Truist Банково извлечение обяснено: Анатомия и особености на оформлението
Какво означава всеки раздел от извлечение на Truist - и четирите особености на оформлението (наследени формати BB&T срещу SunTrust, които съществуват едновременно, групиране на продукти Truist One, разделяне на публикувани/чакащи, обединяване на брокерски услуги в извлеченията за управление на активи), които ще видите след сливането.
Truist е създадена през декември 2019 г. от сливането на BB&T и SunTrust, най-голямото сливане на американски банки след финансовата криза от 2008 г. Шест години по-късно, артефактите от сливането все още се появяват в извлеченията - някои сметки използват наследения формат на BB&T, някои използват наследения формат на SunTrust, а сметките с продукти Truist One използват новия унифициран формат. Ако обработвате извлечения на Truist за счетоводни клиенти, знанието от коя наследена система идва сметката спестява време за съгласуване.
Това ръководство обяснява структурата на извлеченията на Truist и четирите особености на оформлението, уникални за наскоро слята банка.
Искате ли да използвате това ръководство в своя блог? Копирайте този код за вграждане:
12-те универсални раздела (и как Truist ги етикетира)
За универсалния справочник за анатомия вижте Разбиране на форматите на банкови извлечения. Truist използва всички 12 раздела - точните етикети зависят от наследената линия (вижте Особеност 1).
| Универсален раздел | Етикет на Truist (след сливането) |
|---|---|
| Заглавка на банката | "Truist Bank" с лилавото лого на Truist |
| Период на извлечението | "Statement Period" |
| Блок на титуляря на сметката | Име и адрес |
| Номер на сметката | Маскиран с изключение на последните 4 |
| Маршрутизация | Различни маршрутни номера според наследената система |
| Обобщение на сметката | "Account Summary" |
| Заглавки на транзакциите | Дата, Описание, Тегления, Депозити, Баланс |
| Редове на транзакциите | Един за всяко публикуване; Разделяне на публикувани/чакащи (Особеност 3) |
| Изображения на чекове | Налични за лични/бизнес сметки |
| Такси + лихви | "Service Charges" и "Interest" |
| Дневно обобщение на баланса | "Daily Balance" |
| Разкриване | "Important Information" |
Особеност 1: Две наследени формата все още съществуват едновременно
Truist отне няколко години, за да мигрира всички клиенти към унифицирана система. Към 2026 г. сметките все още варират според техния произход преди сливането:
Наследен формат BB&T:
- Маршрутен номер започва с
053101121(NC),053100850(други) - Заглавки на колони: "Withdrawals" / "Deposits" / "Balance"
- Етикети на секции: "Checks Paid", "Other Withdrawals", "Deposits and Credits"
- Дизайн на извлечението: по-типографски, по-тесни полета
Наследен формат SunTrust:
- Маршрутен номер
061000104(GA) или регионални варианти - Заглавки на колони: "Deductions" / "Additions" / "Balance"
- Етикети на секции: "Withdrawals", "Deposits", "Other Activity"
- Дизайн на извлечението: повече празно пространство, по-големи шрифтове
Унифициран формат Truist (нови сметки, открити след сливането):
- Нова схема на маршрутни номера
- Заглавки на колони: стандартизирани "Withdrawals" / "Deposits"
- Брандиране на Truist навсякъде
Защо това е важно за обработката: Общите инструменти, които изграждат шаблони за всяка банка, може да имат отделни шаблони за BB&T, SunTrust и Truist. PDFSub разпознава и трите линии като Truist и обработва специфичните етикети на секциите на всеки формат.
Как да разберете коя линия: Проверете маршрутния номер в долната част на извлечението спрямо таблицата по-горе или погледнете заглавките на секциите - "Deductions/Additions" = наследен SunTrust; "Withdrawals/Deposits" = наследен BB&T или унифициран.
Особеност 2: Семейство продукти Truist One
Основният продукт след сливането е Truist One Banking, който обединява разплащателни, спестовни и парични сметки под едно ниво на членство:
- Truist One Checking - основната транзакционна сметка
- Truist One Savings - свързана спестовна сметка
- Truist One Money Market - спестовна сметка с по-висока лихва
Клиентите на Truist One често получават комбинирани извлечения с всичките три сметки в един PDF. Всяка има собствено обобщение, таблица с транзакции и секция за дневен баланс.
Защо това е важно: За счетоводни цели се нуждаете от всяка сметка да бъде отделена (разплащателна срещу спестовна срещу парична сметка). PDFSub разпознава комбинираното извлечение на Truist One и ви позволява да експортирате всяка сметка независимо.
Особеност 3: Разделяне на публикувани срещу чакащи транзакции
За разлика от повечето банки (които показват само ПУБЛИКУВАНИ транзакции), извлеченията на Truist често включват секция Pending Transactions (Чакащи транзакции) в долната част, показваща авторизации на карти, които все още не са уредени:
POSTED TRANSACTIONS
01/03 PAYROLL DIRECT DEPOSIT +3,200.00
01/05 AMAZON.COM -47.99
... (и т.н.)
PENDING TRANSACTIONS (not yet posted)
01/22 CARD AUTH - RESTAURANT -85.00
01/22 CARD AUTH - HOTEL -120.00Защо това е важно за обработката:
- Чакащите транзакции се появяват в извлечението, но може да не съответстват на реална такса в следващото извлечение (напр. действителната сума се различава от сумата на авторизацията или търговецът не я таксува)
- Общите инструменти може да импортират чакащи като транзакции, причинявайки дублиране следващия месец, когато се публикува действителната такса
- PDFSub разпознава секцията Pending и или я изключва, ИЛИ етикетира редовете за чакащи, за да можете да филтрирате
За счетоводство: Чакащите транзакции по принцип НЕ трябва да бъдат във вашите книги - те все още не са ангажирани. Импортирайте само ПУБЛИКУВАНИ.
Особеност 4: Truist Personal Wealth обединява банкови + брокерски услуги
Клиентите на Truist Personal Wealth и Truist Wealth получават консолидирани извлечения, които включват:
- Банкова дейност по сметки на Truist
- Брокерска дейност на Truist Investment Services
- Тръстови сметки на Truist (за клиенти с установени тръстове)
Всичко това в един PDF, разделено по секции. Брокерската секция има различни полета от банковата (Символ, Количество, Цена, Нетна сума вместо Дата/Описание/Сума/Баланс).
За обработка: Брокерската дейност не се съпоставя лесно със схемите на банкови извлечения. Инструментите трябва или да извличат само банкова информация, или да третират брокерските записи отделно. PDFSub разпознава извлеченията на Truist Wealth и разделя банковите от брокерските при експорт.
Къде да изтеглите извлечения на Truist
- Влезте в truist.com
- Изберете сметката -> Statements & Documents (Извлечения и документи)
- Изберете извлечението -> Download PDF (Изтегляне на PDF)
Truist съхранява до 7 години извлечения. Наследени клиенти на BB&T и SunTrust може да имат допълнителна история от системите преди сливането, налична при поискване.
Конвертиране в Excel, QBO или Xero
- QBO срещу CSV срещу OFX - избор на формат
- Импортиране на банкови извлечения в QuickBooks - общото ръководство за импортиране в QB
PDFSub разпознава всичките 4 особености на Truist: трите наследени формата (BB&T, SunTrust, унифициран) се съпоставят към обща изходна схема, комбинираните извлечения на Truist One се разделят по под-сметка, чакащите транзакции се изключват или етикетират отделно, а извлеченията за управление на активи разделят банковите от брокерските при експорт.
Сравнение на банкови вариации
- Chase bank statement explained
- Bank of America bank statement explained
- Wells Fargo bank statement explained
- US Bank statement explained
- PNC bank statement explained
- TD Bank statement explained
Truist е най-младата от големите американски банки (2019 г.) и нейните извлечения го показват. Съвместното съществуване на наследени формати е най-отличителната особеност - знанието дали гледате сметка от линията на BB&T или SunTrust предварително определя кои заглавки на секции да очаквате.