ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റിലെ 8 അപകട സൂചനകൾ: അണ്ടർറൈറ്റിംഗ് ക്വിക്ക് ഗൈഡ്
ലോൺ നൽകുന്നവർക്കും മോർട്ട്ഗേജ് ബ്രോക്കർമാർക്കും അണ്ടർറൈറ്റർമാർക്കുമുള്ള ഒരു ദൃശ്യപരമായ റഫറൻസ്. കൃത്രിമം കാണിച്ചതോ വ്യാജമായി നിർമ്മിച്ചതോ ആയ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിലെ എട്ട് സൂചനകൾ, ഉദാഹരണങ്ങൾ സഹിതം, അവ കണ്ടെത്തുകയാണെങ്കിൽ എന്താണ് പരിശോധിക്കേണ്ടത്.
ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് തട്ടിപ്പുകൾ വർദ്ധിച്ചുകൊണ്ടിരിക്കുന്നു. FBIയുടെ 2023ലെ IC3 റിപ്പോർട്ട് പ്രകാരം സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങളിൽ 12.5 ബില്യൺ ഡോളറിൻ്റെ നഷ്ടം രേഖപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്. വായ്പ്പാ രംഗത്ത്, വ്യാജമായി നിർമ്മിച്ച ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ സിന്തറ്റിക് ഐഡൻ്റിറ്റി, വരുമാന തട്ടിപ്പുകൾ എന്നിവയ്ക്കുള്ള ഏറ്റവും സാധാരണമായ വഴികളിൽ ഒന്നായി സ്ഥിരമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. നല്ല വാർത്ത: മിക്ക വ്യാജ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളും അടിസ്ഥാന ദൃശ്യ, സംഖ്യാ പരിശോധനകളിൽ പരാജയപ്പെടുന്നു. ചീത്ത വാർത്ത: ഈ പരിശോധനകൾ സ്വമേധയാ ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്, അല്ലെങ്കിൽ ഓട്ടോമേറ്റ് ചെയ്യണം. ഒരു അണ്ടർറൈറ്റർ 90 സെക്കൻഡ് പ്രീ-അപ്രൂവൽ അവലോകനം ചെയ്യുമ്പോൾ അവ നഷ്ടപ്പെടാൻ സാധ്യതയുണ്ട്.
ഒരു തട്ടിപ്പ് കണ്ടെത്തൽ ടൂളിലേക്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് ലോഡ് ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾക്ക് കണ്ടെത്താൻ കഴിയുന്ന എട്ട് സൂചനകൾക്കുള്ള ഒരു ദ്രുത റഫറൻസാണിത്. ഇവയിൽ ഒന്നുപോലും സ്വയം നിഗമനത്തിലെത്തിക്കില്ല. രണ്ടോ മൂന്നോ ഒരുമിച്ച് ഫയൽ വർദ്ധിപ്പിക്കണം.
ഈ ഗൈഡ് നിങ്ങളുടെ ബ്ലോഗിൽ ഉപയോഗിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുണ്ടോ? ഈ എംബഡ് കോഡ് പകർത്തുക:
1. പൊരുത്തപ്പെടാത്ത ബാലൻസ് കണക്കുകൾ
യഥാർത്ഥ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിൽ മുമ്പത്തെ ബാലൻസ് + ഇടപാട് തുക എപ്പോഴും തുല്യമായ റണ്ണിംഗ് ബാലൻസുകൾ ഉണ്ടാകും. തട്ടിപ്പ് നടത്തിയ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിൽ പലപ്പോഴും ഈ പരിശോധന പരാജയപ്പെടുന്നു, കാരണം വ്യാജൻ ഓരോ തുടർച്ചയായ റണ്ണിംഗ് ബാലൻസും വീണ്ടും കണക്കാക്കാതെ ഒരു ഇടപാട് തുക എഡിറ്റ് ചെയ്തിരിക്കാം.
എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം: തുടർച്ചയായ മൂന്ന് വരികൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുക. N-ാം വരിയിലെ ബാലൻസ് = N-1 വരിയിലെ ബാലൻസ് + N-ാം വരിയിലെ തുക (അല്ലെങ്കിൽ ഡെബിറ്റുകൾക്ക് കുറയ്ക്കണം) എന്ന് സ്ഥിരീകരിക്കുക. സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റിൻ്റെ തുടക്കത്തിലും മധ്യത്തിലും അവസാനത്തിലും ഇത് ചെയ്യുക. ഇവയിലേതെങ്കിലും പരാജയപ്പെട്ടാൽ, സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് എഡിറ്റ് ചെയ്തതാണ് അല്ലെങ്കിൽ ഒരു പാർസിംഗ് പ്രശ്നമുണ്ട്.
എന്തുകൊണ്ട് വ്യാജന്മാർ ഇത് നഷ്ടപ്പെടുത്തുന്നു: ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് എഡിറ്റിംഗ് ടൂളുകൾ (Photoshop, PDF എഡിറ്ററുകൾ) ഒരു സംഖ്യ ദൃശ്യപരമായി മാറ്റുന്നത് എളുപ്പമാക്കുന്നു. താഴോട്ടുള്ള ഓരോ ബാലൻസും വീണ്ടും കണക്കാക്കുന്നത് വിരസവും മറക്കാൻ എളുപ്പവുമാണ്.
2. പ്രത്യേക വരികളിലെ ഫോണ്ട് പൊരുത്തക്കേടുകൾ
യഥാർത്ഥ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ഇടപാട് പട്ടികയിലുടനീളം ഒരേ ഫോണ്ട് ഉപയോഗിക്കുന്നു. തട്ടിപ്പ് നടത്തിയ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിൽ പലപ്പോഴും പ്രത്യേക സെല്ലുകൾ - പ്രത്യേകിച്ച് തുകകൾ - ചുറ്റുമുള്ള വരികളേക്കാൾ അല്പം വ്യത്യസ്തമായ ഫോണ്ട്, ഭാരം, അല്ലെങ്കിൽ നിറം എന്നിവയിൽ കാണാം.
എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം: ഇടപാട് ടാബിൽ 300% ലധികം സൂം ചെയ്യുക. സമീപത്തുള്ള വരികളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ സ്ട്രോക്ക് ഭാരം, കെർണിംഗ്, അല്ലെങ്കിൽ ബേസ്ലൈൻ അലൈൻമെൻ്റ് എന്നിവയിൽ വ്യത്യാസമുള്ള തുകകൾക്കായി നോക്കുക. സാധാരണ സൂചനകൾ: ഒരു സാൻസ്-സെരിഫ് ഫോണ്ടുമായി ഇടകലർന്ന ഒരു കൂറിയർ-ഫാമിലി ഫോണ്ട്, അല്ലെങ്കിൽ ഒരു ചിത്രമായി സെൽ ഓവർലേ ചെയ്തതായി സൂചിപ്പിക്കുന്ന ആൻ്റി-അലിയാസിംഗ് വ്യത്യാസങ്ങൾ.
ഇത് എന്തുകൊണ്ട് സംഭവിക്കുന്നു: വ്യാജൻ യഥാർത്ഥ തുകയുടെ ഒരു സ്ക്രീൻഷോട്ട് അതിന് മുകളിൽ ഒട്ടിക്കുകയോ അല്ലെങ്കിൽ വ്യത്യസ്ത ഫോണ്ടിൽ ഒരു പകരക്കാരനെ ടൈപ്പ് ചെയ്യുകയോ ചെയ്യുന്നു.
3. സംശയാസ്പദമായ പൂർണ്ണ സംഖ്യകൾ
യഥാർത്ഥ വരുമാനം, ചെലവുകൾ, ബാലൻസുകൾ എന്നിവയിൽ പൈസ ഉണ്ടാകും. പ്രധാന നിക്ഷേപങ്ങളെല്ലാം $5,000.00, $10,000.00, $2,500.00 എന്നിങ്ങനെ പൈസയില്ലാതെ - പ്രത്യേകിച്ച് ആവർത്തിക്കുന്നത് - കാണിക്കുന്ന ഒരു സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കനുസരിച്ച് അസംഭവ്യമാണ്.
എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം: വരുമാന കോളത്തിലെ പൂർണ്ണ സംഖ്യ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ അനുപാതം കണക്കാക്കുക. യഥാർത്ഥ W-2 ശമ്പള നിക്ഷേപങ്ങൾ പൈസയിൽ വരും (ഉദാഹരണത്തിന്, $3,847.32). സ്വയം തൊഴിൽ ചെയ്യുന്നവരുടെയും ഗിഗ് ഇക്കണോമിയിലെയും നിക്ഷേപങ്ങൾ ഇതിലും കൂടുതലായിരിക്കും. 30% ലധികം നിക്ഷേപങ്ങൾ പൂർണ്ണമായും പൂർണ്ണ സംഖ്യകളാണെങ്കിൽ, ഫയൽ വർദ്ധിപ്പിക്കുക.
ഇത് എന്തുകൊണ്ട് സംഭവിക്കുന്നു: വ്യാജന്മാർ പൂർണ്ണ സംഖ്യകളിൽ ഡിഫോൾട്ട് ചെയ്യുന്നു, കാരണം അവ ടൈപ്പ് ചെയ്യാൻ എളുപ്പമാണ്, പരിചയമില്ലാത്ത കണ്ണിന് വരുമാനമായി "തോന്നുന്നു".
ഒഴിവാക്കൽ: വയർ ട്രാൻസ്ഫറുകൾ, ബോധപൂർവമുള്ള പൂർണ്ണ തുകയുള്ള സേവിംഗ്സ് ട്രാൻസ്ഫറുകൾ, ചില ആവർത്തന ട്രാൻസ്ഫറുകൾ (ഉദാഹരണത്തിന്, $500.00 സേവിംഗ്സിലേക്കുള്ള ട്രാൻസ്ഫർ) എന്നിവ യഥാർത്ഥത്തിൽ പൂർണ്ണ സംഖ്യകളായിരിക്കും. വ്യക്തിഗത ഇടപാടുകൾ നോക്കാതെ, മുഴുവൻ പാറ്റേണും നോക്കുക.
4. കാലക്രമമല്ലാത്ത തീയതികൾ
യഥാർത്ഥ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ പോസ്റ്റിംഗ് ഓർഡറിൽ ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിരിക്കുന്നു. 01/08 എന്ന തീയതിയുള്ള ഒരു വരിക്ക് ശേഷം 01/05 എന്ന തീയതിയുള്ള ഒരു വരി നിങ്ങൾ കണ്ടാൽ, എന്തോ തെറ്റുണ്ട് - ഒന്നുകിൽ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് കൃത്രിമം കാണിച്ചതാണ് (ഒരു വരി ഓർഡർ തെറ്റിച്ച് ചേർത്തത്), അല്ലെങ്കിൽ ഇത് ഒന്നിലധികം അക്കൗണ്ടുകളുടെ ഒരു ബണ്ടിൽ ആയിരിക്കാം, അവിടെ നിങ്ങൾ രണ്ട് സ്ട്രീമുകൾ മാറി മാറി വായിക്കുന്നു.
എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം: തീയതി കോളം മുകളിൽ നിന്ന് താഴേക്ക് നടക്കുക. മുകളിലുള്ള വരിയെക്കാൾ പഴയ തീയതിയുള്ള ഏതെങ്കിലും വരി ശ്രദ്ധിക്കുക. ഇത് സിംഗിൾ-അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് ആണോ അതോ ബണ്ടിൽ സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് ആണോ എന്ന് ഫ്ലാഗ് ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പ് സ്ഥിരീകരിക്കുക.
ഇത് എന്തുകൊണ്ട് സംഭവിക്കുന്നു: വ്യാജന്മാർ ഒരു വരി ചേർക്കുന്നു (സാധാരണയായി ഒരു വ്യാജ നിക്ഷേപം) അത് വീണ്ടും നമ്പറിടാനോ സോർട്ട് ചെയ്യാനോ മറക്കുന്നു.
ശ്രദ്ധിക്കുക: ചില ബാങ്കുകൾ തീർപ്പാക്കാത്ത ഇടപാടുകൾ പോസ്റ്റ് ചെയ്ത ഇടപാടുകൾക്ക് മുമ്പായി ലിസ്റ്റ് ചെയ്യുന്നു, ചില സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ "നിക്ഷേപങ്ങളും കൂട്ടിച്ചേർക്കലുകളും" "പിൻവലിക്കലുകളിൽ" നിന്ന് വേർതിരിക്കുന്നു - ഓരോ വിഭാഗത്തിലെയും തീയതികൾ ഓർഡർ പിന്തുടരുന്നു, പക്ഷേ വിഭാഗങ്ങൾ സ്വയം ഓർഡർ പിന്തുടരണമെന്നില്ല. വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് വിഭാഗ തലക്കെട്ടുകൾ പരിശോധിക്കുക.
5. റൂട്ടിംഗ് നമ്പർ / MICR ലൈൻ പൊരുത്തക്കേട്
യഥാർത്ഥ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിൽ ഹെഡറിൽ ഒരു റൂട്ടിംഗ് നമ്പർ ഉണ്ടാകും, അത് താഴെയുള്ള MICR ലൈനുമായി (ചെക്കുകളിൽ ഉപയോഗിക്കുന്ന മാഗ്നറ്റിക്-ഇങ്ക് ക്യാരക്ടർ റെക്കഗ്നിഷൻ സ്ട്രിപ്പ്) യോജിക്കുന്നു. തട്ടിപ്പ് നടത്തിയ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിൽ പലപ്പോഴും ഒരു ബാങ്കിൻ്റെ ഹെഡർ മറ്റൊരു ബാങ്കിൻ്റെ ബോഡിയിൽ ഒട്ടിച്ചിരിക്കും, അതിനാൽ റൂട്ടിംഗ് നമ്പറുകൾ യോജിക്കില്ല.
എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം: ബാങ്ക് ഹെഡറിലെ റൂട്ടിംഗ് നമ്പർ പേജിൻ്റെ താഴെയുള്ള MICR ലൈനിലെ റൂട്ടിംഗ് നമ്പറുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുക. ഹെഡറിലെ ബാങ്കിന് അനുയോജ്യമാണോ എന്ന് സ്ഥിരീകരിക്കാൻ ഫെഡറൽ റിസർവിൻ്റെ ഇ-പേയ്മെൻ്റ്സ് റൂട്ടിംഗ് ഡയറക്ടറി യിൽ റൂട്ടിംഗ് നമ്പർ തിരയുക.
ഇത് എന്തുകൊണ്ട് സംഭവിക്കുന്നു: വ്യാജന്മാർ ഒരു ബാങ്കിൽ നിന്നുള്ള യഥാർത്ഥ സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് എടുത്ത് മറ്റൊരു ബാങ്കിൻ്റെ ഹെഡർ ഓവർലേ ചെയ്യുന്നു.
6. PDF മെറ്റാഡാറ്റ ഒരു എഡിറ്ററെ കാണിക്കുന്നു (ബാങ്കിനെയല്ല)
ഓരോ PDF-നും ഏത് സോഫ്റ്റ്വെയറാണ് ഇത് നിർമ്മിച്ചതെന്ന് പറയുന്ന മെറ്റാഡാറ്റ ഉണ്ട്. യഥാർത്ഥ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ ബാങ്കിൻ്റെ സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് ജനറേഷൻ സിസ്റ്റം കാണിക്കുന്നു (ഉദാഹരണത്തിന്, "ചേസ് ഇ-സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് ജനറേറ്റർ" അല്ലെങ്കിൽ "ഒറാക്കിൾ BI പബ്ലിഷർ"). തട്ടിപ്പ് നടത്തിയ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിൽ പലപ്പോഴും Modified-By അല്ലെങ്കിൽ Producer ഫീൽഡിൽ ഒരു PDF എഡിറ്റർ കാണാം.
എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം: PDF തുറക്കുക, File -> Properties (Acrobat) അല്ലെങ്കിൽ Tools -> Show Inspector (Mac-ൽ Preview) എന്നതിലേക്ക് പോകുക. Producer, Creator, Modified Date ഫീൽഡുകൾ പരിശോധിക്കുക. Modified Date സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് കാലയളവിനു ശേഷമാണെങ്കിൽ, Producer Adobe Acrobat Pro, Foxit, അല്ലെങ്കിൽ മറ്റൊരു PDF എഡിറ്റർ ആണെങ്കിൽ, ബാങ്ക് നൽകിയതിന് ശേഷം ഫയൽ എഡിറ്റ് ചെയ്തതാണ്.
ഇത് എന്തുകൊണ്ട് നിർണ്ണായകമാണ്: ബാങ്കുകൾ PDF-കൾ സെർവർ സൈഡിൽ ജനറേറ്റ് ചെയ്യുകയും അവ വീണ്ടും സേവ് ചെയ്യുകയുമില്ല. ബാങ്ക് നൽകിയതിന് ശേഷമുള്ള ഏതെങ്കിലും എഡിറ്റ് മെറ്റാഡാറ്റയിൽ കാണിക്കും, വ്യാജൻ അത് വ്യക്തമായി നീക്കം ചെയ്തിട്ടില്ലെങ്കിൽ (അത് അതിൻ്റേതായ അടയാളങ്ങൾ അവശേഷിപ്പിക്കും).
7. മിക്സഡ് നെഗറ്റീവ് നമ്പർ ഫോർമാറ്റുകൾ
യഥാർത്ഥ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ നെഗറ്റീവുകൾക്കായി ഒരു കൺവെൻഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുകയും അത് ഉടനീളം ഉപയോഗിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു - ഒന്നുകിൽ ഒരു ലീഡിംഗ് മൈനസ് (-$450.00), ബ്രാക്കറ്റുകൾ (($450.00)), ഒരു "DR" പ്രത്യയം, അല്ലെങ്കിൽ ഒരു പ്രത്യേക പിൻവലിക്കൽ കോളം. തട്ടിപ്പ് നടത്തിയ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിൽ പലപ്പോഴും മിക്സഡ് ഫോർമാറ്റുകളിൽ നെഗറ്റീവുകൾ ഉണ്ടാകും, കാരണം വരികൾ ഒന്നിലധികം ഉറവിടങ്ങളിൽ നിന്ന് കൂട്ടിച്ചേർത്തു.
എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം: എല്ലാ നെഗറ്റീവ് തുകകളും സ്കാൻ ചെയ്യുക. ഓരോന്നിൻ്റെയും ഫോർമാറ്റ് ശ്രദ്ധിക്കുക. നിങ്ങൾ ഒരു മിശ്രിതം കണ്ടാൽ - ഉദാഹരണത്തിന്, 90% ലീഡിംഗ്-മൈനസ്, 10% ബ്രാക്കറ്റുകൾ - ബ്രാക്കറ്റുകളിലെ വരികൾ വ്യത്യസ്ത ഉറവിടത്തിൽ നിന്നുള്ളതായിരിക്കാം.
ഇത് എന്തുകൊണ്ട് സംഭവിക്കുന്നു: വ്യാജന്മാർ ഒന്നിലധികം യഥാർത്ഥ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിൽ നിന്നുള്ള വരികൾ പകർത്തുകയും ഫോർമാറ്റിംഗ് സാധാരണവൽക്കരിക്കാൻ മറക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.
8. പിക്സലേറ്റ് ചെയ്തതോ ഒട്ടിച്ചതോ ആയ ബാങ്ക് ലോഗോ
യഥാർത്ഥ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് ലോഗോകൾ വെക്റ്റർ അല്ലെങ്കിൽ ഹൈ-DPI റാസ്റ്റർ ആണ്, ഏത് സൂം ലെവലിലും വ്യക്തമായി കാണാം. തട്ടിപ്പ് നടത്തിയ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിൽ പലപ്പോഴും സൂം ചെയ്യുമ്പോൾ പിക്സലേറ്റ് ചെയ്യുന്ന ലോഗോകൾ ഉണ്ടാകും, കാരണം അവ ഒരു ലോ-റെസല്യൂഷൻ സ്ക്രീൻഷോട്ടിൽ നിന്ന് എടുത്തതോ മറ്റൊരു ഉറവിടത്തിൽ നിന്ന് ഒട്ടിച്ചതോ ആണ്.
എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം: ഹെഡറിലെ ബാങ്ക് ലോഗോയിൽ 400-800% സൂം ചെയ്യുക. എല്ലാ സൂമുകളിലും വ്യക്തമായി കാണാം = യഥാർത്ഥം. സൂം ചെയ്യുമ്പോൾ പിക്സലേഷൻ, പരുക്കൻ അരികുകൾ, അല്ലെങ്കിൽ ആൻ്റി-അലിയാസിംഗ് കൃത്രിമത്വങ്ങൾ = ഒട്ടിച്ചത്.
ഇത് എന്തുകൊണ്ട് സംഭവിക്കുന്നു: വ്യാജന്മാർ ഗൂഗിൾ ഇമേജ് തിരയലിൽ നിന്നോ സ്ക്രീൻഷോട്ടിൽ നിന്നോ ലോഗോ എടുക്കുന്നു, അത് യഥാർത്ഥത്തേക്കാൾ കുറഞ്ഞ റെസല്യൂഷനായിരിക്കും.
രണ്ടോ അതിലധികമോ കണ്ടെത്തുമ്പോൾ എന്തുചെയ്യണം
ഒറ്റപ്പെട്ട ഒരു സൂചന നിരുപദ്രവകരമായിരിക്കാം. രണ്ടോ അതിലധികമോ = ഒരു ഘടനാപരമായ തട്ടിപ്പ് അവലോകനത്തിലേക്ക് വർദ്ധിപ്പിക്കുക:
- സാധ്യമെങ്കിൽ ബാങ്കിൽ നിന്ന് നേരിട്ട് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ എടുക്കുക. പല ബാങ്കുകളും Plaid Identity Verification അല്ലെങ്കിൽ സമാനമായ മൂന്നാം കക്ഷി പരിശോധനയെ പിന്തുണയ്ക്കുന്നു. അപേക്ഷകൻ ബാങ്കിൽ നിന്ന് നേരിട്ടുള്ള റീഡ് അംഗീകരിക്കുന്നു, PDF കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന തട്ടിപ്പ് പൂർണ്ണമായും ഒഴിവാക്കുന്നു.
- ഒരു തട്ടിപ്പ് കണ്ടെത്തൽ ടൂളിലൂടെ സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് പ്രവർത്തിപ്പിക്കുക. Ocrolus, Inscribe, Plaid എന്നിവയെല്ലാം ഡോക്യുമെൻ്റ് ടാമ്പറിംഗ് വലിയ തോതിൽ കണ്ടെത്തുന്നു.
- ടാക്സ് ട്രാൻസ്ക്രിപ്റ്റുകളുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുക. സ്വയം തൊഴിൽ ചെയ്യുന്ന കടം വാങ്ങുന്നവർക്കായി, IRS ഫോം 4506-C ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് IRS-ൽ നിന്ന് നേരിട്ട് ടാക്സ് ട്രാൻസ്ക്രിപ്റ്റുകൾ എടുക്കാം. ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളിൽ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്ത വരുമാനം ടാക്സ് ട്രാൻസ്ക്രിപ്റ്റുകളിലെ വരുമാനവുമായി യോജിക്കണം (നിയമാനുസൃതമായ സമയവും വിഭാഗ വ്യത്യാസങ്ങളും അനുവദിക്കുന്നു).
- തൊഴിൽ നേരിട്ട് പരിശോധിക്കുക. തൊഴിലുടമയുടെ HR ലൈനിലേക്ക് ഒരു 30 സെക്കൻഡ് കോൾ സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റിലെ W-2 നിക്ഷേപങ്ങൾ യഥാർത്ഥമാണോ എന്ന് സ്ഥിരീകരിക്കുന്നു.
ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് പരിവർത്തനം എവിടെയാണ് ഉൾപ്പെടുന്നത്
തട്ടിപ്പ് കണ്ടെത്തലിന് ഘടനാപരമായ ഡാറ്റ ആവശ്യമാണ്. ഒരു PDF ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് എന്നത് ഘടനാപരമല്ലാത്ത ദൃശ്യ ഉള്ളടക്കമാണ് - നിങ്ങൾ ഇടപാടുകൾ ആദ്യം എക്സ്ട്രാക്റ്റ് ചെയ്തില്ലെങ്കിൽ വലിയ തോതിൽ സാധൂകരിക്കാൻ പ്രയാസമാണ്. അവിടെയാണ് PDFSub-ൻ്റെ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് കൺവെർട്ടർ വർക്ക്ഫ്ലോയിൽ ഉൾപ്പെടുന്നത്:
-
നിങ്ങളുടെ തട്ടിപ്പ് കണ്ടെത്തൽ ടൂളിന് വായിക്കാൻ കഴിയുന്ന ഘടനാപരമായ ഫോർമാറ്റിലേക്ക് ഓരോ ഇടപാടും (തീയതി, വിവരണം, തുക, ബാലൻസ്) എക്സ്ട്രാക്റ്റ് ചെയ്യുന്നു.
-
ലോകമെമ്പാടുമുള്ള 20,000-ൽ അധികം ബാങ്ക് ടെംപ്ലേറ്റുകൾ തിരിച്ചറിയുന്നു, Ocrolus, സമാന ടൂളുകൾക്ക് വിടവുകൾ ഉണ്ടാകാൻ സാധ്യതയുള്ള യുഎസ് ഇതര ബാങ്കുകൾ ഉൾപ്പെടെ.
-
അന്താരാഷ്ട്ര അപേക്ഷകർക്ക് 130-ൽ അധികം ഭാഷാ പിന്തുണ.
-
സെൻസിറ്റീവ് സാമ്പത്തിക രേഖകൾക്കായി ബ്രൗസർ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള പ്രോസസ്സിംഗ് - ഫയൽ നിങ്ങളുടെ ഉപകരണത്തിൽ നിന്ന് പുറത്തുപോകുന്നില്ല (Tier 1 എക്സ്ട്രാക്ഷൻ പാതയിൽ).
PDFSub സ്വയം തട്ടിപ്പ് കണ്ടെത്തൽ നടത്തുന്നില്ല. ഇത് ഡൗൺസ്ട്രീം തട്ടിപ്പ് കണ്ടെത്തൽ വർക്ക്ഫ്ലോകൾ ആശ്രയിക്കുന്ന ശുദ്ധമായ ഘടനാപരമായ ഡാറ്റ ഉത്പാദിപ്പിക്കുന്നു. മോർട്ട്ഗേജ്, വായ്പ്പാ വർക്ക്ഫ്ലോകൾക്കായി ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ പരിവർത്തനം ചെയ്യുന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു പ്രൈമറിനായി, മോർട്ട്ഗേജ് അപേക്ഷകൾക്കായി ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ എങ്ങനെ പരിവർത്തനം ചെയ്യാം കാണുക. നിങ്ങളുടെ അണ്ടർറൈറ്റിംഗ് സിസ്റ്റത്തിലേക്ക് ഡാറ്റ ഫീഡ് ചെയ്യുമ്പോൾ ഫോർമാറ്റ് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന്, QBO vs CSV vs OFX കാണുക.
ദ്രുത അണ്ടർറൈറ്റിംഗ് ചെക്ക്ലിസ്റ്റ്
ഇത് പ്രിൻ്റ് ചെയ്യുക. നിങ്ങളുടെ മോണിറ്ററിനടുത്ത് പിൻ ചെയ്യുക.
- ബാലൻസ് കണക്കുകൾ കുറഞ്ഞത് മൂന്ന് സാമ്പിൾ വരികളിലെങ്കിലും പൊരുത്തപ്പെടുന്നു
- ഇടപാട് പട്ടികയിലുടനീളം ഒരേ ഫോണ്ട് (അസാധാരണമായ സെല്ലുകളില്ല)
- വരുമാന കോളത്തിൽ 30% ൽ കുറവ് പൂർണ്ണ സംഖ്യ നിക്ഷേപങ്ങൾ
- ഓരോ വിഭാഗത്തിലെയും തീയതികൾ കാലക്രമത്തിൽ ക്രമീകരിച്ചിരിക്കുന്നു
- ഹെഡർ റൂട്ടിംഗ് നമ്പർ താഴെയുള്ള MICR ലൈനുമായി യോജിക്കുന്നു
- PDF മെറ്റാഡാറ്റ Producer ബാങ്കിൻ്റെ സിസ്റ്റമാണ് (Adobe / Foxit / മറ്റ് എഡിറ്ററല്ല)
- Modified Date സ്റ്റേറ്റ്മെൻ്റ് കാലയളവിനു ശേഷമല്ല
- എല്ലാ നെഗറ്റീവുകളും ഒരേ ഫോർമാറ്റ് ഉപയോഗിക്കുന്നു (ഒന്ന്: മൈനസ്, ബ്രാക്കറ്റുകൾ, DR, പ്രത്യേക കോളം)
- 400% സൂമിൽ ബാങ്ക് ലോഗോ വ്യക്തമാണ്
രണ്ടോ അതിലധികമോ പരാജയങ്ങൾ = വർദ്ധിപ്പിക്കുക.