de solde de clôture, de résumé des frais ou de tableau de solde quotidien
- Les options de format varient selon le type de compte et la gamme de produits
Pour la comptabilité mensuelle continue, le téléchargement natif convient. Pour l'audit, la préparation fiscale ou l'intégration historique, vous avez besoin du flux PDF -> PDFSub -> QBO ci-dessus. Si vous avez également besoin d'extraire des données BofA dans Excel pour analyse (pas pour import), consultez notre guide BofA vers Excel.
Résumé
- Téléchargez le PDF de BofA depuis bankofamerica.com (jusqu'à 7 ans)
- Téléchargez-le sur le Convertisseur de Relevés Bancaires de PDFSub
- Exportez au format
.qbo(QuickBooks) ou.ofx(Xero, Sage, Wave) - Banque -> Télécharger depuis un fichier -> terminé. Pas de mappage de colonnes, détection automatique des doublons
L'ensemble du flux de travail prend environ 90 secondes par relevé une fois que vous l'avez fait une fois. Soustractions, Additions, Chèques payés, Solde quotidien, relevés groupés - tout est géré automatiquement.