Declaració bancària de Truist explicada: anatomia i peculiaritats del format
Què significa cada secció d'una declaració de Truist i les quatre peculiaritats del format (formats antics de BB&T vs SunTrust coexistint, agrupació de productes Truist One, separació de publicat/pendent, declaracions de riquesa que agrupen corretatge) que veureu després de la fusió.
Truist es va formar el desembre de 2019 a partir de la fusió de BB&T i SunTrust, la fusió bancària més gran dels EUA des de la crisi financera del 2008. Sis anys després, els artefactes de la fusió encara apareixen a les declaracions: alguns comptes utilitzen el format antic de BB&T, alguns utilitzen el format antic de SunTrust i els comptes de productes Truist One utilitzen el nou format unificat. Si processeu declaracions de Truist per a clients de comptabilitat, saber de quin sistema antic prové el compte estalvia temps de conciliació.
Aquesta guia explica l'estructura de la declaració de Truist i les quatre peculiaritats del format úniques d'un banc recentment fusionat.
Vols utilitzar aquesta guia al teu blog? Copia aquest codi d'incrustació:
Les 12 seccions universals (i com les etiqueta Truist)
Per a la referència d'anatomia universal, vegeu Comprensió dels formats de declaració bancària. Truist utilitza les 12 seccions; les etiquetes exactes depenen de l'origen antic (vegeu la peculiaritat 1).
| Secció universal | Etiqueta de Truist (post-fusió) |
|---|---|
| Capçalera del banc | "Truist Bank" amb el logotip morat de Truist |
| Període de la declaració | "Statement Period" |
| Bloc del titular del compte | Nom i adreça |
| Número de compte | Enmascarat excepte els últims 4 |
| Enrutament | Diferents números d'enrutament segons el sistema antic |
| Resum del compte | "Account Summary" |
| Capçaleres de transacció | Data, Descripció, Retirades, Dipòsits, Saldo |
| Files de transacció | Una per cada publicació; separació de publicat/pendent (peculiaritat 3) |
| Imatges de xecs | Disponibles per a comptes personals/empreses |
| Comissions + interessos | "Service Charges" i "Interest" |
| Resum del saldo diari | "Daily Balance" |
| Divulgació | "Important Information" |
Peculiaritat 1: Coexisteixen dos formats antics
Truist va trigar diversos anys a migrar tots els clients a un sistema unificat. A partir del 2026, els comptes encara varien segons el seu origen anterior a la fusió:
Format antic de BB&T:
- El número d'enrutament comença per
053101121(NC),053100850(altres) - Capçaleres de columna: "Withdrawals" / "Deposits" / "Balance"
- Etiquetes de secció: "Checks Paid", "Other Withdrawals", "Deposits and Credits"
- Disseny de la declaració: més tipogràfic, marges més estrets
Format antic de SunTrust:
- Número d'enrutament
061000104(GA) o variants regionals - Capçaleres de columna: "Deductions" / "Additions" / "Balance"
- Etiquetes de secció: "Withdrawals", "Deposits", "Other Activity"
- Disseny de la declaració: més espai en blanc, tipus de lletra més grans
Format unificat de Truist (nous comptes oberts després de la fusió):
- Nou esquema de números d'enrutament
- Capçaleres de columna: "Withdrawals" / "Deposits" estandarditzats
- Marca Truist a tot arreu
Per què és important per al processament: Eines genèriques que creen plantilles per banc poden tenir plantilles separades per a BB&T, SunTrust i Truist. PDFSub reconeix els tres línies com a Truist i gestiona les etiquetes de secció específiques de cada format.
Com saber quin línia: Comproveu el número d'enrutament a la part inferior de la declaració amb la taula anterior, o mireu les capçaleres de secció: "Deductions/Additions" = antic SunTrust; "Withdrawals/Deposits" = antic BB&T o unificat.
Peculiaritat 2: Família de productes Truist One
El producte insígnia post-fusió és Truist One Banking, que agrupa comptes corrents, d'estalvi i de mercat monetari sota un mateix nivell de membresia:
- Truist One Checking - el compte de transacció principal
- Truist One Savings - estalvi vinculat
- Truist One Money Market - estalvi vinculat amb més rendiment
Els clients de Truist One sovint reben declaracions combinades amb els tres comptes en un sol PDF. Cadascun té el seu propi resum, taula de transaccions i secció de saldo diari.
Per què és important: Per a la comptabilitat, necessiteu cada compte separat (corrent vs estalvi vs mercat monetari). PDFSub reconeix la declaració combinada de Truist One i us permet exportar cada compte de manera independent.
Peculiaritat 3: Separació de transaccions publicades vs. pendents
A diferència de la majoria de bancs (que només mostren transaccions PUBLICADES), les declaracions de Truist sovint inclouen una secció de Transaccions pendents a la part inferior que mostra les autoritzacions de targeta que encara no s'han liquidat:
TRANSACCIONS PUBLICADES
01/03 INGRÉS DIRECTE DE NÒMINA +3.200,00
01/05 AMAZON.COM -47,99
... (etc)
TRANSACCIONS PENDENTS (encara no publicades)
01/22 AUTORITZACIÓ TARGETA - RESTAURANT -85,00
01/22 AUTORITZACIÓ TARGETA - HOTEL -120,00Per què és important per al processament:
- Les transaccions pendents apareixen a la declaració, però és possible que no coincideixin amb un càrrec real a la declaració següent (per exemple, l'import real difereix de l'import de l'autorització, o el comerciant no captura)
- Eines genèriques poden importar pendents com a transaccions, causant duplicats el mes següent quan es publica el càrrec real
- PDFSub reconeix la secció Pendent i l'exclou o bé etiqueta les files pendents perquè pugueu filtrar
Per a la comptabilitat: Les transaccions pendents generalment NO s'han d'incloure als vostres llibres; encara no estan compromeses. Importeu només les PUBLICADES.
Peculiaritat 4: Truist Personal Wealth agrupa banca + corretatge
Els clients de Truist Personal Wealth i Truist Wealth reben declaracions consolidades que inclouen:
- Activitat del compte bancari de Truist
- Activitat de corretatge de Truist Investment Services
- Comptes fiduciaris de Truist (per a clients amb fideïcomisos establerts)
Tot en un sol PDF, separat per secció. La secció de corretatge té camps diferents dels de la banca (Símbol, Quantitat, Preu, Import Net en lloc de Data/Descripció/Import/Saldo).
Per al processament: L'activitat de corretatge no s'ajusta netament als esquemes de declaracions bancàries. Les eines haurien d'extreure només la informació bancària o tractar les entrades de corretatge per separat. PDFSub reconeix les declaracions de Truist Wealth i separa la banca del corretatge a l'exportació.
On descarregar declaracions de Truist
- Inicieu sessió a truist.com
- Seleccioneu el compte -> Declaracions i documents
- Trieu la declaració -> Descarregar PDF
Truist conserva fins a 7 anys de declaracions. Els clients antics de BB&T i SunTrust poden tenir història addicional dels sistemes anteriors a la fusió disponible prèvia sol·licitud.
Conversió a Excel, QBO o Xero
- QBO vs CSV vs OFX - elecció del format
- Importar declaracions bancàries a QuickBooks - la guia general d'importació de QB
PDFSub reconeix les 4 peculiaritats de Truist: els tres formats antics (BB&T, SunTrust, unificat) es mapegen a un esquema de sortida comú, les declaracions combinades de Truist One es divideixen per subcompte, les transaccions pendents s'exclouen o s'etiqueten per separat, i les declaracions de Wealth divideixen la banca del corretatge a l'exportació.
Variacions específiques del banc per comparar
- Declaració bancària de Chase explicada
- Declaració bancària de Bank of America explicada
- Declaració bancària de Wells Fargo explicada
- Declaració bancària d'US Bank explicada
- Declaració bancària de PNC explicada
- Declaració bancària de TD Bank explicada
Truist és el banc més jove dels principals bancs dels EUA (2019), i les seves declaracions ho demostren. La coexistència de formats antics és la peculiaritat més distintiva: saber si esteu mirant un compte de línia BB&T o de línia SunTrust per avançat determina quines capçaleres de secció esperar.