كيفية استيراد كشف حساب بنكي أمريكي إلى كويك بوكس (و زيرو)

لديك كشف حساب بنكي أمريكي بصيغة PDF وتحتاجه داخل كويك بوكس. ربما يكون حسابًا جاريًا تجاريًا يحتوي على قسم كبير للمدفوعات الإلكترونية. ربما يحتوي الكشف على قسم مفصل لرسوم الخدمة في الخلف ولا تريد إعادة كتابة سنتات بقيمة 0.12 في كل مرة. ربما تقوم بإدخال سجل عام كامل لعميل. ملف الـ PDF منظم ولكنه كثيف، وكويك بوكس لا يقبله مباشرة.

هذا هو سير العمل. أربع خطوات. نفس التدفق يتعامل مع زيرو - ما عليك سوى تبديل صيغة التصدير.

هل ترغب في استخدام هذا الدليل على مدونتك؟ انسخ رمز التضمين هذا:

---

لماذا لا يمكنك ببساطة تحميل ملف PDF الخاص ببنك أمريكا

يقبل كويك بوكس أونلاين تحميل الملفات بصيغة .qbo و .ofx و .qfx و .csv. لا يقبل PDF مباشرة لاستيراد الحسابات البنكية - ميزة تحميل PDF لكشف الحسابات المتصلة مخصصة لملء الفجوات العرضية في الحسابات المتصلة وتتحول بصمت إلى التعرف الضوئي على الحروف (OCR) بنتائج متفاوتة.

يدعم زيرو .ofx و .csv و .qbo و .qfx و .qif. نفس القيد: لا يقبل PDF.

يبدأ سير العمل بتحويل الصيغة. لتفاصيل الصيغة، راجع دليلنا QBO مقابل CSV مقابل OFX.

---

الخطوة 1: تنزيل ملف PDF الخاص ببنك أمريكا

1. سجل الدخول على usbank.com
2. افتح الحساب الذي تحتاجه
3. انقر على حساباتي -> كشوف الحسابات والمستندات
4. اختر فترة كشف الحساب
5. انقر على عرض / تنزيل PDF

يحتفظ بنك أمريكا بما يصل إلى 7 سنوات من كشوف الحسابات المتاحة بهذه الطريقة. إذا اخترت كشوف الحسابات المصورة (تحقق من الصور المضمنة في ملف PDF)، فقد يكون الملف بحجم 5-10 ميجابايت بدلاً من 200 كيلوبايت لكشف حساب نصي - قم بتنزيل كلا الصيغتين إذا كنت بحاجة إليهما.

---

الخطوة 2: التحميل إلى PDFSub

افتح محول كشف الحساب البنكي من PDFSub. اسحب ملف PDF الخاص ببنك أمريكا إلى منطقة الإفلات أو انقر للتصفح.

يتعرف PDFSub على قالب بنك أمريكا تلقائيًا. يتم الاستخراج على الخادم ولا يتم الاحتفاظ بالملف.

معالجة خاصة ببنك أمريكا يقوم بها PDFSub تلقائيًا:

• يتم تعيين أعمدة السحوبات و الإيداعات المزدوجة إلى مبلغ واحد موقع (سالب للسحوبات)
• يُعامل قسم المدفوعات الإلكترونية بنفس طريقة السحوبات الأخرى - كلاهما يغذي قائمة المعاملات الموحدة
• يتم استيراد قسم رسوم الخدمة المفصلة في نهاية كشف الحساب كمعاملات (كل رسم ينشر كسطر منفصل، ولا يتم تجميعه في إجمالي واحد "رسوم بنكية")
• يتم التعامل مع كشوف الحسابات المصورة (ملفات PDF مع صور الشيكات المضمنة) - يتم تخطي صور الشيكات أثناء التحليل، ولكن يتم الاحتفاظ بمعاملات الشيكات المقابلة
• يتم استبعاد أسطر الرصيد اليومي الختامي من قائمة المعاملات
• يتم مطابقة تنسيق التاريخ MM/DD بدون سنة مع فترة كشف الحساب

---

الخطوة 3: اختر صيغة التصدير الصحيحة

بمجرد استخراج البيانات، اختر الصيغة التي تتطابق مع وجهة البيانات:

الوجهة	الصيغة	السبب
كويك بوكس أونلاين	.qbo	الصيغة الأصلية، لا حاجة لتعيين الأعمدة، اكتشاف تلقائي للتكرارات
كويك بوكس ديسكتوب	.qbo أو .iif	QBO عبر Web Connect، IIF للاستيراد المجمع
زيرو	.ofx	مفضلة على CSV - تتضمن بيانات تعريف الحساب ومعرفات التكرار
سيج	.csv أو .ofx	OFX مفضلة عند دعمها
ويف	.csv أو .ofx	كلاهما يعمل؛ OFX يوفر اكتشاف التكرار
فريش بوكس	.csv	الصيغة الوحيدة المدعومة للاستيراد
كويكن	.qfx أو .qif	QFX لكويكن الحديث، QIF للإصدارات القديمة

لبقية هذا الدليل، سنستخدم .qbo و .ofx. انقر على تنزيل في PDFSub واحفظ الملف.

---

الخطوة 4أ: استيراد ملف .QBO إلى كويك بوكس أونلاين

1. في كويك بوكس، انتقل إلى الخدمات المصرفية (أو المعاملات -> معاملات بنكية)
2. انقر على ربط حساب في الزاوية العلوية اليمنى
3. اختر تحميل من ملف في أسفل مربع الحوار
4. اسحب ملف .qbo
5. حدد حساب كويك بوكس الذي ينتمي إليه كشف الحساب هذا
6. أكد نطاق التاريخ وانقر على التالي
7. راجع المعاملات المحللة في علامة التبويب للمراجعة

يتضمن ملف .qbo معرفات المعاملات FITID، لذلك يتجاوز كويك بوكس التكرارات عند إعادة الاستيراد تلقائيًا.

حدود الملف: يحدد كويك بوكس أونلاين حجم التحميل بـ 350 كيلوبايت لكل ملف و 1000 معاملة لكل استيراد. للحسابات الجارية التجارية ذات الحجم الكبير، قم بتقسيم حسب الشهر.

---

الخطوة 4ب: استيراد ملف .OFX إلى زيرو (نفس التدفق)

1. عد إلى PDFSub وقم بالتصدير بصيغة .ofx بدلاً من .qbo
2. في زيرو، انتقل إلى المحاسبة -> الحسابات البنكية
3. انقر على حساب البنك ذي الصلة
4. انقر على إدارة الحساب -> استيراد كشف حساب
5. اسحب ملف .ofx
6. يكتشف زيرو الصيغة ويحلل المعاملات
7. راجع وأكد

---

الأخطاء الشائعة والإصلاحات

"تعذر معالجة الملف" في كويك بوكس. أكبر من 350 كيلوبايت أو أكثر من 1000 معاملة. قم بالتقسيم حسب الشهر وأعد الاستيراد.

رسوم الخدمة مفقودة أو مجمعة معًا. يقوم بنك أمريكا بتفصيل رسوم الخدمة (رسوم الصيانة الشهرية، رسوم العناصر المرتجعة، رسوم السحب على المكشوف، رسوم إيقاف الدفع، إلخ) في قسم مخصص في نهاية كشف الحساب. ينشر PDFSub كل رسم كمعاملة منفصلة مع الاحتفاظ بالوصف الأصلي، لذلك تظهر بشكل فردي في كويك بوكس - وليس كإجمالي واحد "رسوم بنكية" مجمعة.

ملف PDF لكشف الحساب المصور يستغرق وقتًا طويلاً للتحميل. تتضمن كشوف الحسابات المصورة صور الشيكات المضمنة ويمكن أن تصل إلى 5-10 ميجابايت. يقوم PDFSub بتحليل هذه الملفات دون عرض صور الشيكات، لذلك يبقى وقت المعالجة في نفس نطاق كشوف الحسابات النصية فقط. ملف QBO الناتج هو بنفس حجم ما سيكون عليه لكشف حساب عادي.

المدفوعات الإلكترونية غير متطابقة مع السحوبات الأخرى. يقسم بنك أمريكا المدفوعات الرقمية إلى قسم المدفوعات الإلكترونية، منفصلة عن الشيكات وسحوبات أجهزة الصراف الآلي. يدمج PDFSub هذه في عمود مبلغ موقع واحد عند التصدير، والذي يتطابق مع ما يتوقعه كويك بوكس. إذا كنت بحاجة إلى الحفاظ على التمييز بين المدفوعات الإلكترونية والشيكات لأغراض إعداد التقارير، يتم التقاط عنوان القسم الأصلي كمذكرة لكل معاملة.

بنك مختلف عن بنك أمريكا؟ يتعرف PDFSub على أكثر من 20,000 قالب بنكي. للحصول على مقدمة غير متعلقة بالبرامج حول استيراد كشوف الحسابات البنكية إلى كويك بوكس، راجع كيفية استيراد كشوف الحسابات البنكية إلى كويك بوكس أونلاين.

---

عندما يكون لديك بالفعل ملف CSV الأصلي لبنك أمريكا (سجل محدود)

يقدم بنك أمريكا تصدير CSV من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت -> المعاملات -> تنزيل. المشاكل:

• آخر 24 شهرًا فقط
• حد 1500 معاملة صامت للتنزيل
• تغذية المعاملات فقط - لا يوجد رصيد افتتاحي، لا رصيد ختامي، لا قسم رسوم الخدمة المفصلة، لا جدول رصيد يومي

لأغراض التدقيق، إعداد الضرائب، أو إدخال السجلات التاريخية، فإن سير العمل PDF -> PDFSub -> QBO أعلاه هو المسار الصحيح.

---

ملخص

1. قم بتنزيل ملف PDF الخاص ببنك أمريكا من usbank.com (حتى 7 سنوات؛ تتضمن كشوف الحسابات المصورة صور الشيكات)
2. قم بتحميله إلى محول كشف الحساب البنكي من PDFSub
3. قم بالتصدير بصيغة .qbo (كويك بوكس) أو .ofx (زيرو، سيج، ويف) - يتم دمج السحوبات/الإيداعات المزدوجة، مع الاحتفاظ بالرسوم المفصلة
4. الخدمات المصرفية -> تحميل من ملف -> تم. لا حاجة لتعيين الأعمدة، اكتشاف تلقائي للتكرارات

للحصول على شرح كامل لتخطيط أقسام بنك أمريكا (قسم المدفوعات الإلكترونية، الأعمدة المزدوجة، رسوم الخدمة المفصلة، كشوف الحسابات المصورة)، راجع الدليل المتعمق شرح كشف حساب بنك أمريكا.