Convertir Extractes Bancaris HSBC a Excel (2026)

Tens un extract bancari PDF d'HSBC i necessites les dades en una fulla de càlcul. Sembla senzill, excepte que HSBC no és un banc senzill.

HSBC opera en 56 mercats, dóna servei a aproximadament 41 milions de clients i gestiona més de 3,2 bilions de dòlars en actius. És el banc més gran del Regne Unit, el banc més valuós d'Europa i el setè banc més gran a nivell mundial. Aquesta escala significa que HSBC no té un format d'extract únic. En té molts, i difereixen significativament segons el país on tinguis el teu compte.

Un extracte d'HSBC del Regne Unit té columnes diferents, formats de data diferents i codis de transacció completament diferents que un extracte d'HSBC de Hong Kong. Un extracte d'HSBC dels EUA utilitza una disposició encara diferent. I si tens un compte multidivisa a Hong Kong, hi ha una columna addicional que desordena tota l'estructura de la taula.

Aquesta guia cobreix com convertir extractes bancaris PDF d'HSBC de qualsevol país a Excel, amb atenció especial a les diferències de format que confonen els convertidors genèrics.

Què t'ofereix HSBC (i què no)

Abans de convertir res, ajuda entendre què proporciona realment HSBC, i com varia segons la regió.

Extractes PDF - disponibles a través de la banca en línia i l'aplicació mòbil d'HSBC. La retenció varia dràsticament segons el país:

• Regne Unit: Fins a 6 anys d'extractes electrònics
• Hong Kong: Fins a 7 anys (84 mesos) d'extractes electrònics
• EUA: Només uns 2 anys - i HSBC va sortir del negoci bancari minorista de mercat massiu dels EUA el 2021-2022, deixant aproximadament 300.000 clients rics amb comptes HSBC Premier

Aquests són els extractes oficials que coincideixen amb el que rebries per correu postal. Només PDF, cap altre format per a l'extract complet.

Descarregues de transaccions - HSBC ofereix exportacions limitades de CSV o QIF a través de la seva plataforma de banca en línia en algunes regions. Al Regne Unit, normalment pots descarregar transaccions recents en format CSV a través de l'aplicació o el lloc web. A Hong Kong, les descàrregues de transaccions estan disponibles però poden estar restringides a períodes de temps més curts.

Les limitacions de descàrrega són similars a les d'altres bancs:

• Historial limitat - normalment 12-24 mesos segons la regió
• No són extractes oficials - només un flux de transaccions que manca de saldos d'obertura/tancament, desglossaments d'interessos i resums de comissions
• Incomplets per a comptes multidivisa - les exportacions CSV poden no incloure la columna de codi de divisa, fent ambigües les transaccions en divises estrangeres
• Cap format estandarditzat entre regions - l'estructura de columnes i el format de data al CSV difereixen entre els comptes del Regne Unit, Hong Kong i els EUA

Així que si necessites dades històriques, l'extract complet, o treballes amb múltiples regions d'HSBC, convertir el PDF és la teva millor opció.

Mètode 1: Utilitzar un Convertidor d'Extractes Bancaris (Recomanat)

El mètode més ràpid i precís és un convertidor especialitzat d'extractes bancaris: una eina dissenyada específicament per extreure dades de transaccions de PDF d'extractes bancaris.

A diferència de les eines genèriques de PDF a Excel, els convertidors d'extractes bancaris entenen l'estructura dels documents financers. Saben que els extractes d'HSBC UK utilitzen codis de "Tipus de Pagament" com DD i SO. Gestionen la compressió de data per dia on HSBC només imprimeix la data una vegada per a múltiples transaccions del mateix dia. Poden analitzar taules multidivisa sense desalinear les columnes.

Pas a Pas amb PDFSub

1. Descarrega el teu extract d'HSBC - Inicia sessió a la Banca en Línia d'HSBC o a l'aplicació mòbil → Extractes → selecciona el període de l'extract → descarrega PDF
2. Ves al Convertidor d'Extractes Bancaris de PDFSub
3. Puja el PDF d'HSBC - arrossega i deixa anar o fes clic per navegar
4. Revisa les dades extretes - PDFSub et mostra les transaccions abans de descarregar, perquè puguis verificar la precisió
5. Tria el teu format - Excel (XLSX), CSV, QBO (QuickBooks), OFX (Xero), o qualsevol dels 8 formats suportats
6. Descarrega - fes clic a Descarregar o utilitza "Descarregar Tot" per a un ZIP amb tots els formats

Per als PDF digitals d'HSBC, l'extracció de Nivell 1 de PDFSub realitza la conversió completament al teu navegador: el fitxer mai surt del teu dispositiu. Això és important quan treballes amb dades financeres sensibles, especialment per a clients de banca Premier i privada d'HSBC que tracten grans saldos.

Per què funciona bé per a HSBC específicament:

• Detecta automàticament el format de data regional d'HSBC (DD/MM/AAAA per a Regne Unit i Hong Kong, MM/DD/AAAA per als EUA) i dedueix l'any que falta del període de l'extract quan les dates l'ometen
• Gestiona la compressió de data per dia d'HSBC: omple la data per a cada transacció, no només la primera de cada dia
• Reconeix els codis de transacció del Regne Unit (DD, SO, FPO, BGC, etc.) i els manté a la sortida
• Processa extractes multidivisa de Hong Kong sense desalineació de columnes
• Funciona amb tots els tipus de comptes d'HSBC: comptes corrents, d'estalvi, targetes de crèdit i comptes Premier a través de regions
• Exporta al format QBO per a la importació directa a QuickBooks, OFX per a Xero, i CSV per a Sage o MYOB

La conversió d'extractes bancaris està inclosa al pla Tot Inclòs per 20 $/usuari/mes (anual; 500 pàgines per usuari) amb una prova gratuïta de 7 dies.

Mètode 2: Opcions de Descàrrega Integrades d'HSBC

Si només necessites transaccions recents (no l'extract complet), l'exportació nativa d'HSBC és l'opció més ràpida, però l'experiència varia significativament segons la regió.

Regne Unit (HSBC UK / First Direct)

1. Inicia sessió a la Banca en Línia d'HSBC UK o a l'aplicació mòbil
2. Navega al teu compte
3. Selecciona el rang de dates
4. Descarrega com a CSV o QIF

El CSV del Regne Unit sol incloure: Data, Descripció, Import i Saldo. Els codis de transacció (DD, SO, etc.) sovint s'incorporen al camp de descripció en lloc d'una columna separada.

Hong Kong (HSBC HK)

1. Inicia sessió a la Banca per Internet Personal d'HSBC HK
2. Navega a Comptes → Historial de Transaccions
3. Estableix el rang de dates i descarrega

Les descàrregues de Hong Kong poden incloure una columna de codi de divisa per a comptes multidivisa, però la formatació pot ser inconsistent.

Limitacions a Totes les Regions

• Finestra d'historial curta - normalment 12-24 mesos, molt menys que l'arxiu d'extractes PDF
• No és l'extract oficial - manca saldos, comissions, interessos i detalls a nivell d'extract
• Formats inconsistents - l'estructura del CSV difereix entre el Regne Unit, Hong Kong i els EUA, així que si estàs consolidant entre regions, necessitaràs estandarditzar manualment
• Bucs en multidivisa - les transaccions en divises estrangeres poden perdre el seu identificador de divisa a l'exportació

Aquest mètode funciona per a un seguiment ràpid de transaccions recents. Per a qualsevol cosa completa, històrica o transregional, converteix el PDF.

Mètode 3: Copiar-Enganxar des de PDF (Ús Limitatt)

Pots intentar seleccionar text en un PDF d'HSBC i enganxar-lo a Excel. Els resultats depenen molt del país de l'extract amb què estiguis treballant.

Els extractes del Regne Unit s'enganxen raonablement bé per a transaccions senzilles, però els codis de Tipus de Pagament i les descripcions de múltiples línies trenquen l'alineació de columnes. Els encapçalaments de secció es barregen amb les dades.

Els extractes de Hong Kong són significativament pitjors. Els extractes d'HSBC HK sovint contenen text xinès renderitzat com a imatges en lloc de text seleccionable. Quan intentes copiar, obtens el text anglès però els caràcters xinesos simplement falten: estan incrustats com a gràfics no seleccionables al PDF. Això fa que copiar-enganxar sigui poc fiable per als extractes de Hong Kong.

Totes les regions comparteixen el mateix problema fonamental: les dates, descripcions i imports acaben en una sola columna. La compressió de data per dia d'HSBC ho empitjora: si cinc transaccions comparteixen una data, només la primera fila té la data, i les altres quatre files comencen amb la descripció. Això trenca qualsevol intent de parsejar el text enganxat en columnes.

Per a un grapat de transaccions senzilles del Regne Unit, copiar-enganxar és tedios però factible. Per a extractes multidivisa de Hong Kong o qualsevol cosa més enllà d'una sola pàgina, no és pràctic.

Entenent el Format PDF d'HSBC

Els extractes d'HSBC varien més que gairebé qualsevol altre banc mundial perquè el format el determina el país emissor, no HSBC centralment. Aquí teniu el que produeix cada regió principal.

Disposició de l'Extract del Regne Unit

Els extractes del Regne Unit utilitzen columnes separades de "Pagat" i "Rebut" en lloc d'un sol import signat. Aquesta és la convenció bancària estàndard del Regne Unit, però significa que els convertidors han de gestionar dues columnes d'import i assignar el signe correcte.

Disposició de l'Extract de Hong Kong

La columna CCY (divisa) és el que fa que els extractes de Hong Kong siguin únics i desafiants. Només apareix en comptes multidivisa, cosa que canvia tota l'estructura de la taula. Un convertidor que espera cinc columnes desalinearà tot quan apareix la sisena columna.

Disposició de l'Extract dels EUA

Els extractes dels EUA segueixen el format americà més familiar amb dates MM/DD/AAAA. No obstant això, HSBC va sortir de la banca minorista de mercat massiu dels EUA el 2021-2022, de manera que els extractes dels EUA són cada cop més rars: només queden els clients Premier d'HSBC amb actius significatius.

Codis de Transacció d'HSBC (Regne Unit)

Els extractes d'HSBC del Regne Unit inclouen una columna "Tipus de Pagament" amb codis abreujats que són únics del sistema bancari britànic. Aquests codis són crucials per entendre les teves transaccions, però sovint són desconeguts per a qualsevol fora del Regne Unit.

Aquests codis són completament diferents de les abreviatures bancàries dels EUA. Si ets un comptable o un llibreter del Regne Unit, aquests codis són un context essencial per categoritzar les transaccions. Quan converteixis extractes d'HSBC del Regne Unit, assegura't que el teu convertidor conservi la columna Tipus de Pagament en lloc de fusionar-la amb la descripció.

Gestió de Divises Múltiples

HSBC és un dels pocs bancs minoristes que ofereix comptes multidivisa reals, especialment a Hong Kong, on els clients poden tenir saldos en HKD, USD, GBP, EUR, CNY, JPY, AUD i altres divises dins d'un mateix compte.

Això crea un repte de conversió únic:

La columna CCY apareix de manera inconsistent. Per a transaccions en divises úniques, la columna CCY pot estar en blanc o omesa. Per a transaccions en divises estrangeres, conté el codi de divisa de tres lletres. Aquesta inconsistència provoca desalineació de columnes en molts convertidors: l'analitzador espera un nombre fix de columnes però troba una estructura variable.

Informació de tipus de canvi. Alguns extractes d'HSBC HK inclouen el tipus de canvi utilitzat per a les conversions de divises com una línia secundària sota la transacció. Això sembla una fila de continuació però en realitat són dades suplementàries que no s'han de tractar com una transacció separada.

Seccions de saldo multidivisa. Els extractes de Hong Kong sovint inclouen resums de saldo separats per a cada divisa mantinguda. Aquests apareixen al final de l'extract i utilitzen una estructura de taula diferent de la llista de transaccions.

Quan converteixis extractes multidivisa d'HSBC, verifica que:

• Cada transacció tingui el codi de divisa correcte
• Les línies de tipus de canvi no es dupliquin com a transaccions fantasma
• El saldo de cada divisa conciliï independentment

Diferències dels Extractes d'HSBC per País

Més enllà de les diferències en la disposició de columnes, cada regió d'HSBC té les seves pròpies peculiaritats que afecten la conversió.

Regne Unit

• Format de data: DD/MM/AAAA o abreujat (p. ex., "15 Gen")
• Omissió d'any: Molts extractes del Regne Unit mostren només el dia i el mes, confiant en l'encapçalament del període de l'extract per a l'any
• Columna Tipus de Pagament: Únic del Regne Unit; no present en altres regions
• Columnes separades de Pagat / Rebut: Convenció del Regne Unit, no un sol import signat
• First Direct: La filial del Regne Unit d'HSBC utilitza un format lleugerament diferent amb encapçalaments de secció diferents
• Retenció d'extractes: 6 anys d'extractes electrònics disponibles en línia

Hong Kong

• Format de data: DD/MM/AAAA o DD Mes
• Text bilingüe: Les descripcions apareixen tant en anglès com en xinès
• Text xinès no seleccionable: Els caràcters xinesos sovint es renderitzen com a imatges al PDF, no com a text; fent impossible copiar-enganxar i l'extracció bàsica de text per a les parts xineses
• Columna CCY multidivisa: Estructura de columna variable segons la divisa
• Extractes electrònics protegits amb contrasenya: HSBC HK envia freqüentment extractes electrònics com a PDF protegits amb contrasenya per correu electrònic. La contrasenya sol ser els últims 4 dígits del teu HKID seguit de la teva data de naixement (DDMM) o un identificador personal similar
• Retenció d'extractes: 7 anys (84 mesos) disponibles a través d'Internet Banking
• Hang Seng Bank: La filial d'HSBC a Hong Kong utilitza un format completament diferent

Estats Units

• Format de data: MM/DD/AAAA (convenció americana)
• Format simplificat: Menys codis de transacció que els extractes del Regne Unit
• Base de clients limitada: HSBC va sortir de la banca minorista de mercat massiu dels EUA el 2021-2022. Només queden aproximadament 300.000 clients Premier/rics
• Retenció d'extractes: Aproximadament 2 anys en línia, el més curt de qualsevol regió d'HSBC
• Extractes de targeta de crèdit: Inclouen columnes de data dobles (data de transacció i data de publicació), que és estàndard per a les targetes de crèdit dels EUA però afegeix complexitat a l'extracció

Índia

• Format de data: DD/MM/AAAA
• Estil de descripció: Descripcions més verboses incloent detalls del beneficiari i números de referència NEFT/IMPS
• Transaccions amb xec: Inclouen números de xec com a camp separat
• Estructura de secció: Pot incloure seccions separades per a comptes d'estalvi, corrent i dipòsits a termini en un sol extract

Orient Mitjà (EAU, Aràbia Saudita, etc.)

• Disposició bilingüe: Text anglès i àrab, amb l'àrab de dreta a esquerra
• Format de data: DD/MM/AAAA
• Productes bancaris islàmics: Extractes separats per a comptes Amanah (islàmics) amb terminologia diferent (benefici vs. interès)
• Múltiples divises: Similar a Hong Kong, els extractes de l'Orient Mitjà sovint impliquen múltiples divises (AED, SAR, USD)

Problemes Comuns de Conversió i Solucions

Els extractes d'HSBC presenten diversos reptes únics que no apareixen amb bancs només nacionals. Aquí teniu els problemes més comuns i com resoldre'ls.

Any Faltant a les Dates

Problema: Molts extractes d'HSBC, especialment del Regne Unit i Hong Kong, mostren dates com "15 Gen" o "15/01" sense l'any. Si estàs convertint un extracte de gener, una transacció datada "15 Gen" és inequívoca. Però per als extractes que abasten desembre-gener (extractes de targeta de crèdit, per exemple), l'any és ambigu sense context.

Solució: Els bons convertidors dedueixen l'any del període de l'extract imprès a l'encapçalament (p. ex., "01 gener 2026 al 31 gener 2026"). Si el teu convertidor no ho gestiona, hauràs d'afegir l'any manualment a Excel després de la conversió. Utilitza el període de l'extract com a guia.

Compressió de Data per Dia

Problema: Els extractes d'HSBC UK imprimeixen la data només una vegada quan es produeixen múltiples transaccions el mateix dia. La primera transacció del dia mostra "15 Gen" a la columna Data, però les transaccions posteriors del mateix dia tenen un camp Data en blanc. Els convertidors genèrics sovint els tracten com a files sense data o els assignen dates incorrectes.

Solució: Els convertidors especialitzats d'extractes bancaris omplen els camps de data en blanc transportant la darrera data impresa. Si el teu convertidor no ho fa, ordena la teva sortida d'Excel per ordre de fila (no per data) i omple manualment les cel·les de data en blanc utilitzant Ctrl+D a Excel.

Desalineació de Taula Multidivisa (Hong Kong)

Problema: Els extractes multidivisa de Hong Kong inclouen una columna CCY que només apareix quan hi ha una transacció en divisa estrangera. Aquest nombre variable de columnes fa que molts convertidors desalinein les dades: els imports acaben a la columna de descripció, o els saldos es desplacen una columna a la dreta.

Solució: Utilitza un convertidor que gestioni específicament estructures de columnes variables. Si ho estàs arreglant manualment, identifica les files amb codis de divisa i mou-les a la seva alineació. A Excel, pots utilitzar una fórmula SI per detectar la desalineació: si una cel·la a la columna Import conté text (un codi de divisa), tota la fila està desplaçada i necessita correcció.

Text Xinès No Seleccionable (Hong Kong)

Problema: Els extractes d'HSBC HK renderitzen els caràcters xinesos com a imatges incrustades en lloc de text seleccionable. Això significa que qualsevol extracció basada en text (copiar-enganxar, eines de PDF a text, o analitzadors PDF bàsics) capturarà el text anglès però produirà espais en blanc o sortida esgarriada on hauria d'estar el xinès.

Solució: Per a la majoria de propòsits comptables, el text anglès és suficient ja que conté els imports de les transaccions, dates i descripcions en anglès. Si necessites específicament el text xinès, necessitaràs extracció amb reconeixement òptic de caràcters (OCR). L'extracció de nivell superior de PDFSub pot gestionar-ho quan l'extracció bàsica basada en navegador no el captura.

Extractes Electrònics Protegits amb Contrasenya

Problema: HSBC sovint envia extractes electrònics com a PDF protegits amb contrasenya, especialment a Hong Kong i per als extractes de targetes de crèdit. No pots convertir un PDF que no pots obrir.

Solució: La contrasenya normalment es deriva d'informació personal: a Hong Kong, sol ser els últims 4 dígits del teu HKID seguit de la teva data de naixement. Al Regne Unit, pot ser la teva data de naixement o codi postal. Un cop tinguis la contrasenya, obre el PDF a Chrome, introdueix la contrasenya, i després utilitza Imprimir (Ctrl+P / Cmd+P) → Desa com a PDF per crear una còpia desbloquejada. Converteix la versió desbloquejada.

Columnes de Data Dobles de Targeta de Crèdit

Problema: Els extractes de targeta de crèdit d'HSBC (especialment dels EUA) inclouen tant una data de transacció com una data de publicació per a cada entrada. Això crea dues columnes de data on un extracte de compte corrent en té una, i els convertidors que esperen una sola columna de data poden analitzar malament les dades.

Solució: Decideix quina data necessites (data de transacció per al seguiment de despeses, data de publicació per a la conciliació) i configura el teu convertidor per utilitzar la correcta o elimina la columna de data no desitjada després de la conversió.

Importació a Programari de Comptabilitat

La presència global d'HSBC significa que els seus clients utilitzen una àmplia varietat de programari de comptabilitat segons la seva regió.

Xero (Popular al Regne Unit i Austràlia)

Xero és la plataforma de comptabilitat en núvol dominant al Regne Unit i Austràlia, dos dels mercats més grans d'HSBC. Per importar dades convertides d'HSBC:

1. Converteix el PDF d'HSBC al format OFX utilitzant PDFSub
2. A Xero, ves a Comptabilitat → Comptes Bancaris → el teu compte
3. Fes clic a Importar un Extract → tria el fitxer OFX
4. Xero coincidirà les transaccions amb els registres existents

OFX és el format preferit per a Xero perquè inclou identificadors de transacció que impedeixen importacions duplicades. CSV també funciona però requereix assignació manual de columnes. Vegeu la nostra guia per importar extractes bancaris a Xero per a passos detallats.

QuickBooks (Popular als EUA i Canadà)

Per als clients d'HSBC que utilitzen QuickBooks:

1. Converteix el PDF d'HSBC al format QBO utilitzant PDFSub
2. A QuickBooks, ves a Banca → Pujar Transaccions
3. Selecciona el fitxer QBO i assigna'l al compte correcte
4. QuickBooks utilitzarà els identificadors de transacció FITID per evitar duplicats

El format QBO està dissenyat específicament per a QuickBooks i requereix la mínima intervenció manual. Vegeu la nostra guia per importar extractes bancaris a QuickBooks per a passos detallats.

Sage (Popular al Regne Unit)

Sage 50 i Sage Business Cloud són àmpliament utilitzats per empreses del Regne Unit juntament amb HSBC:

1. Converteix el PDF d'HSBC a CSV utilitzant PDFSub
2. A Sage, utilitza la funció d'Importació Bancària
3. Assigna les columnes CSV als camps esperats per Sage (Data, Referència, Descripció, Import)
4. Els codis de Tipus de Pagament del Regne Unit (DD, SO, etc.) es poden assignar al camp de tipus de transacció de Sage

MYOB (Popular a Austràlia i Nova Zelanda)

Per als clients d'HSBC a Austràlia i Nova Zelanda que utilitzen MYOB:

1. Converteix el PDF d'HSBC a format OFX o CSV
2. A MYOB, ves a Banca → Feed Bancari → Importar Extract
3. Assigna les columnes i importa

Consolidació Transregional

Si tens comptes d'HSBC a múltiples països i necessites consolidar-los en un sol sistema comptable, converteix els extractes de cada regió per separat. Estandarditza el format de data (tria DD/MM/AAAA o MM/DD/AAAA) i la divisa abans de combinar. La sortida d'Excel de PDFSub utilitza un format de data consistent independentment de la regió d'origen, cosa que simplifica aquest procés.

Consells per Treballar amb Dades Convertides d'HSBC

Un cop tinguis les teves transaccions d'HSBC a Excel, aquí tens alguns consells pràctics:

Verifica amb el saldo d'obertura i tancament. Suma totes les transaccions i comprova que coincideixin amb el canvi de saldo mostrat a l'encapçalament de l'extract. Per a comptes multidivisa, verifica cada divisa per separat.

Conserva els codis de Tipus de Pagament. Si treballes amb extractes del Regne Unit, mantén la columna Tipus de Pagament (DD, SO, FPO, etc.): és valuosa per categoritzar transaccions i identificar pagaments recurrents. Les Domiciliacions Bancàries (DD) solen ser factures, les Ordres Permanents (SO) són pagaments regulars que controles, i les Faster Payments (FPO/FPI) són transferències puntuals.

Estandarditza les dates entre regions. Si estàs combinant extractes d'HSBC de diferents països, les dates estaran en formats diferents. Converteix-ho tot a un sol format (ISO 8601 AAAA-MM-DD és el més segur) per evitar que Excel interpreti malament "01/02/2026" com el 2 de gener (EUA) enfront de l'1 de febrer (Regne Unit).

Gestiona la compressió de data per dia. Després de la conversió, busca cel·les de data en blanc. Selecciona la columna de data, utilitza Cerca i Reemplaça per identificar els buits, i omple'ls des de la fila anterior. A Excel: selecciona la columna de data → Anar a Especial → Buits → escriu = i fes clic a la cel·la de dalt → Ctrl+Enter per omplir tots els buits.

Afegeix una columna de categoria. Utilitza la funció CERCA d'Excel per categoritzar automàticament basant-te en els noms dels comerciants o els codis de Tipus de Pagament:

=SI(ES.NUM(CERCA("DD";C2));"Domiciliació Bancària";SI(ES.NUM(CERCA("SO";C2));"Ordre Permanent";"Altres"))

Converteix mensualment, no anualment. No esperis a la temporada d'impostos per convertir 12 mesos d'extractes alhora. Converteix cada mes a mesura que arriba i manté una estructura de carpetes organitzada per regió i divisa.

Preguntes Freqüents

Puc descarregar extractes d'HSBC com a fitxers Excel directament?

R No. HSBC només proporciona extractes en format PDF a totes les regions. Pots descarregar activitat de transaccions recents com a CSV a través de la banca en línia en algunes regions, però això és un flux de transaccions, no l'extract oficial. Per a extractes complets amb saldos d'obertura/tancament, comissions i desglossaments d'interessos, has de convertir el PDF.

Quant temps enrere puc obtenir extractes d'HSBC?

Depèn de la teva regió. Regne Unit: fins a 6 anys. Hong Kong: fins a 7 anys (84 mesos). EUA: aproximadament 2 anys. Per a extractes anteriors a aquests límits, contacta amb el servei d'atenció al client d'HSBC de la teva regió i sol·licita la recuperació d'extractes arxivats; això pot comportar una comissió.

Els extractes d'HSBC UK i HSBC HK utilitzen el mateix format?

No. Utilitzen disposicions de columnes diferents, formats de data diferents, codis de transacció diferents i idiomes diferents. Els extractes del Regne Unit inclouen una columna "Tipus de Pagament" amb codis com DD i SO. Els extractes de Hong Kong inclouen descripcions bilingües anglès/xinès i poden tenir una columna CCY (divisa). No pots utilitzar una sola plantilla per convertir ambdues.

Com gestiono la contrasenya dels extractes electrònics d'HSBC?

La contrasenya d'HSBC normalment es deriva d'informació personal. A Hong Kong, prova els últims 4 dígits del teu HKID seguit de la teva data de naixement (format DDMM). Al Regne Unit, prova la teva data de naixement o codi postal. Un cop desbloquejat, obre el PDF a Chrome i utilitza Imprimir → Desa com a PDF per crear una còpia no protegida per a la conversió.

Per què falten els caràcters xinesos al meu extract de Hong Kong convertit?

Els extractes d'HSBC HK renderitzen el text xinès com a imatges incrustades en lloc de text seleccionable al PDF. L'extracció de text bàsica només captura el text anglès. Per a la majoria de propòsits comptables, el text anglès inclou totes les dades que necessites (dates, imports, saldos, descripcions en anglès). Si necessites específicament el text xinès, necessitaràs extracció basada en OCR.

Quin format he de triar per a la importació a Xero?

Tria el format OFX. Xero és el programari comptable més popular al Regne Unit i Austràlia, dos dels mercats clau d'HSBC, i OFX és el seu format d'importació preferit. Inclou identificadors de transacció que impedeixen importacions duplicades. CSV també funciona però requereix assignació manual de columnes. Vegeu la nostra guia per importar extractes bancaris a Xero per a passos detallats.

Quin format he de triar per a la importació a QuickBooks?

Tria el format QBO. Està dissenyat per a QuickBooks i inclou identificadors de transacció (FITID) que impedeixen importacions duplicades. CSV funciona però requereix assignació manual de columnes i no té detecció de duplicats integrada. Vegeu la nostra guia per importar extractes bancaris a QuickBooks per a passos detallats.

Funciona això per als extractes de First Direct o Hang Seng Bank?

First Direct (la filial del Regne Unit d'HSBC) i Hang Seng Bank (la filial de Hong Kong d'HSBC) utilitzen els seus propis formats d'extracte que difereixen del format principal d'HSBC. Els convertidors especialitzats d'extractes bancaris que gestionen HSBC també solen gestionar aquests formats de filials, però verifica amb una conversió de prova primer.

Quina precisió té la conversió?

Per als PDF digitals d'HSBC (descarregats directament de la banca en línia), els convertidors especialitzats d'extractes bancaris solen assolir un 95-99% d'exactitud. Les principals variables que afecten l'exactitud són: desplaçaments de columnes multidivisa (Hong Kong), text xinès no seleccionable (Hong Kong), compressió de data per dia (Regne Unit) i protecció amb contrasenya. Les eines genèriques de PDF a Excel tenen una mitjana del 60-70% en extractes d'HSBC a causa de la complexitat del format internacional. Els extractes escanejats o fotografiats tindran una precisió inferior perquè requereixen processament OCR.

HSBC va tancar el meu compte dels EUA. Encara puc obtenir extractes?

HSBC va sortir de la banca minorista de mercat massiu dels EUA el 2021-2022. Si el teu compte es va tancar com a part d'aquesta sortida, encara podràs accedir als extractes a través del centre de missatges segurs d'HSBC o contactant amb el servei d'atenció al client d'HSBC dels EUA. Descarrega tots els extractes PDF disponibles tan aviat com sigui possible; l'accés als documents de comptes tancats pot ser limitat amb el temps.