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Convertir les relevés bancaires HSBC en Excel (2026)

2 mars 2026

PDFSub Team

Guide étape par étape pour convertir les relevés de compte courant, d'épargne et de carte de crédit HSBC des formats PDF en Excel, CSV ou QBO — couvrant les formats de relevés du Royaume-Uni, de Hong Kong, des États-Unis et internationaux.

Vous avez un relevé bancaire HSBC en PDF et vous avez besoin des données dans une feuille de calcul. Cela semble assez simple — sauf qu'HSBC n'est pas une banque simple.

HSBC opère sur 56 marchés, sert environ 41 millions de clients et gère plus de 3,2 billions de dollars d'actifs. C'est la plus grande banque du Royaume-Uni, la banque la plus valorisée d'Europe et la 7ème plus grande banque au monde. Cette échelle signifie qu'HSBC n'a pas un seul format de relevé. Elle en a beaucoup — et elles diffèrent considérablement selon le pays où se trouve votre compte.

Un relevé HSBC du Royaume-Uni a des colonnes différentes, des formats de date différents et des codes de transaction complètement différents d'un relevé HSBC de Hong Kong. Un relevé HSBC des États-Unis utilise une autre disposition. Et si vous avez un compte multi-devises à Hong Kong, il y a une colonne supplémentaire qui perturbe toute la structure du tableau.

Ce guide explique comment convertir les relevés HSBC PDF de n'importe quel pays en Excel, en accordant une attention particulière aux différences de format qui piègent les convertisseurs génériques.

Ce qu'HSBC vous donne (et ce qu'il ne donne pas)

Avant de convertir quoi que ce soit, il est utile de comprendre ce qu'HSBC fournit réellement — et comment cela varie selon les régions.

Relevés PDF — disponibles via la banque en ligne et l'application mobile HSBC. La conservation varie considérablement selon les pays :

Royaume-Uni : Jusqu'à 6 ans de relevés électroniques
Hong Kong : Jusqu'à 7 ans (84 mois) de relevés électroniques
États-Unis : Seulement environ 2 ans — et HSBC a quitté le marché de la banque de détail aux États-Unis en 2021-2022, laissant environ 300 000 clients fortunés avec des comptes HSBC Premier

Ce sont les relevés officiels correspondant à ce que vous recevriez par courrier. PDF uniquement, aucun autre format pour le relevé complet.

Téléchargements de transactions — HSBC propose des exportations CSV ou QIF limitées via sa plateforme bancaire en ligne dans certaines régions. Au Royaume-Uni, vous pouvez généralement télécharger les transactions récentes au format CSV via l'application ou le site Web. À Hong Kong, les téléchargements de transactions sont disponibles mais peuvent être limités à des périodes plus courtes.

Les limitations de téléchargement sont similaires à celles des autres banques :

Historique limité — généralement 12 à 24 mois selon la région
Pas des relevés officiels — juste un flux de transactions manquant des soldes d'ouverture/clôture, des détails des intérêts et des résumés des frais
Incomplet pour les comptes multi-devises — les exportations CSV peuvent ne pas inclure la colonne du code de devise, rendant les transactions en devises étrangères ambiguës
Format non standardisé entre les régions — la structure des colonnes et le format de date dans le CSV diffèrent entre les comptes du Royaume-Uni, de Hong Kong et des États-Unis

Donc, si vous avez besoin de données historiques, du relevé complet, ou si vous travaillez dans plusieurs régions HSBC, la conversion du PDF est votre meilleure option.

Méthode 1 : Utiliser un convertisseur de relevés bancaires (Recommandé)

La méthode la plus rapide et la plus précise est un convertisseur spécialisé de relevés bancaires — un outil conçu spécifiquement pour extraire les données de transaction des relevés bancaires PDF.

Contrairement aux outils génériques de PDF vers Excel, les convertisseurs de relevés bancaires comprennent la structure des documents financiers. Ils savent que les relevés HSBC UK utilisent des codes de "Type de paiement" comme DD et SO. Ils gèrent la compression date par jour où HSBC n'imprime la date qu'une fois pour plusieurs transactions du même jour. Ils peuvent analyser des tableaux multi-devises sans désaligner les colonnes.

Étapes avec PDFSub

Téléchargez votre relevé HSBC — Connectez-vous à la banque en ligne HSBC ou à l'application mobile → Relevés → sélectionnez la période du relevé → téléchargez le PDF
Accédez au Convertisseur de relevés bancaires de PDFSub
Téléchargez le PDF HSBC — glissez-déposez ou cliquez pour parcourir
Vérifiez les données extraites — PDFSub vous montre les transactions avant de télécharger, vous pouvez donc vérifier l'exactitude
Choisissez votre format — Excel (XLSX), CSV, QBO (QuickBooks), OFX (Xero), ou l'un des 8 formats pris en charge
Téléchargez — cliquez sur Télécharger ou utilisez "Tout télécharger" pour un ZIP avec chaque format

Pour les PDF numériques d'HSBC, l'extraction de niveau 1 de PDFSub gère la conversion entièrement dans votre navigateur — le fichier ne quitte jamais votre appareil. Cela est important lorsque vous travaillez avec des données financières sensibles, en particulier pour les clients HSBC Premier et de banque privée traitant des soldes importants.

Pourquoi cela fonctionne bien pour HSBC spécifiquement :

Détecte automatiquement le format de date régional d'HSBC (JJ/MM/AAAA pour le Royaume-Uni et HK, MM/JJ/AAAA pour les États-Unis) et déduit l'année manquante de la période du relevé lorsque les dates l'omettent
Gère la compression date par jour d'HSBC — remplissant la date pour chaque transaction, pas seulement la première de chaque jour
Reconnaît les codes de transaction du Royaume-Uni (DD, SO, FPO, BGC, etc.) et les préserve dans la sortie
Traite les relevés multi-devises de Hong Kong sans désalignement des colonnes
Fonctionne avec tous les types de comptes HSBC — comptes courants, d'épargne, cartes de crédit et comptes Premier dans toutes les régions
Exporte au format QBO pour l'importation directe dans QuickBooks, OFX pour Xero, et CSV pour Sage ou MYOB

La conversion de relevés bancaires commence à 29 $/mois (plan Business + module complémentaire BSC, 500 pages) avec un essai gratuit de 7 jours.

Méthode 2 : Options de téléchargement intégrées à HSBC

Si vous n'avez besoin que des transactions récentes (pas du relevé complet), l'exportation native d'HSBC est l'option la plus rapide — mais l'expérience varie considérablement selon la région.

Royaume-Uni (HSBC UK / First Direct)

Connectez-vous à la banque en ligne HSBC UK ou à l'application mobile
Accédez à votre compte
Sélectionnez la plage de dates
Téléchargez en CSV ou QIF

Le CSV du Royaume-Uni comprend généralement : Date, Description, Montant et Solde. Les codes de transaction (DD, SO, etc.) sont souvent intégrés dans le champ de description plutôt que dans une colonne séparée.

Hong Kong (HSBC HK)

Connectez-vous à la banque en ligne personnelle HSBC HK
Accédez à Comptes → Historique des transactions
Définissez la plage de dates et téléchargez

Les téléchargements de Hong Kong peuvent inclure une colonne de code de devise pour les comptes multi-devises, mais le formatage peut être incohérent.

Limitations dans toutes les régions

Fenêtre d'historique courte — généralement 12 à 24 mois, bien moins que l'archive des relevés PDF
Pas le relevé officiel — soldes, frais, intérêts et détails du relevé manquants
Formats incohérents — la structure CSV diffère entre le Royaume-Uni, HK et les États-Unis, donc si vous consolidez entre les régions, vous devrez standardiser manuellement
Lacunes multi-devises — les transactions en devises étrangères peuvent perdre leur identifiant de devise dans l'exportation

Cette méthode fonctionne pour le suivi rapide des transactions récentes. Pour tout ce qui est complet, historique ou inter-régional, convertissez le PDF.

Méthode 3 : Copier-coller depuis le PDF (Usage limité)

Vous pouvez essayer de sélectionner du texte dans un PDF HSBC et de le coller dans Excel. Les résultats dépendent fortement du pays dont provient le relevé avec lequel vous travaillez.

Les relevés du Royaume-Uni se collent raisonnablement bien pour les transactions simples, mais les codes de type de paiement et les descriptions sur plusieurs lignes brisent l'alignement des colonnes. Les en-têtes de section se mélangent aux données.

Les relevés de Hong Kong sont nettement pires. Les relevés HSBC HK contiennent souvent du texte chinois rendu sous forme d'images plutôt que de texte sélectionnable. Lorsque vous essayez de copier, vous obtenez le texte anglais mais les caractères chinois sont simplement manquants — ils sont intégrés comme des graphiques non sélectionnables dans le PDF. Cela rend le copier-coller peu fiable pour les relevés de HK.

Toutes les régions partagent le même problème fondamental : les dates, les descriptions et les montants se retrouvent dans une seule colonne. La compression date par jour d'HSBC aggrave le problème — si cinq transactions partagent une date, seule la première ligne a la date, et les quatre autres lignes commencent par la description. Cela rend impossible toute tentative d'analyse du texte collé en colonnes.

Pour une poignée de transactions simples au Royaume-Uni, le copier-coller est fastidieux mais réalisable. Pour les relevés multi-devises de Hong Kong ou quoi que ce soit au-delà d'une seule page, ce n'est pas pratique.

Comprendre le format PDF HSBC

Les relevés HSBC varient plus que ceux de presque toutes les autres banques mondiales car le format est déterminé par le pays émetteur, et non par HSBC centralement. Voici ce que chaque région majeure produit.

Disposition du relevé du Royaume-Uni

Colonne	Description
Date	Date de la transaction (JJ/MM/AAAA ou JJ Mois)
Type de paiement	Code comme DD, SO, FPO, BGC, etc.
Description	Marchand ou détail de la transaction
Débité	Montant du débit (retraits)
Crédité	Montant du crédit (dépôts)
Solde	Solde courant après transaction

Les relevés du Royaume-Uni utilisent des colonnes séparées "Débité" et "Crédité" plutôt qu'un seul montant signé. C'est la convention bancaire standard du Royaume-Uni, mais cela signifie que les convertisseurs doivent gérer deux colonnes de montant et attribuer le signe correct.

Disposition du relevé de Hong Kong

Colonne	Description
Date	Date de la transaction (JJ/MM/AAAA ou JJ Mois)
Description	Détail de la transaction (Anglais + Chinois)
Retraits	Montant du débit
Dépôts	Montant du crédit
Solde	Solde courant
CCY	Code de devise (pour les comptes multi-devises)

La colonne CCY (devise) est ce qui rend les relevés de Hong Kong particulièrement difficiles. Elle n'apparaît que sur les comptes multi-devises, ce qui décale toute la structure du tableau. Un convertisseur qui attend cinq colonnes désalignera tout lorsque la sixième colonne apparaît.

Disposition du relevé des États-Unis

Colonne	Description
Date	Date de la transaction (MM/JJ/AAAA)
Description	Détail de la transaction
Retraits	Montant du débit
Dépôts	Montant du crédit
Solde	Solde courant

Les relevés américains suivent le format américain plus familier avec des dates MM/JJ/AAAA. Cependant, HSBC a quitté la banque de détail de masse aux États-Unis en 2021-2022, donc les relevés américains sont de plus en plus rares — seuls les clients Premier de HSBC avec des actifs importants restent.

Codes de transaction HSBC (Royaume-Uni)

Les relevés HSBC du Royaume-Uni incluent une colonne "Type de paiement" avec des codes abrégés uniques au système bancaire britannique. Ces codes sont essentiels pour comprendre vos transactions mais sont souvent inconnus de toute personne extérieure au Royaume-Uni.

Code	Signification	Description
DD	Prélèvement automatique	Paiement récurrent autorisé par vous (factures, abonnements)
SO	Virement permanent	Paiement récurrent fixe que vous avez configuré
FPO	Virement sortant rapide	Virement bancaire sortant (arrive le jour même)
FPI	Virement entrant rapide	Virement bancaire entrant
BGC	Crédit Giro Banque	Paiement reçu via le système Giro
BACS	Paiement BACS	Compensation automatisée bancaire (salaire, prestations)
CHAPS	Paiement CHAPS	Virement de grande valeur le jour même (généralement supérieur à 10 000 GBP)
CHQ	Chèque	Paiement ou dépôt par chèque
TRF	Virement	Virement interne entre vos propres comptes
ATM	Guichet automatique	Retrait au guichet automatique
CR	Crédit	Crédit général sur le compte
DR	Débit	Débit général du compte
BP	Paiement de facture	Paiement effectué via le paiement de facture HSBC
FP	Virement rapide	Virement rapide générique (direction non spécifiée)
DEB	Carte de débit	Transaction par carte au point de vente
OTR	Autre	Transaction diverse

Ces codes sont complètement différents des abréviations bancaires américaines. Si vous êtes comptable ou teneur de livres au Royaume-Uni, ces codes sont un contexte essentiel pour catégoriser les transactions. Lors de la conversion des relevés HSBC UK, assurez-vous que votre convertisseur préserve la colonne "Type de paiement" au lieu de la fusionner dans la description.

Gestion multi-devises

HSBC est l'une des rares banques de détail à proposer de véritables comptes multi-devises — en particulier à Hong Kong, où les clients peuvent détenir des soldes en HKD, USD, GBP, EUR, CNY, JPY, AUD et autres devises au sein d'un même compte.

Cela crée un défi de conversion unique :

La colonne CCY apparaît de manière incohérente. Pour les transactions en devise unique, la colonne CCY peut être vide ou omise. Pour les transactions en devises étrangères, elle contient le code de devise à trois lettres. Cette incohérence provoque un désalignement des colonnes dans de nombreux convertisseurs — l'analyseur s'attend à un nombre fixe de colonnes mais rencontre une structure variable.

Informations sur le taux de change. Certains relevés HSBC HK incluent le taux de change utilisé pour les conversions de devises comme une ligne secondaire sous la transaction. Cela ressemble à une ligne de continuation mais est en fait une donnée supplémentaire qui ne doit pas être traitée comme une transaction distincte.

Sections de solde multi-devises. Les relevés de Hong Kong incluent souvent des résumés de solde séparés pour chaque devise détenue. Ceux-ci apparaissent à la fin du relevé et utilisent une structure de tableau différente de celle de la liste des transactions.

Lors de la conversion de relevés HSBC multi-devises, vérifiez que :

Chaque transaction a le bon code de devise
Les lignes de taux de change ne sont pas dupliquées en tant que transactions fantômes
Le solde de chaque devise se réconcilie indépendamment

Différences de relevés HSBC selon le pays

Au-delà des différences de disposition des colonnes, chaque région HSBC a ses propres particularités qui affectent la conversion.

Royaume-Uni

Format de date : JJ/MM/AAAA ou abrégé (par exemple, "15 Jan")
Omission de l'année : De nombreux relevés britanniques n'affichent que le jour et le mois, s'appuyant sur l'en-tête de la période du relevé pour l'année
Colonne Type de paiement : Unique au Royaume-Uni — non présente dans d'autres régions
Colonnes séparées Débité / Crédité : Convention britannique, pas un montant signé unique
First Direct : La filiale britannique d'HSBC utilise un format légèrement différent avec des en-têtes de section différents
Conservation des relevés : 6 ans de relevés électroniques disponibles en ligne

Hong Kong

Format de date : JJ/MM/AAAA ou JJ Mois
Texte bilingue : Les descriptions apparaissent en anglais et en chinois
Texte chinois non sélectionnable : Les caractères chinois sont souvent rendus sous forme d'images dans le PDF, et non comme du texte — rendant le copier-coller et l'extraction de texte basique impossibles pour les portions chinoises
Colonne CCY multi-devises : Structure de colonne variable basée sur la devise
Relevés électroniques protégés par mot de passe : HSBC HK envoie fréquemment des relevés électroniques sous forme de PDF protégés par mot de passe par e-mail. Le mot de passe est généralement les 4 derniers chiffres de votre HKID suivi de votre date de naissance (JJMM) ou d'un identifiant personnel similaire
Conservation des relevés : 7 ans (84 mois) disponibles via Internet Banking
Hang Seng Bank : La filiale d'HSBC à Hong Kong utilise un format complètement différent

États-Unis

Format de date : MM/JJ/AAAA (convention américaine)
Format simplifié : Moins de codes de transaction que les relevés britanniques
Base de clients limitée : HSBC a quitté la banque de détail de masse aux États-Unis en 2021-2022. Seuls environ 300 000 clients Premier/fortunés restent
Conservation des relevés : Environ 2 ans en ligne — la plus courte de toutes les régions HSBC
Relevés de carte de crédit : Incluent des colonnes de date doubles (date de transaction et date de publication), ce qui est standard pour les cartes de crédit américaines mais ajoute de la complexité à l'extraction

Inde

Format de date : JJ/MM/AAAA
Style de description : Descriptions plus détaillées incluant les détails du bénéficiaire et les numéros de référence NEFT/IMPS
Transactions par chèque : Incluent les numéros de chèque comme champ séparé
Structure des sections : Peut inclure des sections séparées pour les comptes d'épargne, courants et à terme sur un seul relevé

Moyen-Orient (EAU, Arabie Saoudite, etc.)

Disposition bilingue : Texte anglais et arabe, l'arabe étant de droite à gauche
Format de date : JJ/MM/AAAA
Produits bancaires islamiques : Relevés séparés pour les comptes Amanah (islamiques) avec une terminologie différente (profit vs intérêt)
Devises multiples : Similaire à HK, les relevés du Moyen-Orient impliquent souvent plusieurs devises (AED, SAR, USD)

Problèmes de conversion courants et solutions

Les relevés HSBC présentent plusieurs défis uniques qui n'apparaissent pas avec les banques nationales uniquement. Voici les problèmes les plus courants et comment les résoudre.

Année manquante dans les dates

Problème : De nombreux relevés HSBC — en particulier ceux du Royaume-Uni et de Hong Kong — affichent les dates comme "15 Jan" ou "15/01" sans l'année. Si vous convertissez un relevé de janvier, une transaction datée du "15 Jan" est sans ambiguïté. Mais pour les relevés couvrant décembre-janvier (relevés de carte de crédit, par exemple), l'année est ambiguë sans contexte.

Solution : Les bons convertisseurs déduisent l'année de la période du relevé imprimée dans l'en-tête (par exemple, "01 janvier 2026 au 31 janvier 2026"). Si votre convertisseur ne gère pas cela, vous devrez ajouter l'année manuellement dans Excel après la conversion. Utilisez la période du relevé comme guide.

Compression date par jour

Problème : Les relevés HSBC UK impriment la date une seule fois lorsque plusieurs transactions se produisent le même jour. La première transaction du jour affiche "15 Jan" dans la colonne Date, mais les transactions suivantes du même jour ont un champ Date vide. Les convertisseurs génériques traitent souvent ces lignes comme des lignes sans date ou leur attribuent des dates incorrectes.

Solution : Les convertisseurs spécialisés de relevés bancaires remplissent les champs de date vides en reportant la dernière date imprimée. Si votre convertisseur ne le fait pas, triez votre sortie Excel par ordre de ligne (pas par date) et remplissez manuellement les cellules de date vides en utilisant Ctrl+D dans Excel.

Désalignement du tableau multi-devises (Hong Kong)

Problème : Les relevés multi-devises de Hong Kong incluent une colonne CCY qui n'apparaît que lorsqu'une transaction en devise étrangère est présente. Ce nombre variable de colonnes fait que de nombreux convertisseurs désalignent les données — les montants se retrouvent dans la colonne de description, ou les soldes se décalent d'une colonne vers la droite.

Solution : Utilisez un convertisseur qui gère spécifiquement les structures de colonnes variables. Si vous corrigez manuellement, identifiez les lignes avec des codes de devise et décalez-les pour les aligner. Dans Excel, vous pouvez utiliser une formule SI pour détecter le désalignement : si une cellule dans la colonne Montant contient du texte (un code de devise), toute la ligne est décalée et nécessite une correction.

Texte chinois non sélectionnable (Hong Kong)

Problème : Les relevés HSBC HK rendent le texte chinois sous forme d'images intégrées plutôt que de texte sélectionnable. Cela signifie que toute extraction basée sur le texte — copier-coller, outils PDF vers texte, ou analyseurs PDF basiques — capturera le texte anglais mais produira des espaces vides ou une sortie corrompue là où le chinois devrait être.

Solution : À des fins comptables, le texte anglais est généralement suffisant car il contient les montants des transactions, les dates et les descriptions en anglais. Si vous avez besoin du texte chinois, vous aurez besoin d'un traitement par reconnaissance optique de caractères (OCR). L'extraction de niveau supérieur de PDFSub peut gérer cela lorsque l'extraction basique basée sur le navigateur ne le capture pas.

Relevés électroniques protégés par mot de passe

Problème : HSBC envoie fréquemment des relevés électroniques sous forme de PDF protégés par mot de passe, en particulier à Hong Kong et pour les relevés de carte de crédit. Vous ne pouvez pas convertir un PDF que vous ne pouvez pas ouvrir.

Solution : Le mot de passe est généralement dérivé d'informations personnelles — à Hong Kong, il s'agit souvent des 4 derniers chiffres de votre HKID suivi de votre date de naissance. Au Royaume-Uni, il peut s'agir de votre date de naissance ou de votre code postal. Une fois le mot de passe saisi, ouvrez le PDF dans Chrome, entrez le mot de passe, puis utilisez Imprimer (Ctrl+P / Cmd+P) → Enregistrer sous PDF pour créer une copie déverrouillée. Convertissez la version déverrouillée.

Colonnes de date doubles pour les cartes de crédit

Problème : Les relevés de carte de crédit HSBC (en particulier aux États-Unis) incluent à la fois une date de transaction et une date de publication pour chaque entrée. Cela crée deux colonnes de date là où un relevé de compte courant en a une, et les convertisseurs qui attendent une seule colonne de date peuvent mal analyser les données.

Solution : Décidez de la date dont vous avez besoin (date de transaction pour le suivi des dépenses, date de publication pour la réconciliation) et configurez votre convertisseur pour utiliser la bonne date ou supprimez la colonne de date indésirable après la conversion.

Importation dans un logiciel de comptabilité

La présence mondiale d'HSBC signifie que ses clients utilisent une grande variété de logiciels de comptabilité en fonction de leur région.

Xero (Populaire au Royaume-Uni et en Australie)

Xero est la plateforme de comptabilité cloud dominante au Royaume-Uni et en Australie — deux des marchés les plus importants d'HSBC. Pour importer des données HSBC converties :

Convertissez le PDF HSBC au format OFX à l'aide de PDFSub
Dans Xero, allez dans Comptabilité → Comptes bancaires → votre compte
Cliquez sur Importer un relevé → choisissez le fichier OFX
Xero fera correspondre les transactions aux enregistrements existants

OFX est le format préféré pour Xero car il inclut des identifiants de transaction qui empêchent les importations en double. CSV fonctionne aussi mais nécessite un mappage manuel des colonnes. Consultez notre guide d'importation de relevés bancaires dans Xero pour les étapes détaillées.

QuickBooks (Populaire aux États-Unis et au Canada)

Pour les clients HSBC utilisant QuickBooks :

Convertissez le PDF HSBC au format QBO à l'aide de PDFSub
Dans QuickBooks, allez dans Banque → Télécharger les transactions
Sélectionnez le fichier QBO et mappez-le au bon compte
QuickBooks utilisera les identifiants de transaction FITID pour éviter les doublons

Le format QBO est spécialement conçu pour QuickBooks et nécessite le moins d'intervention manuelle. Consultez notre guide d'importation de relevés bancaires dans QuickBooks pour les étapes détaillées.

Sage (Populaire au Royaume-Uni)

Sage 50 et Sage Business Cloud sont largement utilisés par les entreprises britanniques aux côtés d'HSBC :

Convertissez le PDF HSBC au format CSV à l'aide de PDFSub
Dans Sage, utilisez la fonction d'importation bancaire
Mappez les colonnes CSV aux champs attendus par Sage (Date, Référence, Description, Montant)
Les codes de type de paiement britanniques (DD, SO, etc.) peuvent être mappés au champ de type de transaction de Sage

MYOB (Populaire en Australie et en Nouvelle-Zélande)

Pour les clients HSBC en Australie et en Nouvelle-Zélande utilisant MYOB :

Convertissez le PDF HSBC au format OFX ou CSV
Dans MYOB, allez dans Banque → Flux bancaires → Importer le relevé
Mappez les colonnes et importez

Consolidation multi-régions

Si vous détenez des comptes HSBC dans plusieurs pays et que vous devez consolider dans un système comptable unique, convertissez séparément les relevés de chaque région. Standardisez le format de date (choisissez JJ/MM/AAAA ou MM/JJ/AAAA) et la devise avant de combiner. La sortie Excel de PDFSub utilise un format de date cohérent quelle que soit la région source, ce qui simplifie ce processus.

Conseils pour travailler avec des données HSBC converties

Une fois que vous avez vos transactions HSBC dans Excel, voici quelques conseils pratiques :

Vérifiez avec le solde d'ouverture et de clôture. Additionnez toutes les transactions et vérifiez qu'elles correspondent à la variation du solde indiquée dans l'en-tête du relevé. Pour les comptes multi-devises, vérifiez chaque devise séparément.

Préservez les codes de type de paiement. Si vous travaillez avec des relevés britanniques, conservez la colonne "Type de paiement" (DD, SO, FPO, etc.) — elle est précieuse pour catégoriser les transactions et identifier les paiements récurrents. Les prélèvements automatiques (DD) sont généralement des factures, les virements permanents (SO) sont des paiements réguliers que vous contrôlez, et les virements rapides (FPO/FPI) sont des virements ponctuels.

Standardisez les dates entre les régions. Si vous combinez des relevés HSBC de différents pays, les dates seront dans des formats différents. Convertissez tout dans un seul format (ISO 8601 AAAA-MM-JJ est le plus sûr) pour éviter qu'Excel n'interprète mal "01/02/2026" comme le 2 janvier (États-Unis) par rapport au 1er février (Royaume-Uni).

Gérez la compression date par jour. Après la conversion, recherchez les cellules de date vides. Sélectionnez la colonne de date, utilisez Rechercher et remplacer pour identifier les blancs, et remplissez-les à partir de la ligne précédente. Dans Excel : sélectionnez la colonne de date → Atteindre → Cellules → Blanches → tapez = et cliquez sur la cellule au-dessus → Ctrl+Entrée pour remplir tous les blancs.

Ajoutez une colonne de catégorie. Utilisez la fonction RECHERCHE d'Excel pour catégoriser automatiquement en fonction des noms de commerçants ou des codes de type de paiement :

=SI(ESTNUM(CHERCHE("DD";C2));"Prélèvement automatique";SI(ESTNUM(CHERCHE("SO";C2));"Virement permanent";"Autre"))

Convertissez mensuellement, pas annuellement. N'attendez pas la saison des impôts pour convertir 12 mois de relevés d'un coup. Convertissez chaque mois à son arrivée et conservez une structure de dossiers organisée par région et par devise.

Foire aux questions

Puis-je télécharger directement les relevés HSBC au format Excel ?

Non. HSBC ne fournit que des relevés au format PDF dans toutes les régions. Vous pouvez télécharger l'activité récente des transactions au format CSV via la banque en ligne dans certaines régions, mais il s'agit d'un flux de transactions — pas du relevé officiel. Pour les relevés complets avec soldes d'ouverture/clôture, frais et détails des intérêts, vous devez convertir le PDF.

Jusqu'à quand puis-je obtenir les relevés HSBC ?

Cela dépend de votre région. Royaume-Uni : jusqu'à 6 ans. Hong Kong : jusqu'à 7 ans (84 mois). États-Unis : environ 2 ans. Pour les relevés plus anciens que ces limites, contactez le service client HSBC de votre région et demandez la récupération des relevés archivés — cela peut entraîner des frais.

Les relevés HSBC UK et HSBC HK utilisent-ils le même format ?

Non. Ils utilisent des dispositions de colonnes différentes, des formats de date différents, des codes de transaction différents et des langues différentes. Les relevés britanniques incluent une colonne "Type de paiement" avec des codes comme DD et SO. Les relevés de Hong Kong incluent des descriptions bilingues anglais/chinois et peuvent avoir une colonne CCY (devise). Vous ne pouvez pas utiliser un seul modèle pour convertir les deux.

Comment gérer le mot de passe sur les relevés électroniques HSBC ?

Le mot de passe HSBC est généralement dérivé d'informations personnelles. À Hong Kong, essayez les 4 derniers chiffres de votre HKID suivis de votre date de naissance (format JJMM). Au Royaume-Uni, essayez votre date de naissance ou votre code postal. Une fois déverrouillé, ouvrez le PDF dans Chrome et utilisez Imprimer → Enregistrer sous PDF pour créer une copie non protégée pour la conversion.

Pourquoi les caractères chinois sont-ils manquants sur mon relevé de Hong Kong converti ?

Les relevés HSBC HK rendent le texte chinois sous forme d'images intégrées plutôt que de texte sélectionnable dans le PDF. L'extraction de texte basique ne capture que le texte anglais. À des fins comptables, le texte anglais contient toutes les données dont vous avez besoin (dates, montants, soldes, descriptions en anglais). Si vous avez spécifiquement besoin du texte chinois, vous aurez besoin d'une extraction basée sur l'OCR.

Quel format choisir pour l'importation dans Xero ?

Choisissez le format OFX. Xero est le logiciel de comptabilité le plus populaire au Royaume-Uni et en Australie — deux des marchés clés d'HSBC — et OFX est son format d'importation préféré. Il inclut des identifiants de transaction qui empêchent les importations en double. CSV fonctionne aussi mais nécessite un mappage manuel des colonnes. Consultez notre guide d'importation de relevés bancaires dans Xero pour les étapes détaillées.

Quel format choisir pour l'importation dans QuickBooks ?

Choisissez le format QBO. Il est conçu pour QuickBooks et inclut des identifiants de transaction (FITID) qui empêchent les importations en double. CSV fonctionne mais nécessite un mappage manuel des colonnes et n'a pas de détection de doublons intégrée. Consultez notre guide d'importation de relevés bancaires dans QuickBooks pour les étapes détaillées.

Cela fonctionne-t-il pour les relevés First Direct ou Hang Seng Bank ?

First Direct (filiale britannique d'HSBC) et Hang Seng Bank (filiale d'HSBC à Hong Kong) utilisent leurs propres formats de relevés qui diffèrent du format principal d'HSBC. Les convertisseurs spécialisés de relevés bancaires qui gèrent HSBC gèrent généralement aussi ces formats de filiales, mais vérifiez d'abord avec une conversion test.

Quelle est la précision de la conversion ?

Pour les PDF numériques d'HSBC (téléchargés directement depuis la banque en ligne), les convertisseurs spécialisés de relevés bancaires atteignent généralement 95 à 99 % de précision. Les principales variables affectant la précision sont : les décalages de colonnes multi-devises (HK), le texte chinois non sélectionnable (HK), la compression date par jour (UK) et la protection par mot de passe. Les outils génériques de PDF vers Excel obtiennent en moyenne environ 60 à 70 % sur les relevés HSBC en raison de la complexité des formats internationaux. Les relevés numérisés ou photographiés auront une précision plus faible car ils nécessitent un traitement OCR.

HSBC a fermé mon compte américain. Puis-je toujours obtenir des relevés ?

HSBC a quitté la banque de détail de masse aux États-Unis en 2021-2022. Si votre compte a été fermé dans le cadre de cette sortie, vous pourrez peut-être toujours accéder aux relevés via le centre de messages sécurisés d'HSBC ou en contactant le service client HSBC US. Téléchargez tous les relevés PDF disponibles dès que possible — l'accès aux documents de comptes clôturés peut être limité avec le temps.