Com importar un extracte bancari d'HSBC UK a QuickBooks (i Xero)
Converteix un extracte PDF d'HSBC UK al format QBO i importa'l a QuickBooks Online (o Xero) en quatre passos. Inclou codis de classificació del Regne Unit, marcadors DR/CR, dates DD/MM/AAAA i comptes multimoneda d'HSBC Premier.
Tens un extracte PDF d'HSBC UK i el necessites dins de QuickBooks o Xero. Pot ser un compte corrent per a petites empreses amb volum mensual. Pot ser un extracte d'HSBC Premier amb subcomptes multimoneda (GBP, EUR, USD) que s'han de dividir. Potser ets un comptable del Regne Unit que està incorporant un client. El PDF està estructurat, però QuickBooks i Xero utilitzen convencions dels EUA per defecte i necessiten una manipulació acurada per als formats del Regne Unit.
Aquest és el flux de treball. Quatre passos. El mateix flux gestiona Xero: només heu de canviar el format d'exportació.
Vols utilitzar aquesta guia al teu blog? Copia aquest codi d'incrustació:
Per què no pots simplement pujar el PDF d'HSBC UK
QuickBooks Online accepta pujades de fitxers en format .qbo, .ofx, .qfx i .csv. No accepta PDF directament per a importacions bancàries.
Xero (popular al Regne Unit) admet .ofx, .csv, .qbo, .qfx i .qif. La mateixa limitació: no PDF.
El flux de treball comença amb una conversió de format. Per a detalls del format, consulta la nostra guia QBO vs CSV vs OFX.
Pas 1: Descarrega el PDF d'HSBC UK
- Inicia sessió a hsbc.co.uk (personal) o business.hsbc.uk (empreses)
- Obre el compte que necessites
- Fes clic a Els meus documents -> Extractes
- Tria el període de l'extracte
- Fes clic a Descarregar (PDF)
HSBC UK manté fins a 7 anys d'extractes disponibles d'aquesta manera.
Una nota sobre els comptes multimoneda HSBC Premier i Global Money: un sol compte pot tenir sub-saldos en GBP, EUR, USD i altres monedes. El PDF inclou les transaccions de cada moneda en un bloc separat. Cada moneda normalment es correspon amb un compte separat de QuickBooks / Xero (ja que la moneda base del fitxer de QuickBooks és fixa).
Pas 2: Puja a PDFSub
Obre el Convertidor d'Extractes Bancaris de PDFSub. Arrossega el PDF d'HSBC UK a la zona de solta o fes clic per navegar.
PDFSub reconeix automàticament la plantilla d'HSBC UK. La detecció automàtica de la localització recull les convencions del Regne Unit (dates DD/MM/AAAA, GBP per defecte, format de codi de classificació) sense necessitat de configuració manual. L'extracció s'executa al servidor i el fitxer no es desa.
Manipulació específica d'HSBC UK que PDFSub fa automàticament:
- Les dates DD/MM/AAAA es processen correctament (no s'inverteixen a MM/DD com faríen les eines només per als EUA)
- El codi de classificació (XX-XX-XX) es conserva a la capçalera d'exportació: QuickBooks i Xero tracten això com a metadatos del compte
- Els marcadors DR / CR al costat dels imports es converteixen en imports signats (
+per a CR,-per a DR) - Els números amb separadors de milers utilitzant coma o punt es processen correctament (convenció del Regne Unit:
1,234.56) - Els comptes Premier multimoneda es divideixen en fitxers d'exportació separats, un per moneda (GBP, EUR, USD)
- Els codis IBAN i BIC es capturen com a metadatos si estan presents a la capçalera de l'extracte
- Les línies de saldo portat (B/F) i saldo final (C/F) s'exclouen de les transaccions
Pas 3: Tria el Format d'Exportació Correcte
| Destinació | Format | Per què |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Format natiu, sense assignació de columnes, detecció automàtica de duplicats |
| QuickBooks Desktop | .qbo o .iif |
QBO mitjançant Web Connect, IIF per a importacions per lots |
| Xero (Regne Unit) | .ofx |
Preferit: inclou metadatos del compte i identificadors duplicats; CSV requereix assignació de columnes |
| Sage (Regne Unit) | .csv o .ofx |
CSV més comú per a Sage 50, OFX per a Sage Business Cloud |
| FreeAgent | .ofx o .csv |
OFX preferit per a FreeAgent |
| FreshBooks | .csv |
Únic format d'importació admès |
Per als comptables del Regne Unit, Xero és la destinació més comuna, per la qual cosa .ofx sol ser l'opció correcta. Per a configuracions de QuickBooks UK que compleixen amb HMRC, utilitza .qbo.
Pas 4a: Importa el .QBO a QuickBooks Online
- A QuickBooks, ves a Banc (o Transaccions -> Transaccions bancàries)
- Fes clic a Enllaça un compte a la part superior dreta
- Tria Puja des d'un fitxer a la part inferior del diàleg
- Arrossega el fitxer
.qbo - Selecciona el compte de QuickBooks al qual pertany aquest extracte
- Confirma el rang de dates i fes clic a Següent
- Revisa les transaccions processades a la pestanya Per revisar
Per a comptes Premier multimoneda, repeteix per a cada fitxer dividit per moneda (un per GBP, EUR, USD).
Límits de fitxer: QuickBooks Online limita les pujades a 350 KB per fitxer i 1.000 transaccions per importació.
Pas 4b: Importa el .OFX a Xero (Mateix Flux)
- Torna a PDFSub i exporta com a
.ofxen lloc de.qbo - A Xero, navega a Comptabilitat -> Comptes bancaris
- Fes clic al compte bancari corresponent
- Fes clic a Gestiona el compte -> Importa un extracte
- Arrossega el fitxer
.ofx - Xero detecta el format i processa les transaccions
- Revisa i confirma
Xero UK gestiona GBP de forma nativa. Per a subcomptes EUR/USD en HSBC Premier, necessitaràs comptes bancaris de Xero separats en la moneda corresponent.
Errors Comuns i Solucions
Dates processades amb el format incorrecte. Si les teves transaccions apareixen en l'ordre equivocat o QuickBooks rebutja les dates com a invàlides, el fitxer pot haver estat exportat amb format de data dels EUA. PDFSub utilitza DD/MM/AAAA del Regne Unit per als extractes d'HSBC UK per defecte. Reexporta des de PDFSub amb el format Format de data: DD/MM/AAAA seleccionat explícitament.
Imports amb un factor de 100 o 1000 de diferència. La convenció del Regne Unit utilitza 1,234.56 (coma com a separador de milers, punt com a separador decimal). Algunes eines d'importació interpreten això erròniament com a 1234.56 o 1.234,56 (convenció europea). PDFSub normalitza a un format decimal únic en l'exportació. Si veus imports sospitosos, comprova que has utilitzat .qbo o .ofx (que inclouen marcadors decimals explícits) en lloc de .csv.
Marcadors DR/CR que apareixen a la descripció. PDFSub hauria de convertir els marcadors DR (dèbit) i CR (crèdit) en imports signats a l'exportació. Si veus text "DR" o "CR" al camp de descripció de QuickBooks, reexporta amb l'opció Converteix DR/CR a imports signats marcada.
Errors d'importació multimoneda. QuickBooks Online requereix que la Multimoneda estigui activada (Configuració -> Compte i Configuració -> Avançat -> Moneda) abans de poder importar transaccions no GBP. Activa-ho ABANS d'importar els fitxers dividits en EUR o USD d'un extracte Premier.
Banc diferent d'HSBC? PDFSub reconeix més de 20.000 plantilles bancàries, inclosos els cinc grans del Regne Unit (HSBC, Barclays, Lloyds, NatWest, Santander UK) i la majoria de societats de construcció. Per a una introducció agnòstica al programari sobre importacions d'extractes bancaris a QuickBooks, consulta Com importar extractes bancaris a QuickBooks Online.
Quan ja tens el CSV natiu d'HSBC UK (Historial Limitat)
HSBC UK ofereix exportació CSV des de Banca en Línia -> Extractes. Problemes:
- Només els últims ~24 mesos
- Per a Premier multimoneda, el CSV és per moneda (has d'exportar GBP, EUR, USD per separat)
- Només flux de transaccions: sense saldo d'obertura, sense saldo de tancament, sense marcadors de Saldo B/F o C/F
- El codi de classificació pot estar absent de la capçalera del CSV
Per a auditories, compliment d'HMRC o incorporació històrica, el flux PDF -> PDFSub -> QBO anterior és el camí correcte.
Resum
- Descarrega el PDF d'HSBC UK des de hsbc.co.uk (fins a 7 anys; els comptes Premier inclouen tots els sub-saldos de moneda)
- Puja'l al Convertidor d'Extractes Bancaris de PDFSub
- Exporta com a
.qbo(QuickBooks UK) o.ofx(Xero, FreeAgent, Sage Business Cloud) - dates del Regne Unit i marcadors DR/CR gestionats, divisions Premier per moneda - Banc -> Puja des d'un fitxer -> fet. Sense assignació de columnes, detecció automàtica de duplicats
Per a la disposició completa per seccions de l'extracte bancari d'HSBC UK (codi de classificació, marcadors DR/CR, dates DD/MM/AAAA, comptes multimoneda), consulta l'anàlisi detallada L'extracte bancari d'HSBC UK explicat.