تبدیل صورتحسابهای بانکی پرتغالی به اکسل (بانکو دو برزیل، ایتاو، نوبانک و موارد دیگر)
صورتحسابهای بانکی پرتغالی از ممیز اعشاری، تاریخهای روز/ماه/سال و کدهای تراکنش PIX استفاده میکنند که در اکسل با لوکال انگلیسی مشکل ایجاد میکنند. در اینجا نحوه تبدیل تمیز آنها آورده شده است.
صورتحساب بانکی شما از ایتاو در PDF کاملاً ساختاریافته به نظر میرسد - تا زمانی که سعی کنید کاری مفید با آن انجام دهید. لحظهای که آن را در اکسل باز میکنید، "1.234,56" به متنی غیرقابل تشخیص تبدیل میشود. تاریخ "05/03/2026" بیصدا از 5 مارس به 3 مه تغییر میکند. و خط تراکنش PIX که "PIX RECEBIDO - FULANO DE TAL - CPF 123.456.789-00" خوانده میشد، اکنون سه ردیف را اشغال کرده و کل جدول تراکنش شما را خراب کرده است.
این یک مشکل جزئی نیست. برزیل 215 میلیون نفر با 84٪ نفوذ بانکی دارد - بزرگترین بازار بانکداری دیجیتال در آمریکای لاتین. جمعیت 10.3 میلیون نفری پرتغال با 59٪ پذیرش بانکداری آنلاین را اضافه کنید، و شما با بازاری ترکیبی بیش از 225 میلیون مشتری بانکی پرتغالیزبان روبرو هستید که صورتحسابهایی تولید میکنند که اساساً با صفحات گسترده لوکال انگلیسی ناسازگار است.
انفجار PIX - سیستم پرداخت فوری برزیل که 276.7 میلیون تراکنش را در یک روز پردازش کرد - اوضاع را بدتر کرده است. ورودیهای PIX صورتحسابهای مدرن برزیلی را با کدهای تراکنش، شمارههای CPF/CNPJ و رشتههای مرجع که هیچ مبدل PDF عمومی برای رسیدگی به آنها طراحی نشده است، پر میکنند.
چه شما یک حسابدار برزیلی باشید که صورتحسابهای بانکو دو برزیل را در QuickBooks وارد میکنید، یک شرکت آمریکایی که پرداختهای یک شرکت تابعه برزیلی را تطبیق میدهد، یک دفتردار پرتغالی که صورتحسابهای Millennium BCP را پردازش میکند، یا یک استارتاپ فینتک که PDFهای Nubank را در مقیاس پردازش میکند - چالش یکسان است: استخراج دادههای تمیز و ساختاریافته از PDFهای صورتحساب بانکی به زبان پرتغالی و وارد کردن آنها به یک صفحه گسترده که واقعاً محاسبه میکند.
چرا صورتحسابهای بانکی پرتغالی در اکسل خراب میشوند
قالببندی مالی پرتغالی برخی مشکلات را با سایر زبانهای اروپایی مشترک دارد اما چالشهای متمایز خود را اضافه میکند. شش مشکل عمده هر مبدل عمومی را به دردسر میاندازد.
1. ممیز اعشاری و جداکننده هزارگان نقطه
کشورهای پرتغالیزبان از قرارداد عدد مخالف انگلیسی استفاده میکنند:
| فرمت پرتغالی | معادل انگلیسی | اکسل چه چیزی میبیند |
|---|---|---|
| 1.234,56 | 1,234.56 | متن (شناسایی نشده) |
| R$ 15.000,00 | R$ 15,000.00 | متن یا 15.0 |
| -347,89 | -347.89 | متن |
| 1.234.567,89 | 1,234,567.89 | متن |
اکسل با لوکال انگلیسی نمیتواند عددی را که هم از نقطه و هم از کاما در موقعیتهای "اشتباه" استفاده میکند، تجزیه کند. جایگزینی ساده پیدا و جایگزین کارساز نخواهد بود زیرا باید جداکنندههای هزارگان نقطه را حذف کرده و ممیز اعشاری را همزمان و به ترتیب صحیح تبدیل کنید. اگر توالی را اشتباه انجام دهید، "1.234,56" به "1,234,56" تبدیل میشود - که اکسل هنوز هم نمیتواند آن را تجزیه کند.
صورتحسابهای برزیلی یک پیچیدگی دیگر اضافه میکنند: نمادهای ارز. "R$ 1.234,56" شامل یک پیشوند ارز چند کاراکتری با یک فاصله است که باید قبل از انجام هرگونه تبدیل عدد، حذف شود. برخی صورتحسابها از "R$1.234,56" بدون فاصله استفاده میکنند یا نماد را بعد از عدد قرار میدهند.
2. روز/ماه/سال — تعویض بیصدای تاریخ
تاریخهای پرتغالی از روز-ماه-سال با اسلش استفاده میکنند: 05/03/2026 به معنی 5 مارس 2026 است.
این خطرناکترین مشکل قالببندی است زیرا تاریخهای پرتغالی دقیقاً از همان جداکننده اسلش تاریخهای آمریکایی (ماه/روز/سال) استفاده میکنند. اکسل با لوکال انگلیسی "05/03/2026" را به عنوان 3 مه 2026 میخواند - بدون خطا، بدون هشدار، بدون نشانه بصری که چیزی اشتباه رفته است.
آسیب پنهان است. تاریخهایی که روز آنها 12 یا کمتر است، بیصدا به ماه اشتباه تغییر میکنند. تاریخهایی که روز آنها از 12 بیشتر است (مانند "15/03/2026") به درستی تجزیه میشوند زیرا ماه پانزدهمی وجود ندارد. نتیجه: ستونی که تقریباً 40٪ تاریخها اشتباه هستند، 60٪ درست هستند، و صفحه گسترده شما هیچ نشانهای از اینکه کدام درست است ارائه نمیدهد. بر اساس تاریخ مرتب کنید و تراکنشهای مارس شما در ماه مه ظاهر میشوند.
برخی صورتحسابهای برزیلی تاریخها را بیشتر خلاصه میکنند - فقط "05/03" بدون سال را نشان میدهند، با سالی که یک بار در سربرگ صورتحساب چاپ شده است. یک مبدل باید تاریخ کامل را از زمینه استنباط کند.
3. کدهای تراکنش PIX
PIX به روش پرداخت غالب در برزیل تبدیل شده است و صورتحسابهای بانکی را دگرگون کرده است. یک تراکنش PIX واحد در صورتحساب ممکن است به این صورت ظاهر شود:
05/03 PIX RECEBIDO FULANO DE TAL CPF 123.456.789-00 E12345678202603051234abcdefghijkl 1.500,00 C
این یک تراکنش است که در پنج خط پخش شده است. توضیحات شامل نوع تراکنش (PIX RECEBIDO یا PIX ENVIADO)، نام طرف مقابل، شماره CPF یا CNPJ آنها و یک شناسه سرتاسری 32 کاراکتری است. یک تجزیهکننده PDF ساده پنج ردیف جداگانه ایجاد میکند. یک مبدل خوب الگوی ادامه را تشخیص داده و آنها را در یک تراکنش واحد ادغام میکند.
ورودیهای PIX همچنین از اصطلاحات خاصی استفاده میکنند - "PIX ENVIADO" (ارسال شده)، "PIX RECEBIDO" (دریافت شده)، "PIX AGENDADO" (زمانبندی شده)، "PIX DEVOLUÇÃO" (بازپرداخت) - که یک مبدل باید برای طبقهبندی صحیح بدهیها و اعتبارها آنها را درک کند.
4. شمارههای CPF و CNPJ در توضیحات
توضیحات تراکنشهای برزیلی مملو از شمارههای شناسایی مالیاتی است:
- CPF (فردی): 11 رقم با فرمت NNN.NNN.NNN-NN (مثال: 123.456.789-00)
- CNPJ (تجاری): 14 رقم با فرمت NN.NNN.NNN/NNNN-NN (مثال: 12.345.678/0001-90)
این شمارهها شامل نقاط، اسلشها و خط تیره هستند - همان کاراکترهایی که در تاریخها و اعداد استفاده میشوند. مبدلی که از CPF/CNPJ آگاه نباشد ممکن است سعی کند "123.456.789-00" را به عنوان یک عدد تجزیه کند (آن را به 12345678900 کوتاه میکند) یا نقاط را به عنوان جداکننده هزارگان اشتباه تفسیر کند.
5. توضیحات چند خطی و بارکدهای بولتو
فراتر از PIX، صورتحسابهای برزیلی شامل چندین نوع تراکنش با توضیحات فوقالعاده طولانی هستند:
Boleto bancário (برگههای پرداخت بارکد) اعداد بارکد 47-48 رقمی را در فیلد توضیحات جاسازی میکنند. یک پرداخت بولتو واحد ممکن است به این صورت خوانده شود:
PAG BOLETO 23793.38128 60000.000003 00123.456709 1 92350000015000
این رشته بارکد در PDF در چندین خط قرار میگیرد و ردیفهای شبح در صفحه گسترده ایجاد میکند.
انتقالات TED و DOC شامل کدهای بانکی، شماره شعبه و شماره حساب در توضیحات است. DOC در فوریه 2024 رسماً متوقف شد، اما ورودیهای DOC هنوز در صورتحسابهای دورههای قبلی ظاهر میشوند.
ورودیهای Débito automático (کسر خودکار) برای خدمات عمومی اغلب شامل شماره قرارداد، خوانش کنتور و کدهای مرجع در چندین خط است.
6. کاراکترهای لهجهدار و رمزگذاری
پرتغالی از کاراکترهای خارج از ASCII پایه استفاده میکند: ã, é, ç, ô, ú, í, à, õ و انواع بزرگ آنها. اینها در همه جا ظاهر میشوند:
- انواع تراکنش: "Transferência", "Aplicação", "Pagamento"
- نام بانکها: "Caixa Econômica Federal", "Itaú Unibanco"
- فیلدهای توضیحات: "Débito automático", "Crédito em conta", "Remuneração"
ناسازگاریهای رمزگذاری "Transferência" را به "Transferência" یا "Transferencia." تبدیل میکند. این اتفاق زمانی میافتد که یک PDF از رمزگذاری ISO-8859-1 (Latin-1) استفاده میکند اما مبدل آن را به عنوان UTF-8 میخواند، یا زمانی که اکسل یک فایل CSV را با کد صفحه اشتباه باز میکند. PDFهای برزیلی به خصوص ناسازگار هستند - ممکن است یک بانک از رمزگذاریهای مختلف در دورههای صورتحساب استفاده کند.
بانکهای اصلی و فرمت صورتحساب آنها
بانکهای سنتی برزیل
Banco do Brasil - بزرگترین بانک برزیل از نظر تعداد شعب، با بیش از 67 میلیون مشتری. صورتحسابهای PDF را از طریق بانکداری آنلاین (Internet Banking BB) و برنامه BB ارائه میدهد. صادرات تراکنش الکترونیکی (OFX) در دسترس است اما به 60 روز محدود میشود. صورتحسابهای قدیمیتر از 60 روز فقط PDF هستند. طرحبندیها با فونتهای کوچک و فاصله فشرده متراکم هستند.
Itaú Unibanco - بزرگترین بانک خصوصی برزیل از نظر ارزش بازار. صورتحسابهای PDF را از طریق بانکداری آنلاین Itaú 30 Horas ارائه میدهد. صادرات OFX برای تراکنشهای اخیر در دسترس است. PDFهای صورتحساب از طرحبندی دو ستونی تمیز با ستونهای بدهی و اعتبار جداگانه استفاده میکنند، اما توضیحات چند خطی PIX این الگو را میشکنند.
Bradesco - سومین بانک خصوصی بزرگ. صورتحسابهای PDF از طریق Bradesco Net Empresa و برنامه Bradesco. حسابهای تجاری میتوانند به فایلهای CNAB (استاندارد تبادل داده الکترونیکی بانک برزیل) دسترسی داشته باشند. صورتحسابهای مصرفکننده فراتر از پنجره تراکنش اخیر فقط PDF هستند.
Caixa Econômica Federal - بانک دولتی که برنامههای اجتماعی (FGTS، PIS، Bolsa Família) را مدیریت میکند. طرحبندی صورتحساب شامل فیلدهای اضافی برای سپردههای مزایای اجتماعی و کدهای پرداخت دولتی است که در صورتحسابهای بانکهای خصوصی یافت نمیشود.
Santander Brasil - شرکت تابعه برزیلی Santander اسپانیا. صادرات PDF و OFX را ارائه میدهد. فرمتهای صورتحساب از طرحبندی ترکیبی پیروی میکنند که با بانک مادر اسپانیایی و سایر موسسات برزیلی متفاوت است.
بانکهای دیجیتال برزیل
Nubank - بزرگترین بانک دیجیتال جهان خارج از آسیا، با بیش از 112 میلیون مشتری فقط در برزیل. Nubank بهترین گزینههای صادراتی را در بین بانکهای برزیلی ارائه میدهد: دانلودهای PDF، OFX و CSV همگی از طریق برنامه و پورتال وب در دسترس هستند. صادرات CSV از نقطه ویرگول به عنوان جداکننده با ممیز اعشاری استفاده میکند - بنابراین همچنان برای ابزارهای لوکال انگلیسی نیاز به تبدیل دارند.
Banco Inter - بیش از 35 میلیون مشتری. صورتحسابهای PDF از طریق Super App، با پشتیبانی محدود OFX برای تراکنشهای اخیر.
C6 Bank - بیش از 30 میلیون مشتری. صورتحسابهای PDF از طریق برنامه. رویکرد دیجیتال-اول به معنی PDFهای بومی تمیز است - نیازی به OCR نیست.
بانکهای پرتغال
Caixa Geral de Depósitos (CGD) - بزرگترین بانک پرتغال، دولتی. صورتحسابهای PDF را از طریق بانکداری آنلاین Caixadirecta ارائه میدهد. طرحبندی صورتحساب از فرمت تاریخ اروپایی (روز/ماه/سال) و ارز EUR با ممیز اعشاری استفاده میکند - همان قالببندی اعداد مانند برزیل اما با اصطلاحات تراکنش متفاوت.
Millennium BCP - بزرگترین بانک خصوصی پرتغال. صورتحسابهای PDF از طریق بانکداری آنلاین Millennium. تمیزتر از اکثر طرحبندیهای برزیلی، اما فیلدهای خاص SEPA (IBAN، BIC، مراجع دستور) پیچیدگی را اضافه میکنند.
Santander Totta - شرکت تابعه پرتغالی Santander. صورتحسابهای PDF از طریق NetBanco. الگوهای طرحبندی مشابه Santander Brasil را به اشتراک میگذارد اما از قالببندی EUR و قراردادهای SEPA استفاده میکند.
Novo Banco - جانشین Banco Espírito Santo. صورتحسابهای PDF از طریق بانکداری آنلاین NB smart با طرحبندیهای ساده.
BPI (Banco Português de Investimento) - اکنون بخشی از گروه CaixaBank. دانلود صورتحساب PDF از طریق BPI Net.
روش 1: استفاده از مبدل صورتحساب بانکی (توصیه شده)
PDFSub صورتحسابهای بانکی پرتغالی - هم برزیلی و هم پرتغالی - از جمله تمام چالشهای قالببندی شرح داده شده در بالا را به صورت بومی مدیریت میکند.
نحوه کار
-
بارگذاری صورتحساب شما - PDF را از هر بانک برزیلی یا پرتغالی بکشید و رها کنید. PDFSub به طور خودکار فرمت بانک را از بیش از 20,000 قالب پشتیبانی شده تشخیص میدهد.
-
مدیریت خودکار فرمت - مبدل به طور خودکار: - تاریخهای روز/ماه/سال را به فرمت دلخواه شما تبدیل میکند - ممیزهای اعشاری (1.234,56) را به اعداد استاندارد (1234.56) تبدیل میکند - نمادهای ارز R$ و EUR را به تمیزی حذف میکند - توضیحات چند خطی PIX را در یک ردیف تمیز ادغام میکند - شمارههای CPF/CNPJ را تشخیص داده و حفظ میکند بدون اینکه آنها را با مبالغ اشتباه بگیرد - رشتههای بارکد بولتو را از توضیحات پرداخت تمیز میکند - کاراکترهای لهجهدار (ã, é, ç, ô) را با رمزگذاری صحیح UTF-8 حفظ میکند - انواع تراکنشهای TED، DOC، PIX و بولتو را شناسایی میکند
-
بررسی و تأیید - تراکنشهای استخراج شده را در پیشنمایش بررسی کنید. ماندهها در برابر saldo anterior (موجودی اولیه) و saldo atual (موجودی نهایی) صورتحساب تأیید میشوند.
-
دانلود - به عنوان Excel (.xlsx)، CSV، QBO (QuickBooks)، OFX (Xero، Wave)، QFX (Quicken) یا JSON صادر کنید.
چرا برای صورتحسابهای پرتغالی کار میکند
133 زبان از جمله پرتغالی. موتور استخراج، اصطلاحات بانکی پرتغالی - extrato، saldo، crédito، débito، transferência، pagamento، compra - را درک کرده و آنها را به فیلدهای ساختاریافته نگاشت میکند.
تجزیه آگاه از PIX. ورودیهای PIX ENVIADO و PIX RECEBIDO به عنوان انواع تراکنش شناخته میشوند و توضیحات چند خطی PIX (شامل شناسههای سرتاسری و شمارههای CPF/CNPJ) در تراکنشهای تک ردیفی تمیز ادغام میشوند.
حریم خصوصی مبتنی بر مرورگر. برای PDFهای دیجیتال از بانکداری آنلاین - که بیشتر صورتحسابهای بانکی برزیلی و پرتغالی هستند - استخراج متن کاملاً در مرورگر شما انجام میشود. فایل هرگز از دستگاه شما خارج نمیشود. پردازش سمت سرور فقط برای اسناد اسکن شده استفاده میشود.
مدیریت صحیح اعداد. مبدل فقط کاما و نقطه را جابجا نمیکند - بلکه قوانین قالببندی اعداد پرتغالی، از جمله پیشوند R$، مقادیر منفی در پرانتز یا با علامت منفی، و تمایز بین نشانگرهای بدهی (D) و اعتبار (C) که توسط برخی بانکهای برزیلی استفاده میشود را درک میکند.
تبدیل صورتحساب بانکی از 29 دلار در ماه (طرح Business + افزونه BSC، 500 صفحه) با دوره آزمایشی رایگان 7 روزه شروع میشود.
روش 2: دانلودهای ارائه شده توسط بانک
برخی از بانکهای برزیلی و پرتغالی صادرات تراکنش الکترونیکی فراتر از PDF را ارائه میدهند. در اینجا آنچه باید انتظار داشت آمده است:
آنچه در دسترس است
| بانک | OFX | CSV | محدودیت تاریخ | |
|---|---|---|---|---|
| Nubank | بله | بله | بله | 90 روز (الکترونیکی) |
| Banco do Brasil | بله | بله | خیر | 60 روز (OFX) |
| Itaú | بله | بله | خیر | 60 روز (OFX) |
| Bradesco | بله | محدود | خیر | 60 روز |
| Banco Inter | بله | محدود | خیر | 90 روز |
| Caixa Econômica | بله | محدود | خیر | 60 روز |
| Millennium BCP | بله | خیر | محدود | متغیر |
| CGD | بله | خیر | خیر | فقط PDF |
مشکل 60 روزه
بیشتر بانکهای سنتی برزیلی محدودیت 60 روزه را برای صادرات الکترونیکی (OFX) اعمال میکنند. فراتر از 60 روز، تنها گزینه شما صورتحساب PDF است. این بدان معنی است که برای هرگونه تحلیل تاریخی - اظهارنامه مالیاتی، حسابرسی، تطبیق چند ماهه - شما با صورتحسابهای PDF سروکار دارید، چه بخواهید چه نخواهید.
Nubank استثنای قابل توجه است. رویکرد دیجیتال-اول آن دانلودهای OFX و CSV را پوشش میدهد که پنجره تاریخ طولانیتری را پوشش میدهد، و صورتحسابهای PDF آن در بین تمیزترینها در بازار برزیل قرار دارند - طرحبندیهای خوب ساختاریافته با قالببندی سازگار.
محدودیتهای OFX
حتی در جایی که OFX در دسترس است، فایلهای OFX بانک برزیلی دارای اشکالاتی هستند. برخی بانکها با رمزگذاری ISO-8859-1 صادر میکنند که کاراکترهای لهجهدار را در ابزارهای UTF-8 خراب میکند. فیلدهای توضیحات OFX اغلب کوتاه میشوند - جزئیات PIX، بارکدهای بولتو و شمارههای CPF/CNPJ ممکن است حذف شوند. و فایلهای OFX همیشه شامل موجودی اولیه و نهایی مورد نیاز برای تأیید کامل بودن نیستند.
Nubank - بهترین گزینههای صادرات
Nubank دانلودهای PDF، OFX و CSV را از طریق برنامه و پورتال وب ارائه میدهد - بهترین گزینههای صادراتی در بین بانکهای برزیلی. صادرات CSV از نقطه ویرگول به عنوان جداکننده با ممیز اعشاری استفاده میکند، بنابراین هنوز هم برای ابزارهای لوکال انگلیسی نیاز به تبدیل دارد، اما دادهها از قبل ساختاریافته هستند.
روش 3: کپی-پیست (توصیه نمیشود)
میتوانید سعی کنید دادههای تراکنش را از PDF کپی کرده و در اکسل پیست کنید. این اتفاق میافتد:
- توضیحات PIX که 3-5 خط را پوشش میدهند، ردیفهای شبح ایجاد میکنند که جدول تراکنش را خراب میکنند
- اعداد بارکد بولتو (47-48 رقمی) به ستونهای مجاور سرریز میشوند
- ممیزهای اعشاری به عنوان متن پیست میشوند - بدون SUM، بدون AVERAGE، بدون مرتبسازی
- تاریخهای روز/ماه/سال بیصدا ماهها را جابجا میکنند
- شمارههای CPF/CNPJ قالببندی خود را از دست میدهند یا به عنوان محاسبات تفسیر میشوند
- کاراکترهای لهجهدار (ã, é, ç) بسته به روش کپی ممکن است خراب شوند
- عدم تأیید در برابر saldo anterior/saldo atual
برای هر چیزی بیش از 10-15 تراکنش، کپی-پیست دستی زمان بیشتری میبرد تا صرفهجویی کند و خطاها را معرفی میکند که پس از وقوع تشخیص آنها دشوار است.
قالببندی خاص برزیل
صورتحسابهای بانکی برزیلی دارای چندین عنصر منحصر به فرد هستند که در صورتحسابهای سایر کشورهای پرتغالیزبان وجود ندارند.
تراکنشهای PIX
PIX اساساً صورتحسابهای بانکی برزیلی را تغییر داده است. در نوامبر 2020 راهاندازی شد، اکنون بخش عمدهای از پرداختهای الکترونیکی در برزیل را تشکیل میدهد. یک صورتحساب معمولی 2025-2026 تحت سلطه ورودیهای PIX است.
تراکنشهای PIX با پیشوندهای خاص ظاهر میشوند:
| متن صورتحساب | معنی | جهت |
|---|---|---|
| PIX ENVIADO | PIX ارسال شده | بدهی |
| PIX RECEBIDO | PIX دریافت شده | اعتبار |
| PIX AGENDADO | PIX زمانبندی شده | بدهی (آینده) |
| PIX DEVOLUÇÃO | بازپرداخت/لغو PIX | اعتبار |
| PIX SAQUE | برداشت وجه نقد PIX | بدهی |
| PIX TROCO | تغییر PIX (خرید + بازگشت وجه نقد) | بدهی |
هر ورودی PIX معمولاً شامل نام طرف مقابل، CPF یا CNPJ آنها و یک شناسه سرتاسری 32 کاراکتری است (مثال: "E12345678202603051234abcdefghijkl"). این شناسه برای حل اختلاف ضروری است اما توضیحات صفحه گسترده را شلوغ میکند.
انتقالات TED و DOC
TED (Transferência Eletrônica Disponível) برای انتقالات بزرگتر همچنان مورد استفاده قرار میگیرد، اگرچه PIX آن را برای بیشتر پرداختهای روزمره جایگزین کرده است. ورودیهای TED شامل کد بانک مقصد، شعبه و شماره حساب در توضیحات است.
DOC (Documento de Ordem de Crédito) رسماً توسط بانک مرکزی برزیل در 15 فوریه 2024 متوقف شد. با این حال، ورودیهای DOC هنوز در صورتحسابهای پوششدهنده دورههای قبل از آن تاریخ ظاهر میشوند و برخی توضیحات قدیمی به فرمت DOC حتی برای تراکنشهای TED جدیدتر اشاره میکنند.
Boleto Bancário
Boleto سیستم برگه پرداخت مبتنی بر بارکد برزیل است - هنوز به طور گسترده برای قبوض خدمات عمومی، مالیاتها و فاکتورهای تجاری استفاده میشود. هنگامی که یک بولتو پرداخت میشود، توضیحات صورتحساب شامل موارد زیر است:
- شماره بارکد (47-48 رقم، اغلب در گروههای جدا شده با نقاط نمایش داده میشود)
- نام گیرنده (گاهی اوقات کوتاه شده)
- تاریخ سررسید بولتو
یک خط پرداخت بولتو ممکن است به این صورت باشد: "PAG BOLETO 23793.38128 60000.000003 00123.456709 1 92350000015000 EMPRESA XYZ LTDA." این در PDF در چندین خط قرار میگیرد و اساساً با کپی-پیست غیرقابل مدیریت است.
مالیات IOF
IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) مالیات فدرال است که بر تراکنشهای مالی از جمله وامها، بیمه، تبادل ارز و عملیات اعتباری اعمال میشود. هزینههای IOF به عنوان موارد خط جداگانه در صورتحسابهای برزیلی ظاهر میشوند، اغلب با توضیحات "IOF COMPLEMENTAR" یا "IOF ADICIONAL". اینها باید به درستی به عنوان هزینههای مالیاتی و نه تراکنشهای معمولی طبقهبندی شوند.
CPF و CNPJ در دادههای تراکنش
شمارههای CPF و CNPJ به عنوان شناسههای جهانی در امور مالی برزیل عمل میکنند. آنها در توضیحات PIX، انتقالات TED، پرداختهای بولتو و مجوزهای کسر مستقیم ظاهر میشوند. یک مبدل باید:
- فرمت CPF (NNN.NNN.NNN-NN) را تشخیص دهد و آن را به عنوان یک عدد اشتباه تجزیه نکند
- فرمت CNPJ (NN.NNN.NNN/NNNN-NN) را تشخیص دهد و اسلش را به درستی مدیریت کند
- این شناسهها را برای اهداف حسابرسی در فیلد توضیحات حفظ کند
قالببندی خاص پرتغال
صورتحسابهای بانکی پرتغالی قالببندی ممیز اعشاری و روز/ماه/سال را با برزیل مشترک دارند اما شامل قراردادهای سیستم پرداخت اروپایی هستند که نیاز به مدیریت متفاوتی دارند.
انتقالات SEPA
پرتغال بخشی از منطقه پرداخت واحد یورو است. انتقالات SEPA در صورتحسابهای پرتغالی شامل دادههای مرجع ساختاریافته است:
- IBAN (شماره حساب بانکی بینالمللی): PT50 به همراه 21 رقم
- BIC/SWIFT: 8 یا 11 کاراکتر که بانک را شناسایی میکند
- مراجع دستور برای کسر مستقیم SEPA (SDD)
- کدهای شناسه اعتبار سنج
این فیلدها توضیحات چند خطی مشابه صورتحسابهای SEPA آلمان ایجاد میکنند. یک ورودی کسر مستقیم SEPA در صورتحساب CGD ممکن است 4-6 خط با شناسه اعتبار سنج، مرجع دستور و هدف پرداخت را پوشش دهد.
پرداختهای Multibanco
Multibanco شبکه بین بانکی ملی پرتغال است که برای برداشت ATM و یک سیستم پرداخت منحصر به فرد مبتنی بر مرجع استفاده میشود. توضیحات پرداخت Multibanco شامل موارد زیر است:
- شماره نهاد (5 رقمی): گیرنده پرداخت را شناسایی میکند
- شماره مرجع (9 رقمی): پرداخت خاص را شناسایی میکند
- مبلغ: ارزش پرداخت
یک ورودی معمولی به این صورت خوانده میشود: "PAG MULTIBANCO ENT 12345 REF 123456789." این اعداد برای تطبیق پرداختها با فاکتورها ضروری هستند.
MB Way
MB Way سیستم پرداخت موبایل پرتغال است - مشابه PIX در برزیل اما در مقیاس کوچکتر. تراکنشهای MB Way با شماره تلفن طرف مقابل یا نام تاجر در صورتحسابها ظاهر میشوند و به طور فزایندهای رایج میشوند.
Imposto de Selo
Imposto de selo (مالیات تمبر) معادل حق تمبر پرتغال است که بر تراکنشهای مالی مختلف از جمله سود کارت اعتباری، صدور وام و برخی محصولات بیمه اعمال میشود. اینها به عنوان موارد خط جداگانه با توضیحات "IMP SELO" یا "IMPOSTO DE SELO" ظاهر میشوند و باید به عنوان هزینههای مالیاتی در حسابداری طبقهبندی شوند.
صورتحسابهای بانکی دیجیتال در مقابل سنتی
تمایز بین بانکهای دیجیتال-بومی و بانکهای سنتی به طور قابل توجهی برای کیفیت تبدیل مهم است.
بانکهای دیجیتال (Nubank، Banco Inter، C6 Bank)
بانکهای دیجیتال PDFهای تمیز و سازگار تولید میکنند زیرا صورتحسابهای آنها کاملاً از دادههای ساختاریافته تولید میشوند:
- طرحبندیهای سازگار - هر صورتحساب از همان قالب استفاده میکند
- متن دیجیتال بومی - کاراکترها اشیاء متنی واقعی هستند، نه تصاویر. نیازی به OCR نیست.
- توضیحات کوتاهتر - بانکهای دیجیتال تمایل به استفاده از توضیحات تراکنش تمیزتر و مختصرتر دارند
- قالببندی استاندارد PIX - PIX به عنوان یک نوع تراکنش درجه یک با ساختار سازگار در نظر گرفته میشود
Nubank آسانترین صورتحسابهای برزیلی را برای تبدیل تولید میکند - طرحبندی مدرن، متن تمیز، قالببندی سازگار در دورهها.
بانکهای سنتی (Banco do Brasil، Itaú، Bradesco، Caixa)
بانکهای سنتی چالشهای بیشتری را ارائه میدهند:
- طرحبندیهای قدیمی - برخی از قالبهای صورتحساب به طرحهای دوران مینفریم با متن متراکم و فاصله فشرده برمیگردند
- قالببندی ناسازگار - طرحبندی صورتحساب ممکن است بین شعب، انواع حساب یا حتی دورههای صورتحساب تغییر کند
- توضیحات طولانیتر - بانکهای سنتی توضیحات تراکنش پرحرفتری را با کدهای داخلی و شمارههای مرجع شامل میشوند
- ادامه چند صفحهای - توضیحات یک تراکنش واحد ممکن است در پایین یک صفحه شروع شده و در بالای صفحه بعدی ادامه یابد
Caixa Econômica Federal به خصوص چالشبرانگیز است - کدهای سپرده برنامه اجتماعی، مراجع FGTS و شناسههای پرداخت دولتی، فرمتهای صورتحساب منحصر به فرد آن موسسه را ایجاد میکنند.
وارد کردن به نرمافزار حسابداری
پس از تبدیل صورتحساب بانکی پرتغالی شما به فرمت ساختاریافته، مرحله بعدی وارد کردن آن به پلتفرم حسابداری شما است.
QuickBooks
از PDFSub به عنوان فرمت QBO برای وارد کردن مستقیم به QuickBooks Online یا Desktop صادر کنید. فایل QBO تبدیل تاریخ و قالببندی اعداد را به طور خودکار مدیریت میکند. برای یک راهنمای دقیق، راهنمای وارد کردن QuickBooks ما را ببینید /blog/import-bank-statements-quickbooks.
Xero
به عنوان OFX برای وارد کردن Xero صادر کنید. وارد کردن فید بانکی Xero فایلهای OFX را میپذیرد و دادههای تراکنش تبدیل شده را به درستی نگاشت میکند. برای دستورالعملهای گام به گام، راهنمای وارد کردن Xero ما را ببینید /blog/import-bank-statements-xero.
نرمافزار حسابداری برزیلی
کسبوکارهای برزیلی اغلب از پلتفرمهای حسابداری محلی استفاده میکنند:
- ContaAzul - حسابداری ابری محبوب در بین مشاغل کوچک. وارد کردن بانک OFX را میپذیرد.
- Omie - سیستم ERP برای شرکتهای کوچک و متوسط. از وارد کردن OFX و CNAB پشتیبانی میکند.
- Nibo - پلتفرم دفترداری که توسط شرکتهای حسابداری برزیلی استفاده میشود. فایلهای OFX را از بانکهای اصلی میپذیرد.
برای این پلتفرمها، از PDFSub به عنوان OFX صادر کرده و از تابع وارد کردن بانک پلتفرم استفاده کنید. فایل تبدیل شده دارای تاریخهای تمیز، اعداد با قالببندی صحیح و توضیحات تراکنش ادغام شده خواهد بود.
نرمافزار حسابداری پرتغالی
کسبوکارهای پرتغالی معمولاً از PHC Software، Sage و Primavera BSS استفاده میکنند. هر سه وارد کردن دادههای بانکی CSV یا OFX را میپذیرند. از PDFSub در فرمت مناسب صادر کرده و از تابع وارد کردن بانک پلتفرم استفاده کنید.
سوالات متداول
آیا میتوانم صورتحسابهای بانکو دو برزیل را به اکسل تبدیل کنم؟
بله. PDFSub از صورتحسابهای بانکو دو برزیل از جمله طرحبندیهای قدیمی متراکم، توضیحات چند خطی PIX و ورودیهای پرداخت بولتو پشتیبانی میکند. مبدل هم فرمت صورتحساب حساب جاری (conta corrente) و هم حساب پسانداز (poupança) را مدیریت میکند. OFX از بانکو دو برزیل فقط 60 روز را پوشش میدهد، بنابراین تبدیل PDF تنها گزینه برای صورتحسابهای قدیمیتر است.
چگونه تراکنشهای PIX را در صفحه گسترده خود مدیریت کنم؟
PDFSub ورودیهای چند خطی PIX را در ردیفهای منفرد با توضیحات تمیز که شامل نوع تراکنش (ENVIADO/RECEBIDO)، نام طرف مقابل و CPF/CNPJ است، ادغام میکند. شناسه سرتاسری 32 کاراکتری در فیلد توضیحات حفظ میشود اما ساختار ردیف را نمیشکند. تراکنشهای PIX ENVIADO به طور خودکار به عنوان بدهی و PIX RECEBIDO به عنوان اعتبار طبقهبندی میشوند.
آیا صورتحسابهای Nubank به راحتی تبدیل میشوند؟
Nubank تمیزترین صورتحسابها را در بین بانکهای اصلی برزیلی تولید میکند. طرحبندی سازگار با رویکرد دیجیتال-اول، فونتهای استاندارد و قالببندی خوب ساختاریافته به این معنی است که تبدیل بسیار دقیق است. اگر گزینه را دارید، صادرات CSV خود Nubank (با جداکننده نقطه ویرگول و ممیز اعشاری) نیز قابل استفاده است - اما شما هنوز هم نیاز به تبدیل فرمتهای عدد و تاریخ برای ابزارهای لوکال انگلیسی دارید.
در مورد صورتحسابهایی که پرتغالی و انگلیسی را ترکیب میکنند چطور؟
برخی از بانکهای بینالمللی که در برزیل فعالیت میکنند (Santander، HSBC قدیمی) صورتحسابهایی با ترکیبی از سربرگهای پرتغالی و کدهای تراکنش انگلیسی تولید میکنند. PDFSub از صورتحسابهای چند زبانه پشتیبانی میکند - موتور استخراج هر فیلد را به طور مستقل پردازش میکند، بنابراین یک سربرگ پرتغالی همراه با کد SWIFT انگلیسی یا توضیحات به زبان ترکیبی باعث شکست تجزیه نمیشود.
چگونه صورتحسابهای قدیمیتر از 60 روز را تبدیل کنم؟
برای اکثر بانکهای سنتی برزیلی، صورتحسابهای قدیمیتر از 60 روز فقط به صورت PDF در دسترس هستند - هیچ گزینه صادرات الکترونیکی وجود ندارد. PDF را برای تبدیل در PDFSub بارگذاری کنید. مبدل با صورتحسابها از هر دوره تاریخی، از جمله صورتحسابهای تاریخی که به سالها قبل میرسند، کار میکند.
آیا میتوانم چندین صورتحساب بانکی برزیلی را به صورت دستهای تبدیل کنم؟
بله. چندین صورتحساب بارگذاری کنید و PDFSub آنها را به صورت متوالی پردازش میکند. هر صورتحساب به طور مستقل تشخیص داده شده و تبدیل میشود، حتی اگر از بانکهای مختلف باشند - یک صورتحساب بانکو دو برزیل، سپس یک صورتحساب Nubank، سپس یک صورتحساب CGD (پرتغال) هر کدام با قوانین فرمت صحیح تجزیه میشوند.
آیا تبدیل ممیز اعشاری خودکار است؟
کاملاً خودکار. PDFSub تمام اعداد با فرمت پرتغالی (1.234,56) را در طول استخراج به فرمت اعشاری استاندارد (1234.56) تبدیل میکند. نمادهای ارز (R$, EUR) حذف میشوند و اعداد حاصل به درستی به عنوان مقادیر عددی در فایل خروجی تایپ میشوند - آماده برای SUM، AVERAGE و سایر محاسبات اکسل بدون هیچ گونه قالببندی مجدد دستی.
PDFSub چگونه با اعداد بارکد بولتو برخورد میکند؟
اعداد بارکد بولتو (47-48 رقمی) در فیلد توضیحات تراکنش به عنوان داده مرجع حفظ میشوند اما به عنوان مبالغ اشتباه تفسیر نمیشوند. مبدل الگوهای بارکد را تشخیص داده و آنها را به عنوان رشتههای متنی در توضیحات نگه میدارد، در حالی که مبلغ واقعی تراکنش را به درستی از ستون مبلغ جداگانه استخراج میکند.
آیا میتوانم صورتحسابهای بانکی پرتغالی را به فرمت QBO تبدیل کنم؟
بله. PDFSub به QBO (QuickBooks)، OFX (Xero، Sage و موارد دیگر)، QFX (Quicken)، Excel (.xlsx)، CSV و JSON صادر میکند. صادرات QBO تاریخها، اعداد و انواع تراکنشها را به فرمتی که QuickBooks انتظار دارد، صرف نظر از زبان صورتحساب منبع، تبدیل میکند. برای جزئیات، راهنمای تبدیل QBO ما را ببینید /blog/convert-bank-statements-qbo.
هنگام باز کردن فایلهای CSV تبدیل شده از کدام رمزگذاری باید استفاده کنم؟
PDFSub فایلهای CSV را با رمزگذاری UTF-8 صادر میکند که تمام کاراکترهای لهجهدار پرتغالی (ã, é, ç, ô) را حفظ میکند. هنگام باز کردن در اکسل، از Data > From Text/CSV استفاده کنید و UTF-8 (65001) را به عنوان رمزگذاری انتخاب کنید. Google Sheets به طور پیشفرض UTF-8 را به درستی مدیریت میکند. اگر کاراکترهای خراب مانند "Transferência" به جای "Transferência" را مشاهده کردید، با انتخاب UTF-8 دوباره وارد کنید.