كيفية استيراد كشف حساب بنك أوف أمريكا إلى كويك بوكس (و Xero)
حوّل كشف حساب بنك أوف أمريكا بصيغة PDF إلى صيغة QBO وقم باستيراده إلى كويك بوكس أونلاين في أربع خطوات. نفس سير العمل يستخدم OFX لـ Xero. يتضمن معالجة خاصة بـ BofA للمطروحات / الإضافات ونسخ ولصق تضمين لمدونتك.
لديك كشف حساب بنك أوف أمريكا بصيغة PDF وتحتاجه داخل كويك بوكس. ربما توقفت تغذية البنك، أو تم إغلاق الحساب، أو تقوم بضم عميل في منتصف العام، أو جربت ميزة تحميل PDF المدمجة في كويك بوكس وأنتجت فوضى. مهما كان السبب: تحتاج إلى طريقة لتحويل هذا الـ PDF إلى استيراد نظيف تقبله كويك بوكس (أو Xero) بالفعل.
هذا هو سير العمل. أربع خطوات. نفس التدفق يعالج Xero - فقط قم بتبديل صيغة التصدير. الجزء الصعب هو اختيار الصيغة الصحيحة ومعرفة خصوصيات BofA (مصطلحات المطروحات مقابل الإضافات، قسم منفصل للشيكات المدفوعة، كشوفات مجمعة تجمع حسابات متعددة) التي تربك أدوات التحويل العامة.
هل تريد استخدام هذا الدليل على مدونتك؟ انسخ كود التضمين هذا:
لماذا لا يمكنك ببساطة تحميل ملف PDF الخاص ببنك أوف أمريكا؟
يقبل كويك بوكس أونلاين تحميل الملفات بصيغ .qbo و .ofx و .qfx و .csv. لا يقبل PDF لاستيراد الحسابات البنكية - ميزة تحميل PDF لتغذية البنك مخصصة لملء الفجوات العرضية في الحسابات المتصلة وتتحول بصمت إلى التعرف الضوئي على الحروف (OCR) بنتائج متباينة.
Xero يدعم .ofx و .csv و .qbo و .qfx و .qif. نفس القيد: لا يوجد PDF.
لذلك يبدأ سير العمل بتحويل الصيغة. يمكنك القيام بذلك يدويًا (نسخ ولصق في جدول بيانات، ثم تنسيق وحفظ كـ CSV) أو باستخدام محول كشوفات الحساب البنكية الذي يعرف بنية كشف حساب بنك أوف أمريكا. نهج المحول أسرع ويتجنب خطوة تعيين الأعمدة داخل كويك بوكس لأن ملفات .qbo تتضمن بيانات تعريف الأعمدة.
لتفاصيل الصيغة، راجع دليل QBO مقابل CSV مقابل OFX - شجرة قرار الصيغة في الأعلى تغطي كل منصة محاسبة بنظرة واحدة.
الخطوة 1: تنزيل ملف PDF من بنك أوف أمريكا
- سجّل الدخول على bankofamerica.com
- افتح الحساب الذي تحتاجه
- انتقل إلى Statements & Documents (الكشوفات والمستندات)
- اختر فترة الكشف
- انقر على Download PDF (تنزيل PDF)
يحتفظ بنك أوف أمريكا بما يصل إلى 7 سنوات من الكشوفات المتاحة بهذه الطريقة. قد يكون للحسابات الأقدم فترة احتفاظ أقصر؛ تحقق من قائمة تواريخ الكشوف قبل الافتراض.
إذا كان لديك حساب مجمع (مثل، حساب جاري وحساب توفير في كشف واحد)، فإن ملف PDF يتضمن كلا الحسابين في مستند واحد بأقسام منفصلة. يتعرف PDFSub على فواصل الأقسام ويتيح لك اختيار تصديرها كملفات منفصلة أو مجمعة.
الخطوة 2: تحميل إلى PDFSub
افتح محول كشوفات الحساب البنكية من PDFSub. اسحب ملف PDF الخاص ببنك أوف أمريكا إلى منطقة الإفلات أو انقر للتصفح.
يتعرف PDFSub تلقائيًا على قالب BofA. بالنسبة لملفات PDF الرقمية (أي شيء قمت بتنزيله مباشرة من bankofamerica.com، وليس مسحًا ضوئيًا لنسخة مطبوعة)، يتم الاستخراج بالكامل في متصفحك عبر محرك PDFSub من المستوى الأول - لا يغادر الملف جهازك أبدًا. هذا مهم عندما تتعامل مع بيانات العملاء بموجب خطاب تعيين.
يعرض لك PDFSub المعاملات المحللة قبل الالتزام بالتصدير، حتى تتمكن من التحقق السريع من بضعة صفوف مقابل ملف PDF الأصلي.
معالجة خاصة بـ BofA يقوم بها PDFSub تلقائيًا:
- يتم تعيين أعمدة
Subtractions(المطروحات) وAdditions(الإضافات) إلى مبلغ واحد موقع (سالب للمطروحات). الأدوات العامة التي تتوقع رؤوس "Withdrawals/Deposits" (السحوبات / الإيداعات) تفوت هذا تمامًا. - يتم التعامل مع قسم Checks Paid (الشيكات المدفوعة) المنفصل (مع صور شيكات مقتضبة) كمعاملات، وليس صورًا. يتم الاحتفاظ برقم الشيك كحقل مرجعي.
- يتم استبعاد جدول ملخص Daily Balance (الرصيد اليومي) في نهاية الكشف من قائمة المعاملات (إنه ملخص، وليس معاملات).
- الكشوف المجمعة التي تجمع حسابات متعددة في ملف PDF واحد يتم تقسيمها بشكل صحيح - يمكنك تصدير كل حساب على حدة أو مدمجًا.
- يتم دمج أوصاف المعاملات متعددة الأسطر (مثل، اسم التاجر في سطر، الموقع والمرجع في السطر التالي) في حقل وصف واحد، ولا يتم تقسيمها إلى صفوف منفصلة.
الخطوة 3: اختيار صيغة التصدير الصحيحة
بمجرد استخراج البيانات، اختر الصيغة التي تتطابق مع وجهة البيانات:
| الوجهة | الصيغة | السبب |
|---|---|---|
| كويك بوكس أونلاين | .qbo |
الصيغة الأصلية، لا حاجة لتعيين أعمدة، اكتشاف تلقائي للتكرارات |
| كويك بوكس ديسكتوب | .qbo أو .iif |
QBO عبر Web Connect، IIF للاستيراد المجمع |
| Xero | .ofx |
مفضل على CSV - يتضمن بيانات تعريف الحساب ومعرفات التكرار |
| Sage | .csv أو .ofx |
OFX مفضل عند دعمه |
| Wave | .csv أو .ofx |
كلاهما يعمل؛ OFX يوفر لك اكتشاف التكرار |
| FreshBooks | .csv |
صيغة الاستيراد الوحيدة المدعومة |
| Quicken | .qfx أو .qif |
QFX لـ Quicken الحديث، QIF للإصدارات الأقدم |
لبقية هذا الدليل، سنستخدم .qbo و .ofx. انقر على Download (تنزيل) في PDFSub واحفظ الملف في مكان يمكنك العثور عليه مرة أخرى.
الخطوة 4أ: استيراد ملف .QBO إلى كويك بوكس أونلاين
- في كويك بوكس، انتقل إلى Banking (الخدمات المصرفية) (أو Transactions -> Bank transactions (المعاملات -> معاملات البنك))
- انقر على Link account (ربط حساب) في الزاوية العلوية اليمنى
- اختر Upload from file (تحميل من ملف) في أسفل مربع الحوار
- اسحب ملف
.qbo(أو انقر للتصفح) - حدد حساب كويك بوكس الذي ينتمي إليه هذا الكشف
- قم بتأكيد نطاق التاريخ وانقر على Next (التالي)
- راجع المعاملات المحللة - تظهر في علامة التبويب For Review (للمراجعة)
هذا كل شيء. نظرًا لأن .qbo هي الصيغة الأصلية لكويك بوكس، فإنك تتجاوز خطوة تعيين الأعمدة التي تفرضها عليك استيرادات CSV. يتضمن الملف قيم FITID (معرف معاملة المؤسسة المالية) لكل معاملة، لذا إذا قمت بإعادة استيراد نفس الكشف عن طريق الخطأ، فإن كويك بوكس يتجاهل التكرارات بصمت بدلاً من مضاعفة كل شيء.
حدود الملفات التي يجب معرفتها:
- يحدد كويك بوكس أونلاين حجم التحميل بـ 350 كيلوبايت لكل ملف و 1000 معاملة لكل استيراد
- معظم كشوفات BofA الشهرية تقع أقل بكثير من هذا الحد. للحسابات التجارية ذات حجم المعاملات الكبير أو لاستيراد بيانات سنة حتى الآن، قم بتقسيمها حسب الشهر
الخطوة 4ب: استيراد ملف .OFX إلى Xero (نفس التدفق)
إذا كنت تعمل في Xero بدلاً من كويك بوكس، فإن الشيء الوحيد الذي يتغير هو صيغة الملف ومسار القائمة:
- ارجع إلى PDFSub وقم بالتصدير بصيغة
.ofxبدلاً من.qbo - في Xero، انتقل إلى Accounting -> Bank accounts (المحاسبة -> الحسابات البنكية)
- انقر على الحساب البنكي ذي الصلة
- انقر على Manage account -> Import a statement (إدارة الحساب -> استيراد كشف)
- اسحب ملف
.ofx(أو انقر للتصفح) - يكتشف Xero الصيغة ويحلل المعاملات
- راجع وأكد
Xero، مثل كويك بوكس، يتعرف على معرفات اكتشاف التكرار في OFX. إعادة استيراد نفس الملف آمنة.
الأخطاء الشائعة والإصلاحات
"تعذر معالجة الملف" في كويك بوكس. يعني عادةً أن الملف أكبر من 350 كيلوبايت أو يحتوي على أكثر من 1000 معاملة. قم بتقسيم الكشف إلى أجزاء أصغر (شهر واحد في كل مرة) وأعد الاستيراد.
ظهور معاملات مكررة. إذا ظهرت تكرارات، فربما قمت باستيراد ملف .csv (بدون اكتشاف تكرار) بدلاً من .qbo. قم بإعادة التصدير من PDFSub بصيغة .qbo واستخدمه.
تم استيراد كشف مجمع في حساب واحد بينما كنت تريد كليهما منفصلين. عندما يكتشف PDFSub كشفًا متعدد الحسابات، فإنه يعرض التقسيم. إذا فاتتك هذه المطالبة، أعد تحميل ملف PDF واختر "Split by account" (تقسيم حسب الحساب) قبل التصدير.
ظهور الشيكات المدفوعة كتكرارات لقائمة المعاملات الرئيسية. يحدث هذا عندما تقوم أداة عامة باستيراد كل من قائمة المعاملات وقسم الشيكات المدفوعة. يقوم PDFSub بإزالة التكرارات تلقائيًا حسب رقم الشيك؛ إذا كنت ترى هذا، فقد تكون تستخدم أداة مختلفة.
معاملات مفقودة. تحقق من جدول الرصيد اليومي في نهاية الكشف - يجب أن يتساوى التغيير في الرصيد بين الأيام مع مجموع المعاملات لذلك اليوم. إذا لم تتطابق المجاميع، فمن المحتمل أن تكون أداتك قد أغفلت قسمًا. قم بعد المعاملات في ملف PDF أولاً للتأكد.
بنك مختلف عن BofA؟ يتعرف PDFSub على أكثر من 20,000 قالب بنكي. نفس سير العمل المكون من أربع خطوات ينطبق. للحصول على إرشادات حول الصيغة حسب البرنامج، راجع شجرة قرار QBO مقابل CSV مقابل OFX. للحصول على مقدمة مستقلة عن البرامج لاستيراد كشوفات الحساب البنكية إلى كويك بوكس، راجع كيفية استيراد كشوفات الحساب البنكية إلى كويك بوكس أونلاين.
عندما يكون لديك بالفعل تصدير النشاط الأصلي من BofA (سجل محدود)
يقدم بنك أوف أمريكا تنزيلًا مباشرًا لنشاط المعاملات داخل عرض نشاط الحساب للحسابات التي لا تزال مفتوحة ونشطة. يعمل هذا للبيانات السريعة والحديثة ولكن ليس للعمل التاريخي أو التدقيقي:
- سجل محدود (عادةً آخر 18-24 شهرًا للحسابات الجارية، و 90 يومًا لبطاقات الائتمان)
- موجز المعاملات فقط - لا يوجد رصيد افتتاحي، رصيد ختامي، ملخص رسوم، أو جدول رصيد يومي
- تختلف خيارات الصيغة حسب نوع الحساب وخط إنتاج المنتج
للمسك الدفتري المستمر شهرًا بشهر، فإن التنزيل الأصلي مناسب. لأغراض التدقيق أو إعداد الضرائب أو ضم العملاء التاريخي، تحتاج إلى سير العمل PDF -> PDFSub -> QBO المذكور أعلاه. إذا كنت بحاجة أيضًا إلى استخراج بيانات BofA إلى Excel للتحليل (وليس للاستيراد)، فراجع دليل BofA إلى Excel.
ملخص
- قم بتنزيل ملف PDF الخاص ببنك أوف أمريكا من bankofamerica.com (حتى 7 سنوات)
- قم بتحميله إلى محول كشوفات الحساب البنكية من PDFSub
- قم بالتصدير بصيغة
.qbo(كويك بوكس) أو.ofx(Xero، Sage، Wave) - الخدمات المصرفية -> تحميل من ملف -> تم. لا حاجة لتعيين أعمدة، اكتشاف تلقائي للتكرارات
يستغرق سير العمل بأكمله حوالي 90 ثانية لكل كشف بمجرد الانتهاء منه مرة واحدة. المطروحات، الإضافات، الشيكات المدفوعة، الرصيد اليومي، الكشوف المجمعة - كلها تتم معالجتها تلقائيًا.