如何將匯豐銀行（英國）的銀行對帳單匯入 QuickBooks（及 Xero）
在四個步驟中將匯豐銀行（英國）的 PDF 銀行對帳單轉換為 QBO 格式並匯入 QuickBooks Online（或 Xero）。涵蓋英國排序代碼、DR/CR標記、日/月/年日期以及匯豐卓越理財多幣種帳戶。
您有一份匯豐銀行（英國）的 PDF 銀行對帳單，需要將其匯入 QuickBooks 或 Xero。也許是每月交易量較大的小型企業往來帳戶。也許是匯豐卓越理財（HSBC Premier）的多幣種子帳戶（英鎊、歐元、美元），需要將其拆分。也許您是一位在英國的會計師，正在為客戶進行導入。PDF 格式是結構化的，但 QuickBooks 和 Xero 預設使用美國的慣例，需要仔細處理英國的格式。
這是工作流程。四個步驟。同樣的流程也適用於 Xero - 您只需更改匯出格式。
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為何無法直接上傳匯豐銀行（英國）的 PDF
QuickBooks Online 接受 .qbo、.ofx、.qfx 和 .csv 格式的檔案上傳。它不直接接受 PDF 格式用於銀行匯入。
Xero（在英國很受歡迎）支援 .ofx、.csv、.qbo、.qfx 和 .qif。同樣的限制：不支援 PDF。
工作流程從格式轉換開始。有關格式的詳細資訊，請參閱我們的 QBO vs CSV vs OFX 指南。
步驟 1：下載匯豐銀行（英國）的 PDF
- 登入 hsbc.co.uk（個人）或 business.hsbc.uk（企業）
- 開啟您需要的帳戶
- 點擊 我的文件 -> 對帳單
- 選擇對帳單期間
- 點擊 下載 (PDF)
匯豐銀行（英國）透過此方式最多可提供 7 年 的對帳單。
關於匯豐卓越理財（HSBC Premier）和全球通（Global Money）多幣種帳戶的說明：單一帳戶可能擁有英鎊、歐元、美元和其他貨幣的子餘額。PDF 包含每種貨幣的交易記錄在單獨的區塊中。由於 QuickBooks 檔案的基本貨幣是固定的，因此每種貨幣通常對應一個單獨的 QuickBooks / Xero 帳戶。
步驟 2：上傳至 PDFSub
開啟 PDFSub 的銀行對帳單轉換器。將匯豐銀行（英國）的 PDF 拖曳到放置區，或點擊以瀏覽。
PDFSub 會自動識別匯豐銀行（英國）的模板。地區自動偵測會選擇英國的慣例（日/月/年日期、預設英鎊、排序代碼格式），無需手動設定。提取在伺服器端運行，檔案不會被保留。
PDFSub 自動處理的匯豐銀行（英國）特定功能：
- 日/月/年日期會被正確解析（不會像僅限美國的工具那樣翻轉為月/日）
- 排序代碼（XX-XX-XX）會保留在匯出標頭中 - QuickBooks 和 Xero 將其視為帳戶元數據
- 金額旁邊的 DR / CR 標記會轉換為帶符號的金額（CR 為
+，DR 為-） - 使用逗號或句點作為千位分隔符的數字會被正確解析（英國慣例：
1,234.56） - 多幣種卓越理財帳戶會被拆分為單獨的匯出檔案 - 每種貨幣一個（英鎊、歐元、美元）
- 如果 IBAN 和 BIC 代碼出現在對帳單標頭上，則會被捕獲為元數據
- 結轉前餘額（B/F）和結轉後餘額（C/F）行將從交易中排除
步驟 3：選擇正確的匯出格式
| 目的地 | 格式 | 原因 |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
原生格式，無需欄位對應，自動重複偵測 |
| QuickBooks Desktop | .qbo 或 .iif |
QBO 透過 Web Connect，IIF 用於批次匯入 |
| Xero (UK) | .ofx |
首選 - 包含帳戶元數據和重複 ID；CSV 需要欄位對應 |
| Sage (UK) | .csv 或 .ofx |
CSV 最常用於 Sage 50，OFX 用於 Sage Business Cloud |
| FreeAgent | .ofx 或 .csv |
OFX 首選用於 FreeAgent |
| FreshBooks | .csv |
唯一支援的匯入格式 |
對於英國的會計師來說，Xero 是最常見的目的地，因此 .ofx 通常是正確的選擇。對於符合 HMRC 標準的 QuickBooks UK 設定，請使用 .qbo。
步驟 4a：將 .QBO 匯入 QuickBooks Online
- 在 QuickBooks 中，前往 銀行（或 交易 -> 銀行交易）
- 在對話框右上角點擊 連結帳戶
- 在對話框底部選擇 從檔案上傳
- 將
.qbo檔案拖曳進去 - 選擇此對帳單所屬的 QuickBooks 帳戶
- 確認日期範圍，然後點擊 下一步
- 在 待審核 標籤中檢閱已解析的交易
對於多幣種卓越理財帳戶，請為每個拆分的貨幣檔案重複操作（每個英鎊、歐元、美元一個）。
檔案限制： QuickBooks Online 限制每次上傳檔案大小為 350 KB，每次匯入交易數量為 1,000 筆。
步驟 4b：將 .OFX 匯入 Xero（相同流程）
- 返回 PDFSub，選擇匯出為
.ofx而非.qbo - 在 Xero 中，導覽至 會計 -> 銀行帳戶
- 點擊相關的銀行帳戶
- 點擊 管理帳戶 -> 匯入對帳單
- 將
.ofx檔案拖曳進去 - Xero 會偵測格式並解析交易
- 檢閱並確認
Xero UK 原生支援英鎊。對於匯豐卓越理財的歐元/美元子帳戶，您需要在 Xero 中為相應貨幣設定單獨的銀行帳戶。
常見錯誤與修正
日期解析格式錯誤。 如果您的交易顯示順序錯誤，或 QuickBooks 拒絕日期為無效，則可能是檔案以美國日期格式匯出。PDFSub 預設使用英國的日/月/年格式解析匯豐銀行（英國）的對帳單。請從 PDFSub 重新匯出，並明確選擇 日期格式：日/月/年。
金額相差 100 或 1000 倍。 英國慣例使用 1,234.56（逗號作為千位分隔符，句點作為小數點）。某些匯入工具可能會誤解為 1234.56 或 1.234,56（歐洲慣例）。PDFSub 在匯出時會標準化為單一小數格式。如果您看到可疑的金額，請檢查您是否使用了 .qbo 或 .ofx（其中包含明確的小數點標記），而不是 .csv。
描述欄中顯示 DR/CR 標記。 PDFSub 應在匯出時將 DR（借記）和 CR（貸記）標記轉換為帶符號的金額。如果您在 QuickBooks 的描述欄中看到「DR」或「CR」文字，請勾選 將 DR/CR 轉換為帶符號金額 並重新匯出。
多幣種匯入錯誤。 QuickBooks Online 要求在匯入非英鎊交易之前啟用多幣種功能（設定 -> 帳戶與設定 -> 進階 -> 貨幣）。請在匯入卓越理財對帳單的歐元或美元拆分檔案之前啟用此功能。
銀行名稱不同於匯豐？ PDFSub 識別超過 20,000 種銀行模板，包括英國五大銀行（HSBC、Barclays、Lloyds、NatWest、Santander UK）以及大多數建築協會。有關銀行對帳單匯入 QuickBooks 的軟體無關的入門指南，請參閱 如何將銀行對帳單匯入 QuickBooks Online。
當您已有匯豐銀行（英國）的原生 CSV（歷史記錄有限）
匯豐銀行（英國）可從網上銀行 -> 對帳單匯出 CSV。注意事項：
- 僅限最近約 24 個月
- 對於卓越理財多幣種帳戶，CSV 是按貨幣提供的（您需要單獨匯出英鎊、歐元、美元）
- 僅交易記錄 - 沒有期初餘額、期末餘額，沒有 B/F 或 C/F 餘額標記
- 排序代碼可能不在 CSV 標頭中
為了符合審計、HMRC 標準或進行歷史記錄導入，上述 PDF -> PDFSub -> QBO 工作流程是正確的途徑。
摘要
- 從 hsbc.co.uk 下載匯豐銀行（英國）的 PDF（最多 7 年記錄；卓越理財帳戶包含所有貨幣子餘額）
- 將其上傳至 PDFSub 的銀行對帳單轉換器
- 匯出為
.qbo（QuickBooks UK）或.ofx（Xero、FreeAgent、Sage Business Cloud）- 自動處理英國日期和 DR/CR 標記，卓越理財按貨幣拆分 - 銀行 -> 從檔案上傳 -> 完成。無需欄位對應，自動重複偵測
有關匯豐銀行（英國）完整的分段佈局（排序代碼、DR/CR 標記、日/月/年日期、多幣種帳戶），請參閱 匯豐銀行（英國）銀行對帳單詳解 的深入分析。