TD Bank-erklæring forklart: Anatomi og layout-spesifikasjoner
Hva hver del av en TD Bank-erklæring betyr - og de fire layout-spesifikasjonene (transaksjonstype-prefikser, standard QFX-nedlasting, skille mellom TD US og TD Canada, detaljerte servicegebyrer) som skiller TD fra Chase, BofA og Wells Fargo.
TD Banks amerikanske arm arver noen spesifikasjoner fra sin kanadiske mor (TD Bank Group) - transaksjonstype-prefikser på hver rad (DEBIT POS PURCHASE, ATM WITHDRAWAL, DEPOSIT, osv.), et standard QFX-nedlastingsformat som overrasker QuickBooks-brukere, og en gebyrdetalj som eksplisitt lister opp frafallte kostnader. Hvis du behandler både TD US og TD Canada-erklæringer for samme klient, er formatforskjellene (USD vs CAD, ruting vs transitt/institusjonsnummer, MM/DD vs DD/MM datoer) viktige for avstemming.
Denne veiledningen forklarer strukturen på TD Bank-erklæringen og fire layout-spesifikasjoner.
Ønsker du å bruke denne veiledningen på bloggen din? Kopier denne innbyggingskoden:
De 12 universelle seksjonene (og hvordan TD Bank merker dem)
For den universelle anatomireferansen, se Forstå formater for bankerklæringer. TD Bank bruker alle 12 seksjonene.
| Universell seksjon | TD-merking |
|---|---|
| Bankoverskrift | "TD Bank, N.A." med det grønne skjoldlogoen |
| Erklæringsperiode | "Statement Period" |
| Kontoinnehaverblokk | Navn og adresse |
| Kontonummer | Maskert unntatt de siste 4 |
| Ruting | TD US ruting skiller seg fra TD Canada (Spesifikasjon 3) |
| Kontooversikt | "Account Summary" |
| Transaksjonsoverskrifter | Dato, Beskrivelse, Beløp, Saldo |
| Transaksjonsrader | "Daily Account Activity" - prefikset av type (Spesifikasjon 1) |
| Sjekkbilde | "Image of Check"-seksjon |
| Gebyrer + renter | "Service Charge Summary" (Spesifikasjon 4) |
| Daglig saldosammendrag | "Daily Balance Summary" |
| Opplysninger | "Important Information" |
Spesifikasjon 1: Transaksjonstype-prefiks på hver rad
Alle transaksjoner i TD Bank-tabellen starter med en type-prefiks:
01/03 DEBIT POS PURCHASE AMAZON.COM SEATTLE WA -47.99
01/05 DEPOSIT PAYROLL CO PAYMENT +3,200.00
01/08 ATM WITHDRAWAL TD BANK BRANCH 1234 -200.00
01/12 ACH DEBIT PG&E ELECTRIC -142.30
01/15 TRANSFER OUT TO TD SAVINGS ****5678 -500.00Vanlige prefikser:
- DEBIT POS PURCHASE (korttransaksjoner)
- DEPOSIT (enhver innskudd)
- ATM WITHDRAWAL
- ACH DEBIT / ACH CREDIT (elektroniske overføringer)
- TRANSFER OUT / TRANSFER IN (interne)
- CHECK (papirsjekk)
- WIRE OUT / WIRE IN
- INTEREST PAID
- SERVICE CHARGE
Hvorfor dette er viktig for parsing: Prefikset er en del av beskrivelsen, men inneholder semantisk informasjon. PDFSub gjenkjenner prefikset og merker transaksjonstypen som et eget felt, nyttig for kategorisering i regnskap.
Spesifikasjon 2: QFX er standard nedlastingsformat
Når du laster ned nylig aktivitet fra TD Banks nettsted, er standardformatet i nedtrekksmenyen QFX (Quicken Financial Exchange), ikke QBO. Den komplette listen inkluderer vanligvis:
- QFX - standard, for Quicken
- QBO - for QuickBooks Web Connect (ikke standard!)
- CSV - generelt regneark
- OFX - generelt åpent format
Hvorfor dette er viktig: QuickBooks-brukere som ikke endrer standardinnstillingen, ender opp med en .qfx-fil som QuickBooks aksepterer, men med en omgåelse (QuickBooks leser QFX som om det var QBO; importen fungerer, men mangler noe Intuit-spesifikk metadata). Velg QBO fra nedtrekksmenyen hvis du skal til QuickBooks; ellers bruk konverteringsarbeidsflyten med PDFSub.
Spesifikasjon 3: TD US og TD Canada er forskjellige banker
TD Bank (US) og TD Canada Trust deler en morselskap (TD Bank Group, Toronto) og en grønn skjoldlogo, men de er juridisk separate institusjoner med forskjellige erklæringsformater:
| Detalj | TD Bank US | TD Canada |
|---|---|---|
| Valuta | USD | CAD |
| Kontonummer | Ruting # (9-sifret ABA) | Transitt # (5) + Institusjons # (3) |
| Datoformat | MM/DD/ÅÅÅÅ | DD/MM/ÅÅÅÅ |
| Online portal | td.com | tdcanadatrust.com |
| Erklæringsstil | Amerikansk format | Kanadisk format |
Hvorfor dette er viktig: Snøfugler (dobbeltboende US/Canada) og grensekryssende virksomheter har ofte BEGGE kontoer. Erklæringene ser overfladisk like ut, men formatene for ruting/transittnummer, valutaer og datoorden er forskjellige. Å blande dem i et enkelt Excel-ark uten normalisering forårsaker feil i avstemming av saldo.
PDFSub gjenkjenner begge malene for TD US og TD Canada separat og bruker riktig lokalitet (USD/CAD, MM-DD/DD-MM, ruting/transitt).
Spesifikasjon 4: Detaljert oversikt over servicegebyrer med frafallte poster
TD Banks gebyrseksjon lister opp hver gebyrTYPE - inkludert de som ble frafalt (vist som $0):
SERVICE CHARGE SUMMARY
Monthly maintenance fee (waived this period) $0.00
Out-of-network ATM (x2) $6.00
Wire transfer fee (incoming) $15.00
Total service charges $21.00"Frafalt denne perioden"-notasjonen forteller eksplisitt kundene hva de ikke betalte. Bra for kundetransparens; $0-postene må ekskluderes fra transaksjonsimporten din.
For parsing: Verktøy som behandler hver linje som en transaksjon, får $0 gebyrrader i utdata. PDFSub gjenkjenner "frafalt"-notasjonen og ekskluderer disse radene.
Hvor du laster ned TD Bank US-erklæringer
- Logg inn på td.com
- Velg kontoen -> Documents -> Statements
- Velg erklæringsperioden -> Download PDF
TD Bank beholder opptil 7 års erklæringer.
For TD Canada Trust-kunder: tdcanadatrust.com, lignende arbeidsflyt.
Konvertering til Excel, QBO eller Xero
- Konverter TD Bank til Excel - konverteringsarbeidsflyten
- QBO vs CSV vs OFX - valg av format
- Importer bankerklæringer til QuickBooks - den generelle QB importveiledningen
- Behandle bankerklæringer i flere valutaer - for blandede valutaer TD US + TD Canada
PDFSub gjenkjenner alle 4 TD-spesifikasjonene: transaksjonstype-prefikser blir et kategoriseringsfelt, TD US vs TD Canada-maler håndteres med riktig lokalitet, frafallte gebyrrader ekskluderes fra transaksjonslisten, og valget av QFX/QBO-format skjer under eksport, ikke nedlasting.
Bankspesifikke variasjoner for sammenligning
- Chase bank-erklæring forklart
- Bank of America bank-erklæring forklart
- Wells Fargo bank-erklæring forklart
- Citi bank-erklæring forklart
- Capital One bank-erklæring forklart
- US Bank-erklæring forklart
- PNC bank-erklæring forklart
TD Banks transaksjonstype-prefikser er en liten, men distinkt funksjon. Når du kan se dem, blir TD-erklæringer enkle å skanne visuelt - noe som er nøyaktig den kundevennlige designintensjonen.