คำอธิบายรายการเดินบัญชี Lloyds สหราชอาณาจักร: โครงสร้างและลักษณะเฉพาะของรูปแบบ

Lloyds Bank เป็นหนึ่งใน "Big Four" ธนาคารค้าปลีกของสหราชอาณาจักร (ร่วมกับ Barclays, HSBC UK และ NatWest) เป็นส่วนหนึ่งของ Lloyds Banking Group ที่ใหญ่กว่า ซึ่งเป็นเจ้าของแบรนด์ Halifax และ Bank of Scotland ด้วย - ทั้งสามแบรนด์ใช้ระบบแบ็กเอนด์ร่วมกันและสร้างรายการเดินบัญชีที่มีรูปแบบคล้ายกันแต่ใช้ตราสินค้าต่างกัน รายการเดินบัญชีของ Lloyds ใช้ธรรมเนียมปฏิบัติของสหราชอาณาจักร (รหัส Sort Code, วันที่ DD/MM, สัญลักษณ์ £, ข้อความ Direct Debit Guarantee) พร้อมด้วยลักษณะเฉพาะบางประการของ Lloyds เช่น หัวคอลัมน์ "Paid In / Paid Out" และการแยกความแตกต่างระหว่างยอดคงเหลือที่ใช้ได้กับยอดคงเหลือในรายการอย่างชัดเจน

คู่มือนี้จะอธิบายโครงสร้างรายการเดินบัญชีของ Lloyds สหราชอาณาจักร และลักษณะเฉพาะ 4 ประการที่เป็นเอกลักษณ์ของ Lloyds

ต้องการนำคู่มือนี้ไปใช้ในบล็อกของคุณหรือไม่? คัดลอกโค้ดสำหรับฝังนี้:

12 ส่วนสากล (และ Lloyds เรียกชื่ออย่างไร)

สำหรับข้อมูลอ้างอิงโครงสร้างสากล โปรดดูที่ ทำความเข้าใจรูปแบบรายการเดินบัญชีธนาคาร Lloyds ใช้ทั้ง 12 ส่วนตามธรรมเนียมปฏิบัติของสหราชอาณาจักร

ลักษณะเฉพาะ 1: Lloyds Banking Group (รวมถึง Halifax + Bank of Scotland)

Lloyds Bank เป็นเพียงแบรนด์หนึ่งใน Lloyds Banking Group ที่ใหญ่กว่า ซึ่งรวมถึง:

• Lloyds Bank - แบรนด์หลัก, โลโก้ "black horse"
• Halifax - แบรนด์แยกต่างหาก (เดิมเป็นอาคารสงเคราะห์อิสระ, แปลงสภาพปี 1997, ซื้อโดย Lloyds ปี 2009)
• Bank of Scotland - แบรนด์แยกสำหรับลูกค้าชาวสก็อต

ทั้งสามแบรนด์ใช้ระบบแบ็กเอนด์ร่วมกัน แต่ยังคงรักษาตราสินค้า, รูปแบบรายการเดินบัญชี และประสบการณ์ลูกค้าที่แตกต่างกัน รายการเดินบัญชีของ Halifax มีโครงสร้างคล้ายกับรายการเดินบัญชีของ Lloyds แต่ใช้ตราสินค้า Halifax (โลโก้ "X") รายการเดินบัญชีของ Bank of Scotland มีการออกแบบของตนเอง

ความสำคัญ:

• สำหรับนักบัญชีที่ให้บริการลูกค้าในสหราชอาณาจักรหลายราย คุณอาจเห็นรายการเดินบัญชีของ Lloyds, Halifax และ BoS - ทั้งหมดมาจากกลุ่มเดียวกัน แต่มีรูปลักษณ์ภายนอกแตกต่างกัน
• วิธีการแยกวิเคราะห์แบบเดียวกันใช้ได้กับทั้งสามแบรนด์ แต่โลโก้ธนาคารและตราสินค้าจะแตกต่างกัน
• รหัส Sort code จะแตกต่างกันไปตามแบรนด์: โดยทั่วไป Lloyds คือ 30-XX-XX, Halifax คือ 11-XX-XX, Bank of Scotland คือ 12-XX-XX

PDFSub รับรู้ทั้งสามแบรนด์ว่าเป็นสมาชิกของ Lloyds Banking Group

ลักษณะเฉพาะ 2: หัวคอลัมน์ "Paid In" / "Paid Out"

Lloyds ใช้ Paid in และ Paid out เป็นหัวคอลัมน์ - คล้ายกับ "Money in / Money out" ของ Barclays แต่มีน้ำเสียงที่เป็นทางการกว่าเล็กน้อย:

Date Description Paid in Paid out Balance
03/01/26 SALARY BAC 3,200.00 8,632.10
05/01/26 TESCO CPC 47.99 8,584.11
10/01/26 RENT SO 1,200.00 7,384.11

เช่นเดียวกับ Barclays รายการใช้ รหัส 3 ตัวอักษร ที่ท้ายรายละเอียด:

• BAC - BACS payment (UK ACH)
• CPC - Card Payment / Chip and PIN
• SO - Standing Order
• DD - Direct Debit
• FP - Faster Payment

ความสำคัญสำหรับการแยกวิเคราะห์: เครื่องมือที่คาดหวังคอลัมน์ Withdrawals/Deposits หรือ Debits/Credits จะไม่พบชุด "Paid in/Paid out" ของ Lloyds PDFSub รับรู้หัวคอลัมน์และแมปไปยังจำนวนเงินที่มีเครื่องหมาย

ลักษณะเฉพาะ 3: บล็อก Direct Debit Guarantee

รายการเดินบัญชี Lloyds ทุกรายการที่มีรายการ Direct Debit จะมีข้อความ Direct Debit Guarantee ฉบับเต็มรวมอยู่ด้วย - ซึ่งเป็นข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลของสหราชอาณาจักร:

DIRECT DEBIT GUARANTEE
- The Guarantee is offered by all banks and building societies that accept instructions to pay Direct Debits.
- If there are any changes to the amount, date or frequency of your Direct Debit, the organisation will notify you...
- If an error is made in the payment of your Direct Debit, you are entitled to a full and immediate refund from your bank...

บล็อกนี้มักจะปรากฏที่ด้านล่างของรายการเดินบัญชีและเป็นส่วนหนึ่งของกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคของสหราชอาณาจักร

ความสำคัญสำหรับการแยกวิเคราะห์:

• ข้อความ Guarantee เป็นข้อมูลเมตา ไม่ใช่รายการ
• เครื่องมือทั่วไปอาจนำเข้าข้อความ Guarantee เป็นคำอธิบายรายการหากไม่รู้จักส่วนนี้
• PDFSub รู้จักบล็อก Direct Debit Guarantee และไม่รวมไว้ในรายการธุรกรรม

ลักษณะเฉพาะ 4: ความแตกต่างระหว่าง Statement Balance กับ Available Balance

Lloyds แยกความแตกต่างอย่างชัดเจนระหว่าง:

• Statement balance - ยอดคงเหลือ ณ สิ้นสุดช่วงเวลาของรายการ (สิ่งที่อยู่ที่ปลายสุด)
• Available balance - ยอดปัจจุบัน หักด้วยรายการที่รอดำเนินการ และ บวกด้วยวงเงินเบิกเกินบัญชีที่ได้รับอนุมัติ
• Account balance - ยอดคงเหลือปัจจุบัน ณ สิ้นสุด (ไม่มีรายการที่รอดำเนินการ, ไม่มีวงเงินเบิกเกินบัญชี)

Statement balance: £8,432.00
Pending transactions: -£185.00
Available balance: £8,247.00
Arranged overdraft: £500.00

ธนาคารในสหรัฐอเมริกาส่วนใหญ่จะทำให้สองค่านี้ไม่ชัดเจนหรือแสดงเพียงค่าเดียว Lloyds แสดงรายละเอียดอย่างชัดเจน

ความสำคัญ:

• สำหรับการกระทบยอด ให้ใช้ Statement balance (ตรงกับยอดคงเหลือสิ้นสุดงวดใน QuickBooks)
• สำหรับความพร้อมของเงินสด ให้ใช้ Available balance
• วงเงินเบิกเกินบัญชีที่ได้รับอนุมัติ ไม่ใช่ เงิน - เป็นวงเงินสินเชื่อ

PDFSub ใช้ Statement balance เป็นยอดคงเหลือสิ้นสุดงวดสำหรับการส่งออกบัญชี

ดาวน์โหลดรายการเดินบัญชี Lloyds ได้ที่ไหน

1. ลงชื่อเข้าใช้ที่ lloydsbank.com
2. เลือกบัญชี -> Statements
3. เลือกช่วงเวลาของรายการ -> Download PDF

Lloyds เก็บรายการเดินบัญชี ย้อนหลังสูงสุด 7 ปี ไว้ให้ดาวน์โหลดออนไลน์

สำหรับลูกค้า Halifax: halifax.co.uk สำหรับลูกค้า Bank of Scotland: bankofscotland.co.uk ระบบการเข้าสู่ระบบเดียวกันทั่วทั้งกลุ่ม

การแปลงเป็น Excel, QBO หรือ Xero

• QBO vs CSV vs OFX - การเลือกรูปแบบ (Xero เป็นแพลตฟอร์มบัญชีที่ได้รับความนิยมสูงสุดในสหราชอาณาจักร)
• การประมวลผลรายการเดินบัญชีหลายสกุลเงิน - หากคุณมีทั้ง GBP และสกุลเงินต่างประเทศผสมกัน

PDFSub รู้จักลักษณะเฉพาะทั้ง 4 ประการของ Lloyds: ความแตกต่างของแบรนด์ Lloyds/Halifax/BoS ทั้งหมดแยกวิเคราะห์ได้อย่างถูกต้อง, คอลัมน์ Paid in/out แมปไปยังจำนวนเงินที่มีเครื่องหมาย, บล็อก Direct Debit Guarantee ถูกแยกออกเป็นข้อมูลเมตา, และฟิลด์ Statement vs Available balance จะถูกเก็บแยกกันเพื่อให้การนำเข้าบัญชีใช้ยอดคงเหลือสิ้นสุดงวดที่ถูกต้อง

เปรียบเทียบลักษณะเฉพาะของธนาคารอื่นๆ

• คำอธิบายรายการเดินบัญชี HSBC UK (สหราชอาณาจักร)
• คำอธิบายรายการเดินบัญชี Barclays UK (สหราชอาณาจักร)
• คำอธิบายรายการเดินบัญชี Chase Bank (สหรัฐอเมริกา)

Lloyds, HSBC UK และ Barclays UK เป็นรูปแบบรายการเดินบัญชีธนาคารหลัก 3 แห่งในสหราชอาณาจักรที่นักบัญชีพบเห็นบ่อยที่สุด ธนาคารเหล่านี้ใช้ธรรมเนียมปฏิบัติของสหราชอาณาจักร (Sort Code, DD/MM, £, รหัสรายการ, Direct Debit Guarantee) แต่แตกต่างกันในคำศัพท์หัวคอลัมน์ - Lloyds ใช้ "Paid in/out", Barclays ใช้ "Money in/out", และ HSBC ใช้ "DR/CR markers" ในคอลัมน์เดียว ควรรู้จักทั้งสามแบบ