Ανάλυση Τραπεζικής Κατάστασης TD Bank: Ανατομία και Ιδιαιτερότητες Διάταξης

Το αμερικανικό τμήμα της TD Bank κληρονομεί ορισμένες ιδιαιτερότητες από τη μητρική της στον Καναδά (TD Bank Group) - προθέματα τύπου συναλλαγής σε κάθε γραμμή (ΑΓΟΡΑ POS ΧΡΕΩΣΗΣ, ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΤΜ, ΚΑΤΑΘΕΣΗ κ.λπ.), μια προεπιλεγμένη μορφή λήψης QFX που εκπλήσσει τους χρήστες του QuickBooks, και μια ανάλυση χρεώσεων που αναγράφει ρητά τις απαλλαγμένες χρεώσεις. Αν επεξεργάζεστε καταστάσεις τόσο της TD ΗΠΑ όσο και της TD Καναδά για τον ίδιο πελάτη, οι διαφορές στη μορφή (USD έναντι CAD, αριθμοί δρομολόγησης έναντι αριθμών διέλευσης/ιδρύματος, ημερομηνίες ΜΜ/ΗΗ έναντι ΗΗ/ΜΜ) είναι σημαντικές για την συμφωνία.

Αυτός ο οδηγός εξηγεί τη δομή της τραπεζικής κατάστασης TD Bank και τέσσερις ιδιαιτερότητες διάταξης.

Θέλετε να χρησιμοποιήσετε αυτόν τον οδηγό στο blog σας; Αντιγράψτε αυτόν τον κώδικα ενσωμάτωσης:

Οι 12 Καθολικές Ενότητες (και πώς τις ονομάζει η TD Bank)

Για την καθολική αναφορά ανατομίας, δείτε Κατανόηση Μορφών Τραπεζικών Καταστάσεων. Η TD Bank χρησιμοποιεί και τις 12 ενότητες.

Ιδιαιτερότητα 1: Πρόθεμα Τύπου Συναλλαγής σε Κάθε Γραμμή

Κάθε συναλλαγή στον πίνακα της TD Bank ξεκινά με ένα πρόθεμα τύπου:

01/03  DEBIT POS PURCHASE AMAZON.COM SEATTLE WA -47.99
01/05  DEPOSIT PAYROLL CO PAYMENT +3,200.00
01/08  ATM WITHDRAWAL TD BANK BRANCH 1234 -200.00
01/12  ACH DEBIT PG&E ELECTRIC -142.30
01/15  TRANSFER OUT TO TD SAVINGS ****5678 -500.00

Συνήθη προθέματα:

• DEBIT POS PURCHASE (συναλλαγές με κάρτα)
• DEPOSIT (οποιαδήποτε κατάθεση)
• ATM WITHDRAWAL (Ανάληψη ΑΤΜ)
• ACH DEBIT / ACH CREDIT (ηλεκτρονικές μεταφορές)
• TRANSFER OUT / TRANSFER IN (εσωτερικές)
• CHECK (επιταγή)
• WIRE OUT / WIRE IN (εμβάσματα)
• INTEREST PAID (πληρωμή τόκων)
• SERVICE CHARGE (χρέωση υπηρεσιών)

Γιατί είναι σημαντικό για την ανάλυση: Το πρόθεμα είναι μέρος της περιγραφής αλλά περιέχει σημασιολογικές πληροφορίες. Το PDFSub αναγνωρίζει το πρόθεμα και επισημαίνει τον τύπο της συναλλαγής ως ξεχωριστό πεδίο, χρήσιμο για κατηγοριοποίηση στη λογιστική.

Ιδιαιτερότητα 2: Το QFX είναι η Προεπιλεγμένη Μορφή Λήψης

Όταν πηγαίνετε να κατεβάσετε πρόσφατη δραστηριότητα από τον ιστότοπο της TD Bank, το αναπτυσσόμενο μενού μορφής έχει ως προεπιλογή το QFX (Quicken Financial Exchange), όχι το QBO. Η πλήρης λίστα συνήθως περιλαμβάνει:

• QFX - προεπιλογή, για Quicken
• QBO - για QuickBooks Web Connect (όχι η προεπιλογή!)
• CSV - γενικό υπολογιστικό φύλλο
• OFX - γενική ανοιχτή μορφή

Γιατί είναι σημαντικό: Οι χρήστες του QuickBooks που δεν αλλάζουν την προεπιλογή καταλήγουν με ένα αρχείο .qfx που το QuickBooks δέχεται, αλλά με μια λύση (το QuickBooks διαβάζει το QFX σαν να ήταν QBO· η εισαγωγή λειτουργεί, αλλά λείπουν ορισμένα μεταδεδομένα ειδικά για το Intuit). Επιλέξτε QBO από το αναπτυσσόμενο μενού αν πρόκειται να χρησιμοποιήσετε το QuickBooks· αλλιώς, χρησιμοποιήστε τη ροή μετατροπής με το PDFSub.

Ιδιαιτερότητα 3: Η TD ΗΠΑ και η TD Καναδά Είναι Διαφορετικές Τράπεζες

Η TD Bank (ΗΠΑ) και η TD Canada Trust μοιράζονται μια μητρική εταιρεία (TD Bank Group, Τορόντο) και ένα πράσινο λογότυπο ασπίδα, αλλά είναι νομικά ξεχωριστά ιδρύματα με διαφορετικές μορφές καταστάσεων:

Γιατί είναι σημαντικό: Οι "snowbirds" (κάτοικοι ΗΠΑ/Καναδά με διπλή κατοικία) και οι διασυνοριακές επιχειρήσεις έχουν συχνά ΚΑΙ τους δύο λογαριασμούς. Οι καταστάσεις φαίνονται επιφανειακά παρόμοιες, αλλά οι μορφές αριθμών δρομολόγησης/διέλευσης, τα νομίσματα και οι σειρές ημερομηνιών είναι διαφορετικές. Η ανάμειξή τους σε ένα ενιαίο φύλλο Excel χωρίς κανονικοποίηση προκαλεί αποτυχίες συμφωνίας υπολοίπου.

Το PDFSub αναγνωρίζει ξεχωριστά και τα δύο πρότυπα της TD ΗΠΑ και της TD Καναδά και εφαρμόζει την κατάλληλη τοπική ρύθμιση (USD/CAD, ΜΜ-ΗΗ/ΗΗ-ΜΜ, δρομολόγηση/διέλευση).

Ιδιαιτερότητα 4: Αναλυτική Περίληψη Χρεώσεων Υπηρεσιών με Απαλλαγμένες Εγγραφές

Η ενότητα χρεώσεων της TD Bank παραθέτει κάθε ΤΥΠΟ χρέωσης - συμπεριλαμβανομένων αυτών που απαλλάχθηκαν (εμφανίζονται ως 0,00 $):

SERVICE CHARGE SUMMARY
Monthly maintenance fee (waived this period) $0.00
Out-of-network ATM (x2) $6.00
Wire transfer fee (incoming) $15.00
Total service charges $21.00

Η σημείωση "waived this period" (απαλλαγμένο αυτήν την περίοδο) ενημερώνει ρητά τους πελάτες για το τι δεν πλήρωσαν. Καλό για τη διαφάνεια προς τον πελάτη· οι εγγραφές με 0,00 $ πρέπει να εξαιρεθούν από την εισαγωγή των συναλλαγών σας.

Για ανάλυση: Εργαλεία που εισάγουν κάθε γραμμή ως συναλλαγή, λαμβάνουν γραμμές χρεώσεων 0,00 $ στο αποτέλεσμα. Το PDFSub αναγνωρίζει τη σημείωση "waived" και εξαιρεί αυτές τις γραμμές.

Πού να Κατεβάσετε τις Καταστάσεις της TD Bank ΗΠΑ

1. Συνδεθείτε στο td.com
2. Επιλέξτε τον λογαριασμό -> Documents -> Statements
3. Επιλέξτε την περίοδο της δήλωσης -> Download PDF

Η TD Bank διατηρεί έως και 7 χρόνια δηλώσεων.

Για πελάτες της TD Canada Trust: tdcanadatrust.com, παρόμοια ροή εργασίας.

Μετατροπή σε Excel, QBO ή Xero

• Μετατροπή TD Bank σε Excel - η ροή εργασίας μετατροπής
• QBO vs CSV vs OFX - επιλογή μορφής
• Εισαγωγή τραπεζικών καταστάσεων στο QuickBooks - ο γενικός οδηγός εισαγωγής QB
• Επεξεργασία τραπεζικών καταστάσεων πολλαπλών νομισμάτων - για περιπτώσεις ανάμειξης νομισμάτων TD ΗΠΑ + TD Καναδά

Το PDFSub αναγνωρίζει και τις 4 ιδιαιτερότητες της TD: τα προθέματα τύπου συναλλαγής γίνονται πεδίο κατηγοριοποίησης, τα πρότυπα TD ΗΠΑ vs TD Καναδά χειρίζονται με τη σωστή τοπική ρύθμιση, οι γραμμές απαλλαγμένων χρεώσεων εξαιρούνται από τη λίστα συναλλαγών και η επιλογή μορφής QFX/QBO γίνεται κατά την εξαγωγή, όχι κατά τη λήψη.

Παραλλαγές Ειδικές για Τράπεζες προς Σύγκριση

• Ανάλυση τραπεζικής κατάστασης Chase
• Ανάλυση τραπεζικής κατάστασης Bank of America
• Ανάλυση τραπεζικής κατάστασης Wells Fargo
• Ανάλυση τραπεζικής κατάστασης Citi
• Ανάλυση τραπεζικής κατάστασης Capital One
• Ανάλυση τραπεζικής κατάστασης US Bank
• Ανάλυση τραπεζικής κατάστασης PNC

Τα προθέματα τύπου συναλλαγής της TD Bank είναι ένα μικρό αλλά διακριτικό χαρακτηριστικό. Μόλις τα εντοπίσετε, οι καταστάσεις της TD γίνονται εύκολες στην οπτική σάρωση - που είναι ακριβώς η προοπτική σχεδίασης φιλική προς τον πελάτη.