Tens els extractes bancaris d'un client en format PDF i els necessites a Xero. Potser el banc no admet alimentadors automàtics. Potser estàs incorporant un nou client i necessites sis mesos d'historial. O potser estàs tractant amb un compte tancat on els alimentadors bancaris mai no van ser una opció.

Sigui quina sigui la situació, Xero no accepta extractes bancaris en PDF directament. Necessites introduir aquestes dades en format CSV, OFX o un altre format que Xero pugui llegir, i fer-ho sense corrompre dates, intercanviar dèbits per crèdits, o passar una hora reformatant una fulla de càlcul.

Guia cobreix cada mètode: alimentadors bancaris automàtics, importacions de fitxers manuals i conversió de PDF. A més, les regles de format i els errors comuns que dificulten fins i tot als comptables experimentats.

How to import bank statements into Xero - complete guide

Les Tres Maneres d'Introduir Dades Bancàries a Xero

Xero ofereix tres camins per introduir transaccions en un compte bancari. Cadascun té punts forts diferents, i la majoria dels comptables acaben utilitzant els tres depenent de la situació.

Three methods for importing bank statements into Xero

Mètode 1: Alimentadors Bancaris (Connexió Automàtica)

Xero es connecta directament al teu banc i extreu transaccions automàticament, normalment diàriament. Aquesta és l'aproximació més fàcil quan funciona.

Com funciona: Ves a Comptabilitat > Comptes Bancaris > Afegeix Compte Bancari, cerca el teu banc i autoritza la connexió. Xero utilitza una associació bancària directa o Yodlee (un agregador de tercers) per extreure transaccions.

Funciona bé quan:

El banc admet alimentadors de Xero (la majoria dels bancs principals als EUA, Regne Unit, Austràlia i NZ ho fan)
Necessites importacions de transaccions contínues i sense intervenció
Estàs conciliant dins dels pocs mesos de la data de la transacció

No funciona quan:

El teu banc no està admès (alguns sindicats de crèdit, bancs internacionals)
Necessites transaccions anteriors a la data d'inici de l'alimentador
El compte està tancat: els alimentadors bancaris requereixen una connexió activa
Els alimentadors basats en Yodlee es desconnecten constantment (una queixa comuna, especialment amb bancs que utilitzen autenticació multifactor)

Mètode 2: Pujada Manual de Fitxer (OFX, CSV, QFX, QBO, QIF)

Puja un fitxer d'extracte directament a Xero. Això funciona per a qualsevol rang de dates i qualsevol banc, sempre que tinguis el fitxer en el format correcte.

Formats admesos:

Format	Mapeja Columnes Automàticament	Detecció de Duplicats	Millor per
OFX	Sí	Sí (FITID)	Recomanat
QFX	Sí	Sí (FITID)	Exportacions de Quicken
QBO	Sí	Sí (FITID)	Exportacions de QuickBooks
CSV	No (mapeig manual)	No	Fallback universal
QIF	Sí	No	Quicken antic

OFX és la millor opció per a Xero. S'importa automàticament sense mapeig de columnes, inclou identificadors de transacció (FITIDs) per a la prevenció de duplicats, i transporta metadades com ara números de compte i tipus de transacció. CSV funciona però requereix mapeig manual de columnes i no té protecció contra duplicats.

Com pujar: Ves a Comptabilitat > Comptes Bancaris, selecciona el compte, fes clic a Gestiona Compte > Importa un Extracte, i després tria el teu fitxer.

Límit: Màxim 1.000 transaccions per fitxer. Divideix fitxers més grans en diverses importacions.

Mètode 3: Converteix Extractes PDF a Formats Preparats per Xero

Quan només tens extractes bancaris en PDF (que és la majoria de les vegades per a dades històriques, comptes tancats i bancs internacionals), primer has de convertir-los.

Pas a pas amb PDFSub:

Descarrega el teu extracte PDF del banc
Ves a Convertidor d'Extractes Bancaris de PDFSub
Puja el PDF: arrossega i deixa anar o fes clic per cercar
Revisa les transaccions extretes
Descarrega en format OFX (recomanat) o CSV
Importa a Xero utilitzant el Mètode 2 anterior

PDFSub detecta automàticament els formats de data, separa dipòsits de retirades, i gestiona descripcions de diverses línies. La sortida OFX inclou FITIDs per a la detecció de duplicats, el que significa que no importaràs accidentalment les mateixes transaccions dues vegades.

Pas a Pas: Importar un Fitxer a Xero

Pas 1: Converteix el teu PDF (Si cal)

Si tens un extracte bancari en PDF, converteix-lo utilitzant el Convertidor d'Extractes Bancaris de PDFSub. Tria OFX com a format de sortida; és el format preferit de Xero i s'omet completament el pas de mapeig de columnes.

Si el teu banc ja proporciona descàrregues OFX, QFX o CSV, omet aquest pas.

Pas 2: Puja a Xero

Fes clic a Comptabilitat al menú superior, després a Comptes Bancaris
Troba el compte bancari de destinació i fes clic a Gestiona Compte
Selecciona Importa un Extracte
Fes clic a Cerca i selecciona el teu fitxer
Fes clic a Importa

Pas 3: Mapeja Columnes (Només CSV)

Si estàs important CSV, Xero mostra una pantalla de mapeig de columnes:

Assigna cada columna a un camp de Xero: Data, Import, Pagador, Descripció, Referència
Marca "No importis la primera línia" si el teu fitxer té capçaleres de columna
Previsualitza les transaccions al costat dret; verifica que les dates i els imports semblen correctes
Fes clic a Guarda

Els fitxers OFX, QFX i QBO s'ometen completament aquest pas; les columnes es mapegen automàticament.

Pas 4: Revisa i Concilia

Les transaccions importades apareixen com a línies d'extracte no conciliades. Per a cada transacció, Xero ofereix tres accions:

Correspon - Enllaça amb una factura, rebut o transacció existent a Xero
Crea - Crea una nova entrada de despesa o ingrés, assignant codis de compte i tipus d'IVA
Transferència - Registra com a transferència entre dos comptes bancaris de Xero

Consell professional: Configura regles bancàries per automatitzar transaccions recurrents. Les regles fan coincidir patrons en el pagador o la descripció i omplen prèviament el codi de compte i el tipus d'IVA. Això pot reduir el temps de conciliació entre un 30% i un 50%.

Pas 5: Verifica el teu Saldo

Després de conciliar, compara el saldo del compte bancari de Xero amb el saldo real del teu extracte bancari. Si no coincideixen, utilitza l'informe Resum de Conciliació Bancària per identificar discrepàncies.

OFX vs. CSV: Quin Format per a Xero?

Si tens opció, utilitza sempre OFX. Aquí tens per què:

Característica	OFX/QFX/QBO	CSV
Mapeig de columnes	Automàtic	Manual (primera importació)
Detecció de duplicats	Sí (basat en FITID)	No
Format de data	Emès dins del fitxer	Ha de coincidir amb la regió de Xero
Format d'import	Estructurat	Ha de ser una sola columna, sense símbols
Metadades del compte	Inclòs	No disponible
Velocitat d'importació	Puja i llest	Puja, mapeja, verifica
Risc d'error	Baix	Alt (parany de formatació)

Utilitza CSV quan: El teu banc només proporciona CSV, necessites editar transaccions abans d'importar (eliminar duplicats, afegir categories), o vols utilitzar el format CSV pre-codificat de Xero per a la categorització automàtica.

Utilitza OFX quan: Tens l'opció. És més senzill, segur i ràpid.

Regles de Formatació CSV per a Xero

Si has d'utilitzar CSV, aquí tens els requisits exactes. Un camp incorrecte pot fer fallar tota la importació.

Columnes Requerides

Columna	Requerida	Longitud Màxima	Notes
Data	Sí	-	Ha de coincidir amb la regió de la teva organització Xero
Import	Sí	-	Una sola columna: positiu = dins, negatiu = fora
Pagador	No	255 caràcters	Utilitzat per a la correspondència de contactes
Descripció	No	500 caràcters	Detalls de la transacció
Referència	No	255 caràcters	Números de xec, IDs

Format de Data (Depenent de la Regió)

Les teves dates CSV han de coincidir amb la configuració regional de la teva organització Xero:

Organitzacions dels EUA: MM/DD/YYYY
Organitzacions del Regne Unit/AU/NZ: DD/MM/YYYY
Universal (sempre funciona): YYYY-MM-DD

Comprova la teva configuració: Configuració > Configuració General > Regió.

Els anys de dos dígits (01/12/20) i els noms de mesos en text (01 Nov 2022) no s'accepten. Les dates futures són rebutjades.

Regles de Formatació d'Import

Utilitza una única columna d'Import; positiu per a diners rebuts, negatiu per a diners enviats
Sense símbols de moneda ($, €, £)
Sense separadors de milers amb coma; utilitza 1234.56 en lloc de 1,234.56
Separador decimal amb punt; utilitza 47.99 en lloc de 47,99
Sense negatius entre parèntesis; utilitza -47.99 en lloc de (47.99)
Sense transaccions amb import zero; Xero rebutja línies de $0.00

Regles Estructurals

No hi ha files en blanc en cap lloc del fitxer
No hi ha comes finals al final de les línies
No hi ha files de peu de pàgina amb totals o saldos
Nombre de columnes consistent a totes les files
Codificació UTF-8 (important per a caràcters accentuats)
Màxim 1.000 transaccions per fitxer

Error comú: Molts bancs exporten columnes de Dèbit i Crèdit separades. Xero requereix una única columna d'Import. Necessitaràs fusionar-les abans d'importar: dipòsits positius, retirades negatives. PDFSub ho gestiona automàticament.

Errors Comuns d'Importació (i Com Solucionar-los)

"El fitxer no conté dades d'extracte vàlides"

Causa: Files en blanc, espais finals o caràcters invisibles al CSV. També activat per fitxers separats per punt i coma (comú quan Excel amb configuració regional europea guarda CSV).

Solució: Obre el fitxer en un editor de text (no Excel). Elimina les línies en blanc. Comprova que les comes, no els punt i coma, separin els camps. Guarda com a UTF-8.

"Format de data no reconegut"

Causa: Les teves dates CSV no coincideixen amb la configuració regional de la teva organització Xero. 01/03/2026 és el 3 de gener en format nord-americà però l'1 de març en format britànic.

Solució: Comprova la teva regió Xero (Configuració > Configuració General) i formata les dates per coincidir. O utilitza el format ISO (YYYY-MM-DD) que funciona a tot arreu.

Transaccions importades amb signes incorrectes (dèbits com a crèdits)

Causa: La convenció de signes al teu CSV està invertida. Això passa freqüentment amb extractes de targetes de crèdit, on les compres són positives (deus més) però Xero les espera com a negatives (diners sortints).

Solució: Multiplica la columna d'Import per -1 a Excel abans d'importar. O converteix utilitzant PDFSub, que detecta automàticament el tipus d'extracte i aplica la convenció de signes correcta.

Transaccions duplicades després de la importació

Causa: Has importat un fitxer que cobreix dates ja existents a Xero des d'un alimentador bancari o una importació anterior. Xero no elimina automàticament els duplicats de les importacions CSV.

Solució: Utilitza l'informe Línies d'Extracte Duplicades (Informes > Tots els Informes > Línies d'Extracte Duplicades) per identificar i eliminar duplicats. Per evitar-ho, comprova el rang de dates de les transaccions existents abans d'importar.

"L'import ha de ser numèric"

Causa: Símbols de moneda ($), separadors de milers amb coma, o negatius entre parèntesis en format comptable a la columna d'Import.

Solució: Elimina tota la formatació de la columna d'Import. Els valors han de ser nombres simples: 47.99 o -47.99.

Quan Necessites Importació Manual (Els Alimentadors Bancaris No Suficients)

Els alimentadors bancaris són genials per a la comptabilitat diària, però hi ha escenaris comuns on la importació manual és l'única opció:

Incorporació de nous clients. Els llibres del client no s'han fet en mesos (o anys). Els alimentadors bancaris solen cobrir els últims 30-90 dies. Necessites l'historial complet dels extractes PDF.

Comptes tancats. Un antic compte empresarial que s'ha tancat. No és possible cap alimentador bancari; la connexió requereix un compte actiu. Però els extractes PDF estan a l'arxiu.

Bancs internacionals. Bancs fora dels EUA, Regne Unit i ANZ que no admeten la xarxa d'alimentadors bancaris de Xero. El client t'envia extractes PDF mensualment.

Bucs en alimentadors bancaris. L'alimentador basat en Yodlee es va desconnectar durant dues setmanes perquè el token MFA del client va expirar. Ara necessites omplir les transaccions que falten des d'una descàrrega PDF.

Ajustament de final d'any. Temporada d'impostos. Una pila d'extractes bancaris PDF a la teva taula. El client mai no va configurar alimentadors bancaris i necessites 12 mesos a Xero abans d'abril.

Migració des d'una altra plataforma. Movent-te des de QuickBooks, Sage o un altre sistema. Les dades bancàries històriques necessiten entrar a Xero, i les exportacions de la plataforma antiga poden estar disponibles només com a CSV o PDF.

Per a tots aquests casos, el Convertidor d'Extractes Bancaris de PDFSub converteix extractes PDF a OFX o CSV que Xero pot importar directament. Funciona amb més de 20.000 formats bancaris en més de 130 idiomes, i els processos d'extracció de Nivell 1 processen PDFs digitals al teu navegador sense pujar el fitxer.

Preguntes Freqüents

Puc importar extractes bancaris de més de 90 dies a Xero?

Sí, mitjançant importació manual. Els alimentadors bancaris solen cobrir els últims 30-90 dies, però pots pujar fitxers CSV o OFX per a qualsevol rang de dates. Converteix extractes PDF antics utilitzant PDFSub, després importa el fitxer.

Quin format de fitxer és millor per a les importacions bancàries a Xero?

OFX és el millor format per a Xero. S'importa automàticament sense mapeig de columnes, inclou identificadors de transacció per a la detecció de duplicats, i elimina errors de formatació. CSV funciona però requereix mapeig manual de columnes i una formatació acurada.

Per què Xero rebutja el meu fitxer CSV?

Les causes més comunes: les dates no coincideixen amb la configuració regional de la teva organització, els imports contenen símbols de moneda o separadors de coma, hi ha files en blanc al fitxer, o el fitxer utilitza punt i coma en lloc de comes (Excel europeu). Obre el fitxer en un editor de text per inspeccionar i corregir aquests problemes.

Puc importar extractes bancaris de bancs internacionals a Xero?

Sí. Converteix l'extracte PDF a OFX o CSV utilitzant una eina com PDFSub (que admet més de 130 idiomes i més de 20.000 bancs), després importa el fitxer. Assegura't que la moneda de les transaccions importades coincideix amb la configuració de moneda del compte bancari a Xero.

Com puc evitar transaccions duplicades en importar?

Utilitza el format OFX en lloc de CSV. Els fitxers OFX inclouen identificadors de transacció únics (FITIDs) que Xero utilitza per detectar duplicats. Per a importacions CSV, comprova primer el rang de dates de les transaccions existents i evita períodes superposats. Després de la importació, executa l'informe Línies d'Extracte Duplicades per detectar qualsevol duplicat.

Xero admet columnes de Dèbit i Crèdit separades en CSV?

No. Xero requereix una única columna d'Import on els valors positius representen diners entrants i els valors negatius representen diners sortints. Si el teu banc proporciona columnes separades, has de fusionar-les abans d'importar. PDFSub ho fa automàticament: detecta la disposició de l'extracte i genera una única columna d'import signada.

Puc desfer una importació d'extracte bancari a Xero?

Sí. Ves a Comptabilitat > Comptes Bancaris, fes clic al compte, després a la pestanya Extractes Bancaris. Selecciona l'extracte importat i fes clic a Suprimeix. Això elimina totes les línies d'extracte importades (però no les transaccions ja conciliades; aquestes s'han de desconciliar primer).

Prova PDFSub gratuïtament durant 7 dies - accés complet al Convertidor d'Extractes Bancaris i a més de 84 eines PDF al pla Tot Inclòs (20 $/usuari/mes anual). Cancel·la quan vulguis.