คำอธิบายใบแจ้งยอดบัญชี Chase: โครงสร้างและลักษณะเฉพาะของเค้าโครง

ใบแจ้งยอดบัญชีของ Chase ดูยุ่งกว่าที่อื่น ๆ รายการธุรกรรมถูกแบ่งออกเป็นหลายกลุ่ม, รายละเอียดผู้ค้าหลายบรรทัด, ยอดคงเหลือ ณ สิ้นวันแสดงถัดจากทุกรายการ, และใบแจ้งยอดบัตรเครดิตที่มาในกระดาษขนาด Legal แทนที่จะเป็นขนาด Letter ไม่มีอะไรเกิดขึ้นโดยบังเอิญ - นี่คือวิธีที่ Chase เลือกจัดระเบียบ 12 ส่วนที่ปรากฏในใบแจ้งยอดบัญชีทุกฉบับทั่วโลก

คู่มือนี้จะอธิบายอย่างละเอียดว่ามีอะไรอยู่ในใบแจ้งยอด Chase บ้าง, ทำไมจึงถูกจัดโครงสร้างเช่นนี้, และลักษณะเฉพาะของเค้าโครง 4 ประการที่ทำให้โปรแกรมแยกวิเคราะห์ PDF ทั่วไปและนักบัญชีที่ไม่เคยทำงานกับ Chase มาก่อนสับสน

ต้องการนำคู่มือนี้ไปใช้ในบล็อกของคุณหรือไม่? คัดลอกโค้ดสำหรับฝังนี้:

12 ส่วนสากล (และวิธีที่ Chase ติดป้ายกำกับ)

สำหรับโครงสร้างสากลที่ใช้กับทุกธนาคาร โปรดดูข้อมูลอ้างอิง ทำความเข้าใจรูปแบบใบแจ้งยอดบัญชี ของเรา ซึ่ง 12 ส่วนจะแสดงพร้อมอินโฟกราฟิกที่มีป้ายกำกับ Chase ใช้ทุกส่วนเหล่านี้ - นี่คือวิธีที่ป้ายกำกับแมป:

ลักษณะเฉพาะข้อ 1: รายการธุรกรรมจัดกลุ่มตามประเภท, ไม่ใช่ตามลำดับเวลา

นี่คือลักษณะเฉพาะที่ใหญ่ที่สุดของ Chase โดยทั่วไปธนาคารส่วนใหญ่จะแสดงรายการธุรกรรมตามลำดับวันที่อย่างเคร่งครัด แต่ Chase จะแบ่งออกเป็นส่วนหมวดหมู่:

• เงินฝากและรายการเพิ่ม - เงินเดือน, การโอนเข้า, เงินฝาก, ดอกเบี้ยที่ได้รับ
• การถอนอิเล็กทรอนิกส์ - การชำระเงินออนไลน์, การหักบัญชี ACH, การโอนออกอัตโนมัติ
• การถอนด้วย ATM & บัตรเดบิต - การซื้อด้วยบัตร, การถอนเงินสดจาก ATM
• ค่าธรรมเนียม - ค่าบริการ, ค่าธรรมเนียม NSF, ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมต่างประเทศ
• เช็คที่จ่าย - แสดงตามลำดับเลขเช็คพร้อมรูปภาพ

ภายในแต่ละส่วน รายการธุรกรรมจะเรียงตามลำดับวันที่ แต่เมื่อข้ามส่วนกัน จะไม่เป็นเช่นนั้น หากคุณกำลังดูใบแจ้งยอด Chase เพื่อหาลำดับเวลา คุณจะคิดว่ามันผิดปกติ มันไม่ใช่ - คุณต้องรวมส่วนต่าง ๆ เข้าด้วยกันในใจ

ความสำคัญสำหรับการแยกวิเคราะห์: เครื่องมือ PDF เป็น Excel ทั่วไปที่สมมติว่ามีตารางตามลำดับเวลาขนาดใหญ่เพียงตารางเดียว จะนำส่วนหัวทั้งหมดของ Chase ไปใส่ในแถว ผลลัพธ์คือ "เงินฝากและรายการเพิ่ม" ปรากฏเป็นรายการธุรกรรมในแถวที่ 7 ของสเปรดชีตของคุณ ตัวแปลงที่เข้าใจใบแจ้งยอดบัญชีจะรับรู้ส่วนหัวและใช้เพื่อกำหนดเครื่องหมาย (เงินฝาก = บวก, การถอน = ลบ) แทนที่จะนำเข้าเป็นข้อมูล

ลักษณะเฉพาะข้อ 2: ยอดคงเหลือ ณ สิ้นวันแสดงต่อรายการธุรกรรม

ธนาคารส่วนใหญ่จะแสดงยอดคงเหลือสะสมหลังจากทุกรายการธุรกรรม หรือเป็นตาราง "สรุปยอดคงเหลือรายวัน" แยกต่างหากในตอนท้าย Chase ทำทั้งสองอย่าง ทุกแถวรายการธุรกรรมในตารางหลักจะมีคอลัมน์ยอดคงเหลือที่แสดงยอดคงเหลือหลังจากรายการธุรกรรมนั้น

เหตุผลที่ Chase ทำเช่นนี้: ทำให้การกระทบยอดง่ายขึ้น คุณสามารถดูได้อย่างรวดเร็วว่ายอดคงเหลือของคุณติดลบในวันใดวันหนึ่งหรือไม่ ธนาคารอื่น ๆ ทำให้คุณต้องสร้างสิ่งนี้จากยอดคงเหลือสะสม

เหตุผลที่โปรแกรมแยกวิเคราะห์พลาด: คอลัมน์ยอดคงเหลือคือคอลัมน์ที่ 4 ในแถว ถัดจากจำนวนเงิน เครื่องมือที่สมมติว่าตารางมี 3 คอลัมน์ (วันที่, รายละเอียด, จำนวนเงิน) จะละเว้นยอดคงเหลือไปทั้งหมด หรือย้ายไปที่ฟิลด์รายละเอียด

ลักษณะเฉพาะข้อ 3: รายละเอียดผู้ค้าหลายบรรทัด

Chase เก็บรายละเอียดผู้ค้าไว้มากกว่าธนาคารส่วนใหญ่ ซึ่งหมายความว่ารายการธุรกรรมเดียวมักจะพันกันเป็น 2-4 บรรทัดที่มองเห็นได้ใน PDF:

01/12  AMAZON.COM*RT4D2 SEATTLE WA REF# 4587293 PURCHASE -47.99 11,584.11

นั่นคือรายการธุรกรรมเดียวที่พันกัน 4 บรรทัด เครื่องมือ PDF เป็น Excel ทั่วไปที่ยึดตามตำแหน่ง Y อย่างเคร่งครัด จะคิดว่าเป็น 4 รายการธุรกรรมแยกกัน และสร้าง 4 แถวพร้อมข้อมูลขยะ

สำหรับนักบัญชี: เมื่อคุณกระทบยอด รายละเอียดหลายบรรทัดมีประโยชน์จริง ๆ - ค่า REF# ช่วยให้คุณอ้างอิงกับใบแจ้งยอดผู้ค้าได้ การพันกันของบรรทัดนั้นน่ารำคาญสำหรับการแยกวิเคราะห์ แต่ข้อมูลนั้นมีค่ามาก

ลักษณะเฉพาะข้อ 4: หน้าใบแจ้งยอดบัตรเครดิตขนาด Legal (8.5 x 14)

ใบแจ้งยอดบัตรเครดิตของ Chase จะพิมพ์บนหน้า ขนาด Legal ไม่ใช่ขนาด Letter ขนาดหน้า PDF คือ 8.5 x 14 นิ้ว แทนที่จะเป็น 8.5 x 11 นิ้ว ใบแจ้งยอดบัญชีของ Chase (เช็ค, ออมทรัพย์, ธุรกิจ) ใช้ขนาด Letter

ความสำคัญ: เครื่องมือ PDF ทั่วไปบางตัวสมมติว่าเป็นหน้าขนาด Letter และจะตัดแถวส่วนล่างออก คุณอาจสูญเสีย 1-2 รายการธุรกรรมต่อหน้าโดยไม่แจ้งให้ทราบ

วิธีตรวจจับ: เปิด PDF ของ Chase ในโปรแกรมดูใดก็ได้และตรวจสอบคุณสมบัติเอกสาร หากขนาดหน้าคือ 8.5 x 14 แสดงว่าเป็นใบแจ้งยอดบัตรเครดิต; 8.5 x 11 คือใบแจ้งยอดบัญชี

PDFSub ตรวจจับขนาดหน้าโดยอัตโนมัติและจัดการทั้งสองแบบ ไม่จำเป็นต้องมีการกำหนดค่าพิเศษ

ดาวน์โหลดใบแจ้งยอด Chase ได้ที่ไหน

1. ลงชื่อเข้าใช้ที่ chase.com
2. Statements & Documents → เลือกบัญชี → เลือกช่วงเวลาของใบแจ้งยอด
3. คลิก Download PDF

Chase เก็บใบแจ้งยอดประวัติย้อนหลัง สูงสุด 7 ปี ไว้ให้บริการ ฟีดธนาคาร (Plaid, MX, Finicity) โดยทั่วไปจะเข้าถึงได้เพียง 30-90 วันสำหรับ Chase ดังนั้น PDF จึงเป็นเส้นทางเดียวของคุณสำหรับข้อมูลย้อนหลัง

การแปลงเป็น Excel, QBO หรือ Xero

สำหรับการแปลง PDF ของ Chase ให้เป็นรูปแบบที่มีโครงสร้างที่ซอฟต์แวร์บัญชีของคุณสามารถอ่านได้:

• แปลง Chase เป็น Excel - เวิร์กโฟลว์การแปลงพร้อมรูปแบบผลลัพธ์ทั้ง 8 แบบ
• นำเข้าใบแจ้งยอด Chase ไปยัง QuickBooks (และ Xero) - เวิร์กโฟลว์ QBO/OFX สี่ขั้นตอน
• QBO เทียบกับ CSV เทียบกับ OFX - การเลือกรูปแบบที่เหมาะสมสำหรับซอฟต์แวร์บัญชีของคุณ

ตัวแปลงใบแจ้งยอดบัญชีของ PDFSub จดจำลักษณะเฉพาะทั้ง 4 ประการของ Chase ข้างต้นได้โดยอัตโนมัติ: ส่วนที่จัดกลุ่มจะถูกแมปกับจำนวนเงินที่มีเครื่องหมาย, ยอดคงเหลือรายวันจะถูกเก็บรักษาไว้เป็นคอลัมน์แยกต่างหาก, รายละเอียดหลายบรรทัดจะถูกรวมเป็นฟิลด์เดียว, และ PDF บัตรเครดิตขนาด Legal ทำงานเหมือนกับใบแจ้งยอดบัญชีขนาด Letter

รูปแบบเฉพาะของธนาคารเพื่อเปรียบเทียบ

12 ส่วนเดียวกัน, ลักษณะเฉพาะของธนาคารที่แตกต่างกัน:

• คำอธิบายใบแจ้งยอดบัญชี Bank of America
• คำอธิบายใบแจ้งยอดบัญชี Wells Fargo
• คำอธิบายใบแจ้งยอดบัญชี Citi
• คำอธิบายใบแจ้งยอดบัญชี Capital One

หากคุณกำลังประมวลผลใบแจ้งยอดจากหลายธนาคารสำหรับลูกค้าคนเดียวกัน (ซึ่งเป็นเรื่องปกติมากในการทำบัญชี) การทราบรูปแบบเฉพาะของแต่ละธนาคารจะคุ้มค่า ความแตกต่างนั้นละเอียดอ่อน แต่จะสะสมเมื่อเวลาผ่านไปตลอดทั้งปีของใบแจ้งยอด