Geuza Taarifa za Benki ya Citi kuwa Excel (2026)

Una faili la PDF la taarifa ya benki ya Citi na unahitaji data hiyo katika lahajedwali. Labda unafanya marekebisho ya akaunti, uhasibu, au unakusanya hati za kodi. Chochote sababu, Citi hufanya hili kuwa gumu zaidi kuliko inavyopaswa kuwa - na kwa njia ambayo ni ya kipekee ya kukasirisha ikilinganishwa na benki nyingine kubwa.

Tatizo kuu: Citi huweka shughuli pamoja kwa aina, sio kwa tarehe. Amana zako zote huwekwa pamoja katika sehemu moja. Pato zako zote katika nyingine. Hundi zako zote katika nyingine. Ikiwa unajaribu kuunda rejista ya wakati katika Excel - ambayo ndiyo watu wengi wanahitaji kweli - kunakili na kubandika moja kwa moja au usafirishaji wa jumla wa PDF hutoa fujo iliyochanganyikana ambayo inahitaji upangaji wa mwongozo.

Hivi ndivyo jinsi ya kupata data ya taarifa yako ya Citi katika Excel, na mbinu zinazofanya kazi kwa akaunti za hundi, akiba, na kadi za mkopo.

Unachopewa na Citi (Na Unachokosa)

Kabla ya kubadilisha chochote, ni vyema kujua kile ambacho Citi hutoa.

Taarifa za PDF - zinapatikana kwa hadi miezi 24 kupitia Citi Online chini ya Taarifa na Nyaraka. Citi huweka taarifa zinazopatikana kwa urahisi kwa miaka miwili; taarifa za zamani hadi miaka 7 zinapatikana kwa ombi kupitia huduma kwa wateja. Hizi ni taarifa rasmi zinazolingana na kile unachopokea kwa barua. Umbizo la PDF pekee.

Upakuaji wa Shughuli - unapatikana kupitia historia ya shughuli ya akaunti yako kwenye citibankonline.com. Citi hutoa chaguo za usafirishaji wa CSV na QFX (Quicken) hapa. Inaonekana inapaswa kutatua tatizo, sivyo?

Sio kabisa. Upakuaji wa shughuli una mapungufu halisi:

• Takriban miezi 180 ya historia - usafirishaji wa CSV wa Citi unashughulikia tu takriban miezi sita ya shughuli za hivi karibuni
• Sio taarifa rasmi - ni malisho ya shughuli, yanakosa mizani ya ufunguzi/kufunga, muhtasari wa ada, maelezo ya riba, na jedwali la mizani ya kila siku
• Hakuna umbizo la QBO - tofauti na Chase na BofA, Citi haitoi usafirishaji asili wa QBO (QuickBooks), kwa hivyo watumiaji wa QuickBooks wamekwama kupanga safu za CSV kwa mikono
• Vikwazo vya kadi ya mkopo - upakuaji wa shughuli za kadi ya mkopo una madirisha mafupi zaidi na inaweza kutojumuisha maelezo yote ya shughuli

Kwa hivyo ikiwa unahitaji data kutoka zaidi ya miezi sita iliyopita, au unahitaji taarifa kamili (sio tu shughuli), PDF ndiyo chaguo lako pekee.

Njia ya 1: Tumia Kigeuzi cha Taarifa za Benki (Inapendekezwa)

Njia ya haraka na sahihi zaidi ni kigeuzi maalum cha taarifa za benki - zana iliyoundwa mahususi kutoa data ya shughuli kutoka kwa PDF za taarifa za benki.

Tofauti na zana za jumla za PDF hadi Excel, vigeuzi vya taarifa za benki vinaelewa muundo wa hati za kifedha. Wanajua kuwa taarifa za hundi za Citi huweka shughuli pamoja kwa kategoria - "Amana na Mikopo", "Hundi Zilizolipwa", "Pato za Kadi ya ATM/Debit", na "Pato Nyingine" - badala ya kuorodhesha kila kitu kwa wakati. Wanashughulikia maelezo ya mistari mingi, mizani inayoendelea, na mapungufu ya muundo wa tarehe ya Citi.

Hatua kwa Hatua na PDFSub

1. Pakua taarifa yako ya Citi - Ingia kwenye citibankonline.com → Taarifa na Nyaraka → chagua taarifa → pakua PDF
2. Nenda kwenye Kigeuzi cha Taarifa za Benki cha PDFSub
3. Pakia PDF ya Citi - buruta na uangushe au bofya ili kuvinjari
4. Kagua data iliyotolewa - PDFSub inakuonyesha shughuli kabla ya kupakua, ili uweze kuthibitisha usahihi
5. Chagua umbizo lako - Excel (XLSX), CSV, QBO (QuickBooks), OFX (Xero), au umbizo lolote kati ya 8 yanayoungwa mkono
6. Pakua - bofya Pakua au tumia "Pakua Zote" kwa ZIP yenye kila umbizo

Kwa PDF za kidijitali za Citi, usafirishaji wa Kiwango cha 1 cha PDFSub hushughulikia ubadilishaji kabisa kwenye kivinjari chako - faili haiondoki kwenye kifaa chako. Hii ni muhimu wakati unafanya kazi na data nyeti ya kifedha.

Kwa nini hii inafanya kazi vizuri kwa Citi hasa:

• Inaelewa upangaji wa Citi kwa msingi wa sehemu na inape dodana ishara sahihi za deni/mikopo kulingana na sehemu ambayo shughuli inaonekana (kwani Citi hutumia kiasi chanya kila mahali - kichwa cha sehemu ndicho kinachoonyesha kuwa ni amana dhidi ya pato)
• Hushughulikia muundo wa tarehe wa Citi wa MM/DD (bila mwaka) na inadhani mwaka sahihi kutoka kwa kichwa cha kipindi cha taarifa
• Inashughulikia maelezo ya shughuli za mistari mingi (mistari 2-3 ni ya kawaida kwenye taarifa za Citi) bila kuunda safu rudufu
• Inafanya kazi na aina zote za akaunti za Citi - hundi, akiba, na kadi ya mkopo
• Inaruka maudhui yasiyo ya shughuli kama vile muhtasari wa zawadi, maelezo ya APR, maelezo ya Mpango wa Citi Flex, na mabango ya uuzaji
• Inasafirisha kwa umbizo la QBO kwa uingizaji wa moja kwa moja wa QuickBooks na ugunduzi wa rudufu wa FITID - kujaza pengo lililoachwa na usafirishaji asili wa QBO wa Citi

Pesa za Mpango wa Kila Kitu cha PDFSub ni $20/mtumiaji/mwezi (kila mwaka) au $25/mtumiaji/mwezi (kila mwezi), ikijumuisha kurasa 500 za taarifa za benki kwa kila mtumiaji na jaribio la bure la siku 7.

Njia ya 2: Chaguo za Upakuaji Zilizojengwa ndani za Citi

Ikiwa unahitaji tu shughuli za hivi karibuni (sio taarifa kamili), usafirishaji wa CSV asili wa Citi ndio chaguo la haraka zaidi.

Jinsi ya Kupakua

1. Ingia kwenye citibankonline.com
2. Nenda kwenye akaunti yako
3. Bofya "Tazama Maelezo ya Akaunti" na nenda kwenye "Historia ya Shughuli"
4. Weka safu ya tarehe kwa shughuli unazohitaji
5. Bofya ikoni ya kupakua na uchague CSV
6. Fungua faili iliyopakuliwa katika Excel

Unachopata

CSV ya Citi inajumuisha safu hizi:

Mapungufu ya Kuzingatia

Dirisha la takriban siku 180. Citi hupunguza usafirishaji wa CSV hadi takriban miezi sita ya shughuli za hivi karibuni. Unahitaji mwaka kamili? Utalazimika kupakua kwa vipande na kuviunganisha kwa mikono - na ikiwa unahitaji chochote zaidi ya miezi sita, CSV haipatikani hata kidogo.

Hakuna umbizo la QBO au OFX. Ikiwa unatumia QuickBooks au Xero, Citi haitoi umbizo la kuingiza asili. Utahitaji kubadilisha CSV au PDF kuwa QBO/OFX kwa kutumia zana ya wahusika wengine.

Safu za deni/mikopo zilizogawanywa. Tofauti na Chase na BofA (ambazo hutumia safu moja ya kiasi yenye ishara), CSV ya Citi hutumia safu tofauti za Pato na Amana. Hii kwa kweli ni rahisi kufanya kazi nayo katika Excel, lakini inaweza kusababisha maswala ya kuingiza na programu ya uhasibu inayotarajia safu moja ya kiasi.

Sio taarifa rasmi. CSV ni malisho ya shughuli - haijumuishi mizani ya ufunguzi/kufunga, muhtasari wa ada, malipo ya riba, au jedwali la mizani ya kila siku. Ikiwa unahitaji hizi kwa madhumuni ya ukaguzi au kodi, unahitaji PDF.

Njia hii hufanya kazi kwa ufuatiliaji wa haraka wa fedha binafsi wa shughuli za hivi karibuni. Kwa kitu chochote cha kina zaidi, geuza PDF.

Njia ya 3: Nakili-Bandika kutoka PDF (Haipendekezwi)

Unaweza kujaribu kuchagua maandishi katika PDF ya Citi na kuyabanda katika Excel. Hivi ndivyo kinachotokea:

Kila kitu huishia kwenye safu moja. Tarehe, maelezo, kiasi, na mizani huchanganywa pamoja. Na kwa Citi, una shida ya ziada: kwa sababu shughuli huwekwa pamoja kwa aina badala ya kwa wakati, hata nakili-bandika safi hukupa data ambayo iko nje ya mpangilio wa wakati. Utahitaji sio tu kutenganisha safu lakini pia kupanga upya kila kitu kulingana na tarehe.

Unaweza kujaribu kipengele cha Excel cha "Maandishi kwa Safu" (Kichupo cha Data → Maandishi kwa Safu) ili kuigawanya, lakini:

• Maelezo ya mistari mingi ya Citi (mara nyingi mistari 2-3 kwa kila shughuli) huvunja mpangilio wa safu
• Vichwa vya sehemu ("AMANA NA MIKOPO," "Hundi ZILIZOLIPWA") huchanganyikana na data ya shughuli
• Kiasi zote ni chanya - bila muktadha wa sehemu, huwezi kutofautisha deni kutoka kwa mikopo
• Mizani inayoendelea hailingani na shughuli zao
• Mabango ya uuzaji, ofa za utangazaji, na picha za hundi zilizowekwa kwenye PDF huingia kwenye maandishi
• Utatumia dakika 45+ kusafisha taarifa moja

Kwa taarifa moja au mbili rahisi sana, hii ni chungu lakini inawezekana. Kwa zaidi ya hayo, haistahili muda.

Kuelewa Muundo wa PDF wa Citi

Taarifa za Citi zina muundo tofauti ambao unazitofautisha na Chase na Bank of America. Kuelewa muundo huu kunaelezea kwa nini vigeuzi vya jumla vinajitahidi na kwa nini zana maalum zipo.

Shida ya Upangaji kwa Msingi wa Sehemu

Hili ndilo tatizo kubwa zaidi na taarifa za Citi. Benki nyingi huorodhesha shughuli kwa mpangilio wa wakati - unaona Januari 3, kisha Januari 5, kisha Januari 8, bila kujali kama ni amana au pato. Citi hufanya kinyume.

Taarifa ya kawaida ya hundi ya Citi huandaa shughuli katika sehemu kama hizi:

1. Muhtasari wa Akaunti - mizani ya ufunguzi, jumla ya mikopo, jumla ya madeni, mizani ya kufunga
2. Amana na Mikopo - amana zote zilizowekwa pamoja
3. Hundi Zilizolipwa - hundi zote zilizofutwa, zilizoorodheshwa kwa nambari ya hundi
4. Pato za Kadi ya ATM/Debit - pato zote za kadi
5. Pato Nyingine - madeni ya ACH, uhamishaji wa mtandaoni, uhamishaji wa waya, n.k.

Ndani ya kila sehemu, shughuli huorodheshwa kwa tarehe. Lakini kati ya sehemu, tarehe sawa inaweza kuonekana mara nyingi. Unaweza kuwa na amana tarehe 15 Januari katika Sehemu ya Amana, ununuzi wa kadi ya deni tarehe 15 Januari katika Sehemu ya Kadi ya ATM/Debit, na malipo ya ACH tarehe 15 Januari katika Sehemu ya Pato Nyingine - zote zimetenganishwa na kurasa za shughuli nyingine.

Hii inamaanisha kuwa unapobadilisha PDF ya Citi kuwa Excel, unapata lahajedwali ambapo amana zote huja kwanza, kisha hundi zote, kisha pato zote. Kwa uhasibu au marekebisho, utahitaji kupanga kwa tarehe baada ya ubadilishaji ili kupata mtazamo wa wakati.

Mpangilio wa Taarifa za Hundi/Akiba

Taarifa za hundi na akiba za Citi hutumia muundo huu wa safu:

Muundo wa tarehe ni MM/DD bila mwaka. Mwaka lazima udhaniwe kutoka kwa kichwa cha kipindi cha taarifa. Kwa taarifa zinazojumuisha Desemba-Januari, hii inamaanisha kuwa shughuli zingine katika taarifa moja zina miaka tofauti.

Mpangilio wa Taarifa za Kadi ya Mkopo

Taarifa za kadi za mkopo za Citi ni ngumu zaidi, na hadi sehemu 8 tofauti:

1. Muhtasari wa Akaunti - mizani ya awali, malipo, malipo mapya, ada, riba, mizani mpya
2. Taarifa ya Malipo - kiwango cha chini kinachodaiwa, tarehe ya mwisho wa kulipa, onyo la malipo ya kuchelewa
3. Muhtasari wa Zawadi - Pointi za ThankYou zilizopatikana, kutumika, na mizani (Double Cash, Custom Cash, Strata Premier, n.k.)
4. Maelezo ya Shughuli - ununuzi na marejesho na Tarehe ya Shughuli na Tarehe ya Kuchapishwa
5. Ada Zilizotozwa - ada za kila mwaka, ada za kuchelewa, n.k.
6. Riba Zilizotozwa - maelezo ya APR kulingana na aina ya mizani (ununuzi, mapato ya pesa taslimu, uhamishaji wa mizani)
7. Mpango wa Citi Flex - maelezo ya mpango wa awamu ikiwa ununuzi wowote unalipwa kwa awamu
8. Jumla za Mwaka Hadi Tarehe - jumla za riba na ada

Tofauti muhimu kwa ubadilishaji: shughuli za kadi ya mkopo zina tarehe mbili - Tarehe ya Shughuli (ulipofanya ununuzi) na Tarehe ya Kuchapishwa (ilipochapishwa kwenye akaunti yako). Vigeuzi vingine hunasa moja tu, ambayo inaweza kusababisha maswala ya marekebisho.

Sehemu za Muhtasari wa Zawadi na Mpango wa Citi Flex hazipaswi kutolewa kama shughuli - ni maudhui ya habari. Lakini mara nyingi huonekana kati ya sehemu za shughuli, kwa hivyo vigeuzi ambavyo havijui kuruka vitaunda safu za takataka.

Misimbo ya Shughuli ya Citi

Citi hutumia misimbo maalum katika maelezo ya shughuli. Kuelewa hizi husaidia wakati wa kukagua data iliyobadilishwa:

Matatizo ya Kawaida ya Ubadilishaji na Suluhisho

Tatizo: Kiasi zote ni chanya - haiwezi kutofautisha deni kutoka kwa mikopo

Kwa nini hutokea: Citi hutumia kiasi chanya kwa kila kitu. Amana ya $500 na pato la $500 zote zinaonyesha kama "500.00" katika PDF. Njia pekee ya kuzitofautisha ni kichwa cha sehemu.

Suluhisho: Tumia kigeuzi cha taarifa za benki kinachoelewa mpangilio wa Citi unaotegemea sehemu. PDFSub husoma vichwa vya sehemu na inape dodana ishara sahihi (chanya kwa amana, hasi kwa pato). Ikiwa unafanya kazi na data iliyotolewa ghafi, angalia sehemu ambayo kila shughuli ilionekana na ongeza ishara kwa mikono.

Tatizo: Tarehe hazina mwaka

Kwa nini hutokea: Citi huunda tarehe kama MM/DD bila mwaka. Shughuli yenye tarehe "01/15" inaweza kuwa ya mwaka wowote.

Suluhisho: Mwaka unatoka kwa kichwa cha kipindi cha taarifa (k.m., "Kipindi cha Taarifa: 12/20/2025 – 01/19/2026"). Vigeuzi vizuri huweka mwaka kiotomatiki. Ikiwa yako haifanyi hivyo, ongeza mwaka kwa mikono kulingana na kipindi cha taarifa. Jihadharini na taarifa za Desemba-Januari ambapo shughuli katika taarifa moja zinajumuisha miaka miwili ya kalenda.

Tatizo: Maelezo ya mistari mingi yanayoleta safu za ziada

Kwa nini hutokea: Maelezo ya shughuli za Citi mara nyingi huenea kwa mistari 2-3. Shughuli moja inaweza kuonekana kama:

01/15  CHECKCARD 0115 AMAZON.COM AMZN.COM/BILL WA Kadi 1234

Vigeuzi vya jumla huchukulia kila mstari kama safu tofauti.

Suluhisho: Vigeuzi maalum hutambua kuwa mistari isiyo na tarehe ni mistari ya kuendelea inayohusiana na shughuli iliyotangulia. Wanajumuisha maelezo katika seli moja.

Tatizo: Taarifa zilizojumuishwa kwa akaunti za Priority/Citigold

Kwa nini hutokea: Wateja wa Citi Priority ($30K+ mizani), Citigold ($200K+), na Citigold Private Client ($1M+) wanaweza kupokea taarifa zilizojumuishwa zinazojumuisha akaunti nyingi - hundi, akiba, na soko la fedha - katika PDF moja.

Suluhisho: Tafuta vichwa vya nambari ya akaunti ndani ya taarifa vinavyotenganisha akaunti tofauti. Wakati wa kubadilisha, unaweza kuhitaji kutoa shughuli za kila akaunti kivyake, au utumie kigeuzi kinachoshughulikia taarifa za akaunti nyingi.

Tatizo: Malipo ya awamu za Mpango wa Citi Flex yamechanganyikana na shughuli za kawaida

Kwa nini hutokea: Ikiwa umeanzisha Mpango wa Citi Flex kwenye ununuzi wowote wa kadi ya mkopo, malipo ya kila mwezi yanaonekana kama kipengee tofauti katika sehemu ya shughuli. Ununuzi wa asili na malipo ya Mpango wa Flex yanaweza kusababisha kuchanganyikiwa.

Suluhisho: Malipo ya Mpango wa Flex kawaida hujumuisha "CITI FLEX PLAN" katika maelezo. Unaweza kuchuja au kuweka lebo hizi katika Excel baada ya ubadilishaji kwa uhasibu ulio wazi zaidi.

Tatizo: Picha za hundi na mabango ya uuzaji huathiri usafirishaji

Kwa nini hutokea: Citi huweka picha za hundi zilizofutwa na mabango ya utangazaji moja kwa moja kwenye PDF. Vigeuzi vingine hujaribu kutoa maandishi kutoka kwa maelezo ya picha au nakala ya bango, na kuunda safu za takataka.

Suluhisho: Tumia kigeuzi kinachojua kuruka maudhui yasiyo ya shughuli. Ikiwa unapata safu za ziada, tafuta maingizo bila tarehe au kiasi halali na uzifute.

Kuagiza Data ya Citi Iliyobadilishwa kwenye Programu ya Uhasibu

Mara tu taarifa yako ya Citi imebadilishwa, hivi ndivyo jinsi ya kuingiza katika zana za kawaida za uhasibu:

QuickBooks Desktop/Online - Tumia umbizo la QBO kwa uingizaji safi zaidi. Faili za QBO zinajumuisha FITIDs (Kitambulisho cha Shughuli za Kifedha) ambavyo huzuia uingizaji rudufu ikiwa utapakia taarifa sawa mara mbili. Nenda kwenye Banking → Pakia Shughuli → chagua faili yako ya QBO. Tazama mwongozo wetu wa kuingiza taarifa za benki kwenye QuickBooks kwa hatua za kina.

Xero - Tumia umbizo la OFX. Uingizaji wa malisho ya benki wa Xero unakubali faili za OFX moja kwa moja. Nenda kwenye Uhasibu → Akaunti za Benki → akaunti yako → Ingiza Taarifa. Tazama mwongozo wetu wa kuingiza taarifa za benki kwenye Xero kwa hatua za kina.

Excel/Google Sheets - Tumia XLSX au CSV. Zote hufunguka moja kwa moja katika Excel au zinaweza kupakiwa kwenye Google Sheets. CSV ni maandishi safi na inaoana kila mahali; XLSX huhifadhi muundo wa safu na aina za tarehe.

FreshBooks, Wave, Sage - Tumia CSV au OFX kulingana na programu. Zana nyingi za kisasa za uhasibu zinakubali angalau moja ya maumbizo haya.

Kwa kuwa Citi haitoi usafirishaji asili wa QBO au OFX, kubadilisha taarifa ya PDF mara nyingi ndiyo njia pekee ya uingizaji safi kwa watumiaji wa QuickBooks na Xero.

Vidokezo vya Kufanya Kazi na Data ya Citi Iliyobadilishwa

Mara tu unapopata shughuli zako za Citi katika Excel, hivi hapa ni vidokezo vya vitendo:

Panga kwa tarehe mara moja. Kwa sababu Citi huweka shughuli pamoja kwa aina, lahajedwali lako la kubadilishwa litakuwa na amana zote kwanza, kisha hundi zote, kisha pato zote. Panga kwa safu ya Tarehe (iliyochache hadi mpya zaidi) ili kupata mtazamo wa wakati unaoeleweka kwa marekebisho.

Thibitisha na mizani ya ufunguzi na kufunga. Ongeza shughuli zote na angalia kuwa zinazolingana na mabadiliko ya mizani iliyoonyeshwa kwenye kichwa cha taarifa. Hii ndiyo hundi ya kasi zaidi ya usahihi. Fomula: Mizani ya Ufunguzi + Jumla ya Amana - Jumla ya Pato = Mizani ya Kufunga.

Angalia ishara kwenye kila kiasi. Kwa sababu Citi hutumia kiasi chanya kwa amana na mikopo, thibitisha kuwa kigeuzi chako kimetumia ishara sahihi. Hundi ya haraka: chuja kwa kiasi hasi na uthibitishe kuwa zote ni pato/malipo. Chuja kwa kiasi chanya na uthibitishe kuwa zote ni amana/mikopo.

Sanifisha safu ya tarehe. Excel wakati mwingine hutafsiri tarehe kama maandishi badala ya maadili ya tarehe, haswa na muundo wa MM/DD wa Citi. Chagua safu ya tarehe → Data → Maandishi kwa Safu → chagua umbizo la Tarehe (MDY) ili kuhakikisha utunzaji sahihi wa tarehe.

Ongeza safu ya kategoria. Tumia kipengele cha TAFUTA cha Excel kuweka kategoria kiotomatiki kulingana na misimbo ya shughuli na majina ya wauzaji:

=IF(SEARCH("DIRECT DEP",B2)>0,"Income",IF(SEARCH("ZELLE",B2)>0,"Transfers","Other"))

Badilisha kila mwezi, sio kila mwaka. Usisubiri hadi msimu wa kodi kubadilisha miezi 12 ya taarifa mara moja. Badilisha kila mwezi inapoonekana na weka muundo wa folda ulioandaliwa vizuri.

Maswali Yanayoulizwa Mara Kwa Mara

Je, ninaweza kupakua taarifa za Citi kama faili za Excel moja kwa moja?

Hapana. Citi hutoa taarifa tu katika umbizo la PDF. Unaweza kupakua shughuli za hivi karibuni (takriban siku 180) kama CSV kupitia kipengele cha historia ya shughuli, lakini hii ni malisho ya shughuli - sio taarifa rasmi. Kwa taarifa kamili zilizo na mizani na ada, lazima ubadilishe PDF.

Ninaweza kupata taarifa za Citi hadi lini nyuma?

Miezi 24 ya taarifa zinapatikana mara moja kupitia Citi Online (Taarifa na Nyaraka). Taarifa za zamani - hadi miaka 7 - zinaweza kuombwa kwa kupiga simu huduma kwa wateja wa Citi kwa (800) 374-9700. Kunaweza kuwa na ada kwa ajili ya kurejesha taarifa za kumbukumbu. Upakuaji wa shughuli wa CSV unashughulikia tu takriban siku 180.

Kwa nini kiasi zangu zote ni chanya baada ya ubadilishaji?

Hili ni tatizo maalum la Citi. PDF za Citi huonyesha kiasi zote za shughuli kama nambari chanya - kichwa cha sehemu ("Amana na Mikopo" dhidi ya "Pato Nyingine") ndicho kinachoonyesha kama ni mikopo au madeni. Ikiwa kigeuzi chako hakisomi vichwa vya sehemu, kila kiasi kitakuwa chanya. Tumia kigeuzi kinachoelewa mpangilio wa Citi unaotegemea sehemu, kama vile PDFSub.

Je, hii inafanya kazi kwa taarifa za kadi ya mkopo za Citi?

Ndiyo. Taarifa za kadi za mkopo za Citi (Double Cash, Custom Cash, Strata Premier, Strata, Simplicity, Diamond Preferred, Costco Anywhere Visa, na zingine) hutoa PDF za kidijitali ambazo hubadilika vizuri. Taarifa za kadi ya mkopo zina mpangilio mgumu zaidi na muhtasari wa zawadi, maelezo ya APR, na sehemu za Mpango wa Citi Flex, lakini vigeuzi maalum vinajua kutoa tu data ya shughuli.

Ni umbizo gani nilipewe kwa ajili ya kuingiza QuickBooks?

Chagua umbizo la QBO. Limeundwa kwa ajili ya QuickBooks na linajumuisha vitambulisho vya shughuli (FITIDs) ambavyo huzuia uingizaji rudufu. Hii ni muhimu sana kwa watumiaji wa Citi kwani Citi haitoi usafirishaji asili wa QBO - kubadilisha PDF kuwa QBO kupitia PDFSub mara nyingi ndiyo njia rahisi zaidi. Tazama mwongozo wetu wa kuingiza taarifa za benki kwenye QuickBooks kwa hatua za kina.

Nina taarifa iliyojumuishwa na akaunti nyingi za Citi. Je, itabadilika kwa usahihi?

Wateja wa Citi Priority, Citigold, na Citigold Private Client mara nyingi hupokea taarifa zilizojumuishwa zinazohusu akaunti nyingi (hundi, akiba, soko la fedha) katika PDF moja. Vigeuzi maalum kwa kawaida vinaweza kushughulikia hizi, lakini unapaswa kukagua matokeo kwa makini ili kuhakikisha kuwa shughuli kutoka kwa akaunti tofauti hazichanganyiki. Ikiwa zitachanganyikana, tafuta nambari ya akaunti katika safu ya maelezo ili kuzitenganisha.

Je, hii inafanya kazi kwa akaunti za biashara za Citi?

Ndiyo. Taarifa za hundi za biashara za Citi na kadi za kampuni hutoa PDF za kidijitali zinazofuata muundo sawa na akaunti za kibinafsi. Taarifa za biashara zinaweza kujumuisha maelezo ya ziada kama vile maelezo ya kadi za wafanyikazi na kategoria za gharama, lakini mchakato wa kutoa shughuli ni sawa.

Usahihi wa ubadilishaji ni upi?

Kwa PDF za kidijitali za Citi (zilizopakuliwa moja kwa moja kutoka citibankonline.com), vigeuzi maalum vya taarifa za benki kwa kawaida hufikia 95-99% usahihi. Eneo kuu la hatari ni mgao wa ishara - kuhakikisha madeni na mikopo vinatambuliwa kwa usahihi kutoka kwa vichwa vya sehemu za Citi. Zana za jumla za PDF hadi Excel hupata wastani wa karibu 65-70% kwenye taarifa za Citi kwa sababu haziwezi kutafsiri mpangilio unaotegemea sehemu. Taarifa za Citi zilizochanganuliwa au kupigwa picha zitakuwa na usahihi mdogo kwa sababu zinahitaji usindikaji wa OCR.