Cómo importar un extracto bancario de Citi a QuickBooks (y Xero)
Convierta un extracto PDF de Citibank al formato QBO e impórtelo en QuickBooks Online en cuatro pasos. El mismo flujo de trabajo se aplica a Xero intercambiando OFX. Cubre detalles específicos de FX de Citi, descripciones de varias líneas y extractos combinados de banca y tarjetas.
Tiene un extracto PDF de Citi y lo necesita en QuickBooks. Quizás sea un extracto combinado de Citigold que mezcla actividad de cuenta corriente y tarjeta de crédito. Quizás haya seis meses de transacciones internacionales con detalles de FX en cada línea. Quizás esté cerrando los libros para un cliente expatriado que tiene cuentas Citi en tres continentes. El PDF es denso y QuickBooks no lo acepta directamente.
Este es el flujo de trabajo. Cuatro pasos. El mismo flujo maneja Xero: solo tiene que cambiar el formato de exportación. La parte difícil es elegir el formato correcto y conocer las peculiaridades específicas de Citi que confunden a las herramientas genéricas.
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Por qué no puede simplemente cargar el PDF de Citi
QuickBooks Online acepta cargas de archivos en formatos .qbo, .ofx, .qfx y .csv. No acepta PDF directamente para importaciones bancarias; la función de carga de PDF del feed bancario es para rellenar huecos ocasionales en cuentas conectadas y se degrada silenciosamente a OCR con resultados mixtos.
Xero admite .ofx, .csv, .qbo, .qfx y .qif. Misma limitación: no PDF.
El flujo de trabajo comienza con una conversión de formato. Puede hacerlo manualmente (copiar y pegar en una hoja de cálculo, luego formatear y guardar como CSV) o con un convertidor de extractos bancarios que conozca la estructura de un extracto de Citi. El enfoque del convertidor es más rápido y evita el paso de mapeo de columnas dentro de QuickBooks porque los archivos .qbo incluyen los metadatos de las columnas.
Para obtener detalles del formato, consulte nuestra guía QBO vs CSV vs OFX: el árbol de decisión de formato en la parte superior cubre todas las plataformas de contabilidad de un vistazo.
Paso 1: Descargar el PDF de Citi
- Inicie sesión en citi.com (o citibankonline.com)
- Abra la cuenta que necesita (extracto de cuenta corriente, de ahorros, tarjeta de crédito o Citigold combinado)
- Vaya a Extractos y Documentos (banca) o Extractos (tarjetas)
- Seleccione el período del extracto
- Haga clic en Descargar PDF
Citi conserva hasta 7 años de extractos disponibles de esta manera, mucho más que la ventana de 90 días que ofrecen la mayoría de los feeds bancarios.
Una nota sobre los extractos combinados de Citigold y Citi Priority: un solo PDF puede contener actividad de cuenta corriente, de ahorros, de corretaje Y de tarjeta de crédito para el mismo hogar. Cada cuenta dentro de ese PDF debe asignarse a una cuenta de QuickBooks separada al importar. PDFSub reconoce el formato combinado y divide la exportación por cuenta automáticamente.
Paso 2: Subir a PDFSub
Abra el Convertidor de Extractos Bancarios de PDFSub. Arrastre el PDF de Citi a la zona de colocación o haga clic para buscar.
PDFSub reconoce la plantilla de Citi automáticamente. Para los PDF digitales de Citi (cualquier cosa que haya descargado directamente de citi.com, no una impresión escaneada), la extracción se realiza en el servidor a través del motor de Nivel 1 de PDFSub y el archivo nunca se conserva.
PDFSub le muestra las transacciones analizadas antes de confirmar una exportación, para que pueda verificar algunas filas con el PDF original.
Manejo específico de Citi que PDFSub realiza automáticamente:
- Se conserva la columna de monto con un solo signo (Citi usa una columna con signos positivos/negativos, no columnas separadas de Retiros/Depósitos)
- Las descripciones de transacciones extranjeras de varias líneas ("HOTEL TOKYO JP / orig: JPY 42,500 / rate: 149.12 JPY/USD / FX fee: $5.70") se unen en una sola descripción con la moneda original conservada en un campo separado
- Los extractos combinados (Citigold, Citi Priority) se dividen por cuenta en la exportación: un archivo QBO por cuenta corriente/ahorros/tarjeta
- El desglose del saldo por tramo de APR en los extractos de tarjetas de crédito se excluye de la lista de transacciones (estos son cálculos de resumen, no transacciones)
- El formato de fecha se reconcilia con el período del extracto: las tarjetas usan
MM/DDsin año, la banca usaMM/DD/YYYY
Paso 3: Elegir el Formato de Exportación Correcto
Una vez que los datos se extraen, elija el formato que coincida con el destino de los datos:
| Destino | Formato | Por qué |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Formato nativo, sin mapeo de columnas, detección automática de duplicados |
| QuickBooks Desktop | .qbo o .iif |
QBO a través de Web Connect, IIF para importaciones masivas |
| Xero | .ofx |
Preferido sobre CSV: incluye metadatos de cuenta e IDs duplicados |
| Sage | .csv o .ofx |
OFX preferido cuando se admite |
| Wave | .csv o .ofx |
Cualquiera funciona; OFX le proporciona detección de duplicados |
| FreshBooks | .csv |
Único formato de importación admitido |
| Quicken | .qfx o .qif |
QFX para Quicken moderno, QIF para versiones antiguas |
Para el resto de esta guía, usaremos .qbo y .ofx. Haga clic en Descargar en PDFSub y guarde el archivo en un lugar donde pueda encontrarlo de nuevo.
Paso 4a: Importar el .QBO a QuickBooks Online
- En QuickBooks, vaya a Banca (o Transacciones -> Transacciones bancarias)
- Haga clic en Vincular cuenta en la esquina superior derecha
- Seleccione Cargar desde archivo en la parte inferior del cuadro de diálogo
- Arrastre el archivo
.qbo(o haga clic para buscar) - Seleccione la cuenta de QuickBooks a la que pertenece este extracto
- Confirme el rango de fechas y haga clic en Siguiente
- Revise las transacciones analizadas: aparecen en la pestaña Para revisar
Si convirtió un extracto combinado de Citigold, repita los pasos 4-7 para cada archivo dividido (uno por cuenta dentro del PDF original).
Dado que .qbo es el formato nativo de QuickBooks, omite el paso de mapeo de columnas que le obligan a hacer las importaciones CSV. El archivo incluye valores FITID (ID de Transacción de Institución Financiera) para cada transacción, por lo que si vuelve a importar accidentalmente el mismo extracto, QuickBooks omite silenciosamente los duplicados en lugar de duplicar todo.
Límites de archivo a tener en cuenta:
- QuickBooks Online limita las cargas a 350 KB por archivo y 1,000 transacciones por importación
- Para la mayoría de los extractos mensuales de Citi, eso está bien. Para extractos combinados de Citigold con mucha actividad de tarjetas, el enfoque de dividir por cuenta generalmente mantiene cada archivo muy por debajo del límite.
Paso 4b: Importar el .OFX a Xero (Mismo Flujo)
Si está trabajando en Xero en lugar de QuickBooks, lo único que cambia es el formato del archivo y la ruta del menú:
- Vuelva a PDFSub y exporte como
.ofxen lugar de.qbo - En Xero, navegue a Contabilidad -> Cuentas bancarias
- Haga clic en la cuenta bancaria correspondiente
- Haga clic en Administrar cuenta -> Importar un extracto
- Arrastre el archivo
.ofx - Xero detecta el formato y analiza las transacciones
- Revise y confirme
Xero, al igual que QuickBooks, reconoce los IDs de detección de duplicados de OFX. Volver a importar el mismo archivo es seguro.
Errores Comunes y Soluciones
"No se pudo procesar el archivo" en QuickBooks. Generalmente significa que el archivo tiene más de 350 KB o contiene más de 1,000 transacciones. Divida el extracto en fragmentos más pequeños (un mes a la vez) y vuelva a importar.
Detalles de FX perdidos en la importación. Citi muestra el monto original en moneda extranjera, la tasa de conversión y la tarifa de FX en descripciones de transacciones de varias líneas. PDFSub conserva la moneda original como un campo separado en la salida QBO; la tarifa de FX se registra como una línea separada. Si ve detalles de FX fusionados o faltantes, vuelva a exportar desde PDFSub con Conservar campos de moneda extranjera habilitado en las opciones del convertidor.
Transacciones duplicadas entre archivos combinados divididos. Si importó un extracto combinado de Citigold y ve duplicados, es posible que haya importado el mismo archivo QBO a dos cuentas de QuickBooks diferentes. PDFSub nombra los archivos divididos por cuenta (por ejemplo, citigold-checking-2026-04.qbo, citigold-savings-2026-04.qbo, citigold-mastercard-2026-04.qbo); verifique que cada uno se haya importado a la cuenta correcta.
El desglose del tramo de APR aparece como transacciones. En los extractos de tarjetas de crédito de Citi, la tabla de Cálculo del Saldo Diario muestra los saldos diarios desglosados en tramos de APR (por ejemplo, Compras Estándar, Ofertas Promocionales, Adelantos en Efectivo). Estas no son transacciones. PDFSub las excluye por defecto.
¿Banco diferente a Citi? PDFSub reconoce más de 20,000 plantillas bancarias. El mismo flujo de trabajo de cuatro pasos se aplica. Para un resumen agnóstico del software sobre importaciones de extractos bancarios a QuickBooks, consulte Cómo importar extractos bancarios a QuickBooks Online.
Cuando ya tiene el CSV nativo de Citi (Historial limitado)
Citi ofrece una exportación CSV directa dentro de Actividad de Cuenta para cuentas que aún están abiertas y activas. Limitaciones:
- Solo los últimos ~24 meses (a menudo 90 días para tarjetas de crédito)
- Un límite silencioso de 1,000 transacciones en la descarga
- El CSV es un feed de transacciones, no el extracto oficial: sin saldo inicial, sin saldo final, sin resumen de tarifas, sin desglose de tramos de APR.
Para la contabilidad continua mes a mes, el CSV nativo está bien. Para auditoría, preparación de impuestos, informes de FX o incorporación histórica, necesita el flujo de PDF -> PDFSub -> QBO anterior.
Resumen
- Descargue el PDF de Citi desde citi.com (hasta 7 años; los extractos combinados de Citigold incluyen cuenta corriente, ahorros y tarjeta juntos)
- Cárguelo en el Convertidor de Extractos Bancarios de PDFSub
- Exporte como
.qbo(QuickBooks) o.ofx(Xero, Sage, Wave): los extractos combinados se dividen automáticamente por cuenta - Banca -> Cargar desde archivo -> listo. Sin mapeo de columnas, detección automática de duplicados, detalles de FX conservados.
Todo el flujo de trabajo toma aproximadamente 90 segundos por extracto una vez que lo ha hecho una vez. Para obtener más información sobre el diseño por sección de Citi (detalles de FX, saltos de línea múltiples, formato de producto combinado, desglose de tramos de APR), consulte el análisis detallado Extracto bancario de Citi explicado.