Como Importar um Extrato do Citi Bank para o QuickBooks (e Xero)
Converta um extrato PDF do Citibank para o formato QBO e importe-o para o QuickBooks Online em quatro passos. O mesmo fluxo de trabalho substitui o OFX para o Xero. Cobre detalhes de câmbio específicos do Citi, descrições de várias linhas e extratos combinados de banco + cartão.
Você tem um extrato PDF do Citi e precisa dele no QuickBooks. Talvez seja um extrato combinado Citigold que mistura atividade de conta corrente e cartão de crédito. Talvez sejam seis meses de transações internacionais com detalhes de câmbio em cada linha. Talvez você esteja fechando os livros para um cliente expatriado que tem contas Citi em três continentes. O PDF é denso e o QuickBooks não o aceita diretamente.
Este é o fluxo de trabalho. Quatro passos. O mesmo fluxo lida com o Xero - você apenas troca o formato de exportação. A parte difícil é escolher o formato certo e conhecer as peculiaridades específicas do Citi que confundem ferramentas genéricas.
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Por Que Você Não Pode Simplesmente Carregar o PDF do Citi
O QuickBooks Online aceita uploads de arquivos nos formatos .qbo, .ofx, .qfx e .csv. Ele não aceita PDF diretamente para importações bancárias - o recurso de upload de PDF do feed bancário é para preenchimento ocasional de lacunas em contas conectadas e degrada silenciosamente para OCR com resultados mistos.
O Xero suporta .ofx, .csv, .qbo, .qfx e .qif. Mesma restrição: sem PDF.
O fluxo de trabalho começa com uma conversão de formato. Você pode fazer isso manualmente (copiar e colar em uma planilha, depois formatar e salvar como CSV) ou com um conversor de extrato bancário que conhece a estrutura de um extrato Citi. A abordagem do conversor é mais rápida e evita a etapa de mapeamento de colunas dentro do QuickBooks porque os arquivos .qbo incluem os metadados das colunas.
Para detalhes de formato, veja nosso guia QBO vs CSV vs OFX - a árvore de decisão de formato no topo cobre todas as plataformas de contabilidade em um único olhar.
Passo 1: Baixar o PDF do Citi
- Faça login em citi.com (ou citibankonline.com)
- Abra a conta que você precisa (conta corrente, poupança, cartão de crédito ou extrato combinado Citigold)
- Vá para Statements & Documents (extratos bancários) ou Statements (extratos de cartões)
- Escolha o período do extrato
- Clique em Download PDF
O Citi mantém até 7 anos de extratos disponíveis desta forma - muito mais do que a janela de 90 dias que a maioria dos feeds bancários oferece.
Uma nota sobre extratos combinados Citigold e Citi Priority: um único PDF pode conter atividade de conta corrente, poupança, corretagem E cartão de crédito para o mesmo domicílio. Cada conta dentro desse PDF precisa ser mapeada para uma conta separada no QuickBooks na importação. O PDFSub reconhece o formato combinado e divide a exportação por conta automaticamente.
Passo 2: Carregar para o PDFSub
Abra o Conversor de Extrato Bancário do PDFSub. Arraste o PDF do Citi para a zona de soltar ou clique para procurar.
O PDFSub reconhece o modelo Citi automaticamente. Para PDFs digitais do Citi (qualquer coisa que você baixou diretamente do citi.com, não uma impressão digitalizada), a extração é executada no lado do servidor através do motor Tier 1 do PDFSub e o arquivo nunca é persistido.
O PDFSub mostra as transações analisadas antes de você confirmar uma exportação, para que você possa verificar algumas linhas em relação ao PDF original.
Manuseio específico do Citi que o PDFSub faz automaticamente:
- A coluna de valor único com sinal é preservada (o Citi usa uma coluna com sinais positivos/negativos, não colunas separadas de Saques/Depósitos)
- Descrições de transações estrangeiras de várias linhas ("HOTEL TOKYO JP / orig: JPY 42,500 / rate: 149.12 JPY/USD / FX fee: $5.70") são unidas em uma única descrição com a moeda original preservada em um campo separado
- Extratos combinados (Citigold, Citi Priority) são divididos por conta na exportação - um arquivo QBO por conta corrente/poupança/cartão
- O detalhamento do saldo por faixa de APR em extratos de cartão de crédito é excluído da lista de transações (estes são cálculos de resumo, não transações)
- O formato da data é reconciliado com o período do extrato - cartões usam
MM/DDsem ano, extratos bancários usamMM/DD/YYYY
Passo 3: Escolher o Formato de Exportação Correto
Depois que os dados forem extraídos, escolha o formato que corresponde ao destino dos dados:
| Destino | Formato | Por quê |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Formato nativo, sem mapeamento de colunas, detecção automática de duplicatas |
| QuickBooks Desktop | .qbo ou .iif |
QBO via Web Connect, IIF para importações em lote |
| Xero | .ofx |
Preferível ao CSV - inclui metadados da conta e IDs duplicados |
| Sage | .csv ou .ofx |
OFX preferível quando suportado |
| Wave | .csv ou .ofx |
Ambos funcionam; OFX oferece detecção de duplicatas |
| FreshBooks | .csv |
Único formato de importação suportado |
| Quicken | .qfx ou .qif |
QFX para Quicken moderno, QIF para versões mais antigas |
Para o restante deste guia, usaremos .qbo e .ofx. Clique em Download no PDFSub e salve o arquivo em um local onde você possa encontrá-lo novamente.
Passo 4a: Importar o .QBO para o QuickBooks Online
- No QuickBooks, vá para Banking (ou Transactions -> Bank transactions)
- Clique em Link account no canto superior direito
- Escolha Upload from file na parte inferior da caixa de diálogo
- Arraste o arquivo
.qbo(ou clique para procurar) - Selecione a conta do QuickBooks a que este extrato pertence
- Confirme o intervalo de datas e clique em Next
- Revise as transações analisadas - elas aparecem na aba For Review
Se você converteu um extrato combinado Citigold, repita os passos 4-7 para cada arquivo dividido (um por conta dentro do PDF original).
Como .qbo é o formato nativo do QuickBooks, você pula a etapa de mapeamento de colunas que os imports CSV forçam você a fazer. O arquivo inclui valores FITID (Financial Institution Transaction ID) para cada transação, então se você acidentalmente reimportar o mesmo extrato, o QuickBooks silenciosamente ignora as duplicatas em vez de dobrar tudo.
Limites de arquivo a saber:
- O QuickBooks Online limita os uploads a 350 KB por arquivo e 1.000 transações por importação
- Para a maioria dos extratos mensais do Citi, isso é aceitável. Para extratos combinados Citigold com atividade intensa de cartão, a abordagem de dividir por conta geralmente mantém cada arquivo bem abaixo do limite
Passo 4b: Importar o .OFX para o Xero (Mesmo Fluxo)
Se você estiver trabalhando no Xero em vez do QuickBooks, a única coisa que muda é o formato do arquivo e o caminho do menu:
- Volte ao PDFSub e exporte como
.ofxem vez de.qbo - No Xero, navegue até Accounting -> Bank accounts
- Clique na conta bancária relevante
- Clique em Manage account -> Import a statement
- Arraste o arquivo
.ofx - O Xero detecta o formato e analisa as transações
- Revise e confirme
O Xero, assim como o QuickBooks, reconhece os IDs de detecção de duplicatas do OFX. Reimportar o mesmo arquivo é seguro.
Erros Comuns e Correções
"File could not be processed" no QuickBooks. Geralmente significa que o arquivo tem mais de 350 KB ou contém mais de 1.000 transações. Divida o extrato em pedaços menores (um mês de cada vez) e reimporte.
Detalhes de câmbio perdidos na importação. O Citi mostra o valor original em moeda estrangeira, a taxa de conversão e a taxa de câmbio em descrições de transações de várias linhas. O PDFSub preserva a moeda original como um campo separado na saída QBO; a taxa de câmbio é lançada como uma linha separada. Se você vir detalhes de câmbio mesclados ou ausentes, reexporte do PDFSub com Preserve foreign currency fields ativado nas opções do conversor.
Transações duplicadas entre arquivos divididos de extratos combinados. Se você importou um extrato combinado Citigold e vê duplicatas, pode ter importado o mesmo arquivo QBO para duas contas QuickBooks diferentes. O PDFSub nomeia os arquivos divididos por conta (por exemplo, citigold-checking-2026-04.qbo, citigold-savings-2026-04.qbo, citigold-mastercard-2026-04.qbo) - verifique se cada um foi importado para a conta correta.
Detalhamento da faixa de APR aparece como transações. Em extratos de cartão de crédito Citi, a tabela de Cálculo do Saldo Diário mostra saldos diários divididos em faixas de APR (por exemplo, Compras Padrão, Ofertas Promocionais, Adiantamentos em Dinheiro). Estas não são transações. O PDFSub as exclui por padrão.
Banco diferente do Citi? O PDFSub reconhece mais de 20.000 modelos de bancos. O mesmo fluxo de trabalho de quatro passos se aplica. Para um resumo agnóstico de software sobre importações de extratos bancários no QuickBooks, veja Como Importar Extratos Bancários para o QuickBooks Online.
Quando Você Já Tem o CSV Nativo do Citi (Histórico Limitado)
O Citi oferece uma exportação CSV direta dentro da Atividade da Conta para contas que ainda estão abertas e ativas. Observações:
- Apenas os últimos ~24 meses (frequentemente 90 dias para cartões de crédito)
- Um limite silencioso de 1.000 transações no download
- O CSV é um feed de transações, não o extrato oficial - sem saldo inicial, sem saldo final, sem resumo de taxas, sem detalhamento de faixas de APR
Para a contabilidade mensal contínua, o CSV nativo é suficiente. Para auditoria, preparação de impostos, relatórios de câmbio ou integração histórica, você precisa do fluxo de trabalho PDF -> PDFSub -> QBO acima.
Resumo
- Baixe o PDF do Citi em citi.com (até 7 anos; extratos combinados Citigold incluem conta corrente, poupança e cartão juntos)
- Carregue-o no Conversor de Extrato Bancário do PDFSub
- Exporte como
.qbo(QuickBooks) ou.ofx(Xero, Sage, Wave) - extratos combinados são divididos por conta automaticamente - Banking -> Upload from file -> pronto. Sem mapeamento de colunas, detecção automática de duplicatas, detalhes de câmbio preservados
Todo o fluxo de trabalho leva cerca de 90 segundos por extrato depois que você o faz uma vez. Para mais informações sobre o layout por seção do Citi (detalhes de câmbio, quebras de várias linhas, formato de produto combinado, detalhamento de faixas de APR), veja o aprofundamento Extrato Bancário Citi Explicado.