راهنمای جامع صورتحساب بانک ولز فارگو: تشریح اجزا و نکات چیدمان
معنی هر بخش از صورتحساب ولز فارگو - و چهار نکته چیدمان (ستونهای جفتی سپردهها/اعتبارات و برداشتها/بدهیها، خلاصه موجودی روزانه، قطع اتصال OFX Direct Connect، و دانلود CSV با جداکننده کاما) که ولز فارگو را از چیس و بانک آو آمریکا متمایز میکند.
صورتحسابهای ولز فارگو مقادیر را در دو جفت ستون با برچسب "سپردهها/اعتبارات" و "برداشتها/بدهیها" تقسیم میکنند، هر روز از دوره صورتحساب را در خلاصه موجودی روزانه فهرست میکنند (حتی روزهایی که تراکنشی نداشتهاند)، و در سال ۲۰۱۸ مشتریان را از OFX Direct Connect منصرف کردند - که همگامسازی یک کلیکی QuickBooks را که بانکهای دیگر هنوز پشتیبانی میکنند، مختل کرد. هر نکته دلیل خاص خود را دارد، اما در مجموع صورتحسابهای ولز فارگو را به خصمانهترین صورت برای تجزیه و تحلیل در میان بانکهای بزرگ ایالات متحده تبدیل کرده است.
این راهنما ساختار صورتحساب ولز فارگو و چهار نکته چیدمان را که ابزارهای عمومی را گیج میکنند، بررسی میکند.
آیا میخواهید از این راهنما در وبلاگ خود استفاده کنید؟ کد جاسازی را کپی کنید:
۱۲ بخش جهانی (و نحوه برچسبگذاری آنها توسط ولز فارگو)
برای مرجع تشریح جهانی، به درک فرمتهای صورتحساب بانکی مراجعه کنید. ولز فارگو از هر ۱۲ بخش استفاده میکند. نگاشت:
| بخش جهانی | برچسب ولز فارگو |
|---|---|
| هدر بانک | "Wells Fargo" با لوگوی ارابهرانی قرمز |
| دوره صورتحساب | "Statement Period" |
| بلوک صاحب حساب | نام و آدرس بالا سمت چپ |
| شماره حساب | به جز ۴ رقم آخر مخفی شده است |
| مسیریابی | در اطلاعات حساب |
| خلاصه حساب | "Activity Summary" با موجودی اولیه، سپردهها/اعتبارات، برداشتها/بدهیها، موجودی پایانی |
| هدرهای تراکنش | تاریخ، توضیحات، سپردهها/اعتبارات، برداشتها/بدهیها (به نکته ۱ مراجعه کنید) |
| ردیفهای تراکنش | یکی برای هر ثبت |
| تصاویر چک | بخش "Checks Paid" با شماره چکها |
| کارمزدها + سود | "Service Fees" + "Interest Summary" |
| خلاصه موجودی روزانه | "Daily Balance Summary" (به نکته ۲ مراجعه کنید) |
| افشا | "Important Account Information" |
نکته ۱: هدرهای ستون جفتی (سپردهها/اعتبارات + برداشتها/بدهیها)
جدول تراکنش از دو هدر ستون جفتی، کنار هم استفاده میکند:
تاریخ توضیحات سپردهها/اعتبارات برداشتها/بدهیها
۰۳/۰۱ حقوق ۳,۲۰۰.۰۰ -
۰۵/۰۱ AMAZON.COM - ۴۷.۹۹هر تراکنش یکی از دو ستون را پر میکند. سپردهها/اعتبارات فقط مقادیر مثبت است؛ برداشتها/بدهیها مقادیر مثبت نشاندهنده خروج پول از حساب است.
اهمیت این موضوع:
- "Deposits/Credits" یک برچسب هدر واحد است، نه دو ستون جداگانه. آن را جدا نکنید.
- "Withdrawals/Debits" نیز به همین ترتیب یک هدر واحد است.
- ابزارهای عمومی که به دنبال "Deposits" و "Withdrawals" به عنوان هدرهای ستون جداگانه میگردند، جفتشدگی ولز فارگو را نادیده میگیرند و در نهایت به تخصیص ستونهای نامرتب میرسند.
- علامت در هر ستون مثبت است - شما باید از خود ستون برای تعیین اعتبار در مقابل بدهی استفاده کنید.
تجزیهکننده PDFSub هدرهای جفتی را تشخیص میدهد و هر دو را به یک مبلغ علامتدار واحد (مثبت برای اعتبارات، منفی برای بدهیها) در خروجی نگاشت میکند. ابزارهای عمومی CSV از PDF، مقادیر را به هر ستونی که فکر میکنند بر اساس موقعیت مطابقت دارد، میریزند که اغلب اشتباه است.
نکته ۲: خلاصه موجودی روزانه هر روز را فهرست میکند
خلاصه موجودی روزانه در انتهای صورتحساب ولز فارگو، موجودی پایانی را برای هر روز از دوره صورتحساب نشان میدهد، از جمله روزهایی که هیچ تراکنشی نداشتهاند:
خلاصه موجودی روزانه
۰۳/۰۱ ۱۱,۶۳۲.۱۰
۰۴/۰۱ ۱۱,۶۳۲.۱۰ <- تراکنشی وجود ندارد
۰۵/۰۱ ۱۱,۵۸۴.۱۱
۰۶/۰۱ ۱۱,۵۸۴.۱۱ <- آخر هفته، تراکنشی وجود ندارد
۰۷/۰۱ ۱۱,۵۸۴.۱۱
۰۸/۰۱ ۱۰,۷۳۴.۱۱
... (برای تمام ۳۱ روز ادامه دارد)یک صورتحساب ۳۱ روزه دارای ۳۱ ردیف در این بخش است، حتی اگر فقط ۲۰ ردیف تراکنش داشته باشد.
اهمیت این موضوع برای تجزیه و تحلیل: ابزارهای عمومی که از بالا به پایین حرکت میکنند و مرزهای بخش را تشخیص نمیدهند، این ۳۱ ردیف را به عنوان تراکنش وارد میکنند، سپس آنها را به ۲۰ تراکنش واقعی اضافه میکنند. CSV شما در نهایت ۵۱ "تراکنش" خواهد داشت و مجموعها بیفایده خواهند بود.
نحوه شناسایی بخش: به دنبال "DAILY BALANCE SUMMARY" به عنوان هدر بگردید. پس از آن، هر ردیف فقط یک تاریخ و یک مبلغ دارد - بدون توضیحات، بدون ستونهای جداگانه.
نکته ۳: قطع اتصال OFX Direct Connect (۲۰۱۸)
این یک نکته چیدمان در خود PDF نیست - بلکه یک نکته گردش کار است که توضیح میدهد چرا بسیاری از مشتریان ولز فارگو در وهله اول نیاز به تبدیل PDF دارند.
در سال ۲۰۱۸، ولز فارگو OFX Direct Connect را برای حسابهای شخصی قطع کرد. قبل از آن، QuickBooks میتوانست مستقیماً به حساب ولز فارگو شما متصل شود و تراکنشها را به طور خودکار دانلود کند. پس از سال ۲۰۱۸، این اتصال برای اکثر انواع حسابهای شخصی دیگر کار نمیکند. مشتریان مدیریت خزانه داری کسب و کار همچنان به برخی از دسترسیهای OFX دسترسی دارند؛ بقیه باید از PDF → تبدیل → وارد کردن استفاده کنند.
آنچه هنوز میتوانید استفاده کنید:
- Web Connect (دانلود دستی فایلهای .qbo از wellsfargo.com)
- Express Web Connect (تجمیع PFM که QuickBooks Online استفاده میکند)
- دانلود PDF → PDFSub → وارد کردن .qbo (قابل اطمینانترین، آنچه این سایت پوشش میدهد)
آنچه دیگر برای اکثر افراد کار نمیکند:
- Direct Connect (همگامسازی بیدرنگ پسزمینه)
اهمیت این موضوع: اگر یک مشتری قدیمی ولز فارگو را به QuickBooks منتقل میکنید، گردش کار تبدیل، مسیر کمترین مقاومت است. فیدهای بانکی از طریق Express Web Connect برای تراکنشهای آینده کار میکنند اما دادههای تاریخی را از دست میدهند و هنگام بهروزرسانی جریان ورود به سیستم توسط ولز فارگو، اغلب خراب میشوند.
نکته ۴: "Comma Delimited" (اصطلاح ولز فارگو برای CSV)
هنگامی که فعالیت اخیر را از wellsfargo.com دانلود میکنید، منوی کشویی فرمت "CSV" را نشان نمیدهد. بلکه "Comma Delimited" را نشان میدهد (و برخی فرمتهای کمتر مفید دیگر مانند QFX، IIF و OFX را برای انواع حسابهای محدود ارائه میدهد).
"Comma Delimited" فقط CSV است - همان جداکننده کاما، همان ساختار ردیف در هر تراکنش. این برچسب مشتریانی را که به دنبال "CSV" میگردند و آن را نمیبینند، گیج میکند.
دانلود Comma Delimited محدودیتهایی دارد:
- ۱۸ ماه تاریخچه (۹۰ روز برای کارتهای اعتباری)
- صورتحساب رسمی نیست - فقط یک فید تراکنش؛ بدون موجودی اولیه، موجودی پایانی، خلاصه کارمزد، یا خلاصه موجودی روزانه
- برخی از انواع حسابها اصلاً آن را ارائه نمیدهند.
برای حسابداری ماه به ماه جاری، دانلود Comma Delimited خوب است. برای آمادهسازی مالیات، حسابرسی، یا ورود یک مشتری جدید با ۲۴ ماه تاریخچه، به صورتحسابهای PDF نیاز دارید.
محل دانلود صورتحسابهای ولز فارگو
۱. در wellsfargo.com وارد شوید ۲. Statements & Documents → حساب مورد نظر را انتخاب کنید → صورتحساب را انتخاب کنید ۳. Download PDF (یا "Comma Delimited" برای فعالیت اخیر)
ولز فارگو تا ۷ سال صورتحسابهای PDF را در دسترس نگه میدارد.
تبدیل به Excel، QBO، یا Xero
- تبدیل صورتحساب ولز فارگو به اکسل - گردش کار تبدیل
- وارد کردن صورتحسابهای ولز فارگو در QuickBooks (و Xero) - گردش کار ۴ مرحلهای QBO/OFX که OFX Direct Connect قطع شده را جایگزین میکند
- QBO در مقابل CSV در مقابل OFX - انتخاب فرمت
PDFSub هر ۴ نکته ولز فارگو را تشخیص میدهد: ستونهای جفتی سپردهها/اعتبارات + برداشتها/بدهیها به یک مبلغ علامتدار نگاشت میشوند، ردیفهای خلاصه موجودی روزانه به عنوان فراداده حذف میشوند، تراکنشهای بخش Checks Paid با شماره چکها حفظ میشوند، و تبدیل فایل QBO را که Direct Connect قطع شده تولید میکرد، به شما میدهد.
تفاوتهای خاص بانکها برای مقایسه
- صورتحساب بانک چیس تشریح شده
- صورتحساب بانک آو آمریکا تشریح شده
- صورتحساب بانک سیتی تشریح شده
- صورتحساب بانک کپیتال وان تشریح شده
از میان بانکهای بزرگ ایالات متحده، ولز فارگو دارای متمایزترین چیدمان است (ستونهای جفتی، خلاصه موجودی روزانه هر روز را فهرست میکند، اصطلاح "Comma Delimited"). ارزش دانستن دارد اگر صورتحسابهای چندین بانک را پردازش میکنید.