Изчерпателно ръководство за извлечение от Scotiabank: Анатомия и особености в оформлението
Какво означава всеки раздел от извлечението на Scotiabank - и четирите особености в оформлението (транзитен номер + институция 002, операции в Латинска Америка, трибуквени кодове на Scotia OnLine, мултивалутни сметки), които отличават най-международната банка на Канада.
Scotiabank (юридически The Bank of Nova Scotia) е третата по големина канадска банка по активи и най-активната в международен план – със значителни операции в Мексико, Чили, Перу, Колумбия и Карибите. Нейният институционален номер 002 отразява нейната възраст (втората най-стара от Големите шест). Оформлението на извлеченията следва канадските конвенции плюс няколко специфични за Scotia особености: отличителни трибуквени кодове за транзакции от Scotia OnLine, мултивалутни сметки за „снежни птици“ от Латинска Америка и двувалутна поддръжка CAD/USD.
Това ръководство обяснява структурата на извлечението на Scotiabank и четири особености, уникални за Scotia.
Искате ли да използвате това ръководство в блога си? Копирайте този код за вграждане:
12-те универсални раздела (и как Scotiabank ги назовава)
За универсален справочник за анатомията вижте Разбиране на форматите на банкови извлечения. Scotia използва всички 12 раздела с канадски конвенции.
| Универсален раздел | Етикет на Scotia |
|---|---|
| Заглавка на банката | „Scotiabank“ с червеното лого |
| Период на извлечението | „Statement period“ |
| Блок на титуляря на сметката | Име и адрес |
| Номер на сметката | Номер на сметката от 7-12 цифри |
| Маршрутизация | Транзитен номер (5) + Институция 002 (3) |
| Обобщение на сметката | „Account summary“ |
| Заглавки на транзакциите | Дата, Описание, Тегления, Депозити, Баланс |
| Редове на транзакциите | Трибуквен префикс на кода на транзакцията във всеки ред |
| Изображения на чекове | Налични за разплащателни сметки |
| Такси + лихви | „Service charges“ и „Interest paid“ |
| Дневно обобщение на баланса | Баланс по редове |
| Разкриване | „Important Information“ - Канадски регулаторни изисквания |
Особеност 1: Институционален номер 002 (Втора най-стара банка)
Scotiabank е институция 002 - втората най-стара от Големите шест канадски банки. Номерът разказва нещо за историята на банката:
Транзитен номер: 12345 (клон)
Институция: 002 (Scotiabank)
Сметка: 12345678Институционалният номер е част от идентификатора за маршрутизация за ACH/PAD/банкови преводи в Канада. За същата сметка предоставяте Транзитен номер + Институция + Номер на сметка.
Четене на транзитните номера: Транзитните номера идентифицират конкретния клон. Първата цифра приблизително показва географския регион:
- 0-1 - Атлантическа Канада
- 2-4 - Квебек
- 5-7 - Онтарио
- 8-9 - Западна Канада и територии
Особеност 2: Международни операции в Латинска Америка
Scotiabank е уникална сред канадските банки със своето значително присъствие в Латинска Америка. Scotia извършва значителни търговски банкови услуги в:
- Мексико (Scotiabank Inverlat)
- Чили (Scotiabank Chile)
- Перу (Scotiabank Peru)
- Колумбия (Scotiabank Colpatria)
- Плюс Карибите и Централна Америка
За канадски клиенти с трансгранично банкиране („снежни птици“ с ваканционни домове в Мексико, имигранти от Латинска Америка с родни сметки), Scotia често е предпочитаната банка.
Защо това е важно за обработката:
- Извлеченията могат да включват транзакции в чуждестранна валута в MXN (мексиканско песо), CLP (чилийско песо), PEN (перуанско сол), COP (колумбийско песо)
- Всяка валута има свои собствени конвенции за десетични/хилядни разделители (напр. MXN използва десетична запетая като USD; PEN също използва десетична запетая)
- Трансграничните преводи между звена на Scotia (Канада -> Мексико) се маркират по различен начин от международните преводи от трети страни
PDFSub разпознава валутите на Латинска Америка в извлеченията на Scotia и прилага съответната локална обработка.
Особеност 3: Трибуквени кодове на Scotia OnLine
Онлайн банкирането на Scotia е под марката Scotia OnLine. Транзакциите са обозначени с трибуквени кодове:
| Код | Значение |
|---|---|
| SOL | Плащане на сметка чрез Scotia OnLine |
| INT | Interac e-Transfer |
| PAD | Предварително оторизиран дебит |
| DDP | Покупка с дебитна карта |
| ATM | Теглене от банкомат |
| PAY | Заплащане по трудов договор |
| CHQ | Чек |
| TFR | Вътрешен превод |
| CDN | Депозит в чужда валута |
Тези кодове се появяват в края на описанието, подобно на кодовете за транзакции на Barclays UK.
Защо това е важно:
- За категоризация в счетоводен софтуер, кодът се свързва чисто с тип транзакция
- За обработка, PDFSub извлича кода като отделно поле за тип транзакция
Особеност 4: Мултивалутни сметки
Scotia предлага мултивалутни сметки, които държат баланси в CAD, USD, MXN, EUR и GBP по един номер на сметка:
SCOTIA MULTI-CURRENCY ACCOUNT
CAD $8,432.10
USD $3,250.00
MXN $45,000.00 MXN
CLP $2,500,000 CLPВсяка валута има собствен списък с транзакции и баланс.
Защо това е важно:
- За счетоводители, обслужващи трансгранични клиенти, мултивалутните сметки на Scotia са често срещани
- Всяка валута трябва да бъде осчетоводена отделно и конвертирана в отчетната валута към съответните дати
- За QuickBooks/Xero, настройте отделни сметки за всяка валута
PDFSub разпознава мултивалутните сметки на Scotia и експортира всяка валута отделно.
Къде да изтеглите извлечения от Scotiabank
- Влезте в scotiabank.com
- Statements -> изберете сметка -> изберете период
- Download PDF
Scotia съхранява до 7 години извлечения онлайн.
Конвертиране в Excel, QBO или Xero
- QBO срещу CSV срещу OFX - избор на формат
- Обработка на мултивалутни банкови извлечения - особено важно за клиенти на Scotia LATAM
PDFSub разпознава всички 4 особености на Scotia: Транзитен номер и Институция 002 се запазват отделно, транзакциите във валути на Латинска Америка се обработват правилно, трибуквените кодове на Scotia OnLine се извличат като поле за тип транзакция, а мултивалутните сметки се разделят по валута при експортиране.
Вариации според банката за сравнение
- RBC Royal Bank statement explained (Канадски)
- TD Canada Trust statement explained (Канадски)
- HSBC UK statement explained (сравнение на мултивалутни)
- Citi statement explained (сравнение на САЩ и международни)
Scotiabank е най-международно ориентираната канадска банка. За счетоводители, обслужващи клиенти с връзки с Латинска Америка или Карибите, извлеченията на Scotia се появяват редовно. Конвенциите на Големите шест (Транзитен номер + Институция + ДД/ММ + CAD) се споделят с RBC, TD, BMO, CIBC и National Bank.