Jinsi ya Kuleta Taarifa ya Benki ya Marekani kwenye QuickBooks (na Xero)

Una taarifa ya PDF ya Benki ya Marekani na unahitaji iwe ndani ya QuickBooks. Labda ni akaunti ya hundi ya biashara yenye sehemu kubwa ya malipo ya kielektroniki. Labda taarifa ina sehemu ndefu ya Malipo ya Huduma Iliyoainishwa mwishoni na hutaki kuandika upya senti 0.12 kwa wakati mmoja. Labda unaingiza historia ya mwaka mzima kwa ajili ya mteja. PDF imepangwa lakini imejaa, na QuickBooks haiikubali moja kwa moja.

Huu hapa utaratibu. Hatua nne. Utaratibu huo huo unashughulikia Xero - unabadilisha tu umbizo la kuuza nje.

Unataka kutumia mwongozo huu kwenye blogu yako? Nakili msimbo huu wa kuingiza:

---

Kwa Nini Huwezi Kupakia Tu PDF ya Benki ya Marekani

QuickBooks Online inakubali upakiaji wa faili katika umbizo la .qbo, .ofx, .qfx, na .csv. Haikubali PDF moja kwa moja kwa ajili ya kuleta taarifa za benki - kipengele cha kupakia PDF cha malisho ya benki ni cha kujaza mapengo mara kwa mara kwenye akaunti zilizounganishwa na hupungua kimyakimya hadi OCR na matokeo mchanganyiko.

Xero inasaidia .ofx, .csv, .qbo, .qfx, na .qif. Kizuizi hicho hicho: hakuna PDF.

Utaratibu unaanza na ubadilishaji wa umbizo. Kwa maelezo ya umbizo, angalia mwongozo wetu wa QBO vs CSV vs OFX.

---

Hatua ya 1: Pakua PDF ya Benki ya Marekani

1. Ingia kwenye usbank.com
2. Fungua akaunti unayohitaji
3. Bofya My Accounts -> Statements & Documents
4. Chagua kipindi cha taarifa
5. Bofya View / Download PDF

Benki ya Marekani huhifadhi hadi miaka 7 ya taarifa zinazopatikana kwa njia hii. Ikiwa ulijiandikisha kwa Taarifa za Picha (angalia picha zilizowekwa kwenye PDF), faili inaweza kuwa 5-10 MB badala ya 200 KB ambavyo taarifa ya maandishi ingekuwa - pakua aina zote mbili ikiwa unazihitaji.

---

Hatua ya 2: Pakia kwenye PDFSub

Fungua Kigeuzi cha Taarifa za Benki cha PDFSub. Buruta PDF ya Benki ya Marekani kwenye eneo la kudondosha au bofya ili kuvinjari.

PDFSub hutambua kiolezo cha Benki ya Marekani kiotomatiki. Uchimbaji unafanywa upande wa seva na faili haihifadhiwi.

Ushughulikiaji maalum wa Benki ya Marekani ambao PDFSub hufanya kiotomatiki:

• Safu za Withdrawals (Pato) na Deposits (Akiba) zilizounganishwa huunganishwa kuwa kiasi kimoja chenye ishara (hasi kwa pato)
• Sehemu ya ePayments (Malipo ya Kielektroniki) inashughulikiwa sawa na Other Withdrawals (Pato Nyingine) - zote huunganishwa kwenye orodha moja ya muamala.
• Sehemu ya Itemized Service Charges (Malipo ya Huduma Iliyoainishwa) mwishoni mwa taarifa huletwa kama miamala (kila ada huwekwa kama mstari tofauti, haijajumuishwa katika jumla moja ya "Bank Fees" (Ada za Benki))
• Taarifa za Picha (PDF zenye picha za hundi zilizowekwa) hushughulikiwa - picha za hundi hurukwa wakati wa kuchambua, lakini miamala inayohusiana na hundi huwekwa.
• Mistari ya salio la mwisho wa siku hutengwa kutoka kwenye orodha ya miamala.
• Umbizo la tarehe MM/DD bila mwaka hulinganishwa na kipindi cha taarifa.

---

Hatua ya 3: Chagua Umbizo Sahihi la Kuuza Nje

Baada ya data kuchimbwa, chagua umbizo linalolingana na unakoenda data:

Lengo	Umbizo	Kwa Nini
QuickBooks Online	.qbo	Umbizo la asili, hakuna ramani ya safu, utambuzi wa kiotomatiki wa nakala
QuickBooks Desktop	.qbo au .iif	QBO kupitia Web Connect, IIF kwa maingizo ya kundi
Xero	.ofx	Hupendekezwa kuliko CSV - inajumuisha metadata ya akaunti na vitambulisho vya nakala
Sage	.csv au .ofx	OFX hupendekezwa inapoungwa mkono
Wave	.csv au .ofx	Yoyote hufanya kazi; OFX inakupa utambuzi wa nakala
FreshBooks	.csv	Umbizo pekee la kuingiza linaloungwa mkono
Quicken	.qfx au .qif	QFX kwa Quicken ya kisasa, QIF kwa matoleo ya zamani

Kwa sehemu iliyobaki ya mwongozo huu, tutatumia .qbo na .ofx. Bofya Download kwenye PDFSub na uhifadhi faili.

---

Hatua ya 4a: Ingiza .QBO kwenye QuickBooks Online

1. Kwenye QuickBooks, nenda kwenye Banking (au Transactions -> Bank transactions)
2. Bofya Link account kwenye kona ya juu kulia
3. Chagua Upload from file chini ya kidirisha cha mazungumzo
4. Buruta faili ya .qbo ndani
5. Chagua akaunti ya QuickBooks ambayo taarifa hii inahusu
6. Thibitisha safu ya tarehe na bofya Next
7. Kagua miamala iliyochambuliwa kwenye kichupo cha For Review

Faili ya .qbo inajumuisha vitambulisho vya miamala vya FITID, kwa hivyo QuickBooks huruka nakala kwenye kuingiza tena kiotomatiki.

Vizuizi vya faili: QuickBooks Online inatoza hadi KB 350 kwa faili na miamala 1,000 kwa kila kuingiza. Kwa akaunti za biashara zenye shughuli nyingi, gawanya kwa mwezi.

---

Hatua ya 4b: Ingiza .OFX kwenye Xero (Utaratibu Huo Huo)

1. Rudi kwenye PDFSub na uuze nje kama .ofx badala ya .qbo
2. Kwenye Xero, nenda kwenye Accounting -> Bank accounts
3. Bofya kwenye akaunti husika ya benki
4. Bofya Manage account -> Import a statement
5. Buruta faili ya .ofx ndani
6. Xero hutambua umbizo na kuchambua miamala
7. Kagua na thibitisha

---

Makosa ya Kawaida na Masuluhisho

"Faili haikuweza kuchakatwa" kwenye QuickBooks. Zaidi ya KB 350 au zaidi ya miamala 1,000. Gawanya kwa mwezi na uingize tena.

Malipo ya huduma yamekosekana au yamejumuishwa pamoja. Benki ya Marekani huorodhesha malipo ya huduma (Ada ya Matengenezo ya Kila Mwezi, Ada ya Kurudisha Bidhaa, Ada ya Kuzidisha Salio, Ada ya Kusitisha Malipo, n.k.) katika sehemu maalum mwishoni mwa taarifa. PDFSub huweka kila ada kama muamala wake mwenyewe na maelezo ya asili yamehifadhiwa, kwa hivyo huonekana kibinafsi kwenye QuickBooks - sio kama jumla moja ya "Ada za Benki".

PDF ya Taarifa ya Picha huchukua muda mrefu kupakia. Taarifa za Picha zinajumuisha picha za hundi zilizowekwa na zinaweza kuwa 5-10 MB. PDFSub huzichambua bila kuonyesha picha za hundi, kwa hivyo muda wa kuchakata unabaki katika kiwango sawa na taarifa za maandishi tu. Faili ya QBO inayotoka ina ukubwa sawa na ingekuwa kwa taarifa ya kawaida.

Malipo ya kielektroniki hayalingani na Pato Nyingine. Benki ya Marekani hugawanya malipo ya kidijitali katika sehemu ya ePayments, tofauti na hundi na utoaji wa ATM. PDFSub huunganisha hizi kuwa safu moja ya kiasi chenye ishara wakati wa kuuza nje, ambayo inalingana na kile ambacho QuickBooks inatarajia. Ikiwa unahitaji kuhifadhi utofauti wa malipo ya kielektroniki dhidi ya hundi kwa ajili ya kuripoti, kichwa cha sehemu ya asili kinanaswa kama uwanja wa memo kwenye kila muamala.

Benki tofauti na Benki ya Marekani? PDFSub hutambua zaidi ya violezo 20,000 vya benki. Kwa utangulizi usio na programu kuhusu kuleta taarifa za benki kwenye QuickBooks, angalia Jinsi ya Kuleta Taarifa za Benki kwenye QuickBooks Online.

---

Unapokuwa Tayari Una CSV Asili ya Benki ya Marekani (Historia Ndogo)

Benki ya Marekani inatoa CSV kutoka kwa Benki ya Mtandaoni -> Miamala -> Pakua. Matatizo:

• Takriban miezi 24 iliyopita tu
• Kizuizi cha kimya cha miamala 1,500 kwenye upakuaji
• Mfumo wa miamala tu - hakuna salio la ufunguzi, hakuna salio la kufunga, hakuna sehemu ya Malipo ya Huduma Iliyoainishwa, hakuna jedwali la salio la kila siku.

Kwa ajili ya ukaguzi, maandalizi ya kodi, au kuweka historia, utaratibu wa PDF -> PDFSub -> QBO hapo juu ndio njia sahihi.

---

Muhtasari

1. Pakua PDF ya Benki ya Marekani kutoka usbank.com (hadi miaka 7; Taarifa za Picha zinajumuisha picha za hundi)
2. Ipake kwenye Kigeuzi cha Taarifa za Benki cha PDFSub
3. Uza nje kama .qbo (QuickBooks) au .ofx (Xero, Sage, Wave) - Pato/Akiba zilizounganishwa zimeunganishwa, ada zilizoainishwa zimehifadhiwa
4. Banking -> Upload from file -> umefanyika. Hakuna ramani ya safu, utambuzi wa nakala kiotomatiki

Kwa mpangilio kamili wa kila sehemu wa Benki ya Marekani (sehemu ya malipo ya kielektroniki, safu zilizounganishwa, malipo ya huduma yaliyoainishwa, Taarifa za Picha), angalia uchambuzi wa kina wa Taarifa ya Benki ya Marekani imeelezwa.