Maelezo ya Taarifa ya Benki ya Truist: Muundo na Sifa za Mpangilio

Truist iliundwa mnamo Desemba 2019 kutoka muungano wa BB&T na SunTrust, muungano mkuu wa benki nchini Marekani tangu mgogoro wa kifedha wa 2008. Miaka sita baadaye, athari za muungano bado zinaonekana katika taarifa - akaunti zingine hutumia muundo wa zamani wa BB&T, zingine hutumia muundo wa zamani wa SunTrust, na akaunti za bidhaa za Truist One hutumia muundo mpya wa umoja. Ikiwa unachakata taarifa za Truist kwa wateja wa uhasibu, kujua mfumo gani wa zamani akaunti ilitoka kunahifadhi muda wa marekebisho.

Mwongozo huu unaelezea muundo wa taarifa ya Truist na sifa nne za mpangilio ambazo ni za kipekee kwa benki iliyounganishwa hivi karibuni.

Unataka kutumia mwongozo huu kwenye blogu yako? Nakili msimbo huu wa kuingiza:

Sehemu 12 za Ulimwengu (na Jinsi Truist Inazipa Majina)

Kwa marejeleo ya muundo wa ulimwengu, angalia Kuelewa Miundo ya Taarifa za Benki. Truist hutumia sehemu zote 12 - majina halisi hutegemea asili ya zamani (ona Sifa ya 1).

Sifa ya 1: Miundo Miwili ya Zamani Bado Inashirikiana

Truist ilichukua miaka kadhaa kuhamisha wateja wote kwenye mfumo wa umoja. Kufikia 2026, akaunti bado zinatofautiana kulingana na asili yao ya kabla ya muungano:

Muundo wa zamani wa BB&T:

• Nambari ya usafirishaji huanza na 053101121 (NC), 053100850 (nyingine)
• Vichwa vya safu: "Withdrawals" / "Deposits" / "Balance"
• Majina ya sehemu: "Checks Paid", "Other Withdrawals", "Deposits and Credits"
• Muundo wa taarifa: zaidi ya uchapaji, pembezoni nyembamba

Muundo wa zamani wa SunTrust:

• Nambari ya usafirishaji 061000104 (GA) au lahaja za kikanda
• Vichwa vya safu: "Deductions" / "Additions" / "Balance"
• Majina ya sehemu: "Withdrawals", "Deposits", "Other Activity"
• Muundo wa taarifa: nafasi zaidi, fonti kubwa

**Muundo wa umoja wa Truist (akaunti mpya zilizo wazi baada ya muungano):

• Mpango mpya wa nambari za usafirishaji
• Vichwa vya safu: "Withdrawals" / "Deposits" zilizosanifishwa
• Chapa ya Truist kote

Kwa nini hii ni muhimu kwa kuchambua: Zana za jumla zinazounda templeti kwa kila benki zinaweza kuwa na templeti tofauti kwa BB&T, SunTrust, na Truist. PDFSub inatambua asili zote tatu kama Truist na inashughulikia majina maalum ya kila muundo.

Jinsi ya kujua ni asili gani: Angalia nambari ya usafirishaji chini ya taarifa dhidi ya jedwali hapo juu, au angalia vichwa vya sehemu - "Deductions/Additions" = asili ya SunTrust; "Withdrawals/Deposits" = asili ya BB&T au umoja.

Sifa ya 2: Familia ya Bidhaa ya Truist One

Bidhaa kuu baada ya muungano ni Truist One Banking, ambayo huunganisha akaunti za hundi, akiba, na soko la fedha chini ya kiwango kimoja cha uanachama:

• Truist One Checking - akaunti kuu ya shughuli
• Truist One Savings - akaunti ya akiba iliyounganishwa
• Truist One Money Market - akaunti ya akiba iliyounganishwa yenye faida kubwa

Wateja wa Truist One mara nyingi hupokea taarifa zilizounganishwa na akaunti zote tatu kwenye PDF moja. Kila moja ina muhtasari wake, jedwali la shughuli, na sehemu ya salio la kila siku.

Kwa nini hii ni muhimu: Kwa uhasibu, unahitaji kila akaunti kutenganishwa (hundi dhidi ya akiba dhidi ya soko la fedha). PDFSub inatambua taarifa iliyounganishwa ya Truist One na inakuwezesha kuuza nje kila akaunti kivyake.

Sifa ya 3: Kutenganishwa kwa Shughuli Zilizochapishwa dhidi ya Zinasubiri

Tofauti na benki nyingi (ambazo huonyesha tu shughuli ZILIZOCHAPISHWA), taarifa za Truist mara nyingi hujumuisha sehemu ya Shughuli Zinasubiri chini ikionyesha idhini za kadi ambazo hazijathibitishwa bado:

SHUGHULI ZILIZOCHAPISHWA
01/03 MALIPO YA MOJA KWA MOJA YA MLIPO WA KAZI +3,200.00
01/05 AMAZON.COM -47.99
... (na kadhalika)
 
SHUGHULI ZINASUBIRI (bado hazijachapishwa)
01/22 IDHINI YA KADI - MGAHAWA -85.00
01/22 IDHINI YA KADI - HOTEL -120.00

Kwa nini hii ni muhimu kwa kuchambua:

• Shughuli zinazosubiri huonekana kwenye taarifa lakini huenda zisilingane na malipo halisi kwenye taarifa inayofuata (k.m., kiasi halisi kinatofautiana na kiasi cha idhini, au muuzaji hajathibitisha)
• Zana za jumla zinaweza kuingiza zinazosubiri kama shughuli, na kusababisha nakala mwezi ujao wakati malipo halisi yanachapishwa
• PDFSub inatambua sehemu ya Zinasubiri na ama inaiacha nje AU inaweka alama kwenye mistari inayobidi ili uweze kuchuja

Kwa uhasibu: Shughuli zinazosubiri kwa ujumla hazipaswi kuwa katika vitabu vyako - hazijakamilika bado. Ingiza ZILIZOCHAPISHWA tu.

Sifa ya 4: Truist Personal Wealth Huunganisha Benki + Madalali

Wateja wa Truist Personal Wealth na Truist Wealth hupokea taarifa zilizounganishwa ambazo zinajumuisha:

• Shughuli za akaunti ya Benki ya Truist
• Shughuli za madalali za Huduma za Uwekezaji za Truist
• Akaunti za amana za Truist (kwa wateja wenye amana zilizowekwa)

Zote kwenye PDF moja, zimetenganishwa kwa sehemu. Sehemu ya madalali ina sehemu tofauti na benki (Alama, Wingi, Bei, Kiasi Net badala ya Tarehe/Maelezo/Kiasi/Salio).

Kwa kuchambua: Shughuli za madalali hazilingani kwa urahisi na miundo ya taarifa za benki. Zana zinapaswa ama kutoa shughuli za benki pekee au kushughulikia maingizo ya madalali kivyake. PDFSub inatambua taarifa za Truist Wealth na hutenganisha benki kutoka kwa madalali wakati wa kuuza nje.

Mahali pa Kupakua Taarifa za Truist

1. Ingia katika truist.com
2. Teua akaunti -> Statements & Documents
3. Chagua taarifa -> Download PDF

Truist huhifadhi taarifa za hadi miaka 7. Wateja wa zamani wa BB&T na SunTrust wanaweza kuwa na historia ya ziada kutoka kwa mifumo ya kabla ya muungano inayopatikana kwa ombi.

Kubadilisha hadi Excel, QBO, au Xero

• QBO vs CSV vs OFX - uchaguzi wa muundo
• Ingiza taarifa za benki katika QuickBooks - mwongozo mkuu wa kuingiza wa QB

PDFSub inatambua sifa zote 4 za Truist: miundo mitatu ya zamani (BB&T, SunTrust, umoja) yote huunganishwa kwenye mpango mmoja wa kawaida wa matokeo, taarifa zilizounganishwa za Truist One hugawanywa kwa akaunti ndogo, shughuli zinazosubiri hutengwa au kuwekwa alama kivyake, na taarifa za Mali hugawanya benki kutoka kwa madalali wakati wa kuuza nje.

Tofauti Maalum za Benki za Kulinganisha

• Maelezo ya taarifa ya benki ya Chase
• Maelezo ya taarifa ya benki ya Bank of America
• Maelezo ya taarifa ya benki ya Wells Fargo
• Maelezo ya taarifa ya benki ya US Bank
• Maelezo ya taarifa ya benki ya PNC
• Maelezo ya taarifa ya benki ya TD

Truist ni kati ya benki mpya zaidi za Marekani (2019), na taarifa zake zinaonyesha hivyo. Kushirikiana kwa miundo ya zamani ni sifa ya kipekee zaidi - kujua kama unaangalia akaunti ya asili ya BB&T au SunTrust mapema huamua ni vichwa vya sehemu gani vya kutarajia.