如何將美國銀行 (Bank of America) 報表匯入 QuickBooks (及 Xero)
將美國銀行 PDF 報表轉換為 QBO 格式，並在四個步驟內匯入 QuickBooks Online。相同的工作流程也適用於 Xero 的 OFX 格式。包含 BofA 特有的減項/加項處理，以及用於您部落格的複製貼上嵌入碼。
您有一個美國銀行的 PDF 報表，需要將其匯入 QuickBooks。銀行連線過時、帳戶已關閉、您在年中接手客戶、或者您嘗試過 QuickBooks 內建的 PDF 上傳功能卻一團糟。無論原因為何：您都需要一種方法將該 PDF 轉換為 QuickBooks (或 Xero) 實際接受的乾淨匯入檔。
這就是工作流程。四個步驟。相同的流程也適用於 Xero - 只需交換匯出格式。困難的部分在於選擇正確的格式，並了解美國銀行特有的細微差別 (減項 vs 加項術語、獨立的支票支付部分、合併多個帳戶的報表套件) 會讓通用轉換工具感到困惑。
想在您的部落格上使用此指南嗎？ 複製此嵌入碼：
為何您無法直接上傳 BofA PDF
QuickBooks Online 接受 .qbo、.ofx、.qfx 和 .csv 格式的檔案上傳。它不接受 PDF 進行銀行匯入 - 銀行連線的 PDF 上傳功能僅用於連接帳戶時偶爾填補空檔，並且會默默降級為 OCR，結果參差不齊。
Xero 支援 .ofx、.csv、.qbo、.qfx 和 .qif。同樣的限制：不支援 PDF。
因此，工作流程始於格式轉換。您可以手動進行 (複製貼上到試算表，然後格式化並儲存為 CSV)，或使用了解美國銀行報表結構的銀行報表轉換器。轉換器方法更快，並可避免 QuickBooks 內的欄位對應步驟，因為 .qbo 檔案包含欄位中繼資料。
有關格式詳細資訊，請參閱我們的 QBO vs CSV vs OFX 指南 - 頂部的格式決策樹一目了然地涵蓋了所有會計平台。
步驟 1：下載 BofA PDF
- 登入 bankofamerica.com
- 開啟您需要的帳戶
- 前往 Statements & Documents (報表與文件)
- 選擇報表期間
- 點擊 Download PDF (下載 PDF)
美國銀行透過此方式可提供長達 7 年的報表。較舊的帳戶可能有較短的保留期限；在假設之前，請先檢查報表日期清單。
如果您有 套件帳戶 (例如，支票和儲蓄帳戶在同一份報表中)，PDF 會在單一文件中包含兩個帳戶，並有獨立的區塊。PDFSub 會辨識區塊分隔，並讓您選擇將它們匯出為獨立檔案或合併檔。
步驟 2：上傳至 PDFSub
開啟 PDFSub 的銀行報表轉換器。將 BofA PDF 拖曳到放置區，或點擊以瀏覽。
PDFSub 會自動辨識 BofA 範本。對於數位 PDF (任何直接從 bankofamerica.com 下載的檔案，非掃描列印稿)，提取完全透過 PDFSub 的第一層引擎在您的瀏覽器中進行 - 檔案永不離開您的裝置。這在您處理客戶資料並簽訂委託書時很重要。
在您決定匯出之前，PDFSub 會向您顯示已解析的交易，以便您可以對照原始 PDF 檢查幾列。
PDFSub 自動處理的 BofA 特有功能：
Subtractions(減項) 和Additions(加項) 欄位會對應到單一帶符號的金額 (減項為負數)。預期 "Withdrawals/Deposits" (提款/存款) 標頭的通用工具會完全錯過這一點。- 獨立的 Checks Paid (已付支票) 部分 (帶有截斷的支票影像) 會被視為交易，而非影像。支票號碼會保留為參考欄位。
- 報表末尾的 Daily Balance (每日餘額) 摘要表會從交易清單中排除 (這是摘要，不是交易)。
- 套件報表 (將多個帳戶合併到一個 PDF 中) 會被正確分割 - 您可以單獨匯出每個帳戶或合併匯出。
- 多行交易說明 (例如，商家名稱一行，地點和參考資訊下一行) 會合併為一個說明欄位，而不是分割成獨立的列。
步驟 3：選擇正確的匯出格式
資料提取後，選擇與資料目的地相符的格式：
| 目的地 | 格式 | 原因 |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
原生格式，無需欄位對應，自動重複偵測 |
| QuickBooks Desktop | .qbo 或 .iif |
QBO 透過 Web Connect，IIF 用於批次匯入 |
| Xero | .ofx |
優於 CSV - 包含帳戶中繼資料和重複 ID |
| Sage | .csv 或 .ofx |
支援時偏好 OFX |
| Wave | .csv 或 .ofx |
兩者皆可；OFX 提供重複偵測 |
| FreshBooks | .csv |
唯一支援的匯入格式 |
| Quicken | .qfx 或 .qif |
QFX 用於現代 Quicken，QIF 用於舊版本 |
在本指南的其餘部分，我們將使用 .qbo 和 .ofx。點擊 PDFSub 中的 Download (下載) 並將檔案儲存在您能再次找到的地方。
步驟 4a：將 .QBO 匯入 QuickBooks Online
- 在 QuickBooks 中，前往 Banking (銀行) (或 Transactions -> Bank transactions (交易 -> 銀行交易))
- 點擊右上角的 Link account (連結帳戶)
- 在對話框底部選擇 Upload from file (從檔案上傳)
- 拖曳
.qbo檔案進來 (或點擊以瀏覽) - 選擇此報表所屬的 QuickBooks 帳戶
- 確認日期範圍，然後點擊 Next (下一步)
- 檢閱已解析的交易 - 它們會出現在 For Review (待審核) 標籤頁中
就是這樣。因為 .qbo 是 QuickBooks 的原生格式，所以您可以跳過 CSV 匯入時必須進行的欄位對應步驟。該檔案包含每個交易的 FITID (Financial Institution Transaction ID) 值，因此如果您不小心重複匯入相同的報表，QuickBooks 會自動略過重複項，而不是將所有內容加倍。
請注意檔案限制：
- QuickBooks Online 對每次上傳的檔案大小上限為 350 KB，每次匯入的交易筆數上限為 1,000 筆
- 大多數月度的 BofA 報表都遠低於此。對於交易量大的公司帳戶或匯入年度至今的資料，請按月分割。
步驟 4b：將 .OFX 匯入 Xero (相同流程)
如果您在 Xero 中工作而不是 QuickBooks，唯一改變的是檔案格式和選單路徑：
- 返回 PDFSub，選擇匯出為
.ofx而非.qbo - 在 Xero 中，導覽至 Accounting -> Bank accounts (會計 -> 銀行帳戶)
- 點擊相關的銀行帳戶
- 點擊 Manage account -> Import a statement (管理帳戶 -> 匯入報表)
- 拖曳
.ofx檔案進來 - Xero 會偵測格式並解析交易
- 檢閱並確認
Xero 和 QuickBooks 一樣，會辨識 OFX 的重複偵測 ID。重複匯入相同的檔案是安全的。
常見錯誤與修正
QuickBooks 中出現「無法處理檔案」。 通常表示檔案超過 350 KB 或包含超過 1,000 筆交易。將報表分割成較小的區塊 (一次一個月) 然後重新匯入。
出現重複交易。 如果出現重複項，您可能匯入了 .csv 檔案 (無重複偵測) 而非 .qbo。請從 PDFSub 匯出為 .qbo 並使用該檔案。
套件報表匯入到一個帳戶，但您想要分開。 當 PDFSub 偵測到多帳戶報表時，它會提供分割選項。如果您錯過了該提示，請重新上傳 PDF 並在匯出前選擇「按帳戶分割」。
已付支票顯示為主要交易清單的重複項。 這發生在通用工具同時匯入交易清單和已付支票部分時。PDFSub 會自動根據支票號碼進行去重；如果您看到這個情況，您可能正在使用其他工具。
遺漏交易。 檢查報表末尾的每日餘額表 - 每日之間的餘額變化應等於當天的交易總和。如果總計不符，您的工具可能遺漏了某個部分。請先計算 PDF 上的交易筆數以確認。
銀行與 BofA 不同？ PDFSub 辨識超過 20,000 種銀行範本。相同的四步驟工作流程均適用。有關按軟體格式化的指南，請參閱 QBO vs CSV vs OFX 決策樹。有關將銀行報表匯入 QuickBooks 的軟體無關的入門介紹，請參閱 如何將銀行報表匯入 QuickBooks Online。
當您已有 BofA 的原生活動匯出 (有限歷史記錄)
美國銀行在帳戶活動檢視中為仍開放且活躍的帳戶提供直接下載交易活動的功能。這適用於快速、近期的資料，但不適用於歷史或稽核工作：
- 有限的歷史記錄 (支票帳戶通常為最近 18-24 個月，信用卡為 90 天)
- 僅交易饋送 - 無起始餘額、結束餘額、費用摘要或每日餘額表
- 格式選項因帳戶類型和產品線而異
對於持續的月度簿記，原生下載即可。對於稽核、稅務準備或歷史資料導入，您需要上述 PDF -> PDFSub -> QBO 工作流程。如果您還需要將 BofA 資料提取到 Excel 進行分析 (非匯入)，請參閱我們的 BofA 到 Excel 指南。
摘要
- 從 bankofamerica.com 下載 BofA PDF (最多 7 年)
- 上傳至 PDFSub 的銀行報表轉換器
- 匯出為
.qbo(QuickBooks) 或.ofx(Xero, Sage, Wave) - 銀行 -> 從檔案上傳 -> 完成。無需欄位對應，自動重複偵測。
一旦您完成一次，整個工作流程每個報表大約需要 90 秒。減項、加項、已付支票、每日餘額、套件報表 - 全部自動處理。