Разбивка на извлечение от TD Bank: Анатомия и особености в оформлението
Какво означава всеки раздел от извлечението на TD Bank - и четирите особености в оформлението (префикси на типа трансакция, QFX изтегляне по подразбиране, разграничение между TD САЩ и TD Канада, подробни такси за услуги), които отличават TD от Chase, BofA и Wells Fargo.
Американският клон на TD Bank наследява някои особености от канадския си родител (TD Bank Group) - префикси на типа трансакция във всеки ред (DEBIT POS PURCHASE, ATM WITHDRAWAL, DEPOSIT и т.н.), формат за изтегляне на QFX по подразбиране, който изненадва потребителите на QuickBooks, и разбивка на таксите, която изрично изброява отписани такси. Ако обработвате извлечения както от TD САЩ, така и от TD Канада за един и същ клиент, разликите във форматите (USD спрямо CAD, routing спрямо transit/institution номера, дати MM/DD спрямо DD/MM) са важни за съгласуването.
Това ръководство обяснява структурата на извлечението на TD Bank и четирите особености в оформлението.
Искате ли да използвате това ръководство в своя блог? Копирайте този код за вграждане:
12-те универсални раздела (и как TD Bank ги нарича)
За универсалния справочник за анатомия вижте Разбиране на форматите на банкови извлечения. TD Bank използва всички 12 раздела.
| Универсален раздел | Етикет на TD |
|---|---|
| Заглавна част на банката | "TD Bank, N.A." със зеления щит |
| Период на извлечението | "Statement Period" |
| Блок на притежателя на сметката | Име и адрес |
| Номер на сметката | Маскиран, с изключение на последните 4 цифри |
| Routing | TD САЩ routing се различава от TD Канада (Особеност 3) |
| Обобщение на сметката | "Account Summary" |
| Заглавия на трансакциите | Дата, Описание, Сума, Баланс |
| Редове на трансакциите | "Daily Account Activity" - с префикс по тип (Особеност 1) |
| Изображения на чекове | Раздел "Image of Check" |
| Такси + лихви | "Service Charge Summary" (Особеност 4) |
| Дневно обобщение на баланса | "Daily Balance Summary" |
| Разкриване | "Important Information" |
Особеност 1: Префикс на типа трансакция във всеки ред
Всяка трансакция в таблицата на TD Bank започва с префикс на типа:
01/03 DEBIT POS PURCHASE AMAZON.COM SEATTLE WA -47.99
01/05 DEPOSIT PAYROLL CO PAYMENT +3,200.00
01/08 ATM WITHDRAWAL TD BANK BRANCH 1234 -200.00
01/12 ACH DEBIT PG&E ELECTRIC -142.30
01/15 TRANSFER OUT TO TD SAVINGS ****5678 -500.00Обичайни префикси:
- DEBIT POS PURCHASE (картови трансакции)
- DEPOSIT (всякакъв депозит)
- ATM WITHDRAWAL
- ACH DEBIT / ACH CREDIT (електронни преводи)
- TRANSFER OUT / TRANSFER IN (вътрешни)
- CHECK (хартиен чек)
- WIRE OUT / WIRE IN
- INTEREST PAID
- SERVICE CHARGE
Защо това е важно за парсване: Префиксът е част от описанието, но съдържа семантична информация. PDFSub разпознава префикса и тагва типа трансакция като отделно поле, полезно за категоризация в счетоводството.
Особеност 2: QFX е форматът по подразбиране за изтегляне
Когато изтегляте скорошна активност от уебсайта на TD Bank, падащото меню за формат по подразбиране е QFX (Quicken Financial Exchange), а не QBO. Пълният списък обикновено включва:
- QFX - по подразбиране, за Quicken
- QBO - за QuickBooks Web Connect (не е по подразбиране!)
- CSV - общ електронна таблица
- OFX - общ отворен формат
Защо това е важно: Потребителите на QuickBooks, които не променят настройката по подразбиране, получават .qfx файл, който QuickBooks приема, но с заобиколно решение (QuickBooks чете QFX като QBO; импортирането работи, но му липсва част от метаданните, специфични за Intuit). Изберете QBO от падащото меню, ако ще използвате QuickBooks; в противен случай използвайте работния процес за конвертиране с PDFSub.
Особеност 3: TD САЩ и TD Канада са различни банки
TD Bank (САЩ) и TD Canada Trust споделят общ родител (TD Bank Group, Торонто) и зелен щит като лого, но те са правно отделни институции с различни формати на извлеченията:
| Детайл | TD Bank САЩ | TD Канада |
|---|---|---|
| Валута | USD | CAD |
| ID на сметката | Routing # (9-цифрен ABA) | Transit # (5) + Institution # (3) |
| Формат на датата | MM/DD/YYYY | DD/MM/YYYY |
| Онлайн портал | td.com | tdcanadatrust.com |
| Стил на извлечението | Американски формат | Канадски формат |
Защо това е важно: Хора с двойно гражданство (САЩ/Канада) и трансгранични бизнеси често имат И ДВЕТЕ сметки. Извлеченията изглеждат повърхностно сходни, но форматите на routing/transit номерата, валутите и реда на датите са различни. Смесването им в една Excel таблица без нормализация води до грешки при съгласуване на баланса.
PDFSub разпознава както шаблоните за TD САЩ, така и за TD Канада поотделно и прилага съответния локал (USD/CAD, MM-DD/DD-MM, routing/transit).
Особеност 4: Подробно обобщение на таксите за услуги с отписани позиции
Разделът за такси на TD Bank изброява всеки ТИП такса - включително тези, които са били отписани (показани като $0):
SERVICE CHARGE SUMMARY
Monthly maintenance fee (waived this period) $0.00
Out-of-network ATM (x2) $6.00
Wire transfer fee (incoming) $15.00
Total service charges $21.00Бележката "waived this period" изрично казва на клиентите какво не са платили. Добро за прозрачност към клиента; позициите за $0 трябва да бъдат изключени от импорта на трансакции.
За парсване: Инструменти, които приемат всеки ред като трансакция, получават редове с такси от $0 в изхода. PDFSub разпознава нотацията "waived" и изключва тези редове.
Къде да изтеглите извлечения от TD Bank САЩ
- Влезте в td.com
- Изберете сметката -> Documents -> Statements
- Изберете периода на извлечението -> Download PDF
TD Bank съхранява до 7 години извлечения.
За клиенти на TD Canada Trust: tdcanadatrust.com, подобен работен процес.
Конвертиране в Excel, QBO или Xero
- Конвертиране на TD Bank в Excel - работният процес за конвертиране
- QBO срещу CSV срещу OFX - избор на формат
- Импортиране на банкови извлечения в QuickBooks - общото ръководство за импорт в QB
- Обработка на банкови извлечения в множество валути - за смесени валути TD САЩ + TD Канада
PDFSub разпознава всичките 4 особености на TD: префиксите на типа трансакция стават поле за категоризация, шаблоните TD САЩ срещу TD Канада се обработват с правилния локал, редовете с отписани такси се изключват от списъка с трансакции, а изборът на формат QFX/QBO се извършва при експортиране, а не при изтегляне.
Сравнение на специфични за банките вариации
- Разбивка на извлечение от Chase Bank
- Разбивка на извлечение от Bank of America
- Разбивка на извлечение от Wells Fargo
- Разбивка на извлечение от Citi Bank
- Разбивка на извлечение от Capital One
- Разбивка на извлечение от US Bank
- Разбивка на извлечение от PNC Bank
Префиксите на типа трансакция на TD Bank са малка, но отличителна характеристика. След като ги забележите, извлеченията на TD стават лесни за визуално сканиране - което е точно предвиденият от дизайнера фокус върху клиента.