Come importare un estratto conto Citi in QuickBooks (e Xero)
Converti un estratto conto PDF di Citibank in formato QBO e importalo in QuickBooks Online in quattro passaggi. Lo stesso flusso di lavoro utilizza OFX per Xero. Copre dettagli FX specifici di Citi, descrizioni su più righe e estratti conto combinati di banca + carta.
Hai un estratto conto PDF di Citi e ti serve in QuickBooks. Potrebbe essere un estratto conto combinato Citigold che mescola attività di conto corrente e carta di credito. Potrebbero esserci sei mesi di transazioni internazionali con dettagli FX su ogni riga. Potresti chiudere i libri contabili per un cliente espatriato che ha conti Citi in tre continenti. Il PDF è denso e QuickBooks non lo accetta direttamente.
Questo è il flusso di lavoro. Quattro passaggi. Lo stesso flusso gestisce Xero: basta cambiare il formato di esportazione. La parte difficile è scegliere il formato giusto e conoscere le particolarità specifiche di Citi che confondono gli strumenti generici.
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Perché non puoi semplicemente caricare il PDF di Citi
QuickBooks Online accetta caricamenti di file nei formati .qbo, .ofx, .qfx e .csv. Non accetta PDF direttamente per le importazioni bancarie: la funzione di caricamento PDF del feed bancario è per riempire occasionalmente le lacune sugli account collegati e degrada silenziosamente all'OCR con risultati misti.
Xero supporta .ofx, .csv, .qbo, .qfx e .qif. Stesso vincolo: niente PDF.
Il flusso di lavoro inizia con una conversione di formato. Puoi farlo manualmente (copia e incolla in un foglio di calcolo, quindi formatta e salva come CSV) o con un convertitore di estratti conto bancari che conosce la struttura di un estratto conto Citi. L'approccio del convertitore è più veloce ed evita il passaggio di mappatura delle colonne all'interno di QuickBooks perché i file .qbo includono i metadati delle colonne.
Per i dettagli sul formato, consulta la nostra guida QBO vs CSV vs OFX - l'albero decisionale del formato in alto copre tutte le piattaforme contabili a colpo d'occhio.
Passaggio 1: Scarica il PDF di Citi
- Accedi a citi.com (o citibankonline.com)
- Apri il conto desiderato (corrente, risparmio, carta di credito o estratto conto Citigold combinato)
- Vai su Estratti conto e documenti (conti correnti) o Estratti conto (carte)
- Seleziona il periodo dell'estratto conto
- Fai clic su Scarica PDF
Citi conserva fino a 7 anni di estratti conto disponibili in questo modo, molto più della finestra di 90 giorni offerta dalla maggior parte dei feed bancari.
Nota sugli estratti conto combinati Citigold e Citi Priority: un singolo PDF può contenere attività di conto corrente, risparmio, intermediazione E carta di credito per lo stesso nucleo familiare. Ogni conto all'interno di quel PDF deve essere mappato a un conto QuickBooks separato all'importazione. PDFSub riconosce il formato combinato e divide automaticamente l'esportazione per conto.
Passaggio 2: Carica su PDFSub
Apri il Convertitore di estratti conto bancari di PDFSub. Trascina il PDF di Citi nell'area di rilascio o fai clic per sfogliare.
PDFSub riconosce automaticamente il modello Citi. Per i PDF Citi digitali (qualsiasi cosa scaricata direttamente da citi.com, non una scansione stampata), l'estrazione viene eseguita lato server tramite il motore di Livello 1 di PDFSub e il file non viene mai conservato.
PDFSub ti mostra le transazioni analizzate prima di confermare un'esportazione, in modo da poter controllare alcune righe rispetto al PDF originale.
Gestione specifica di Citi che PDFSub esegue automaticamente:
- Viene preservata la singola colonna dell'importo con segno (Citi utilizza una colonna con segni positivi/negativi, non colonne separate per Prelievi/Depositi)
- Le descrizioni delle transazioni estere su più righe ("HOTEL TOKYO JP / orig: JPY 42.500 / tasso: 149,12 JPY/USD / commissione FX: $5,70") vengono unite in un'unica descrizione con la valuta originale preservata in un campo separato
- Gli estratti conto combinati (Citigold, Citi Priority) vengono divisi per conto all'esportazione: un file QBO per ogni conto corrente/risparmio/carta
- La ripartizione del saldo per fasce APR sugli estratti conto delle carte di credito viene esclusa dall'elenco delle transazioni (questi sono calcoli di riepilogo, non transazioni)
- Il formato della data viene riconciliato rispetto al periodo dell'estratto conto: le carte utilizzano
MM/GGsenza anno, i conti correnti utilizzanoMM/GG/AAAA
Passaggio 3: Scegli il formato di esportazione corretto
Una volta estratti i dati, scegli il formato che corrisponde alla destinazione dei dati:
| Destinazione | Formato | Perché |
|---|---|---|
| QuickBooks Online | .qbo |
Formato nativo, nessuna mappatura delle colonne, rilevamento automatico dei duplicati |
| QuickBooks Desktop | .qbo o .iif |
QBO tramite Web Connect, IIF per importazioni batch |
| Xero | .ofx |
Preferito rispetto al CSV: include metadati del conto e ID duplicati |
| Sage | .csv o .ofx |
OFX preferito quando supportato |
| Wave | .csv o .ofx |
Entrambi funzionano; OFX offre il rilevamento dei duplicati |
| FreshBooks | .csv |
Unico formato di importazione supportato |
| Quicken | .qfx o .qif |
QFX per Quicken moderno, QIF per versioni precedenti |
Per il resto di questa guida, utilizzeremo .qbo e .ofx. Fai clic su Scarica in PDFSub e salva il file in un posto dove puoi ritrovarlo.
Passaggio 4a: Importa il .QBO in QuickBooks Online
- In QuickBooks, vai su Contabilità (o Transazioni -> Transazioni bancarie)
- Fai clic su Collega conto nell'angolo in alto a destra
- Scegli Carica da file in fondo alla finestra di dialogo
- Trascina il file
.qbo(o fai clic per sfogliare) - Seleziona il conto QuickBooks a cui appartiene questo estratto conto
- Conferma l'intervallo di date e fai clic su Avanti
- Rivedi le transazioni analizzate: appaiono nella scheda Da revisionare
Se hai convertito un estratto conto combinato Citigold, ripeti i passaggi da 4 a 7 per ogni file diviso (uno per conto all'interno del PDF originale).
Dato che .qbo è il formato nativo di QuickBooks, salti il passaggio di mappatura delle colonne che gli import di CSV ti impongono. Il file include i valori FITID (Financial Institution Transaction ID) per ogni transazione, quindi se reimporti accidentalmente lo stesso estratto conto, QuickBooks salta silenziosamente i duplicati invece di raddoppiare tutto.
Limiti di file da conoscere:
- QuickBooks Online limita i caricamenti a 350 KB per file e 1.000 transazioni per importazione
- Per la maggior parte degli estratti conto mensili Citi, va bene. Per gli estratti conto combinati Citigold con un'intensa attività di carta, l'approccio di divisione per conto di solito mantiene ogni file ben al di sotto del limite
Passaggio 4b: Importa l'.OFX in Xero (Stesso Flusso)
Se stai lavorando in Xero invece che in QuickBooks, l'unica cosa che cambia è il formato del file e il percorso del menu:
- Torna a PDFSub ed esporta come
.ofxinvece che.qbo - In Xero, vai su Contabilità -> Conti bancari
- Fai clic sul conto bancario pertinente
- Fai clic su Gestisci conto -> Importa un estratto conto
- Trascina il file
.ofx - Xero rileva il formato e analizza le transazioni
- Rivedi e conferma
Xero, come QuickBooks, riconosce gli ID di rilevamento duplicati OFX. Reimportare lo stesso file è sicuro.
Errori comuni e correzioni
"File non elaborabile" in QuickBooks. Di solito significa che il file supera i 350 KB o contiene più di 1.000 transazioni. Dividi l'estratto conto in blocchi più piccoli (un mese alla volta) e reimporta.
Dettagli FX persi nell'importazione. Citi mostra l'importo originale in valuta estera, il tasso di conversione e la commissione FX nelle descrizioni delle transazioni su più righe. PDFSub preserva la valuta originale come campo separato nell'output QBO; la commissione FX viene registrata come riga separata. Se vedi dettagli FX uniti o mancanti, riesporta da PDFSub con Preserva i campi in valuta estera abilitato nelle opzioni del convertitore.
Transazioni duplicate tra file combinati divisi. Se hai importato un estratto conto combinato Citigold e vedi duplicati, potresti aver importato lo stesso file QBO in due conti QuickBooks diversi. PDFSub nomina i file divisi per conto (es. citigold-checking-2026-04.qbo, citigold-savings-2026-04.qbo, citigold-mastercard-2026-04.qbo) - verifica che ciascuno sia stato importato nel conto corretto.
La ripartizione del saldo per fasce APR appare come transazioni. Sugli estratti conto delle carte di credito Citi, la tabella di calcolo del saldo giornaliero mostra i saldi giornalieri suddivisi per fasce APR (es. Acquisti Standard, Offerte Promozionali, Anticipi di Contanti). Queste non sono transazioni. PDFSub le esclude per impostazione predefinita.
Banca diversa da Citi? PDFSub riconosce oltre 20.000 modelli bancari. Si applica lo stesso flusso di lavoro in quattro passaggi. Per un'introduzione agnostica al software alle importazioni di estratti conto bancari in QuickBooks, vedi Come importare estratti conto bancari in QuickBooks Online.
Quando hai già il CSV nativo di Citi (Cronologia limitata)
Citi offre un'esportazione CSV diretta all'interno di Attività del Conto per i conti ancora aperti e attivi. Limitazioni:
- Solo gli ultimi ~24 mesi (spesso 90 giorni per le carte di credito)
- Un limite silenzioso di 1.000 transazioni sul download
- Il CSV è un feed di transazioni, non l'estratto conto ufficiale - nessun saldo iniziale, nessun saldo finale, nessun riepilogo delle commissioni, nessuna ripartizione per fasce APR
Per la contabilità mensile continuativa, il CSV nativo va bene. Per audit, preparazione fiscale, reporting FX o onboarding storico, hai bisogno del flusso di lavoro PDF -> PDFSub -> QBO sopra descritto.
Riepilogo
- Scarica il PDF di Citi da citi.com (fino a 7 anni; gli estratti conto combinati Citigold includono conto corrente, risparmio e carta insieme)
- Caricalo nel Convertitore di estratti conto bancari di PDFSub
- Esporta come
.qbo(QuickBooks) o.ofx(Xero, Sage, Wave) - gli estratti conto combinati vengono divisi automaticamente per conto - Contabilità -> Carica da file -> fatto. Nessuna mappatura delle colonne, rilevamento automatico dei duplicati, dettagli FX preservati
L'intero flusso di lavoro richiede circa 90 secondi per estratto conto una volta che l'hai fatto. Per saperne di più sulla disposizione per sezioni di Citi (dettagli FX, wrap su più righe, formato prodotto combinato, ripartizione per fasce APR), consulta l'approfondimento Spiegazione dell'estratto conto bancario Citi.