Hướng dẫn Chuyển đổi Sao kê Thẻ tín dụng sang Excel (Cẩm nang 2026)

Câu hỏi nhanh. Một thẻ Chase Sapphire Preferred và một thẻ Chase Freedom Flex trên cùng một tài khoản. Tệp PDF sao kê có cả hai thẻ. Mỗi thẻ có phần giao dịch riêng, với tiêu đề phụ ghi "Sapphire Preferred - Chủ thẻ Joe Smith." Bảng tính mà công cụ chuyển đổi PDF sang Excel chung chung của bạn vừa tạo ra thực sự chứa bao nhiêu giao dịch?

Thường thì câu trả lời là "ít hơn bạn nghĩ" - vì công cụ chuyển đổi đã coi tiêu đề phụ là một hàng dữ liệu, sau đó bỏ sót một nửa số giao dịch.

Sao kê thẻ tín dụng bề ngoài trông giống sao kê ngân hàng. Nhưng chúng không giống. Các trường, bố cục và các điểm đặc biệt của từng nhà phát hành đều khác nhau. Một công cụ chuyển đổi được xây dựng cho sao kê ngân hàng sẽ bỏ sót những thứ - và một công cụ chuyển đổi thẻ tín dụng phù hợp phải xử lý đồng thời bảng tiền tệ của Amex, nhóm sản phẩm thẻ của Chase, tóm tắt phần thưởng của Discover và mô tả được gói gọn của Capital One.

Hướng dẫn này sẽ đi sâu vào những gì làm cho sao kê thẻ tín dụng trở nên khác biệt, cách chuyển đổi chúng một cách sạch sẽ sang Excel hoặc CSV, và những điều cần lưu ý với từng nhà phát hành lớn.

Tại sao Sao kê Thẻ tín dụng không giống Sao kê Ngân hàng

Một sao kê tài khoản thanh toán ngân hàng có cấu trúc đơn giản: một danh sách các giao dịch với ngày, mô tả, ghi nợ, ghi có và số dư đang chạy. Một sao kê thẻ tín dụng có tất cả những điều đó cộng với bảy khái niệm bổ sung không tồn tại trên sao kê ngân hàng.

1. Kỳ sao kê so với Ngày đến hạn thanh toán

Sao kê ngân hàng có một phạm vi ngày duy nhất. Sao kê thẻ tín dụng có hai: kỳ sao kê (khi các giao dịch xảy ra) và ngày đến hạn thanh toán (khi khoản thanh toán tối thiểu phải được nhận). Chúng hiếm khi khớp nhau - ngày đến hạn thường là 21–25 ngày sau khi kỳ sao kê kết thúc.

2. Số dư sao kê so với Thanh toán tối thiểu so với Số dư hiện tại

Sao kê ngân hàng hiển thị một số dư cuối kỳ. Sao kê thẻ tín dụng hiển thị ba:

• Số dư sao kê - số tiền bạn nợ để tránh lãi
• Thanh toán tối thiểu - số tiền nhỏ nhất để giữ cho tài khoản ở trạng thái tốt
• Số dư hiện tại - số tiền bạn thực sự nợ ngay bây giờ (số dư sao kê + các giao dịch kể từ khi sao kê đóng)

Nhập sai số dư vào QuickBooks sẽ gây ra sự hỗn loạn trong việc đối chiếu.

3. Phí giao dịch nước ngoài và các khoản mục đa tiền tệ

Một giao dịch nước ngoài tạo ra hai hoặc ba dòng trên sao kê:

• Giao dịch gốc bằng ngoại tệ (ví dụ: €127.45)
• Khoản phí chuyển đổi sang USD (ví dụ: $138.92)
• Phí giao dịch nước ngoài (ví dụ: $4.17, thường là 1–3%)

Một số nhà phát hành (Amex, Capital One) định dạng những khoản này thành một dòng kết hợp duy nhất với một dòng phụ cho phí. Những nhà phát hành khác (Chase, Citi) đặt chúng dưới dạng các giao dịch riêng biệt. Các trình phân tích chung chung thường hợp nhất hoặc tách chúng không chính xác.

4. Giao dịch đang chờ xử lý so với Giao dịch đã đăng

Hầu hết các sao kê thẻ tín dụng bao gồm cả các giao dịch đã đăng (đã thanh toán) và các khoản phí đang chờ xử lý. Các giao dịch đang chờ xử lý có thể thay đổi - người bán có thể điều chỉnh số tiền hoặc thậm chí hoàn lại khoản phí trước khi đăng. Đối với kế toán, bạn chỉ muốn những giao dịch đã đăng; đối với đối chiếu, bạn muốn cả hai được đánh dấu riêng biệt.

5. Tóm tắt Phần thưởng / Hoàn tiền

Sao kê thẻ tín dụng bao gồm một bảng tóm tắt phần thưởng - điểm kiếm được, hoàn tiền theo danh mục, đổi thưởng, số dư chuyển sang. Trên sao kê Amex và Discover, bảng này nằm cạnh phần giao dịch và làm các trình phân tích không biết bỏ qua nó gặp khó khăn. Trên Chase, phần thưởng ở cuối và dễ bỏ qua hơn.

6. Nhiều chủ thẻ trên một tài khoản

Các tài khoản chung và người dùng được ủy quyền có nghĩa là một sao kê duy nhất có thể có các giao dịch từ 2–4 thẻ vật lý khác nhau, mỗi thẻ có phần phụ và tiêu đề phụ riêng. Mỗi giao dịch có một định danh "thẻ kết thúc bằng XXXX". Đối với việc tách chi phí kinh doanh (theo từng nhân viên), điều này rất quan trọng.

7. Nhiều thẻ trên một tài khoản

Các nhà phát hành như Chase cho phép bạn kết hợp hai sản phẩm thẻ trên một sao kê (ví dụ: Sapphire Preferred + Freedom Flex). Các giao dịch của mỗi thẻ xuất hiện trong phần phụ riêng với tiêu đề phụ dành riêng cho thẻ đó. Các trình phân tích chung chung coi các tiêu đề phụ là các hàng giao dịch, làm hỏng kết quả đầu ra.

Những gì có trên Sao kê Thẻ tín dụng (Theo từng trường)

Hầu hết các sao kê thẻ tín dụng tuân theo bố cục chung, với các biến thể đặc trưng của nhà phát hành.

Phần Tiêu đề

• Số tài khoản (thường được che: ****1234)
• Tên chủ thẻ
• Ngày kết thúc sao kê
• Ngày đến hạn thanh toán
• Số dư sao kê
• Số tiền thanh toán tối thiểu phải trả
• Hạn mức tín dụng
• Tín dụng khả dụng

Tóm tắt Tài khoản

• Số dư trước đó
• Các khoản thanh toán đã nhận
• Các khoản tín dụng khác
• Mua hàng
• Ứng trước tiền mặt
• Chuyển khoản số dư
• Các khoản phí đã tính
• Lãi đã tính
• Số dư mới

Phần Giao dịch

Đối với mỗi giao dịch:

• Ngày giao dịch
• Ngày đăng (đôi khi ẩn, đôi khi hiển thị)
• Tên và địa điểm người bán
• Số tham chiếu / ID giao dịch (đôi khi)
• Số tiền (USD, với chuyển đổi tiền tệ cho giao dịch nước ngoài)
• Chi tiết giao dịch nước ngoài (khi áp dụng)
• Danh mục (một số nhà phát hành)
• Thẻ kết thúc (khi có nhiều thẻ)

Thanh toán và Tín dụng

• Ngày thanh toán
• Phương thức hoặc nguồn thanh toán
• Số tiền
• Hàng trả lại và tín dụng của người bán

Phí và Lãi

• Phí thường niên (nếu có)
• Phí thanh toán trễ (nếu có)
• Phí giao dịch nước ngoài (tổng hợp hoặc theo từng giao dịch)
• Phí ứng trước tiền mặt
• Phí chuyển khoản số dư
• Chi tiết tính lãi theo từng danh mục (mua hàng, ứng trước tiền mặt, chuyển khoản số dư - mỗi loại có thể có APR khác nhau)

Tóm tắt Phần thưởng

• Số dư đầu kỳ
• Kiếm được trong kỳ này
• Đã đổi
• Điều chỉnh
• Số dư cuối kỳ
• Hoàn tiền / điểm theo danh mục

Công bố

• Giải thích APR
• Tính toán thanh toán tối thiểu
• Công bố phí
• Hướng dẫn gửi thư

Phần giao dịch là những gì hầu hết các quy trình làm việc muốn trích xuất. Mọi thứ khác là nhiễu - nhưng trình phân tích cần biết đâu là nhiễu và đâu là dữ liệu.

Điểm đặc biệt theo từng Nhà phát hành

Năm nhà phát hành lớn ở Mỹ mỗi nhà có các mẫu bố cục ảnh hưởng đến việc phân tích.

American Express

Sao kê Amex phức tạp nhất để phân tích sạch sẽ. Định dạng đa tiền tệ nhúng tiền tệ gốc, tỷ giá chuyển đổi và số tiền USD vào một bảng phụ có cấu trúc bên dưới mỗi giao dịch nước ngoài. Phần Membership Rewards nằm cạnh dữ liệu giao dịch, và một trình phân tích chung chung có thể kéo một dòng "1.247 điểm kiếm được" như thể đó là một số tiền giao dịch.

Các cạm bẫy Amex phổ biến:

• Kết hợp các dòng Membership Rewards với các khoản phí
• Tách các giao dịch đa tiền tệ không chính xác
• Bỏ sót khoản tín dụng "Đã nhận thanh toán - Xin cảm ơn" trên các sao kê tổng hợp
• Phân loại sai phí lãi Pay Over Time

Chase

Sao kê Chase thường kết hợp nhiều sản phẩm thẻ trên một sao kê. Mỗi sản phẩm có tiêu đề phụ riêng (ví dụ: "Chase Sapphire Preferred - Joe Smith") và danh sách giao dịch riêng. Các mô tả người bán được gói gọn phổ biến khi địa chỉ người bán hoặc số tham chiếu chiếm một dòng thứ hai.

Các cạm bẫy Chase phổ biến:

• Coi các tiêu đề phụ của sản phẩm là giao dịch
• Tách các mô tả người bán được gói gọn thành hai hàng
• Gán sai các giao dịch khi cả hai người dùng được ủy quyền có cùng tên
• Xử lý sai danh mục "Du lịch" trên các sản phẩm Sapphire

Capital One

Capital One nhóm các giao dịch theo danh mục (Ăn uống, Du lịch, Tạp hóa, v.v.) trên một số sản phẩm thẻ. Mỗi danh mục có một tiêu đề phụ. Tệp tải xuống CSV từ trang web của Capital One chỉ giới hạn trong 90 ngày, khoảng thời gian ngắn nhất trong số các nhà phát hành lớn - vì vậy việc trích xuất PDF là con đường duy nhất cho các giao dịch cũ hơn.

Các cạm bẫy Capital One phổ biến:

• Coi các tiêu đề phụ của danh mục là giao dịch
• Mô tả được gói gọn trên các mục người bán nhiều dòng
• Bỏ sót sự khác biệt về phí giao dịch nước ngoài trên Quicksilver (không có phí FX) so với Platinum (có phí FX) - cùng định dạng sao kê, xử lý phí khác nhau

Discover

Discover đặt bảng tóm tắt phần thưởng gần phần giao dịch, đôi khi ở giữa sao kê. Phần thưởng 5% quay vòng mỗi quý xuất hiện trong tóm tắt phần thưởng với các mục riêng.

Các cạm bẫy Discover phổ biến:

• Kéo dòng "Thưởng hoàn tiền kiếm được trong kỳ này" như một giao dịch
• Nhầm lẫn trình theo dõi phần thưởng 5% với các giao dịch thông thường

Citi

Sao kê Citi tương đối sạch sẽ so với những loại khác - các phần thẻ đơn, bố cục nhất quán trên các dòng sản phẩm (Citi Premier, Citi Custom Cash, Citi Double Cash). Điểm đặc biệt chính: Citi tách "Mua hàng tiêu chuẩn" khỏi "Các chương trình khuyến mãi đặc biệt" (ví dụ: số dư APR giới thiệu 0%), có nghĩa là cùng một giao dịch có thể xuất hiện ở một trong hai phần tùy thuộc vào chương trình khuyến mãi nào đang hoạt động.

Các cạm bẫy Citi phổ biến:

• Bỏ sót phần "Ưu đãi đặc biệt"
• Phân tích sai công bố lãi suất hoãn lại thành một giao dịch

Cách Trích xuất AI Xử lý các Điểm đặc biệt này

Các công cụ chuyển đổi PDF sang Excel chung chung sử dụng phân tích dựa trên tọa độ: "mọi thứ giữa Y=200 và Y=600 là một giao dịch". Điều này hoạt động khi bố cục đồng nhất. Nó thất bại khi các tiêu đề phụ, bảng tóm tắt và các mục nhiều dòng phá vỡ giả định đó.

Trích xuất AI đọc tài liệu một cách ngữ nghĩa:

• "Hàng này có ngày ở cột đầu tiên, tên người bán ở cột thứ hai và số tiền ở cột cuối cùng - đó là một giao dịch"
• "Hàng này chỉ có văn bản ở cột đầu tiên và không có số tiền - đó là một tiêu đề phụ, hãy bỏ qua nó"
• "Số tiền của hàng này có định dạng khác (dấu ngoặc đơn cho khoản ghi có, hoặc tiền tệ khác) - hãy đánh dấu nó"

Kết quả là một danh sách giao dịch sạch sẽ bất kể bố cục, với siêu dữ liệu cho biết giao dịch đó thuộc về thẻ hoặc phần nào.

Công cụ Chuyển đổi Sao kê Ngân hàng của PDFSub xử lý sao kê thẻ tín dụng theo cách tương tự như xử lý sao kê ngân hàng - Trích xuất tọa độ Cấp 1 trước (miễn phí, không tốn tín dụng AI), với cơ chế dự phòng AI cho các tài liệu mà trình phân tích tọa độ không thể xử lý sạch sẽ. Kết quả đầu ra giữ lại siêu dữ liệu đặc trưng của nhà phát hành: số cuối thẻ, phí giao dịch nước ngoài, danh mục phần thưởng.

Bạn nhận được gì trong Tệp xuất Excel

Đối với mỗi sao kê thẻ tín dụng, công cụ chuyển đổi xuất ra:

Cột	Ví dụ	Ghi chú
Ngày giao dịch	2026-04-15	Ngày giao dịch xảy ra
Ngày đăng	2026-04-17	Ngày phí được thanh toán
Mô tả	TRADER JOES #234 LOS ANGELES CA	Tên người bán + địa điểm đã được làm sạch
Danh mục	Tạp hóa	Danh mục do nhà phát hành chỉ định (khi có)
Số tiền	-127.45	Âm cho các khoản phí, dương cho các khoản tín dụng
Tiền tệ	USD	Tiền tệ gốc của giao dịch
Số tiền nước ngoài	EUR 110.20	Số tiền nước ngoài gốc khi áp dụng
Phí nước ngoài	3.17	Phí FX cho giao dịch
4 số cuối thẻ	1234	Đối với các sao kê có nhiều thẻ
Chủ thẻ	Joe Smith	Khi có người dùng được ủy quyền
Phần	Giao dịch đã đăng	Hàng này đến từ đâu trong tệp PDF

Các hàng tiêu đề (thông tin tài khoản, số dư, ngày đến hạn) và tóm tắt phần thưởng được xuất ra một bảng siêu dữ liệu riêng để tab giao dịch luôn sạch sẽ.

Từng bước: Chuyển đổi Sao kê Thẻ tín dụng với PDFSub

Quy trình làm việc:

1. Truy cập Công cụ Chuyển đổi Sao kê Ngân hàng
2. Tải lên sao kê thẻ tín dụng của bạn - hỗ trợ tối đa 20MB
3. Vùng địa lý tự động phát hiện - công cụ tự động nhận diện các nhà phát hành USD, đa tiền tệ hoặc quốc tế
4. Nhấp vào "Trích xuất Giao dịch" - Cấp 1 (trích xuất tọa độ, miễn phí) chạy trước; nếu bố cục quá phức tạp, cơ chế dự phòng AI sẽ chạy
5. Xem lại danh sách giao dịch - mỗi hàng được gắn nhãn với phần, thẻ và siêu dữ liệu
6. Xuất - chọn Excel, CSV, JSON, OFX, QBO, QFX hoặc QIF

Đối với người dùng QuickBooks Online, tệp xuất QBO nhập trực tiếp qua "Tải lên tệp ngân hàng". Đối với kế toán dựa trên Excel, tệp CSV với quy ước số âm cho các khoản phí là định dạng phổ biến nhất.

Mẹo chuyên nghiệp: Nếu sao kê của bạn kết hợp nhiều sản phẩm thẻ (phổ biến trên Chase), tệp xuất sẽ bao gồm một cột "4 số cuối thẻ". Lọc theo thẻ trong Excel để tách chi tiêu theo từng sản phẩm - hữu ích để tách các khoản phí cá nhân và kinh doanh trên cùng một tài khoản.

Nhập vào QuickBooks, Xero hoặc Wave

Mỗi nền tảng kế toán có định dạng ưu tiên cho việc nhập thẻ tín dụng.

QuickBooks Online

Định dạng QBO nhập sạch sẽ nhất. Sử dụng tệp xuất QBO từ Công cụ Chuyển đổi Sao kê Ngân hàng, sau đó trong QuickBooks: Ngân hàng → Tải lên từ tệp → chọn QBO. Các giao dịch xuất hiện trong tab Cần xem xét. Thiết lập các quy tắc phân loại để tự động phân loại các nhà cung cấp định kỳ để tệp nhập tháng tiếp theo hầu hết đã được phân loại trước.

Xero

Xero chấp nhận CSV với ánh xạ trường tùy chỉnh. Sử dụng tệp xuất CSV, sau đó trong Xero: Kế toán → Tài khoản ngân hàng → Quản lý tài khoản → Nhập một sao kê. Ánh xạ các cột với các trường ngày/mô tả/số tiền của Xero.

Wave

Wave chấp nhận CSV trực tiếp. Luồng nhập là Ngân hàng → Kết nối → Tải lên tệp. Wave tự động phân loại các nhà cung cấp định kỳ sau lần nhập thủ công đầu tiên.

Sage Business Cloud

Sage sử dụng OFX. Sử dụng tệp xuất OFX và nhập qua Ngân hàng → Luồng ngân hàng → Nhập.

Excel/Sheets (kế toán thủ công)

CSV là định dạng phổ biến. Mở trong Excel, thêm một cột "Tài khoản", dán vào sổ cái chính của bạn. Quy ước số âm khớp với hầu hết các mẫu kế toán.

Các trường hợp sử dụng

Các quy trình làm việc khác nhau được hưởng lợi từ việc trích xuất sao kê thẻ tín dụng.

Theo dõi Chi phí Kinh doanh

Các chủ doanh nghiệp tư nhân và công ty TNHH chạy chi phí thông qua thẻ tín dụng kinh doanh chuyên dụng cần phân loại từng khoản phí để khấu trừ theo Schedule C hoặc 1120-S. Trích xuất sao kê 12 tháng vào cuối năm mất 5 phút so với 5 giờ nhập thủ công.

Khấu trừ Thuế

Đối với các thẻ sử dụng hỗn hợp (một phần kinh doanh, một phần cá nhân), danh sách giao dịch từng mục trong tệp xuất cho phép bạn gắn thẻ từng khoản phí là có thể khấu trừ hay không. Các khoản khấu trừ phổ biến: bữa ăn (50%), vật tư văn phòng, đăng ký phần mềm, chi phí đi lại kinh doanh.

Thẩm định Thế chấp

Các chủ nợ ngày càng yêu cầu 12 tháng sao kê thẻ tín dụng cùng với sao kê ngân hàng. Việc trích xuất biến chồng sao kê PDF thành lịch sử giao dịch rõ ràng để người thẩm định xem xét.

Chuẩn bị Kiểm toán

Đối với một cuộc kiểm toán của IRS về tờ khai kinh doanh, mọi khoản khấu trừ trên Schedule C đều cần có tài liệu. Trích xuất sao kê thẻ tín dụng cung cấp dữ liệu nguồn; đối chiếu với biên lai (thông qua Máy quét Biên lai) sẽ hoàn thành quy trình.

Phát hiện Gian lận

Xem xét 6 tháng sao kê để tìm các khoản phí đáng ngờ là điều không thể bằng mắt thường trên một tệp PDF dài. Trong Excel, sắp xếp theo số tiền, người bán hoặc danh mục sẽ hiển thị các mẫu ngay lập tức.

Lập Ngân sách Cá nhân

Đối với một gia đình có một hoặc hai thẻ tín dụng, việc trích xuất và phân loại các khoản phí trong 12 tháng sẽ tạo ra một bức tranh ngân sách mà không ứng dụng nào gắn thẻ danh mục có thể sánh được.

Các phương pháp hay nhất

Tải xuống từ Cổng thông tin Nhà phát hành, Không phải từ Email

Tệp PDF bạn tải xuống từ chase.com hoặc americanexpress.com chứa văn bản nhúng - việc trích xuất sẽ xử lý tốt. Tệp PDF được gửi qua email cho bạn có thể đã được máy khách email in lại và mất văn bản nhúng. Luôn tải xuống từ nhà phát hành.

Kiểm tra Kỳ sao kê

Hầu hết các nhà phát hành có ngày kết thúc cố định (ví dụ: luôn là ngày 18). Khi trích xuất nhiều tháng, hãy xác minh kỳ sao kê của mỗi tháng là liên tục - một tháng bị bỏ sót sẽ tạo ra các khoảng trống trong tổng số hàng năm của bạn.

Kiểm tra Thủ công các Giao dịch Nước ngoài

Đối với các tháng có nhiều chi phí du lịch, hãy kiểm tra nhanh 2–3 giao dịch nước ngoài trong tệp xuất so với tệp PDF. Số tiền nước ngoài, tỷ giá hối đoái và phí FX đều phải khớp. Lỗi hiếm khi xảy ra nhưng có giá trị cao khi chúng xảy ra.

Phân loại một lần, Thiết lập Quy tắc

Sau lần trích xuất và nhập đầu tiên, hãy thiết lập quy tắc tự động phân loại cho các nhà cung cấp định kỳ trong QuickBooks/Xero. Tệp nhập tháng tiếp theo sau đó sẽ được phân loại trước 90%.

Đối chiếu với Số dư Sao kê

Tổng của tất cả các giao dịch trong tệp xuất phải bằng với dòng "mua hàng" từ tóm tắt sao kê, cộng hoặc trừ bất kỳ khoản hoàn trả và tín dụng nào. Nếu phép toán không khớp, bạn có lỗi trích xuất cần sửa trước khi nhập.

Không gửi Sao kê qua Email chưa được làm mờ

Số tài khoản đầy đủ thường được che, nhưng tên, địa chỉ và lịch sử giao dịch của chủ thẻ vẫn là PII. Nếu bạn cần gửi sao kê cho người làm kế toán, kế toán viên hoặc chủ nợ, hãy sử dụng Công cụ làm mờ PDF để che các PII không cần thiết trước.

Lấy hơn 90 ngày từ Capital One qua PDF

Tệp tải xuống CSV của Capital One chỉ giới hạn trong 90 ngày. Đối với kế toán cuối năm hoặc hỗ trợ kiểm toán, cách duy nhất để lấy các giao dịch cũ hơn là thông qua sao kê PDF. Trích xuất từ PDF cho phép bạn có lịch sử 7+ năm (cửa sổ lưu trữ PDF của nhà phát hành).

Câu hỏi thường gặp

Tôi có thể chuyển đổi trực tiếp sao kê thẻ tín dụng sang định dạng QBO không?

Có. Công cụ Chuyển đổi Sao kê Ngân hàng xuất ra QBO (định dạng QuickBooks Online) cùng với QFX, OFX, QIF, Excel, CSV, TSV và JSON. Định dạng QBO nhập trực tiếp qua tính năng "Tải lên tệp ngân hàng" của QuickBooks.

Công cụ xử lý các giao dịch đa tiền tệ của Amex như thế nào?

Mỗi giao dịch nước ngoài được xuất dưới dạng một hàng duy nhất với cả số tiền nước ngoài và số tiền đã chuyển đổi sang USD trong các cột riêng biệt, cộng với một cột cho phí giao dịch nước ngoài. Mã tiền tệ gốc được bảo toàn.

Nó có hoạt động với sao kê từ các liên minh tín dụng và thẻ tín dụng của cửa hàng không?

Có. Quy trình trích xuất tọa độ + AI tương tự xử lý các liên minh tín dụng (Navy Federal, PenFed, v.v.) và thẻ của cửa hàng (Target RedCard, Best Buy Visa, v.v.). Bố cục khác nhau, nhưng AI có thể khái quát hóa - không cần duy trì mẫu cho từng nhà phát hành.

Mã danh mục người bán (MCC) thì sao?

Hầu hết các nhà phát hành không in mã MCC gốc trên sao kê - họ in nhãn danh mục riêng của nhà phát hành (ví dụ: "Nhà hàng" thay vì MCC 5812). Tệp xuất ghi lại bất cứ thứ gì nhà phát hành in. Để ánh xạ sang MCC cho mục đích thuế, bạn sẽ cần một bảng tham chiếu riêng.

Tôi có thể trích xuất một năm sao kê cùng một lúc không?

Có - tải lên 12 tệp PDF trong một phiên duy nhất. Mỗi tệp được xử lý độc lập và xuất ra một bảng tính riêng (hoặc một tệp CSV kết hợp duy nhất với một cột kỳ sao kê).

Công cụ có xử lý các tệp PDF được quét không?

Có. Nếu tệp PDF không có văn bản nhúng (được quét hoặc chụp ảnh), quá trình trích xuất thị giác AI sẽ chạy trên máy chủ. Độ chính xác là 88–95% đối với bản quét so với 96–99% đối với tệp PDF kỹ thuật số.

Chi phí này so với nhập liệu thủ công như thế nào?

Một người làm kế toán với mức lương 50 đô la/giờ mất 30 phút cho mỗi sao kê sẽ phải trả 25 đô la cho mỗi sao kê để nhập thủ công. Trích xuất AI trong PDFSub xử lý cùng một sao kê với chi phí thấp hơn một tín dụng AI. Đối với 50 sao kê hàng tháng cho tất cả các khách hàng, thời gian tiết kiệm được là 25 giờ.

Sự khác biệt giữa trích xuất sao kê ngân hàng và sao kê thẻ tín dụng là gì?

Về mặt cơ học, chúng sử dụng cùng một công cụ - nhưng sao kê thẻ tín dụng có các trường bổ sung (phí nước ngoài, phần nhiều thẻ, tóm tắt phần thưởng) mà AI xử lý khác nhau. Kết quả đầu ra cho sao kê thẻ tín dụng bao gồm các cột không xuất hiện trên sao kê ngân hàng (4 số cuối thẻ, Số tiền nước ngoài, Phí FX).

Công cụ có ghi lại điểm thưởng hoặc hoàn tiền không?

Có - tóm tắt phần thưởng xuất hiện trong tệp xuất siêu dữ liệu dưới dạng một bảng riêng. Bảng giao dịch tập trung vào các khoản phí và tín dụng. Nếu bạn cần theo dõi phần thưởng trong kế toán của mình, hãy sử dụng bảng siêu dữ liệu cho số điểm kiếm được hàng tháng.

Làm thế nào để tách một sao kê duy nhất thành chi phí cá nhân và kinh doanh?

Sau khi xuất, sắp xếp tệp Excel theo người bán hoặc danh mục và gắn thẻ mỗi hàng là "Kinh doanh" hoặc "Cá nhân" trong một cột mới. Đối với các sao kê mà cùng một người bán có thể là cả hai (ví dụ: một cửa hàng vật liệu xây dựng được sử dụng cho cả dự án gia đình và kinh doanh), hãy tham khảo biên lai của bạn để đưa ra quyết định. Máy quét Biên lai xử lý phần đối chiếu.

Các giao dịch đang chờ xử lý có được bao gồm trong tệp xuất không?

Có, nhưng chúng được đánh dấu trong cột "Phần" là Đang chờ xử lý thay vì Giao dịch đã đăng. Hầu hết các quy trình làm việc kế toán sẽ lọc chỉ những giao dịch đã đăng trước khi nhập, vì các khoản phí đang chờ xử lý có thể thay đổi trước khi chúng được thanh toán.

Tôi có thể trích xuất dữ liệu từ sao kê thẻ tín dụng doanh nghiệp có nhiều thẻ nhân viên không?

Có. Thẻ của mỗi người dùng được ủy quyền có một phần phụ với tên và 4 số cuối thẻ của họ. Các cột "Chủ thẻ" và "4 số cuối thẻ" trong tệp xuất cho phép bạn tách chi tiêu theo từng nhân viên cho báo cáo chi phí hoặc ngân sách theo từng nhân viên.

Ngoài Sao kê Thẻ tín dụng

Việc trích xuất sao kê thẻ tín dụng hiếm khi đứng một mình. Hầu hết các quy trình làm việc kết hợp nó với:

• Sao kê ngân hàng - cùng một công cụ, mọi ngân hàng lớn và hơn 12 bố cục quốc tế (Công cụ Chuyển đổi Sao kê Ngân hàng)
• Biên lai - đối chiếu các khoản phí với biên lai để làm tài liệu (Máy quét Biên lai)
• Hóa đơn - cho quy trình làm việc AP/AR (Công cụ Trích xuất Hóa đơn)
• Biểu mẫu thuế - W-2, 1099, K-1, phiếu lương (Công cụ Trích xuất Dữ liệu)

Một gói đăng ký bao gồm toàn bộ phổ tài liệu tài chính, với chất lượng trích xuất nhất quán trên các tài liệu.

Bắt đầu

Nếu quy trình làm việc của bạn liên quan đến sao kê thẻ tín dụng - cho kế toán, chuẩn bị thuế, báo cáo chi phí, thẩm định thế chấp hoặc xem xét gian lận - thì nhập liệu thủ công không còn là lựa chọn phù hợp. Bản dùng thử miễn phí 7 ngày bao gồm toàn quyền truy cập vào Công cụ Chuyển đổi Sao kê Ngân hàng và các công cụ PDF khác của PDFSub.

Dùng thử Công cụ Chuyển đổi Sao kê Ngân hàng của PDFSub - tải lên một sao kê Amex, Chase, Capital One, Discover hoặc Citi và xem tệp xuất trong vài giây.

Đối với các kế toán viên và người làm kế toán xử lý nhiều sao kê của khách hàng mỗi tháng, các gói trả phí bao gồm xử lý hàng loạt và các tín dụng AI bổ sung cho việc trích xuất khối lượng lớn.