Com importar un extracte bancari de Citi a QuickBooks (i Xero)
Converteix un extracte PDF de Citibank al format QBO i importa'l a QuickBooks Online en quatre passos. El mateix flux de treball intercanvia OFX per a Xero. Cobreix detalls FX específics de Citi, descripcions de diverses línies i extractes combinats de banc + targeta.
Tens un extracte PDF de Citi i el necessites dins de QuickBooks. Potser és un extracte combinat de Citigold que barreja activitat de comptes corrents i targetes de crèdit. Potser hi ha sis mesos de transaccions internacionals amb detalls FX a cada línia. Potser estàs tancant els llibres per a un client expat que té comptes Citi a tres continents. El PDF és dens i QuickBooks no l'accepta directament.
Aquest és el flux de treball. Quatre passos. El mateix flux gestiona Xero: només has d'intercanviar el format d'exportació. La part difícil és triar el format correcte i conèixer els aspectes específics de Citi que fan fallar les eines genèriques.
Vols utilitzar aquesta guia al teu blog? Copia aquest codi d'incrustació:
Per què no pots simplement pujar el PDF de Citi
QuickBooks Online accepta pujades de fitxers en formats .qbo, .ofx, .qfx i .csv. No accepta PDF directament per a imports bancaris; la funció de pujada de PDF del feed bancari és per omplir buits ocasionals en comptes connectats i es degrada silenciosament a OCR amb resultats mixtos.
Xero admet .ofx, .csv, .qbo, .qfx i .qif. La mateixa limitació: no PDF.
El flux de treball comença amb una conversió de format. Pots fer-ho manualment (enganxar i pregar en una fulla de càlcul, després formatar i desar com a CSV) o amb un convertidor d'extractes bancaris que coneix l'estructura d'un extracte de Citi. L'aproximació del convertidor és més ràpida i evita el pas de mapatge de columnes dins de QuickBooks perquè els fitxers .qbo inclouen les metadades de les columnes.
Per a detalls del format, consulta la nostra guia QBO vs CSV vs OFX - l'arbre de decisió de format a la part superior cobreix totes les plataformes comptables d'un cop d'ull.
Pas 1: Descarrega el PDF de Citi
- Inicia sessió a citi.com (o citibankonline.com)
- Obre el compte que necessites (extracte de compte corrent, d'estalvi, targeta de crèdit o Citigold combinat)
- Ves a Extractes i documents (banc) o Extractes (targetes)
- Tria el període de l'extracte
- Fes clic a Descarregar PDF
Citi guarda fins a 7 anys d'extractes disponibles d'aquesta manera, molt més que la finestra de 90 dies que ofereixen la majoria dels feeds bancaris.
Una nota sobre els extractes combinats de Citigold i Citi Priority: un sol PDF pot contenir activitat de compte corrent, d'estalvi, de brokerage i de targeta de crèdit per a la mateixa llar. Cada compte dins d'aquest PDF s'ha de mapar a un compte de QuickBooks separat en importar. PDFSub reconeix el format combinat i divideix l'exportació per compte automàticament.
Pas 2: Puja a PDFSub
Obre el Convertidor d'Extractes Bancaris de PDFSub. Arrossega el PDF de Citi a la zona de drop o fes clic per navegar.
PDFSub reconeix automàticament la plantilla de Citi. Per als PDF digitals de Citi (qualsevol cosa que hagis descarregat directament de citi.com, no una impressió escanejada), l'extracció s'executa al servidor a través del motor de Nivell 1 de PDFSub i mai no persisteix el fitxer.
PDFSub et mostra les transaccions analitzades abans de comprometre't a una exportació, de manera que pots comprovar algunes files contra el PDF original.
Gestió específica de Citi que PDFSub fa automàticament:
- Es conserva una única columna de suma signada (Citi utilitza una columna amb signes positius/negatius, no columnes separades de Retirades/Dipòsits)
- Les descripcions de transaccions estrangeres de diverses línies ("HOTEL TOKYO JP / orig: JPY 42,500 / rate: 149.12 JPY/USD / FX fee: $5.70") s'uneixen en una sola descripció amb la moneda original conservada en un camp separat
- Els extractes combinats (Citigold, Citi Priority) es divideixen per compte a l'exportació: un fitxer QBO per compte corrent/estalvi/targeta
- El desglossament del saldo per nivells APR als extractes de targetes de crèdit s'exclou de la llista de transaccions (aquests són càlculs de resum, no transaccions)
- El format de data es reconcilia amb el període de l'extracte: les targetes utilitzen
MM/DDsense any, la banca utilitzaMM/DD/YYYY
Pas 3: Tria el Format d'Exportació Correcte
Un cop extretes les dades, tria el format que coincideixi amb la destinació de les dades:
| Destinació | Format | Per què |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Format natiu, sense mapatge de columnes, detecció automàtica de duplicats |
| QuickBooks Desktop | .qbo o .iif |
QBO via Web Connect, IIF per a imports per lots |
| Xero | .ofx |
Preferit sobre CSV: inclou metadades del compte i IDs duplicats |
| Sage | .csv o .ofx |
OFX preferit quan és compatible |
| Wave | .csv o .ofx |
Qualsevol dels dos funciona; OFX proporciona detecció de duplicats |
| FreshBooks | .csv |
Únic format d'importació compatible |
| Quicken | .qfx o .qif |
QFX per a Quicken modern, QIF per a versions antigues |
Per a la resta d'aquesta guia, utilitzarem .qbo i .ofx. Fes clic a Descarregar a PDFSub i desa el fitxer en un lloc on el puguis trobar de nou.
Pas 4a: Importa el .QBO a QuickBooks Online
- A QuickBooks, ves a Banc (o Transaccions -> Transaccions bancàries)
- Fes clic a Enllaçar compte a la part superior dreta
- Tria Pujar des de fitxer a la part inferior del diàleg
- Arrossega el fitxer
.qbo(o fes clic per navegar) - Selecciona el compte de QuickBooks al qual pertany aquest extracte
- Confirma el rang de dates i fes clic a Següent
- Revisa les transaccions analitzades: apareixen a la pestanya Per revisar
Si has convertit un extracte combinat de Citigold, repeteix els passos 4-7 per a cada fitxer dividit (un per compte dins del PDF original).
Com que .qbo és el format natiu de QuickBooks, t'estalvies el pas de mapatge de columnes que t'obliga a fer els imports CSV. El fitxer inclou valors FITID (Financial Institution Transaction ID) per a cada transacció, de manera que si reimportes accidentalment el mateix extracte, QuickBooks ignora silenciosament els duplicats en lloc de duplicar-ho tot.
Límits de fitxer a tenir en compte:
- QuickBooks Online limita les pujades a 350 KB per fitxer i 1.000 transaccions per importació
- Per a la majoria dels extractes mensuals de Citi, això està bé. Per als extractes combinats de Citigold amb activitat de targeta intensa, l'aproximació de dividir per compte normalment manté cada fitxer ben per sota del límit.
Pas 4b: Importa l'.OFX a Xero (Flux Similar)
Si treballes a Xero en lloc de QuickBooks, l'únic que canvia és el format del fitxer i el camí del menú:
- Torna a PDFSub i exporta com a
.ofxen lloc de.qbo - A Xero, navega a Comptabilitat -> Comptes bancaris
- Fes clic al compte bancari corresponent
- Fes clic a Gestionar compte -> Importar un extracte
- Arrossega el fitxer
.ofx - Xero detecta el format i analitza les transaccions
- Revisa i confirma
Xero, igual que QuickBooks, reconeix els IDs de detecció de duplicats d'OFX. Reimportar el mateix fitxer és segur.
Errors Comuns i Solucions
"No s'ha pogut processar el fitxer" a QuickBooks. Normalment significa que el fitxer supera els 350 KB o conté més de 1.000 transaccions. Divideix l'extracte en trossos més petits (un mes alhora) i reimporta.
Detalls FX perduts en la importació. Citi mostra l'import original en moneda estrangera, el tipus de canvi i la comissió FX en descripcions de transaccions de diverses línies. PDFSub conserva la moneda original com a camp separat a la sortida QBO; la comissió FX es publica com a línia separada. Si veus detalls FX fusionats o perduts, reexporta des de PDFSub amb Conserva els camps de moneda estrangera activat a les opcions del convertidor.
Transaccions duplicades entre fitxers dividits d'extractes combinats. Si has importat un extracte combinat de Citigold i veus duplicats, potser has importat el mateix fitxer QBO a dos comptes de QuickBooks diferents. PDFSub anomena els fitxers dividits per compte (per exemple, citigold-checking-2026-04.qbo, citigold-savings-2026-04.qbo, citigold-mastercard-2026-04.qbo) - comprova que cadascun s'hagi importat al compte correcte.
El desglossament de la taxa APR apareix com a transaccions. Als extractes de targetes de crèdit de Citi, la taula de Càlcul del Saldo Diari mostra els saldos diaris desglossats per nivells APR (per exemple, Compres Estàndard, Ofertes Promocionals, Avanços d'Efectiu). Aquests no són transaccions. PDFSub els exclou per defecte.
Banc diferent de Citi? PDFSub reconeix més de 20.000 plantilles bancàries. El mateix flux de treball de quatre passos s'aplica. Per a una introducció agnòstica al programari sobre imports d'extractes bancaris a QuickBooks, consulta Com importar extractes bancaris a QuickBooks Online.
Quan ja tens el CSV natiu de Citi (Historial Limitat)
Citi ofereix una exportació CSV directa dins d'Activitat del Compte per als comptes que encara estan oberts i actius. Captures:
- Només els últims ~24 mesos (sovint 90 dies per a targetes de crèdit)
- Un límit silenciós de 1.000 transaccions a la descàrrega
- El CSV és un feed de transaccions, no l'extracte oficial: sense saldo inicial, sense saldo final, sense resum de comissions, sense desglossament de nivells APR.
Per a la comptabilitat contínua mes a mes, el CSV natiu està bé. Per a auditories, preparació d'impostos, informes FX o incorporació històrica, necessites el flux de treball PDF -> PDFSub -> QBO anterior.
Resum
- Descarrega el PDF de Citi des de citi.com (fins a 7 anys; els extractes combinats de Citigold inclouen comptes corrents, d'estalvi i targetes junts)
- Puja'l al Convertidor d'Extractes Bancaris de PDFSub
- Exporta com a
.qbo(QuickBooks) o.ofx(Xero, Sage, Wave) - els extractes combinats es divideixen automàticament per compte - Banc -> Pujar des de fitxer -> fet. Sense mapatge de columnes, detecció automàtica de duplicats, detalls FX conservats.
Tot el flux de treball triga uns 90 segons per extracte un cop l'hagis fet una vegada. Per a més informació sobre la disposició per seccions de Citi (detalls FX, embolcalls de diverses línies, format de producte combinat, desglossament de nivells APR), consulta l'anàlisi detallada Extracte bancari de Citi explicat.