Mwongozo wa Taarifa ya Ramp: Uchanganuzi na Sifa za Mpangilio

Ramp ilizinduliwa mwaka 2019 ikiwa na msimamo dhahiri dhidi ya Brex: udhibiti wa matumizi kwanza, zawadi pili. Wakati Brex ilisisitiza zawadi tajiri za kategoria kwa matumizi ya kampuni changa, Ramp ilitengeneza kadi ya kampuni yenye vikwazo vilivyojengewa ndani vya matumizi kwa kila kategoria, muuzaji, na mfanyakazi. Ramp pia iliongeza 1.5% ya pesa taslimu kwenye KILA KITU (bila kikomo, bila ugumu wa kategoria), ulinganishaji wa risiti kwa kutumia akili bandia ili kuondoa ripoti za gharama, na mfumo jumuishi wa malipo ya bili + usimamizi wa wachuuzi kadri kampuni ilivyopanuka na kuwa mfumo kamili wa usimamizi wa gharama.

Mwongozo huu unaelezea muundo wa taarifa ya Ramp na sifa nne mahususi za Ramp.

Unataka kutumia mwongozo huu kwenye blogu yako? Nakili msimbo huu wa kuingiza:

Sehemu 12 za Kawaida (na Jinsi Ramp Inazivyoita)

Kwa marejeleo ya uchanganuzi wa kawaida, angalia Kuelewa Miundo ya Taarifa za Benki. Ramp hutumia sehemu nyingi kwa mbinu za kadi za kampuni za fintech.

Sifa 1: Vikwazo vya Matumizi ya Kadi kwa Kila Kategoria

Kitu kinachotofautisha sana Ramp ni vikwazo vya matumizi vinavyoendeshwa na sera kwa kila kadi:

VIKWAZO VYA MATUMIZI YA KADI (kwa mfanyakazi, kwa kategoria)
Programu / SaaS $5,000/mwezi
Safari $2,000/mwezi
Chakula $100/siku (kwa mfanyakazi)
Kategoria zingine zimezuiwa (zinahitaji idhini)

Kila kadi ya mfanyakazi ina vikwazo vyake. Jaribu kushtaki zaidi ya kikomo na muamala utakosekana (au utapitia mtiririko wa idhini).

Kwa nini hii ni muhimu:

• Kwa ajili ya uhasibu, taarifa zinaonyesha matumizi yaliyopangwa kwa kategoria na mfanyakazi
• Kwa ajili ya udhibiti wa uhasibu, matumizi yasiyo ya sera yanazuiliwa katika kiwango cha muamala (sio baada ya ukweli katika ripoti za gharama)
• Kwa ajili ya kuchambua, kategoria na mfanyakazi ni sehemu tofauti (hazijumuishwi kwenye maelezo)

PDFSub hutambua sehemu za kategoria + mwenye kadi za Ramp na huzitoa kando.

Sifa 2: 1.5% ya Pesa Taslimu kwenye Ununuzi Wote

Ramp kwa makusudi HAKUNA viongezeo vya zawadi za kategoria (tofauti na Amex Business au Brex). Badala yake: 1.5% ya pesa taslimu kwenye matumizi yote, hakuna kikomo, hakuna vizuizi, inatumika kila mwezi:

MUHTASARI WA PESA TASLIMU
Matumizi kipindi hiki: $42,500.00
Kiwango cha pesa taslimu: 1.5%
Pesa taslimu iliyopatikana: $637.50

Kwa nini Ramp ilichagua kiwango sawa:

• Huondoa michezo ya kuboresha matumizi (watu wanaongeza zawadi za kategoria kwa gharama ya sera ya kampuni)
• Uhasibu rahisi (kila dola hupata kiwango sawa)
• Pesa taslimu ni pesa halisi, inatumika kama mkopo kwenye taarifa inayofuata

Kwa ajili ya kodi: Pesa taslimu kwa ujumla huchukuliwa kama marejesho (sio mapato), kwa hivyo inapunguza kiasi cha gharama badala ya kuunda mapato.

Sifa 3: Ulinganishaji wa Risiti kwa Akili Bandia

Ramp AI hulinganisha risiti na muamala kiotomatiki:

• Piga picha ya risiti AU isambaze kupitia barua pepe
• AI ya Ramp hutoa taarifa za muuzaji, kiasi, tarehe
• Hulinganisha kiotomatiki na muamala wa kadi unaolingana
• Huweka alama kwenye muamala kama "Risiti: imelinganishwa kiotomatiki" kwenye taarifa

03/01  United Airlines -$485.00 Risiti: imelinganishwa kiotomatiki
05/01  DoorDash -$45.00 Risiti: imelinganishwa kiotomatiki
12/01  Uber -$23.50 Risiti: haipo - mfanyakazi amearifiwa

Kwa nini hii ni muhimu:

• Kwa ajili ya uhasibu, hali ya risiti inaonyesha kama nyaraka zipo
• Kwa ajili ya ukaguzi, risiti zote huhifadhiwa kwenye Ramp na zinaweza kutolewa kama kifurushi
• Kwa ajili ya kuchambua, hali ya ulinganishaji wa risiti ni sehemu tofauti

PDFSub huhifadhi hali ya risiti wakati wa kutoa.

Sifa 4: Mfumo Jumuishi wa Malipo ya Bili + Usimamizi wa Wachuuzi

Zaidi ya kadi za kampuni, Ramp ilipanuka hadi malipo ya bili - ankara za wachuuzi huja kwenye Ramp kupitia barua pepe au kupakiwa, kuidhinishwa kupitia mtiririko wa kazi, na kulipwa kiotomatiki kupitia ACH/hundi/uhamisho:

MALIPO YA BILI MZUNGUKO HUU
AWS -$1,200 (iliyolipwa kiotomatiki 03/05)
Salesforce -$3,000 (iliyolipwa kiotomatiki 03/10)
Kodi ya Ofisi -$5,000 (iliyolipwa kiotomatiki 03/01)
Verizon Business -$450 (iliyolipwa kiotomatiki 03/15)

Muamala wa Malipo ya Bili huonekana kwenye taarifa (kama malipo ya ACH au hundi) lakini husimamiwa kupitia mtiririko wa idhini wa Ramp.

Kwa nini hii ni muhimu:

• Kwa ajili ya wahasibu, malipo ya bili = mtiririko mmoja wa AP (hakuna tena michakato sambamba kwa kadi dhidi ya bili)
• Kwa ajili ya kuchambua, muamala wa malipo ya bili huonekana kama malipo ya kawaida ya ACH lakini ina taarifa za ziada (taarifa za mchuuzi, nambari ya ankara, mnyororo wa idhini)
• Kwa ajili ya kutoa uhasibu, uainishaji wa malipo ya bili kwa kawaida huunganishwa na akaunti maalum (Kodi ya Ofisi, Programu, Huduma)

Mahali pa Kupakua Taarifa za Ramp

1. Ingia kwenye ramp.com
2. Nyaraka -> Taarifa
3. Chagua taarifa -> Pakua PDF

Ramp huweka hadi miaka 7 ya taarifa zinazopatikana mtandaoni.

Kubadilisha hadi Excel, QBO, au Xero

• QBO vs CSV vs OFX - uchaguzi wa umbizo
• Ingiza taarifa za benki kwenye QuickBooks - mwongozo wa kuingiza QB

Ramp ina miunganisho kamili ya asili na NetSuite, QuickBooks, Xero, Sage Intacct, na Microsoft Dynamics - ikiwa ni pamoja na kusawazisha kiotomatiki kwa muamala, kategoria, na risiti. Kwa michakato ya kazi ambayo haitumii miunganisho hiyo, PDFSub hutambua sifa zote 4 za Ramp: ufuatiliaji wa matumizi kwa kila kategoria/mfanyakazi, muhtasari wa 1.5% wa pesa taslimu, hali ya ulinganishaji wa risiti kwa AI, na usimamizi wa mchuuzi wa malipo ya bili.

Tofauti za Benki Maalum za Kulinganisha

• Taarifa ya Brex imeelezwa (mshindani anayejikita kwenye zawadi)
• Taarifa ya Mercury imeelezwa (huduma za benki za biashara kwa kampuni changa)
• Taarifa ya American Express Business imeelezwa (kadi za kampuni za jadi)
• Taarifa ya Capital One Spark imeelezwa (kadi za biashara za jadi)

Ramp ni mbadala mkuu wa Brex katika soko la kadi za kampuni kwa kampuni changa. Dhana inatofautiana: Brex = zawadi, Ramp = udhibiti. Kampuni huchagua kulingana na kama wanataka kuboresha zawadi za matumizi (Brex) au kuzuia matumizi yasiyo ya sera (Ramp).