Zoho Books és una plataforma de comptabilitat sòlida, especialment per a empreses que ja formen part de l'ecosistema Zoho. La seva integració de feeds bancaris gestiona bé les transaccions diàries. Però quan necessiteu importar dades històriques, donar d'alta un nou client o introduir extractes d'un banc al qual Zoho no es connecta, necessitareu el mètode d'importació manual.

La bona notícia: Zoho Books té un dels sistemes d'importació més flexibles de qualsevol plataforma de comptabilitat. Admet CSV, TSV, XLS, OFX, QIF i fins i tot CAMT.053/CAMT.054 (estàndards bancaris europeus). Gestiona columnes de dèbit/crèdit separades, columnes d'import únic i columnes de tipus d'import. I la seva interfície de correspondència de columnes us permet fer coincidir pràcticament qualsevol estructura CSV amb els camps de Zoho.

El repte és donar la forma correcta a les vostres dades abans de començar. Els extractes bancaris en PDF s'han de convertir, les columnes han de coincidir amb l'estructura esperada de Zoho i les dates han d'estar en el format correcte per a la vostra regió. Aquesta guia us acompanya en cada pas.

How to import bank statements into Zoho Books

Mètodes d'importació de Zoho Books

Mètode 1: Feeds bancaris (automàtic)

Zoho Books s'integra amb agregadors bancaris per extreure transaccions automàticament. Aneu a Banc > Afegeix banc o targeta de crèdit i cerqueu la vostra entitat.

Funciona bé per a:

Bancs principals en països admesos (EUA, Regne Unit, Canadà, Austràlia, Índia i més)
Transaccions corrents i contínues
Comptes oberts actualment

No funciona per a:

Comptes tancats
Transaccions històriques més enllà de la finestra del feed (normalment 90 dies)
Bancs que no formen part de la xarxa d'agregadors de Zoho
Bancs internacionals de regions no admeses
Períodes en què la connexió del feed bancari es trenca

Mètode 2: Importació de fitxer manual

Banc > seleccioneu el vostre compte bancari > Importa extracte. Pugeu un fitxer, feu correspondre les columnes i confirmeu.

Formats de fitxer admesos:

Format	Descripció	Cal correspondència de columnes?
CSV	Valors separats per comes	Sí
TSV	Valors separats per tabulacions	Sí
XLS	Full de càlcul Excel	Sí
OFX	Open Financial Exchange	No (mapejat automàticament)
QIF	Quicken Interchange Format	No (mapejat automàticament)
CAMT.053	Extracte ISO 20022	No (mapejat automàticament)
CAMT.054	Notificació ISO 20022	No (mapejat automàticament)

Si heu d'escollir entre CSV i OFX, aquest és el compromís: CSV us dóna control total sobre les dades, però requereix correspondència de columnes. OFX és mapejat automàticament per Zoho, cosa que significa menys passos i menys errors de format.

Requisits de format d'importació CSV

Columnes requerides

Com a mínim, el vostre CSV necessita:

Data - data de la transacció
Descripció - nom de la transacció, beneficiari o memo
Import - en una de les tres configuracions (vegeu més avall)

Les tres opcions de columna d'import

Aquí és on Zoho Books destaca d'altres plataformes de comptabilitat. Admet tres estructures diferents de columnes d'import:

Opció 1: Columnes de dèbit/crèdit separades

Data	Descripció	Dèbit	Crèdit
01-03-2026	PAGAMENT LLOGUER	1500.00
05-03-2026	PAGAMENT CLIENT		3200.00

Durant la importació, seleccioneu "Doble columna" i feu correspondre les columnes de dèbit i crèdit per separat.

Opció 2: Columnes d'import i tipus

Data	Descripció	Import	Tipus
01-03-2026	PAGAMENT LLOGUER	1500.00	Dèbit
05-03-2026	PAGAMENT CLIENT	3200.00	Crèdit

Durant la importació, seleccioneu "Columna única i tipus d'import" i feu correspondre les columnes d'import i tipus.

Opció 3: Columna única amb valors negatius

Data	Descripció	Import
01-03-2026	PAGAMENT LLOGUER	-1500.00
05-03-2026	PAGAMENT CLIENT	3200.00

Durant la importació, seleccioneu "Columna única amb valors negatius". Positiu = dipòsit, negatiu = retirada.

Aquesta flexibilitat significa que poques vegades necessiteu reestructurar el vostre CSV. Sigui quina sigui la format que produeixi la conversió del vostre extracte bancari, Zoho probablement el podrà gestionar.

Format de data

Zoho Books utilitza la configuració de regió de la vostra organització per interpretar les dates. Abans d'importar, comproveu la vostra preferència de format de data a Configuració > Organització > Format de data.

Formats comuns:

DD/MM/AAAA - Estàndard UE, RU, AU, IND
MM/DD/AAAA - Estàndard EUA
AAAA-MM-DD - ISO (sense ambigüitats, recomanat)
DD-MMM-AAAA - per exemple, 15-Mar-2026

Assegureu-vos que les dates del vostre CSV coincideixin amb el format configurat de la vostra organització. Els formats de data incorrectes són la principal causa d'errors d'importació a Zoho Books.

Pas a pas: Importar un extracte bancari en PDF a Zoho Books

Pas 1: Convertir el PDF a CSV (o OFX)

Els bancs proporcionen extractes en format PDF. Zoho Books no pot llegir PDF directament, per la qual cosa heu de convertir-lo primer.

Aneu a pdfsub.com/tools/bank-statement-converter
Pugeu el vostre extracte bancari en PDF
PDFSub detecta automàticament la disposició del banc i extreu les transaccions
Reviseu les dades extretes per a la seva precisió
Exporteu com a CSV o OFX

Consell: Si voleu ometre completament la correspondència de columnes, exporteu com a OFX. Zoho Books llegeix els fitxers OFX automàticament sense necessitat de correspondència manual.

Pas 2: Preparar el CSV (si s'utilitza CSV)

Si heu exportat com a CSV, feu una comprovació ràpida:

Obriu el fitxer en una aplicació de full de càlcul
Verifiqueu que la columna de dates coincideixi amb el format de regió de Zoho
Comproveu que els imports estiguin correctament signats (o a les columnes de dèbit/crèdit correctes)
Traieu qualsevol fila de resum a la part superior o inferior (saldo d'obertura, saldo de tancament, totals)
Assegureu-vos que no hi hagi files completament buides al mig de les dades

Pas 3: Importar a Zoho Books

Aneu a Banc a la barra lateral esquerra
Seleccioneu el compte bancari al qual voleu importar (o creeu-ne un si no existeix)
Feu clic a Importa extracte (o Afegeix transacció > Importa extracte)
Trieu el format del fitxer (CSV, OFX, etc.)
Pugeu el vostre fitxer

Pas 4: Fer correspondre columnes (només CSV)

Si heu pujat un CSV, Zoho mostra una interfície de correspondència de columnes:

Seleccioneu el tipus d'import: - Doble columna (dèbit/crèdit separats) - Columna única i tipus d'import - Columna única amb valors negatius
Feu correspondre cada columna del vostre fitxer amb els camps de Zoho: - Data → Data de transacció - Descripció → Descripció/Beneficiari - Import → Import (o Dèbit/Crèdit)
Previsualitzeu la correspondència - Zoho mostra files de mostra perquè pugueu verificar
Estableix el format de data si Zoho no el detecta automàticament
Feu clic a Importa

Pas 5: Revisar i categoritzar

Després de la importació:

Aneu a la llista de transaccions del compte bancari
Verifiqueu que el nombre de transaccions coincideixi amb el vostre extracte
Comproveu aleatòriament algunes dates i imports
Utilitzeu regles bancàries per categoritzar automàticament les transaccions recurrents
Classifiqueu manualment la resta
Executeu una conciliació bancària per fer coincidir les transaccions importades amb les vostres entrades comptables

Utilitzar OFX per a una importació més fluida

Si importeu extractes bancaris regularment, el format OFX és el camí de menor resistència amb Zoho Books. Aquí teniu per què:

Cap correspondència de columnes - Zoho llegeix les dades estructurades automàticament
Els tipus de transacció són explícits - sense ambigüitats sobre dèbit vs crèdit
Identificadors de transacció únics - ajuden Zoho a prevenir importacions duplicades
El format de data està estandarditzat - sense confusió de regió

PDFSub exporta les conversions d'extractes bancaris en format OFX al costat de CSV. Per a Zoho Books, recomanem provar OFX primer. Si necessiteu més control sobre les dades (filtrar transaccions específiques, ajustar descripcions), utilitzeu CSV.

Utilitzar el format QIF

Zoho Books també admet QIF (Quicken Interchange Format). QIF és més antic que OFX, però encara s'utilitza àmpliament. Igual que OFX, QIF es mapeja automàticament, sense necessitat de configuració de columnes.

PDFSub també exporta a QIF. Utilitzeu QIF si trobeu problemes amb la importació OFX (rar, però passa amb certes configuracions de compte a Zoho).

Solució de problemes d'errors d'importació de Zoho

"El format de data és incorrecte"

Causa: Les dates del fitxer no coincideixen amb el format de data configurat a la configuració de la vostra organització Zoho.

Solució: Comproveu Configuració > Organització > Format de data a Zoho Books. A continuació, verifiqueu que les dates del vostre CSV coincideixin exactament. Si la vostra organització utilitza DD/MM/AAAA però el vostre CSV té MM/DD/AAAA, canvieu el CSV o canvieu temporalment la configuració de Zoho durant la importació.

"El camp d'import està buit"

Causa: La correspondència de la columna d'import és incorrecta, o els imports contenen caràcters no numèrics.

Solució: Comproveu si hi ha símbols de moneda ($, EUR), separadors de milers o espais a la columna d'import. Traieu tot excepte els dígits, el punt decimal i el signe negatiu.

"S'han detectat transaccions duplicades"

Causa: Algunes o totes les transaccions del vostre fitxer ja existeixen a Zoho, ja sigui des d'un feed bancari o d'una importació anterior.

Solució: Zoho marcarà els possibles duplicats i us permetrà triar si els ometeu. Reviseu les transaccions marcades; si són duplicats genuïns, ometeu-les. Si són transaccions diferents amb detalls similars, importeu-les.

"No s'ha pogut processar el fitxer"

Causa: Codificació del fitxer, dades corruptes o caràcters no admesos.

Solució: Guardeu el vostre CSV amb codificació UTF-8. Traieu qualsevol marca d'ordre de byte (BOM) si està present. Comproveu si hi ha caràcters de control invisibles visualitzant el fitxer en un editor de text pla.

"Algunes transaccions no s'han importat"

Causa: Files individuals tenien errors de format tot i que el fitxer en conjunt va ser acceptat.

Solució: Consulteu el resum d'importació de Zoho per saber quines files es van ometre i per què. Causes comunes: dates que falten, imports buits o dates fora del rang de dates configurat del compte bancari.

Suport per a CAMT.053 i CAMT.054

Si treballeu amb bancs europeus, el suport de Zoho per als formats CAMT ISO 20022 val la pena destacar. CAMT.053 (Extracte de compte) i CAMT.054 (Notificació de compte) són estàndards bancaris basats en XML utilitzats a tota la UE i cada cop més a nivell mundial.

Aquests fitxers es mapegen automàticament sense configuració manual. Si el vostre banc proporciona fitxers CAMT, importeu-los directament a Zoho Books sense cap pas de conversió.

Consells per a usuaris avançats de Zoho

Configureu les regles bancàries aviat

Després de la vostra primera importació, aneu a Banc > Regles bancàries i creeu regles per a les vostres transaccions més comunes. Un conjunt de regles ben configurat pot categoritzar automàticament el 60-80% de les transaccions, convertint hores de categorització manual en minuts de revisió.

Utilitzeu el suport multidivisa de Zoho

Zoho Books gestiona comptes multidivisa de forma nativa. Si esteu important extractes de comptes en moneda estrangera, assegureu-vos que el compte bancari a Zoho estigui configurat amb la moneda correcta. Les taxes de canvi es poden establir manualment o extreure del servei de taxes integrat de Zoho.

Concilieu després de cada importació

No us limiteu a importar i oblidar. Executeu una conciliació bancària després de cada importació per fer coincidir les vostres transaccions importades amb les vostres entrades comptables. Això detecta errors aviat, abans que es converteixin en mals de cap comptables de final d'any.

Preguntes freqüents

Pot Zoho Books importar extractes bancaris en PDF directament?

No. Zoho Books no pot llegir fitxers PDF directament. Heu de convertir el PDF a CSV, OFX, QIF o un altre format admès primer. El convertidor d'extractes bancaris de PDFSub gestiona aquesta conversió, extreu transaccions d'extractes PDF i les exporta en formats compatibles amb Zoho.

Quin és el nombre màxim de transaccions per importació?

Zoho Books no publica un límit de transaccions fix per a les importacions, però fitxers molt grans (milers de transaccions) poden expirar. Si esteu important dades d'un any complet, dividiu-les en fitxers mensuals per a una major fiabilitat.

Zoho Books admet el format QBO?

No. Zoho Books no admet fitxers QBO (QuickBooks Web Connect). Utilitzeu OFX o CSV en el seu lloc. Si ja teniu fitxers QBO, podeu convertir-los a OFX (els formats estan estretament relacionats) o reconvertir l'extracte bancari PDF original a CSV o OFX utilitzant PDFSub.

Com gestiono extractes bancaris amb comptes múltiples?

Importeu les transaccions de cada compte al compte bancari corresponent a Zoho Books. Si el vostre extracte PDF conté comptes múltiples (comú en la banca empresarial), el convertidor de PDFSub detecta i separa els comptes automàticament. Exporteu les transaccions de cada compte per separat i importeu-les al compte bancari de Zoho corresponent.

Puc automatitzar les importacions d'extractes bancaris a Zoho?

El feed bancari de Zoho és l'opció automatitzada per a transaccions actuals. Per a importacions històriques o manuals, no hi ha automatització integrada. Alguns usuaris configuren un flux de treball mensual: descarregar extracte PDF, convertir amb PDFSub, importar a Zoho. Tot el procés triga entre 5 i 10 minuts per compte al mes.

Resum

Zoho Books té el sistema d'importació d'extractes bancaris més flexible de les principals plataformes de comptabilitat. Accepta sis formats de fitxer, tres configuracions diferents de columnes d'import i proporciona una interfície clara de correspondència de columnes. Aquesta flexibilitat significa que poques vegades necessiteu reestructurar les vostres dades, però encara heu de convertir els extractes PDF a un format que Zoho pugui llegir.

PDFSub omple aquest buit. Convertiu els vostres extractes bancaris PDF a CSV, OFX o QIF, i importeu-los a Zoho Books amb la confiança que el format és correcte.

Converteix extractes bancaris per a Zoho Books - PDF a CSV, OFX o QIF per a una importació fluida a Zoho.