വെൽസ് ഫാർഗോ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് വിശദീകരണം: ഘടനയും ലേഔട്ട് പ്രത്യേകതകളും

വെൽസ് ഫാർഗോ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ "നിക്ഷേപങ്ങൾ/ക്രെഡിറ്റുകൾ" എന്നും "പിൻവലിക്കലുകൾ/ഡെബിറ്റുകൾ" എന്നും ലേബൽ ചെയ്ത രണ്ട് കോളം ജോഡികളിലായി തുകകൾ വിഭജിക്കുന്നു, പ്രതിദിന ബാലൻസ് സംഗ്രഹത്തിൽ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് കാലയളവിലെ ഓരോ ദിവസവും ലിസ്റ്റ് ചെയ്യുന്നു (ഇടപാടുകൾ ഇല്ലാത്ത ദിവസങ്ങൾ പോലും), കൂടാതെ 2018-ൽ ഉപഭോക്താക്കളെ OFX ഡയറക്ട് കണക്റ്റിൽ നിന്ന് മാറ്റി - ഇത് ക്വിക്ക്ബുക്ക്സ് വൺ-ക്ലിക്ക് സിങ്ക് തകർത്തു, അത് മറ്റ് ബാങ്കുകൾ ഇപ്പോഴും പിന്തുണയ്ക്കുന്നു. ഓരോ പ്രത്യേകതയ്ക്കും ഒരു കാരണമുണ്ട്, എന്നാൽ അവയെല്ലാം ചേർന്ന് വെൽസ് ഫാർഗോ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളെ പ്രധാന യുഎസ് ബാങ്കുകളിൽ ഏറ്റവും പാർസർ-ഹോസ്റ്റൈൽ ആക്കുന്നു.

ഈ ഗൈഡ് WF സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് ഘടനയിലൂടെയും സാധാരണ ടൂളുകളെ ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാക്കുന്ന നാല് ലേഔട്ട് പ്രത്യേകതകളിലൂടെയും നിങ്ങളെ കൊണ്ടുപോകുന്നു.

ഈ ഗൈഡ് നിങ്ങളുടെ ബ്ലോഗിൽ ഉപയോഗിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുണ്ടോ? ഈ എംബഡ് കോഡ് പകർത്തുക:

12 സാർവത്രിക വിഭാഗങ്ങൾ (വെൽസ് ഫാർഗോ അവയെ എങ്ങനെ ലേബൽ ചെയ്യുന്നു)

സാർവത്രിക ഘടന റഫറൻസിനായി, ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് ഫോർമാറ്റുകൾ മനസ്സിലാക്കുന്നു കാണുക. WF എല്ലാ 12 വിഭാഗങ്ങളും ഉപയോഗിക്കുന്നു. മാപ്പിംഗ്:

Quirk 1: ജോടിയായ കോളം ഹെഡറുകൾ (നിക്ഷേപങ്ങൾ/ക്രെഡിറ്റുകൾ + പിൻവലിക്കലുകൾ/ഡെബിറ്റുകൾ)

ഇടപാട് പട്ടിക രണ്ട് ജോടിയായ കോളം ഹെഡറുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നു, അടുത്തടുത്ത്:

തീയതി വിവരണം നിക്ഷേപങ്ങൾ/ക്രെഡിറ്റുകൾ പിൻവലിക്കലുകൾ/ഡെബിറ്റുകൾ
01/03 പേറോൾ 3,200.00 -
01/05 AMAZON.COM - 47.99

ഓരോ ഇടപാടും രണ്ട് കോളങ്ങളിൽ ഒരെണ്ണം പൂരിപ്പിക്കുന്നു. നിക്ഷേപങ്ങൾ/ക്രെഡിറ്റുകൾ പോസിറ്റീവ് തുകകൾ മാത്രം; പിൻവലിക്കലുകൾ/ഡെബിറ്റുകൾ അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് പുറത്തുപോകുന്ന പണത്തെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്ന പോസിറ്റീവ് തുകകളാണ്.

ഇത് എന്തുകൊണ്ട് പ്രധാനം:

• "നിക്ഷേപങ്ങൾ/ക്രെഡിറ്റുകൾ" എന്നത് ഒരു ഒറ്റ ഹെഡർ ലേബലാണ്, രണ്ട് പ്രത്യേക കോളങ്ങളല്ല. അത് വിഭജിക്കരുത്.
• "പിൻവലിക്കലുകൾ/ഡെബിറ്റുകൾ" സമാനമായി ഒരു ഒറ്റ ഹെഡറാണ്.
• "നിക്ഷേപങ്ങൾ", "പിൻവലിക്കലുകൾ" എന്നിവയെ പ്രത്യേക കോളം ഹെഡറുകളായി കാണുന്ന സാധാരണ ടൂളുകൾ WF-ന്റെ ജോഡി കണ്ടെത്താതെ വരികയും തെറ്റായ കോളം അസൈൻമെന്റുകളിൽ അവസാനിക്കുകയും ചെയ്യും.
• ഓരോ കോളത്തിലെയും ചിഹ്നം പോസിറ്റീവാണ് - ക്രെഡിറ്റ് വേഴ്സസ് ഡെബിറ്റ് നിർണ്ണയിക്കാൻ നിങ്ങൾ കോളം തന്നെ ഉപയോഗിക്കണം.

PDFSub-ന്റെ പാർസർ ജോഡിയായ ഹെഡറുകൾ തിരിച്ചറിയുകയും ഔട്ട്പുട്ടിൽ ഒരൊറ്റ ചിഹ്നമുള്ള തുകയായി (ക്രെഡിറ്റുകൾക്ക് പോസിറ്റീവ്, ഡെബിറ്റുകൾക്ക് നെഗറ്റീവ്) മാപ്പ് ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു. PDF-ൽ നിന്നുള്ള സാധാരണ CSV ടൂളുകൾ അവയുടെ സ്ഥാനമനുസരിച്ച് അനുയോജ്യമാണെന്ന് കരുതുന്ന ഏത് കോളത്തിലേക്കും തുകകൾ ഡമ്പ് ചെയ്യുന്നു, പലപ്പോഴും തെറ്റായി.

Quirk 2: പ്രതിദിന ബാലൻസ് സംഗ്രഹം എല്ലാ ദിവസവും ലിസ്റ്റ് ചെയ്യുന്നു

WF സ്റ്റേറ്റ്മെന്റിന്റെ അവസാനം പ്രതിദിന ബാലൻസ് സംഗ്രഹം സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് കാലയളവിലെ എല്ലാ ദിവസത്തെയും അവസാന ബാലൻസ് കാണിക്കുന്നു, ഇടപാടുകൾ ഇല്ലാത്ത ദിവസങ്ങൾ പോലും:

പ്രതിദിന ബാലൻസ് സംഗ്രഹം
01/03 11,632.10
01/04 11,632.10 <- ഇടപാടുകളില്ല
01/05 11,584.11
01/06 11,584.11 <- വാരാന്ത്യം, ഇടപാടുകളില്ല
01/07 11,584.11
01/08 10,734.11
... (31 ദിവസങ്ങൾക്കും തുടരുന്നു)

31 ദിവസത്തെ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റിൽ ഈ വിഭാഗത്തിൽ 31 വരികളുണ്ട്, 20 എണ്ണത്തിൽ മാത്രമേ ഇടപാടുകൾ ഉണ്ടായിരുന്നിട്ടും.

പാർസിംഗിന് ഇത് എന്തുകൊണ്ട് പ്രധാനം: വിഭാഗ അതിരുകൾ തിരിച്ചറിയാതെ മുകളിൽ നിന്ന് താഴേക്ക് പോകുന്ന സാധാരണ ടൂളുകൾ ഈ 31 വരികളെ ഇടപാടുകളായി ഇറക്കുമതി ചെയ്യുകയും യഥാർത്ഥ 20 എണ്ണത്തിലേക്ക് ചേർക്കുകയും ചെയ്യും. നിങ്ങളുടെ CSV-ൽ 51 "ഇടപാടുകൾ" ഉണ്ടാകുകയും മൊത്തം തുകകൾ തെറ്റാകുകയും ചെയ്യും.

വിഭാഗം എങ്ങനെ കണ്ടെത്താം: "പ്രതിദിന ബാലൻസ് സംഗ്രഹം" ഒരു ഹെഡറായി നോക്കുക. അതിനുശേഷം, ഓരോ വരിയിലും ഒരു തീയതിയും ഒരു തുകയും മാത്രമേയുള്ളൂ - വിവരണമില്ല, പ്രത്യേക കോളങ്ങളില്ല.

Quirk 3: നിർത്തിയ OFX ഡയറക്ട് കണക്ട് (2018)

ഇത് PDF-ലെ ഒരു ലേഔട്ട് പ്രത്യേകതയല്ല - ഇത് ഒരു വർക്ക്ഫ്ലോ പ്രത്യേകതയാണ്, എന്തുകൊണ്ടാണ് ഇത്രയധികം WF ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് ആദ്യ ഘട്ടത്തിൽ PDF-കൾ പരിവർത്തനം ചെയ്യേണ്ടി വരുന്നത് എന്ന് വിശദീകരിക്കുന്നു.

2018-ൽ, വെൽസ് ഫാർഗോ വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾക്കായി OFX ഡയറക്ട് കണക്ട് നിർത്തിവെച്ചു. അതിനുമുമ്പ്, ക്വിക്ക്ബുക്ക്സിന് നിങ്ങളുടെ WF അക്കൗണ്ടിലേക്ക് നേരിട്ട് കണക്റ്റ് ചെയ്യാനും ഇടപാടുകൾ സ്വയമേവ ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യാനും കഴിഞ്ഞിരുന്നു. 2018-ന് ശേഷം, മിക്ക വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ട് തരങ്ങൾക്കും ആ കണക്ഷൻ പ്രവർത്തിക്കില്ല. ബിസിനസ് ട്രഷറി മാനേജ്മെന്റ് ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് ചില OFX ആക്സസ് ലഭിക്കും; മറ്റുള്ളവരെല്ലാം PDF → പരിവർത്തനം → ഇറക്കുമതി ചെയ്യേണ്ടി വരും.

നിങ്ങൾക്ക് ഇപ്പോഴും ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയുന്നത്:

• വെബ് കണക്റ്റ് (wellsfargo.com-ൽ നിന്ന് മാനുവലായി .qbo ഫയലുകൾ ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യുക)
• എക്സ്പ്രസ് വെബ് കണക്റ്റ് (ക്വിക്ക്ബുക്ക്സ് ഓൺലൈൻ ഉപയോഗിക്കുന്ന PFM അഗ്രിഗേഷൻ)
• PDF ഡൗൺലോഡ് → PDFSub → .qbo ഇറക്കുമതി (ഏറ്റവും വിശ്വസനീയമായത്, ഈ സൈറ്റ് ഉൾക്കൊള്ളുന്നത്)

മിക്കവർക്കും ഇനി പ്രവർത്തിക്കാത്തത്:

• ഡയറക്ട് കണക്ട് (തടസ്സമില്ലാത്ത പശ്ചാത്തല സിങ്ക്)

ഇത് എന്തുകൊണ്ട് പ്രധാനം: നിങ്ങൾ ഒരു ദീർഘകാല WF ഉപഭോക്താവിനെ ക്വിക്ക്ബുക്ക്സിലേക്ക് മാറ്റുകയാണെങ്കിൽ, പരിവർത്തന വർക്ക്ഫ്ലോ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ പ്രതിരോധത്തിന്റെ പാതയാണ്. എക്സ്പ്രസ് വെബ് കണക്റ്റ് വഴിയുള്ള ബാങ്ക് ഫീഡുകൾ ഭാവിയിലെ ഇടപാടുകൾക്ക് പ്രവർത്തിക്കുമെങ്കിലും ചരിത്രപരമായ ഡാറ്റ നഷ്‌ടപ്പെടുകയും WF അതിന്റെ ലോഗിൻ ഫ്ലോ അപ്‌ഡേറ്റ് ചെയ്യുമ്പോൾ ഇടയ്ക്കിടെ തകരുകയും ചെയ്യും.

Quirk 4: "കോമ ഡിലിമിറ്റഡ്" (CSV-ക്ക് WF-ന്റെ പദം)

wellsfargo.com-ൽ നിന്ന് സമീപകാല പ്രവർത്തനം ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യുമ്പോൾ, ഫോർമാറ്റ് ഡ്രോപ്പ്ഡൗണിൽ "CSV" എന്ന് പറയുന്നില്ല. അത് "കോമ ഡിലിമിറ്റഡ്" എന്ന് പറയുന്നു (കൂടാതെ QFX, IIF, OFX പോലുള്ള മറ്റ് കുറഞ്ഞ ഉപയോഗപ്രദമായ ഫോർമാറ്റുകളും പരിമിതമായ അക്കൗണ്ട് തരങ്ങൾക്ക് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു).

"കോമ ഡിലിമിറ്റഡ്" എന്നത് CSV തന്നെയാണ് - അതേ കോമ സെപ്പറേറ്റർ, അതേ വരി പ്രതി ഇടപാട് ഘടന. "CSV" എന്ന് തിരയുന്ന ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് അത് കാണാത്തതിനാൽ ഈ ലേബൽ ആശയക്കുഴപ്പമുണ്ടാക്കുന്നു.

കോമ ഡിലിമിറ്റഡ് ഡൗൺലോഡിന് പരിമിതികളുണ്ട്:

• 18 മാസത്തെ ചരിത്രം (ക്രെഡിറ്റ് കാർഡുകൾക്ക് 90 ദിവസം)
• ഔദ്യോഗിക സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് അല്ല - ഒരു ഇടപാട് ഫീഡ് മാത്രം; ഓപ്പണിംഗ് ബാലൻസ്, ക്ലോസിംഗ് ബാലൻസ്, ഫീസ് സംഗ്രഹം, അല്ലെങ്കിൽ പ്രതിദിന ബാലൻസ് സംഗ്രഹം എന്നിവയില്ല.
• ചില അക്കൗണ്ട് തരങ്ങൾ ഇത് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നില്ല.

തുടർച്ചയായുള്ള മാസാവസാന ബുക്ക്കീപ്പിംഗിന് കോമ ഡിലിമിറ്റഡ് ഡൗൺലോഡ് നല്ലതാണ്. നികുതി തയ്യാറാക്കലിനോ, ഓഡിറ്റിനോ, 24 മാസത്തെ ചരിത്രമുള്ള ഒരു പുതിയ ക്ലയിന്റിനെ ഓൺബോർഡ് ചെയ്യുന്നതിനോ, നിങ്ങൾക്ക് PDF സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ആവശ്യമാണ്.

വെൽസ് ഫാർഗോ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ എവിടെ ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യാം

1. wellsfargo.com ൽ സൈൻ ഇൻ ചെയ്യുക
2. സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളും ഡോക്യുമെന്റുകളും → അക്കൗണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുക → സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് തിരഞ്ഞെടുക്കുക
3. PDF ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യുക (അല്ലെങ്കിൽ സമീപകാല പ്രവർത്തനത്തിന് "കോമ ഡിലിമിറ്റഡ്")

WF 7 വർഷം വരെ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് PDF-കൾ ലഭ്യമായി സൂക്ഷിക്കുന്നു.

Excel, QBO, അല്ലെങ്കിൽ Xero ലേക്ക് പരിവർത്തനം ചെയ്യുന്നു

• വെൽസ് ഫാർഗോയെ Excel ലേക്ക് പരിവർത്തനം ചെയ്യുക - പരിവർത്തന വർക്ക്ഫ്ലോ
• ക്വിക്ക്ബുക്ക്സിലേക്ക് (Xero ലേക്ക്) വെൽസ് ഫാർഗോ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ഇറക്കുമതി ചെയ്യുക - നിർത്തിയ OFX ഡയറക്ട് കണക്റ്റിന് പകരമുള്ള നാല്-ഘട്ട QBO/OFX വർക്ക്ഫ്ലോ
• QBO vs CSV vs OFX - ഫോർമാറ്റ് തിരഞ്ഞെടുപ്പ്

PDFSub എല്ലാ 4 WF പ്രത്യേകതകളും തിരിച്ചറിയുന്നു: ജോഡിയായ നിക്ഷേപങ്ങൾ/ക്രെഡിറ്റുകൾ + പിൻവലിക്കലുകൾ/ഡെബിറ്റുകൾ കോളങ്ങൾ ഒരു ചിഹ്നമുള്ള തുകയായി മാപ്പ് ചെയ്യുന്നു, പ്രതിദിന ബാലൻസ് സംഗ്രഹ വരികൾ മെറ്റാഡാറ്റയായി ഒഴിവാക്കപ്പെടുന്നു, ചെക്കുകൾ പെയ്ഡ് വിഭാഗത്തിലെ ഇടപാടുകൾ ചെക്ക് നമ്പറുകളോടെ സംരക്ഷിക്കപ്പെടുന്നു, കൂടാതെ പരിവർത്തനം നിർത്തിയ ഡയറക്ട് കണക്റ്റ് നൽകിയ QBO ഫയൽ നിങ്ങൾക്ക് നൽകുന്നു.

താരതമ്യത്തിനായി ബാങ്ക്-നിർദ്ദിഷ്ട വ്യതിയാനങ്ങൾ

• ചേസ് ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് വിശദീകരണം
• ബാങ്ക് ഓഫ് അമേരിക്ക ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് വിശദീകരണം
• സിറ്റി ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് വിശദീകരണം
• കാപിറ്റൽ വൺ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് വിശദീകരണം

പ്രധാന യുഎസ് ബാങ്കുകളിൽ, വെൽസ് ഫാർഗോയ്ക്ക് ഏറ്റവും വ്യതിരിക്തമായ ലേഔട്ട് ഉണ്ട് (ജോഡിയായ കോളങ്ങൾ, പ്രതിദിന ബാലൻസ് സംഗ്രഹം എല്ലാ ദിവസവും ലിസ്റ്റ് ചെയ്യുന്നു, "കോമ ഡിലിമിറ്റഡ്" പദപ്രയോഗം). ഒന്നിലധികം ബാങ്കുകളിൽ നിന്നുള്ള സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ അറിയേണ്ടതാണ്.